誰是銀行卡地下交易的背后買家

王成

地下“黑市”，一套銀行卡“四件套”能賣上千元

2018年年底，福建安溪警方查獲一起網絡賭博案件時，發現有人大量使用銀行卡幫助犯罪團伙洗錢。安溪縣公安局合成作戰中心民警黃東宇介紹：“近百萬元賭資，先后經過五六次大規模轉賬，通過四五十張銀行卡‘洗白。”

調查發現，網絡賭博、電信詐騙、洗錢等犯罪團伙，除了大量使用個人銀行卡轉移贓款，還頻繁交替使用第三方支付賬戶、單位銀行賬戶。

福州警方查辦的一起詐騙案中，詐騙分子利用多個平臺騰挪詐騙資金90余萬元，將受害方賬戶的資金轉入詐騙團伙控制的1個單位銀行賬戶后，被分散轉入3個個人銀行賬戶。之后，又被分成79筆轉到17個支付寶賬戶，再經過多次個人銀行賬戶之間的流轉，最終匯入由31個銀行賬戶組成的資金池。

民警介紹，這些個人銀行賬戶多是進城務工人員、偏遠地區人員、無業人員、在校大學生等在銀行開卡后出售的。泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說：“現在銀行開戶很方便，單套銀行卡‘黑市一手價少則數百元，多則上千元，吸引了一些貪圖利益的人。此外，有些不法分子以淘寶店刷流水或做生意轉賬等為由，忽悠一些群眾出賣自己的賬戶。”

在網上搜索“長期收購銀行卡”等關鍵詞，顯示大量QQ號、微信號等聯系方式。多位賣家稱，包含高仿身份證或身份證復印件、銀行卡號、網銀U盾、手機號碼在內的“四件套”單價近千元，如有身份證原件價格則3000元。……