新常態(tài)下金融支持實體經(jīng)濟研究

季成林

摘 要：當(dāng)前，我國經(jīng)濟社會進入新常態(tài)化的發(fā)展模式。在經(jīng)濟社會不斷發(fā)展的過程中，實體經(jīng)濟的發(fā)展問題越來越受到社會的關(guān)注與支持。在實體經(jīng)濟的發(fā)展過程中，金融資金緊張問題是實體經(jīng)濟發(fā)展的重點，同時也是一大難題，成為經(jīng)濟學(xué)家與實體經(jīng)濟企業(yè)管理者特別關(guān)注并渴望予以解決的課題。本文以實體經(jīng)濟為研究對象，探討在市場經(jīng)濟背景下，金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展面臨的困境，并根據(jù)實體經(jīng)濟面臨的金融問題，提出一系列解決問題的策略，希望對幫助實體經(jīng)濟健康發(fā)展有所幫助和有所貢獻。

關(guān)鍵詞：新常態(tài);金融管理;實體經(jīng)濟;困境;策略

引言

實體經(jīng)濟在我國經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮著不可替代的重要作用，自中國經(jīng)濟擺脫發(fā)展的桎梏，昂頭大步地邁進中國特色社會主義市場經(jīng)濟，資本在中國市場上澎湃的發(fā)展，為中國社會迅猛發(fā)展發(fā)揮著巨大而充分的作用，為幫助實現(xiàn)社會就業(yè)，提升民生福利做出幫助。但是，在實體經(jīng)濟的發(fā)展過程中，企業(yè)金融問題是束縛、困擾實體經(jīng)濟發(fā)展的重要因素，并且已經(jīng)成為了社會公認(rèn)需要亟待解決的經(jīng)濟研究課題。想要實現(xiàn)社會實體經(jīng)濟進一步大幅度發(fā)展，讓社會金融資金能夠合理流轉(zhuǎn)，必須研究好金融支持實體經(jīng)濟的難題，防止社會金融資金脫實向虛，避免資金空轉(zhuǎn)。

一、實體經(jīng)濟的概念及金融支持實體經(jīng)濟的困難

（一）實體經(jīng)濟的概念

在經(jīng)濟學(xué)的范疇來講，實體經(jīng)濟是指人通過思想、勞動、智慧去使用工具在地球上創(chuàng)造的經(jīng)濟。實體經(jīng)濟的內(nèi)涵豐富，它包括物質(zhì)的、精神的產(chǎn)品與服務(wù)的生產(chǎn)，以及流通的經(jīng)濟活動。它涉及了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、工業(yè)生產(chǎn)、交通通信行業(yè)、建筑房地產(chǎn)業(yè)、商業(yè)服務(wù)業(yè)等實體物質(zhì)和服務(wù)部門。當(dāng)然，也包括社會生活中的科教文衛(wèi)娛樂、知識信息、藝術(shù)體育文化產(chǎn)業(yè)等精神產(chǎn)品的生產(chǎn)服務(wù)行業(yè)部門。可以說，實體經(jīng)濟在人們生活中具有不可替代性、不可或缺性的特征特點，實體經(jīng)濟是與人們生產(chǎn)生活息息相關(guān)、不可或缺的基礎(chǔ)經(jīng)濟。

實體經(jīng)濟在人們的生活中，始終扮演著重要的角色，具體有以下幾種功能。一是實體經(jīng)濟為社會生產(chǎn)與人們生活提供了基本的生活資料，并保證人們得以生存發(fā)展。二是實體經(jīng)濟提高了人們的生活水平與物質(zhì)水平，豐富了人們的精神情操與精神世界。三是實體經(jīng)濟的產(chǎn)物增強了人們的綜合素質(zhì)，讓社會生活變得多姿多彩，扎實了人們生活的根基。

（二）金融支持實體經(jīng)濟面臨的困境

在當(dāng)前的金融環(huán)境下，實體經(jīng)濟在金融領(lǐng)域中常常面臨著“無資可融、融資較少、金融渠道不全”等金融問題，這些問題對實體經(jīng)濟的發(fā)展產(chǎn)生了較大的影響。我國金融支持實體經(jīng)濟面臨的困境具體體現(xiàn)在以下幾個方面：一是在現(xiàn)行的金融體制下，社會金融資金存在著脫實向虛的現(xiàn)象，實體經(jīng)濟企業(yè)面臨著無資金可融的尷尬局面。在高新技術(shù)快速發(fā)展的今天，互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，虛擬經(jīng)濟、虛擬企業(yè)因為資金投入較少，社會經(jīng)濟利潤回報率較高等先天優(yōu)勢，常常占據(jù)著金融市場的融資優(yōu)勢席位。社會金融資金，金融機構(gòu)資金趨向于流向虛擬經(jīng)濟企業(yè)的經(jīng)營行業(yè)范圍內(nèi)。很多實體經(jīng)濟企業(yè)在發(fā)展中由于處于結(jié)構(gòu)性改革與企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵節(jié)點，企業(yè)市場金融利潤回報較低。所以，實體經(jīng)濟企業(yè)在金融融資過程中，常常面臨著金融資金供給不足的問題。實體經(jīng)濟企業(yè)的資金鏈也常常得不到社會金融資金的有效支持。二是一些實體經(jīng)濟企業(yè)違規(guī)操控金融資金，導(dǎo)致社會金融資金空轉(zhuǎn)，實體經(jīng)濟企業(yè)金融貸款嚴(yán)重不足。在金融市場中，由于一些實體經(jīng)濟企業(yè)的違規(guī)操作，片面化的追求利益回報，不考慮企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展。他們在利用金融資金周轉(zhuǎn)時，沒有將金融資金用于企業(yè)生產(chǎn)，而是放置于其他金融渠道獲利，這就造成了銀行等金融機構(gòu)對實體經(jīng)濟企業(yè)產(chǎn)生不信賴情緒，對實體經(jīng)濟企業(yè)的金融融資進行限制，繼而導(dǎo)致了實體經(jīng)濟企業(yè)融資貸款額度低，融資能力不強的金融問題。三是實體經(jīng)濟企業(yè)金融融資渠道較少，融資途徑不健全。由于金融市場存在著一些不健全、管理不規(guī)范的問題。很多金融資金在投入市場過程中被人為的操控，導(dǎo)致了金融市場中的金融資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟企業(yè)的比例較少。并且由于金融市場存在著逐利性，所以，流入到實體經(jīng)濟金融市場的資金規(guī)模十分有限，金融支持實體經(jīng)濟的困難也就顯而易見。另一方面，金融市場上的金融產(chǎn)品較少，渠道不健全等問題，同樣也成為了困擾實體經(jīng)濟企業(yè)擴大發(fā)展的禁錮。

二、解決金融支持實體經(jīng)濟困境的應(yīng)對策略

（一）完善金融監(jiān)督管理體制，提高金融資金流轉(zhuǎn)能力

要想打破金融支持實體經(jīng)濟不足的困境，就要從完善金融監(jiān)督管理體制的角度入手，逐一解決實體經(jīng)濟發(fā)展過程中，金融資金支持不足的問題。一是要不斷完善金融管理體制，合理控制金融市場資金流向。政府在監(jiān)管金融市場的運轉(zhuǎn)過程中，需要考慮實體經(jīng)濟發(fā)展的實際情況，為實體經(jīng)濟保留一部分金融資金，同時，政府需要管控實體經(jīng)濟企業(yè)所使用的金融資金的比例，幫助實體經(jīng)濟企業(yè)獲得更多的金融融資支持，使金融資金科學(xué)、合理的在實體經(jīng)濟行業(yè)中發(fā)展壯大，從而削弱實體經(jīng)濟企業(yè)受到的“脫實向虛”經(jīng)濟現(xiàn)象的不良影響。二是加強金融市場資金流向管控，強化金融市場資金的流轉(zhuǎn)能力。在金融市場中，要保證實體經(jīng)濟企業(yè)的金融籌資途徑健全合理，保證實體經(jīng)濟的融資渠道得以完善。金融市場的逐利性如果得到合理的控制，則可以轉(zhuǎn)化為促進實體經(jīng)濟發(fā)展的重要動力，需要在科學(xué)合理的規(guī)劃中增強實體經(jīng)濟的金融盈利性，提高金融市場中實體經(jīng)濟企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)速度，從而使得金融資金能夠合理、及時地滿足實體經(jīng)濟企業(yè)的需要。三是要強化金融制度執(zhí)行，防止人為操控金融市場。要進一步加強金融制度執(zhí)行的監(jiān)管工作，杜絕人為操控金融資金流向于虛擬企業(yè)，防止人為炒作社會資金，避免出現(xiàn)實體經(jīng)濟企業(yè)無金融資金可用的糟糕情況。政府在金融政策的制定中需要加大對實體經(jīng)濟企業(yè)的支持力度，一定程度上減輕實體經(jīng)濟企業(yè)發(fā)展的困難包袱，降低實體經(jīng)濟企業(yè)金融借貸的利息成本與稅負(fù)成本。

（二）加強金融機構(gòu)業(yè)務(wù)審核，提高實體企業(yè)資金支持

加強金融機構(gòu)業(yè)務(wù)審核能力，完善實體經(jīng)濟企業(yè)的資金使用監(jiān)管與控制方式，可以有效提高實體經(jīng)濟企業(yè)的金融資金支持力度。一方面，在金融市場中，既要加強實體企業(yè)金融資金使用的支持力度，也要按照實體經(jīng)濟企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)鏈與業(yè)務(wù)鏈，建立實體經(jīng)濟企業(yè)資金使用的監(jiān)督體系，防止一些實體經(jīng)濟企業(yè)在金融資金的使用上出現(xiàn)違規(guī)操作，避免社會金融資金的空轉(zhuǎn)，保證實體經(jīng)濟企業(yè)的金融資金用于企業(yè)生產(chǎn)擴大與規(guī)模擴大的途徑中。另一方面，也要加大對金融機構(gòu)的金融業(yè)務(wù)的審核監(jiān)督，防止金融機構(gòu)人員套購公眾資金去違規(guī)操作金融市場，造成實體經(jīng)濟企業(yè)出現(xiàn)金融融資成本高，融資渠道變窄的問題。政府要積極為實體經(jīng)濟的發(fā)展預(yù)留充足政策空間，保留足夠的金融資金使用規(guī)模。讓市場金融資金合理的引導(dǎo)到實體經(jīng)濟的發(fā)展過程中，不斷加大對實體經(jīng)濟企業(yè)的資金支持能力。此外，也要重點解決實體經(jīng)濟企業(yè)金融融資擔(dān)保難的問題，變通實體經(jīng)濟企業(yè)融資擔(dān)保途徑。對實體經(jīng)濟中，企業(yè)信譽度高，企業(yè)品牌能力強的實體經(jīng)濟企業(yè)，可以采取變通金融融資質(zhì)押方式。對于產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定，應(yīng)收賬款充足的實體經(jīng)濟企業(yè)，可以轉(zhuǎn)換融資質(zhì)押方式，保證實體經(jīng)濟企業(yè)在金融融資中，不受到擔(dān)保難問題的困擾，實現(xiàn)幫扶實體經(jīng)濟企業(yè)發(fā)展的目標(biāo)。

（三）充分利用民間金融渠道，加大實體經(jīng)濟幫扶力度

在金融市場中，拓寬金融市場民間金融引入渠道，引導(dǎo)民間金融資本流向，對加大實體經(jīng)濟幫扶力度具有特殊的支持意義。一方面，在現(xiàn)實條件下，政府可以穩(wěn)步調(diào)整民間金融市場的資金規(guī)模，不斷加大政府整合民間金融市場的能力，梳理完善民間金融資本的資金流向，制定出支持實體經(jīng)濟發(fā)展的民間金融借貸管理政策，采取“統(tǒng)籌管理、科學(xué)運用、分項控制”的管理方式，逐步健全控制民間金融資金的流向，保證民間金融資金在實體經(jīng)濟企業(yè)資金周轉(zhuǎn)中發(fā)揮出積極正向的支持作用。另一方面，政府需要合理、科學(xué)地引導(dǎo)民間金融資金的使用，考慮制定科學(xué)的引導(dǎo)政策，幫助民間資金在金融市場的發(fā)展中獲得利潤和補助，從而激發(fā)出民間金融資本對實體經(jīng)濟發(fā)展投資的熱情。民間金融資本能夠為實體經(jīng)濟企業(yè)的發(fā)展注入金融活力，能夠使實體經(jīng)濟企業(yè)資金規(guī)模得到進一步擴大的機會，有利于增加實體經(jīng)濟企業(yè)資金出資額度，此外，也要健全民間金融市場的法律法規(guī)建設(shè)與行政管理審批制度建設(shè)，防止民間金融市場產(chǎn)生違規(guī)操作的情況發(fā)生，保證民間金融資金對于實體經(jīng)濟發(fā)展的支持，保證民間金融資本發(fā)揮出長效支持實體經(jīng)濟發(fā)展的積極作用，實現(xiàn)實體經(jīng)濟企業(yè)又快又好的金融發(fā)展目標(biāo)。

結(jié)語

實體經(jīng)濟是我國經(jīng)濟社會發(fā)展的中堅力量，對我國經(jīng)濟平穩(wěn)運行與健康發(fā)展具有突出的貢獻作用。當(dāng)前，要充分結(jié)合我國實體經(jīng)濟的發(fā)展實際，切實圍繞我國金融制度的管理現(xiàn)狀，不斷完善金融監(jiān)督管理體制，合理靈活的轉(zhuǎn)變金融管理方式，切實提高金融資金流轉(zhuǎn)能力，保證實體經(jīng)濟企業(yè)在發(fā)展中，獲得充足的金融資金扶持，保證實體經(jīng)濟企業(yè)免受資金空轉(zhuǎn)金融問題的影響。同時，也要進一步加強金融行業(yè)的業(yè)務(wù)審核能力，防止人為的控制金融資金流轉(zhuǎn)方向的問題出現(xiàn)，合理引導(dǎo)、合理分配金融資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟企業(yè)，充分保證實體經(jīng)濟企業(yè)在發(fā)展中具有金融政策保護與金融資金周轉(zhuǎn)的支持，減少社會金融資金脫實向虛的資金流向規(guī)模，提高實體經(jīng)濟企業(yè)的資金支持能力。

參考文獻：

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