建筑工程項目風險評價與管理措施分析

李濤

【摘 要】隨著我國人民生活水平的提升，人們對于房屋等建筑的需求也在不斷增加。為了滿足人們的需求，我國的建筑工程項目也在不斷增加，隨著而來的風險也在逐漸擴大。為了保障工程項目的正常進行、安全竣工，應該先對于建筑工程項目進行風險評價，對于工程項目當中可能存在的風險進行全面的分析，并提出相應的管理措施，以保障工程的安全竣工。文章當中便對于建筑工程項目分享評價與管理措施進行了分析。

【關鍵詞】建筑工程項目；分享評價；管理措施

引言

近年來，許多發達國家將工程項目風險評價納入項目管理的范疇，工程項目風險評價已成為建設項目環境影響的重要組成部分。我國也積極引入工程項目風險評價，以促進我國建筑工程的正常進行。

1.工程項目風險評價方法

評價工程項目風險的方法主要有自我評價法和標桿評價法兩種。

工程項目風險自我評價法是將工程項目實際風險與項目目標風險進行比較后，來評價工程項目的風險水平。該方法計算出工程項目風險的水平值，數值越高說明工程項目風險水平越高，具體分為算術平均法和加權平均法，自我評價法適用于行業中領先者的工程項目。

工程項目風險標桿評價法是將工程項目實際風險與同行業中處于領先地位的工程項目的風險進行比較，來評價工程項目相對的風險水平。由于工程項目風險自我評價的主觀隨意性較大，所以對工程項目風險進行相對評價更為有意義。在與同行業中處于領先地位的工程項目的風險進行比較，能客觀地反映工程項目風險水平和工程項目在市場中所處的競爭地位。因此，工程項目風險的標桿評價方法適用于行業中處于挑戰者、追隨者地位的工程項目。

2.建筑工程項目風險的預防及措施管理

2.1違法建筑工程項目的風險預防管理

建筑工程項目違法一般是指未批先建的項目、臨時建筑及不符合國家法律、法規和城市規劃的項目，其特點是隨意性比較強。

2.1.1建筑工程項目施工前所應具備的條件

（1）按要求繳納土地款并取得土地使用許可證；

（2）按政府的控規取得工程用地規劃許可證；

（3）建筑工程項目所取得的施工許可證及相關批準手續；

（4）未拆遷的，應按要求進行拆遷，并符合凈地出讓的標準。對無拆遷手續的行為政府通常做法主要有兩種：

1）對施工方按要求進行罰款，責令限拆，并補辦所需手續。

2）按照國家法律《建筑法》、《行政處罰法》對未批先建的建筑項目，進行強拆。

2.1.2預防違法建筑工程項目的途徑

（1）通過各種途徑對項目進行了解，看是否有齊全的手續。

（2）下發文件，該文件對“違法建筑”及“臨時建筑”違法狀態存在的消除行政行為，一律不予補償，并嚴格處罰。

（3）地方政府部門可以協同規劃部門定期在本部門可控范圍內進行巡檢，如發現違規項目立即查處，停止建設。

（4）建立違法建筑工程項目舉報制度，讓群眾一同監督城市建設工程。

2.2建筑工程項目“爛尾樓”風險的預防管理

“爛尾樓”工程是因業主各種原因造成工程不能繼續施工的工程，其最主要的原因就是資金問題，施工單位拿不到工程款，人工及機械設備不能正常運轉，造成項目不能及時竣工交付。

防止風險發生的途徑，在計劃投資建設建筑工程項目前，應做好足夠的前期調研，分析區域的可銷數據及資金來源方式。做好成本（包括管理費用、建安費用、人工費用等）的預算，使項目資金及項目施工具有可操作性。

2.3建筑工程項目法人風險的預防管理

2.3.1項目法人風險的情況

很多真正的投資人，不想讓外人知道或是不想承擔一些不可預見的責任，將自己投資的項目由一些沒有關系的人做法人，并承諾一些經濟條件。其主要情況有，一些土地為真正的投資人，公司的注冊資本金往往的都虛設，真正項目涉及到違規和風險的時候，自己可以全身而退，方便抽身。造成地上物的建筑施工款無法保障，如項目施工或銷售不理想，致使項目施工的工程款難以收回。容易產生爛尾樓的風險。

2.3.2項目法人風險預防的途徑

（1）到項目所在地的國有土地部門，申請行政公開事宜，了解項目土地是否為公事法定代表人所有；

（2）如施工后發現法定代表人和投資人不是同一人時，可要求實際投資人提供履約擔保；

（3）如施工單位已完成合同內約定的工程量，并未得到足夠的工程款，應立即進行訴訟，提前申請保全公司現有資產和實際投資的人資產；

（4）中標后，簽訂建筑工程施工合同時，盡量不要墊資施工。

2.4材料和勞務分包的預防管理

在很多建筑工程糾紛訴訟中，有很多材料商起訴業主，材料商往往為拿出送料底單聯，大多數都是由當時現場倉庫管理人員的本人簽名，法院對此現場也往往都給予確認，裁判材料商勝訴。這些案件往往都發生在項目結束后，或是業主拖欠施工單位工程款后。施工單位人員基本找不到的情況下。

所以建議業主在簽定《建筑工程施工合同》的時候，在合同內一定要明確，對施工單位的現場管理，必須嚴格、規范，定期上報每個節點的進場情況，對外任何確認都需用印。另外如總包項目轉給分包一定要選擇有建筑資質的單位。表明分包單位是能獨立承擔民事責任的法人單位。

這種情況在施工過程中，經常發生的，可單獨采取預防措施，也可以聯合制定規章要求施工單位遵守。在對于一些大型復雜的工程項目，單獨使用一種方法會增加可防控范圍內的風險，建議一同使用，但對于一些小型工程和單項工程來說，可以用一種控制方法即可，因實際情況而定。但不可盲目使用。從“預防風險及控制風險”的方向出發，風險應對可以分為兩種，一種是“財務風險處理應對措施”，另一種是“風險控制應對措施”。

2.6工程項目保險的風險與預防管理措施

“建筑工程保險”的財務風險轉移是通過購買保險，即指投保人向保險人支付保險費，保險人對于可能發生事故（合同中約定的風險）所造成的損失承擔保險責任；在被保險人達到保險合同約定的時間、行為和條件時給付保險金的一種行為。上述的兩種保險概念，第一種為財保險，第二種為人保。

“建筑工程項目保險”可以由發包人投保也可以由承包人投保，是指在施工過程中發生了投保的保險范圍內出現的損失，投保人可向保險公司索賠。我國的“工程項目保險工作”并不完善，只是在《建筑工程施工合同示范文本》中相應險種進行了規定。對于此問題，可以從以下幾個方面進行預防管理：

（1）將國家頒布的有依據的法律，使工程保險能夠順利應用

在我國現有的法律、法規中《工程項目擔保》和《工程項目保險》作為一項重要地位出現在風險管理制度中。但目前法律還不完善，我國應當盡快完善《建筑法》、《保險法》等相關法律法規，對《工程項目擔保》和《工程項目保險》給予強制的法律條款，予以保證，并且要借鑒國外通用的“FIDIC”條款，依據項目的不同，劃分各分項工程項目之間關系，明確各自的因素和地位。將逐步研發出的保險合同契約關系體系運用到實際項目中。同時，還應將項目保險費明細，列入各地定額的取費表中。

（2）將業主綜合險作為一項強制保障進行推動

在行業慣例中，一般都是由施工單位自行安排保險科目和內容，沒有強制要求，其實，一般的大型項目中，有很多都是由業主自行投保，施工單位和業主投保，是兩種不同的保障。因為施工單位投保，它主要投一些費用低，而且施工單位有時也會將保險金分解給下設的分包商進行投保，這樣如真發生風險意外，會造成賠款進度不及時，投保科目少等特點。而業主投保，剛可保證整個工程在施工前和施工竣工后的全部內容，不必擔心施工單位完成的時間節點，并對延期竣工和利潤損失能夠有效控制，且減少因銀行融資和投資方資金不能按期回籠的風險。使購買預期利潤損失險更為方便。

另外業主投保還有一定的優勢，業主可以自主選擇對自身保障高的保險公司，確保足額保險。此外，業主投保主要是投保整個項目，不像施工單位只負責自己的一項工程，（因不同情況，有的項目會涉及到多個施工單位），如果施工單位認為業主所投的保單項目不全，也可以追加保險。

結語

在建筑工程項目的建設當中應該先進行風險評價，并對于存在的各種風險提前準備好相應的預防管理措施，以保障工程的正常進行。

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