淺析項目管理在國內金融業的運用

陳聰聰 山東省農村信用社聯合社

1.影響項目管理在金融業運用的因素

（一）金融機構的日益發展需求

受經濟全球化的影響［1］，目前我國的大部分銀行都可以完成貨幣兌換等國際化工作，但又隨著信息化技術的不斷進步，金融行業也開始趨向于信息化的操作，不少金融行業為了保證能夠在全球多范圍工作對信息化的依賴也越來越強。除此之外，銀行以外的金融機構也受經濟全球化的影響陸續在世界各國上市，但為了適應各地的發展需求就必須制定最為合理的計劃，為了保證項目的盈利性就需要一個統一的標準來規范員工的日常工作。目前，我國不少金融業的員工都表示自己所在公司的系統程序太亂，整個公司都沒有做到電腦系統統一，這會嚴重影響工作效率，此時合理的項目管理就顯得非常重要了。針對我國不同類型的金融機構都需要不同的管理方式，而分門別類的項目管理就能起到非常突出的影響。

（二）金融組織的發展要求

隨著世界金融業發展過程中的波動影響，我國的金融業在發展過程中也出現了不少“時代問題”。早在九十年代時期，我國金融業迎來了一場合并改革的熱潮，但在合并過程中卻因為兩個公司的各處性質不同而出現了很多問題，像兩個公司的財務核算方面、市場調研方面、員工管理方面、操作系統和發展方向方面都產生了很大的分歧，這對剛合并的企業而言是一個非常致命的打擊。而隨著綜合實力的提升，還會出現三四個公司收購合并的情況，多個系統和經營理念的不同更會導致新公司出現各方面的危機。為了避免這些問題，有效的控制合并后企業的發展，針對不同部門的項目管理就能讓各部門在短時間內正常運行。

（三）金融行業的競爭需求

不少金融行業的管理者會發現自己曾經的客戶現在成了自己的競爭者，并且對方在這個領域還遠遠超過了自己，為了保證本企業的市場競爭力，企業的管理者就必須推動企業的項目管理。像各大銀行由于受歷史影響，都會出現很多諸如系統老舊、無法跟上時代的問題，再加上不少新興銀行的興起，對他們的市場競爭力就有著很大的影響，為了不被高速發展的市場甩出去，不少商業銀行開始深入研究金融項目管理，同時，合作的越來越多企業也開始要求自己的合作銀行和其他企業必須能夠熟練的掌握項目管理。

2.項目管理在國內金融業的運用

（一）人員培訓管理

目前金融業處于一個高速發展的時代，更新速度也極快，想要跟上發展腳步，對相關人員的培訓就有著重要意義，尤其是中高級別的管理者培訓，管理者對企業的各項決策都是企業發展的關鍵點［2］，因此，一個好的管理者就必須注重對自身以及本企業員工的技能培訓，此時培訓方面的管理也必須做到位才行。

（二）企業部門管理

企業對各部門的項目管理也非常重要，一個企業的部門分布多為多系統、細分支的，想要規劃好各部門的對企業的貢獻，就必須做好企業部門的項目管理。管理者必須針對不同等級和不同部門做好管理規劃，建立正確的管理計劃，要一針見血的挑明企業部門中的問題，從而制定符合企業發展并順應當今金融時代要求的治理方案。

（三）工作計劃管理

工作計劃是企業生產之前的一個重要步驟，要想讓企業達到盈利狀態，就必須先制定好正確的計劃，按照合理的程序工作，從而達到盈利狀態。以企業的某項上市項目為例，上市項目在上市之前需要做大量的準備工作，第一階段需要廣泛的市場調研，同時還需要對原定計劃進行更改，第二階段需要對前期的準備進行規范化的指導，同時開始著手材料的準備，第四階段就需要證監會審核，審核通過后則可以考慮出售價格的問題，最后一個階段就是項目上市了。在這個上市計劃中每一個階段的差異都很大，因此，想要讓每個階段都達到最好就需要項目管理了，針對不同階段選擇合適的管理方式和計劃能夠讓每個階段都達到效果最優化，促進企業盈利。

（四）資源成本管理

合理規劃企業資源也是金融業發展的一個重要內容，金融市場的波動都比較大，因此，想要做到穩定中求發展就需要規劃好每一個步驟，資源成本項目在管理過程中需要全方面考慮，主要分為直接成本、間接成本和不可估計費用，此外還需要有更加詳細的分支成本估計。所以針對此項還需要合理的管理方法才行［3］。

（五）風險評估管理

除了以上幾點外，風險評估在金融行業也是最為關鍵的一步，風險可以是正面的，也可以是負面的。不同方向的風險一定會產生不同的影響，為了合理利用正面風險，規避負面風險，就需要合理的風險管理計劃。主要需要風險識別，風險評估，風險應對計劃以及風險鑒定這幾項步驟，而在金融行業政治、信用、流動性、市場方向等幾大典型風險完全可以通過風險管理來進行利用和規避。在通過定性或定量的風險評估后，金融機構可以通過對決策上、技術上、組織上、經濟和管理上的管理來應對風險。

3.結束語

金融行業在未來的發展中一定會繼續加大對互聯網等信息化產品的依賴，雖然在此過程中為金融機構提供了極大的便利，但同時肯定還會存在諸多問題，想要讓企業的效益增加，降低企業成本，提高本企業的核心競爭力就需要在各個項目階段合理管理，尤其是對管理者、企業計劃、資源成本以及風險上的預測和管理。因此，拓展項目管理在金融行業的應用，也是促進我國金融業合理發展的關鍵所在。