試論如何提升企業資金籌措與運營管理能力

文/徐瑛，新疆投資發展（集團）有限責任公司

在企業管理工作當中，企業運營有著不可替代的重要作用，而有效的資金籌措是支撐企業運營順利開展的基礎與前提。也是開展其他生產經營管理工作所必須滿足的條件，這可充分說明企業資金籌措以及運營管理能力的重要性與必要性，二者之間的關系相當緊密，必須從資金籌措與資金運用管理能力提升著手，實現對企業各方面水平的進一步提升。在這一過程中，絕對不能忽略資金籌措與資金運營管理能力之間的聯系。需要對其進行不斷強化，為企業可持續發展目標的實現作出應有貢獻。

1 企業資金籌措與運營管理之間的關系

在開展有效的運營工作之前，必須進行充分的資金籌措工作。針對二者關系之間進行不斷的強化，對籌資能力以及資金運營能力的進一步提升有積極意義。首先，企業的資金籌措與企業經營成本之間有著較為密切的聯系。因此，針對企業經營成本與生產經營之間開展的研究具有十分重要的意義。通過成本增長符合資金籌措趨勢的方式，是企業實現長遠發展目標的有效途徑。企業的業務拓展會受到多種客觀因素的影響，其中最為直接的就是企業成本與經濟效益之間所呈現出的關系。尤其是要針對投資項目進行科學的分析工作，其中會涉及到多項內容與細節。主要包括資金規模、資金形式以及合適的籌資方式等。針對這些內容進行綜合考慮，是有效改善籌資及運營效果的方法之一。企業在實際開展資金籌集工作時必須充分結合實際情況，重點考慮具體項目資金，通過對項目資金運營基本特點以及要求的不斷加強，實現對籌資成本的不斷降低，在此基礎上，對運營效果進行真正意義的完善與優化。

2 企業資金籌措與運營管理存在的問題

2.1 企業資金使用不規范

企業資金使用是企業資金運營管理中最為核心的內容。不規范的資金使用，會對企業財務部門資金管理工作造成較為直接的影響。投資與市場發展之間不匹配，是真實反應出企業內部資金隨意使用的一種現象。在使用資金之前必須充分調查市場情況，從根本上避免盲目問題的出現，嚴重時會威脅到企業發展。企業在制定資金計劃上也存在一定的問題，可操作性較低就是其中之一。一定會有不可避免的情況出現在資金計劃實施當中，這會對資金計劃正常落實目標實現造成阻礙?？偠灾S意性較大是現階段企業使用資金面對的主要問題。這種資金管理情況對企業發展造成較為不利的影響。

2.2 企業資金管理缺乏相應的制度

通過對企業資金管理現狀進行分析后可以發現，相應制度缺乏的問題普遍存在，這也是導致企業在進行資金管理工作過程當中，面對諸多阻礙的主要原因?，F階段很多企業已經認識到資金管理的重要性，并且實現對相應資金管理制度的建立，但是在制度執行方面還是存在一定的不足。預算以及結算是現代企業建立制度所針對的主要內容，但是資金預算評估以及評估效果都呈現出一種被忽略的狀態，如果有突發性的問題出現在企業資金運轉環節當中，就會對企業生存發展造成一定威脅。

2.3 企業資金風險防范意識較差

資金在任何運營管理工作中都需要面臨一定程度的風險，因此，企業必須提高對資金風險防范的重視程度，這也是保障資金安全的基礎與前提。通過相關調查與分析，可以發現資金防范意識不足的問題普遍存在于企業資金管理工作中。企業財務部門并不能實現對相應預警防范措施的科學建立，尤其是缺乏相關備用資金，如果有資金管理問題出現在企業當中并不能對其進行及時處理。小型企業在面對上述風險后極有可能被淘汰。

3 提升企業資金籌措與運營管理能力策略

3.1 提升企業融資水平

業務拓展是企業各項業務的最終目標。在這一過程中，不能忽略企業融資的重要性。因此，可從提升企業融資能力著手，實現對企業資金籌措以及運行管理能力的進一步完善。內部融資以及外部融資是現階段企業融資的兩種主要形式，相對于外部融資來說，在難易程度以及效果上內部融資占據絕對優勢，可在較短時間內實現對企業經濟效益的大幅度提升。尤其是可實現對多種風險的有效規避。

3.2 加強資金使用效率

我們對資金性質作為主要依據，實現對企業資金運營管理工作的劃分。生產性資金運營以及項目建設性資金運營，是劃分企業資金運營管理后所取得的結果。二者之間存在一定的差異，對象、資金運營目標以及方法的不同都可對其進行體現。在實際針對項目建設性資金運營進行管理時，必須給予優化設計工作應有的重視程度，保證項目資金預期收益合理性以及全面性。這是實現資金投入數量全面把控的方式之一，在項目建設活動中，資金的不斷提升是經濟效益得到明顯進步的一種真實反映。

3.3 加強預警機制建設

在資金管理中風險預警機制占據重要位置。在開展各項財務活動以及資金使用的過程當中，必須承擔相應的風險。為在真正意義上實現對風險發生機率的進一步降低，我們必須在掌控風險的基礎上對其進行有效預防。將企業的直接經濟損失降到最小范圍之內。除此之外，還要針對內部審計工作進行不斷強化。從事前研究、事中監管以及事后審計著手，實現對資金使用項目的進一步完善，這是最大限度避免資金管理風險出現的重要途徑。

4 結語

會有不可避免的問題存在于企業資金運用管理當中，為實現對其中存在問題的進一步明確，我們需要從企業資金籌措與企業運用管理之間的關系著手，進而實現對企業資金籌措能力對策的進一步改善，這對企業運營能力的提升也有極大的促進作用。在提升企業資金籌措以及運營管理能力過程當中，可對多種方法進行使用?，F階段最為普遍的就是通過對企業融資水平的提升、資金使用效率的強化以及預警機制的加強來實現。企業也要從自身著手實現對，實現對科學資金籌集意識的樹立。通過合理的規劃不斷提升企業信譽，幫助企業在競爭激烈的市場環境中占據優勢與地位。

[1]鄭偉紅.企業資金籌集與運營管理探討[J].管理觀察.

[2]楊玉芳.降低資金成本,提升企業資金運營能力[J].財經界(學術版).