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試論施工企業(yè)融資短缺原因及應對措施

2019-12-21 08:50:14王永紅
大眾投資指南 2019年7期
關鍵詞:融資資金施工

王永紅

(青島第一市政工程有限公司,山東 青島 266000)

一、施工企業(yè)融資短缺的原因

(一)招標制度不完善

目前,我國建筑行業(yè)市場的相關政策尚不明確,同時又存在激烈的市場競爭,由于沒有嚴明的招標制度所約束,造成建設單位在資金不足的情況下就擅自招標,甚至對參與招標項目的施工企業(yè)提出不規(guī)范的要求,如建設方要求施工企業(yè)自行墊付施工費用、為其提供貸款、延遲工程款的發(fā)放、降低支付比例等,這些情況很容易對企業(yè)運營產生影響,墊付資金數額較大、時間較長會讓施工企業(yè)的生產質量下降。

(二)工程款延期支付

大部分建設項目在公開招標時,都會要求施工企業(yè)提供部分保證金,當施工企業(yè)中標后又被要求繳納履約保證金等,對于有預付款的工程項目,施工企業(yè)需要依據合同說明交付一定比例的保函保證金,另外,當項目工程竣工后,建設單位還要強行留下部分質量保證金、安全保證金、審計預留金等,甚至在后期結算時施工企業(yè)也要被建筑單位扣留風險抵押金、民工工資保證金等等,在這種情況下,施工企業(yè)自然很容易出現融資短缺問題,不利于企業(yè)發(fā)展[1]。

(三)資金使用效率低

施工企業(yè)的施工項目分布較廣,大部分施工企業(yè)都會采取項目經理管理中標工程的經營措施,并在施工地點開立臨時賬戶,為了促進項目的正常運行,項目經理可以根據施工現場的實際情況自行分配資金,這樣會讓施工企業(yè)的資金流分散在全國各地,不利于統一規(guī)劃,造成資金使用效率較低。

(四)融資渠道較少

我國由于自身特殊的金融體制,施工企業(yè)的融資渠道主要為銀行短期信貸,當企業(yè)在銀行信貸的額度用光時,企業(yè)內部會出現資金短缺、業(yè)主付款不及時等現象,造成企業(yè)短期信貸還款的壓力增大,形成大型的財務危機,長此以往,施工企業(yè)資金鏈脫節(jié),對企業(yè)運轉帶來不可逆的后果。

二、施工企業(yè)融資短缺的應對措施

(一)強化招標制度

2018年我國在《招標投標法》增強招標投標制度適用性前瞻性扎實推進招標投標法修訂工作中,中國不斷在完善和健全招標制度,落實習近平總書記的指示精神,學習國際先進經驗,讓我國招標制度更好地與國際規(guī)則對接。目前,我國強化招標制度主要體現在以下四個方面:1、系統性,以《招標投標法》為基礎,在各個地點制定與之配套的規(guī)則,增強了招標制度的可操作性;2、規(guī)范化,針對招標環(huán)節(jié)的每一部分都進行了細致的規(guī)范標準和評標辦法;3、標準化,通過制定不同標準和示范辦法,提升招標活動的效率,比如2018年,國家發(fā)展改革會同相關部門發(fā)布了《評標專家專業(yè)分類標準》等,確保招標項目的絕對公正;4、電子化,在互聯網技術的廣泛應用下,我國招標制度也進入了新的發(fā)展時期,目前,我國已經建立了2000左右的電子招標投標平臺,讓施工企業(yè)的效益得以提升。

(二)控制備用金管理

施工企業(yè)在招標投標開始時,就需要關注保證金具體退還時間,并詢問是否可以利用銀行保函作為擔保,避免企業(yè)資金外流,當進場后要積極向建設單位爭取預付款,按時按量完成工期,確保工程款的回收率;當工程項目竣工后,相關部門需要及時催促業(yè)主驗收房子,并盡快把尾款收回來;而在民工退出施工現場后,要積極收集民工退場證據,要求建設單位退還民工工資保證金,這樣才能保證企業(yè)發(fā)展后續(xù)所需資金的充足。同時,企業(yè)應當做好資金管理工作,控制企業(yè)備用金的管理,讓企業(yè)預留資金能夠滿足工程項目的需求,確保企業(yè)正常運行。

(三)落實資金預算管理

我國施工企業(yè)現有資金預算執(zhí)行情況的差距較大,因此,企業(yè)部門需要做好現金預算分流工作,讓企業(yè)員工能夠準確認識到資金管理的重要性,用科學合理的預算制度提高企業(yè)資金使用率。當出現資金短缺現象時,施工企業(yè)需要加強資金預算工作,利用企業(yè)財務系統實時監(jiān)控或者制定現金流編制表進行分析,對其進行合理的調配。施工企業(yè)需要落實《資金預算管理辦法》,在單位內部實行“集中管理,統一平衡的”方法,確保收支穩(wěn)定。在財務部門編制資金預算表時,需以月預算為基礎、年預算為目標,嚴格按照相關規(guī)范認真執(zhí)行。施工企業(yè)對于總承包項目的資金支出只要在收入款項的70%以內就可以安排支出,其他項目所需資金只要在收入款項的40%以內可以支出,并將實際情況上報至總公司。

(四)開展金融創(chuàng)新渠道

1、債券融資

債券融資屬于直接融資,其中政府債券占據比重較大,其資信度較高,它的融資額度一般是股權融資的3到10倍,在財務上具有重大優(yōu)勢:一是銳盾作用,企業(yè)債券籌資成本中有一部分由國家承擔;二是財務杠桿作用,企業(yè)經營成果由原有股東分配,負債經營能夠增加瑞后利潤。

2、產業(yè)基金

在項目實施過程中引入產業(yè)基金參股,能夠形成以企業(yè)為核心,基金為護航的經營模式,并將項目工程移出企業(yè)合并報表中,這樣能夠有效減少負債,對資金成本進行合理控制。

3、租賃融資

租賃融資是指融資與融物相結合的創(chuàng)新型金融產品,它的操作風險較小,而且在施工單位應用設備時,需要投入大量資金作為采購金,數額較大會造成企業(yè)資金周轉不開,而租賃融資剛好可以為企業(yè)節(jié)約成本,避免運轉資金被占用。

4、資產證券化

資金證券化對于施工企業(yè)的信用等級與收益確權有要求,它的操作資金成本較小,尤其在回購期限內,企業(yè)無須投入大量成本,避免出現高額收款賬目,利用資產債券化,可以對現金流先行回收,緩解企業(yè)資金不足的壓力。

5、投資獲益資產

施工單位無論是向銀行借貸還是利用自身固有資產,都會造成資金占用比例較大,而此時若合理制定采購計劃,讓企業(yè)存貨數量能夠剛好滿足企業(yè)實際所需數量,那么就能夠極大程度上解決企業(yè)融資短缺問題。

三、結論

綜上所述,施工企業(yè)融資短缺問題的確需要引起相關部門的高度重視,企業(yè)運營受國家政策的調控,需要不斷創(chuàng)新融資渠道,才能承受社會經濟高速發(fā)展帶來的風險,施工企業(yè)需綜合考慮企業(yè)自身實際狀況,優(yōu)選合適的融資手段,力求獲得企業(yè)最大化效益,讓企業(yè)的發(fā)展在經濟時代的背景下健康成長。

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