防范電信網絡詐騙措施的調查分析

謝天昊 馮博

（沈陽工學院，遼寧 沈陽 110036）

一、防范電信網絡詐騙措施的概述

防范電信網絡詐騙措施概念。電信網絡詐騙犯罪一般是指犯罪嫌疑人借助通過網絡技術的手段來向其他們傳遞各種形勢的虛假信息，誘導受害將自己的合法財產通過轉賬等方式轉移到犯罪嫌疑人手中，犯罪嫌疑人電信網絡詐騙的目的是非法獲得受害者的財產。銀行是中斷電信網絡詐騙資金流動的重要渠道。銀行對于為用戶提供個人資料保護和防止電信網絡詐騙發生具有不可推卸的責任，所以銀行必須加強自身防范電信網絡詐騙手段，完善銀行管理制度，防止電信網絡詐騙的發生，完善防范電信網絡詐騙防范措施和對電信網絡詐騙發生后的管理手段。

二、防范電信網絡詐騙措施存在的問題

（一）犯罪分子獲取個人信息容易

獲得受害者個人信息是犯罪分子進行電信網絡詐騙的第一步。往往受害者在電信網絡詐騙犯罪分子證明了詳細的個人資料后就相信了電信網絡詐騙犯罪分子地言論，進而一步一步地步入電信網絡詐騙犯罪分子的陷阱當中。為犯罪分子進行電信網絡詐騙提供了很大的成功率。

（二）電信網絡詐騙方式更新迅速

科技的發展也促使了電信網絡詐騙技術的不斷革新，新種類的木馬病毒不斷推陳出新，電信網絡詐騙手段也是層出不窮，從早期的中獎信息演化到網絡購物退款，甚至演化出了專門的團隊進行研究，電信網絡詐騙的嫌疑人已經很多有組織有計劃的犯罪團伙，分工明確，配合密切，通過有效的詐騙流程來進行詐騙。

（三）電信網絡詐騙成本極低獲得利潤大

電信網絡犯罪嫌疑人通過手機或者電腦就可以進行電信網絡詐騙，電信網絡詐騙進行電信網絡詐騙詐騙時需要大量的沒有實名制或者虛假信息的手機卡，銀行卡U盾等工具來進行電信網絡詐騙的轉賬操作，通過對電信網絡詐騙犯罪成本進行提高可以有效地對電信網絡詐騙的發展進行遏制。

（四）如何對散布各地的電信網絡詐騙活動進行監管

隨著當代互聯網的快速發展，一個團隊研究出的新詐騙方式很容易過互聯網進行擴散。很多犯罪團伙選擇跨省犯罪，一個犯罪團伙可能分布在全國各地甚至國內國外，犯罪成員可以通過網絡進行聯系，甚至可能犯罪嫌疑人之間都沒有見過面，通常單線聯系，這種方式為電信網絡詐騙案件的偵破工作產生了極大的困難。跨省抓捕需要警方與對應省的相關警方進行溝通，嚴重影響了電信網絡詐騙案件偵破的效率。

（五）不能對銀行工作人員和人民群眾進行電信網絡詐騙的有效宣傳

政府對人民群眾的電信網絡詐騙相關科普活動也收效甚微，平日居民忙于工作生活對電信網絡詐騙科普宣傳活動不感興趣，同時防范電信網絡詐騙科普宣傳活動也不能深入人民群眾中，管轄范圍大，人口多人員構成復雜都成了有效進行防范電信網絡詐騙科普活動的攔路虎。

三、防范電信網絡詐騙措施的改進對策

（一）預防用戶個人信息泄露

獲取受害者個人信息是電信網絡詐騙分子實施犯罪的第一步，也是非常重要的一個環節。一旦可以通過各種途徑遏制住犯罪分子獲得非法個人信息的環節，可以使電信網絡詐騙受害者的數量得到極大地減少。銀行應當嚴格保護客戶個人信息資料，要培訓員工對客戶個人信息的保護意識。銀行應當對客戶的個人信息資料庫進行保護。加強對公民個人信息安全重要性的宣傳力度，引導群眾謹慎使用個人信息，妥善保存身份證、銀行卡等證件，不給詐騙分子可乘之機。

（二）對電信網絡詐騙方式的更新換代及時提出對策對策

新型電信網絡詐騙的手段更新換代非常迅速，往往一個不留神就會中招。首先應加強對詐騙手法的宣傳，提高群眾對此類犯罪慣用手法、作案方式、識別技巧、防范措施的認識，確保群眾能夠準確識別、主動防范。不論電信詐騙犯罪手法如何翻新，其作案流程基本一致，要求匯款轉賬或引誘輸入賬號密碼的核心環節必不可少，做到不聽、不信、不轉賬、不匯款、不輸賬戶、不輸密碼。

（三）完善對銀行賬戶進行監管加大犯罪成本

電信網絡詐騙犯所騙得的金額最終要通過銀行賬戶進行提現，沒有大量的提現工具犯罪分子就不能將贓款分散的提現，大額提現將引起警方和銀行方面的注意。如何控制大量的銀行卡流入犯罪分子手中是要解決的問題。銀行應該加大對個人大量辦理銀行卡的監管，要在開戶之前做好客戶身份識別工作。對于批量開卡的單位要充分做好上門調查核實工作，做好身份證件的聯網核查，并做好留存工作。

（四）銀行和政府合作建立全國性質的防范電信網絡詐騙的網

銀行應當加強增加對電信網絡詐騙的監管，對可能發生的非法犯罪行為進行監督，將各種存在的信息組成一張網。銀行應強對轉賬環節的資金監管。在案發前作為偵查網絡，對可能存在的電信網絡詐騙案件或者正在進行的電信網絡詐騙案件進行偵查和預警。當電信網絡詐騙案件發生后，應當為電信網絡詐騙案件盡可能地提供全面的電話信息，犯罪嫌疑人信息，銀行卡信息，詐騙方式等一切可以提供的信息。為警方對電信網絡詐騙案件的偵破工作提供盡可能的幫助。

（五）加大對用戶及人民群眾做好有效的普法觀念

政府應當讓廣大人民群眾對電信網絡詐騙有一個清楚的認識，不要輕信電信網絡詐騙行為，明確分辨出電信網絡詐騙行為，針對電信網絡詐騙犯罪手段更新隨時提供對應的普法。有效地深入人民群眾心中。