金融研究方法論的開拓之作
——評崔建軍教授新作《金融研究的邏輯》

方 福 前

(中國人民大學(xué) 經(jīng)濟學(xué)院，北京 100872)

做科研是大學(xué)生的必修課之一，科研能力是大學(xué)生必須具備的一項重要能力，是大學(xué)生區(qū)別于中學(xué)生的一個重要標志。對于研究生，包括碩士生和博士生，能否發(fā)表學(xué)術(shù)論文，能否寫出一篇有質(zhì)量的畢業(yè)(學(xué)位)論文，關(guān)系到他(她)能否順利畢業(yè)和獲得學(xué)位，關(guān)系到他(她)是不是一個合格的畢業(yè)生。學(xué)歷越高，科研能力應(yīng)當(dāng)越強。古今中外，沒有一個高學(xué)歷者不想寫出好文章。不過，對于不少學(xué)生來說，做科研、發(fā)論文似乎是一件頭痛的事，想做似乎又做不成。我們在指導(dǎo)本科生和研究生論文寫作過程中經(jīng)常會聽到學(xué)生抱怨說“找不到好的題目”“我想寫的別人都說過了”。這說明這些學(xué)生還沒有摸到進入科研的大門。在我們做老師的看來，這多半是由于專業(yè)知識積累不夠，平時獨立思考不足和缺少科研經(jīng)驗。

如何打開進入科研的大門？如何真正成為專業(yè)研究者？如何寫出高質(zhì)量的論文？似乎是每個高學(xué)歷者希望打破的瓶頸，希望跨越的門檻。崔建軍教授的新作《金融研究的邏輯》(中國金融出版社2019年)給年輕的學(xué)子們提供了這方面的錦囊妙計。

本書是一本具有鮮明特色的著作。之所以這么說，是因為本書把經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)研究融為一體來進行論述。本書包括三方面內(nèi)容：經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的關(guān)系；如何研究經(jīng)濟問題和金融問題；大學(xué)生和研究生如何寫好論文。

本書作者崔建軍教授是我國知名經(jīng)濟學(xué)家和金融學(xué)家，他從事經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)教學(xué)和研究已經(jīng)35個春秋，科研成果豐碩。本書是作者長期學(xué)習(xí)、研究經(jīng)濟學(xué)金融學(xué)的體會心得和經(jīng)驗總結(jié)，對于經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)專業(yè)的學(xué)子來說，本書的內(nèi)容實為難得。就我所看到的文獻來論，把如何學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)，如何研究經(jīng)濟問題和金融實踐，如何寫好經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)論文——包括如何確定選題，如何謀篇布局，如何選擇模型和數(shù)據(jù)，如何用好用活語言，論述得如此系統(tǒng)，如此細致，如此實用，本書堪稱國內(nèi)第一本。

本書作者認為：金融研究過程是金融研究主體依據(jù)金融認識中介認識金融客體及其規(guī)律的探索過程。金融研究主體是掌握了一定金融理論的人；金融認識中介是指金融理論知識體系；金融客體就是金融研究對象即人們的金融實踐活動和作為金融實踐活動理論總結(jié)的理論成果。金融論文寫作是金融研究成果的“再現(xiàn)”過程。金融研究過程與金融論文寫作的關(guān)系是“源”與“流”的關(guān)系。

作者進一步認為，論文寫作建立在科學(xué)研究的基礎(chǔ)上，是科研成果的一種表達或展現(xiàn)方式，而要做好科研，做出成果，必須具備扎實系統(tǒng)的經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)功底，“作為經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)，也就是文、史、哲、經(jīng)、管、外語等文化背景等”。“金融學(xué)專業(yè)研究生的知識結(jié)構(gòu)大致體現(xiàn)在以下五個方面：經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)，金融學(xué)基礎(chǔ)，經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)名著，數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)基礎(chǔ)，文、史、哲、外語基礎(chǔ)”。

我很贊同作者的上述見解。

美國著名經(jīng)濟學(xué)家約瑟夫·熊彼特認為，經(jīng)濟學(xué)家之所以是科學(xué)家，是因為經(jīng)濟學(xué)家掌握了三種技巧或技術(shù)，這就是歷史、統(tǒng)計和理論，“三種技術(shù)合起來構(gòu)成我們所謂的‘經(jīng)濟分析’”(1)約瑟夫·熊彼特《經(jīng)濟分析史》(第一卷)，朱泱，等譯，商務(wù)印書館1991年版，第28-29頁。。熊彼特的這個說法是20世紀40年代提出來的。第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束以來，經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域發(fā)生了多次“革命”，特別是其中的理性預(yù)期革命，引爆了經(jīng)濟學(xué)范式和研究方法的變革。在我看來，作為中國經(jīng)濟學(xué)人必須學(xué)好四門學(xué)問或者說掌握四門技術(shù)：歷史、計量、理論和外語。外語當(dāng)然是任何學(xué)科都需要掌握的一門工具，特別是在我們?nèi)蚧?、國際化的今天，外語在任何一個專業(yè)都是必修課。對于中國經(jīng)濟學(xué)人來說，外語的重要性還有特別的含義。我們中國經(jīng)濟學(xué)人到目前為止所掌握的經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)知識基本上是舶來品——來自馬克思主義政治經(jīng)濟學(xué)和西方經(jīng)濟學(xué)，中國土生土長的經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)知識不能說沒有，但是很少。要跟蹤經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的新發(fā)展，要和他國經(jīng)濟學(xué)家和金融學(xué)家進行交流和合作，沒有好的外語(特別是英語)恐怕就力不從心。除了外語，我認為計量、歷史和理論這三方面的知識對于學(xué)好經(jīng)濟學(xué)十分重要。我這里說的計量包括數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)和數(shù)理經(jīng)濟學(xué)。今天的經(jīng)濟學(xué)人僅僅掌握統(tǒng)計技術(shù)是不夠的。包括馬克思主義政治經(jīng)濟學(xué)在內(nèi)的現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)需要使用計量方法，包括數(shù)據(jù)、模型和統(tǒng)計分析軟件等等，它們都是我們研究經(jīng)濟問題不可缺少的工具或資源。計量方法可以幫助我們證實或證偽某些理論，可以發(fā)現(xiàn)理論邏輯所沒有發(fā)現(xiàn)的一些經(jīng)濟關(guān)系，可以提高經(jīng)濟研究的精確性。學(xué)好經(jīng)濟學(xué)，歷史很重要。我們常說，歷史是現(xiàn)實的一面鏡子。歷史幫助我們認識過去的成就，經(jīng)濟發(fā)展的經(jīng)驗與教訓(xùn)，未來的挑戰(zhàn)。我這里所說的歷史，既包括通常所說的中國史和世界史，也包括中國經(jīng)濟史和外國經(jīng)濟史，還包括中國經(jīng)濟思想史和外國經(jīng)濟思想史?！抖Y記》中有一句話，叫作“物有本末，事有始終，知所先后，則近道矣”(《大學(xué)·禮記》第42篇)。意思是說：任何事情都有來龍去脈，任何事情都有過去將來，我們只有知道它的過去和現(xiàn)在，才能知道它的產(chǎn)生和發(fā)展過程，才能夠接近真理，找到它的規(guī)律，“道”就是規(guī)律，就是真理性的認識。認識經(jīng)濟現(xiàn)象經(jīng)濟問題是這樣，認識經(jīng)濟理論和經(jīng)濟學(xué)流派的產(chǎn)生和發(fā)展也是如此。熊彼特認為：“經(jīng)濟學(xué)的內(nèi)容實質(zhì)上是歷史長河中的一個獨特的過程。如果一個人不掌握歷史事實，不具備適當(dāng)?shù)臍v史感或所謂歷史經(jīng)驗，他就不可能指望理解任何時代(包括當(dāng)前)的經(jīng)濟現(xiàn)象?！?2)同上書，第29頁。學(xué)好經(jīng)濟學(xué)必須打好理論功底，這似乎是常識，也是經(jīng)濟學(xué)人的共識。理論是思想的結(jié)晶，也是思想的載體。每一門學(xué)問或科學(xué)都是由系統(tǒng)的理論構(gòu)成的，沒有系統(tǒng)的理論就談不上科學(xué)。理論來自實踐，又指導(dǎo)實踐。理論深，學(xué)問才深。可見，理論很重要，要學(xué)好經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)必須打好打?qū)嵗碚摴Φ住?/p>

計量分析應(yīng)當(dāng)與歷史分析、理論(邏輯)分析相結(jié)合。如果我們計量方法運用很熟練，很高深，但是缺少歷史視野和理論分析，我們的經(jīng)濟研究可能就成了做算術(shù)題，經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)就成了工程計算學(xué)，我們所寫的論文可能就是干巴枯燥的或晦澀難懂的。光有技術(shù)性而沒有理論性的文章不能算是好的學(xué)術(shù)文章。所以我認為，作為經(jīng)濟學(xué)(包括金融學(xué))各個專業(yè)的學(xué)生，要在語言、歷史、計量和理論這四方面下功夫，打好扎實的基礎(chǔ)。厚積才能薄發(fā)，深入才能淺出。

正如本書作者所說：“中國近現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)不是從中國古代傳統(tǒng)經(jīng)濟思想中‘內(nèi)生’出來的，而是從西方‘外在’地移植過來的?！苯?jīng)濟學(xué)和金融學(xué)是伴隨著市場經(jīng)濟的產(chǎn)生、發(fā)展而逐漸成為獨立學(xué)科體系的，資本主義市場經(jīng)濟興起于西方，成熟于西方，所以迄今為止，經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的知識主要是在西方積累起來的，經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的學(xué)術(shù)主陣地還位于西方主要發(fā)達國家。

中國社會主義市場經(jīng)濟是史無前例的，是人類歷史發(fā)展過程中的一次偉大嘗試、偉大實踐，是經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)中的一場偉大創(chuàng)新。聯(lián)系中國改革開放和經(jīng)濟發(fā)展實際，聯(lián)系中國金融實踐和金融發(fā)展，以馬克思主義基本原理和方法為指導(dǎo)，借鑒西方經(jīng)濟學(xué)的積極成果，講好中國改革開放的故事，把中國社會主義現(xiàn)代化建設(shè)的偉大實踐和豐富經(jīng)驗上升為理論，概括出中國經(jīng)濟發(fā)展和金融發(fā)展的

特色和規(guī)律，一定能為人類經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的發(fā)展做出貢獻。本書作者認為，中國“改革開放是實踐先行，理論滯后”，我贊同這個判斷。作者還認為，聯(lián)系中國實際，回應(yīng)并解決中國改革開放和社會主義現(xiàn)代化建設(shè)中出現(xiàn)的重大問題，“找到了有價值的研究選題，應(yīng)用科學(xué)的研究方法進行研究，取得有別于別人的有創(chuàng)新性的研究成果，恐怕才是經(jīng)濟學(xué)研究的正途”。我很認同這個說法，這是發(fā)展和繁榮中國經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的必由之路。