廣東警方重拳打擊涉“兩卡”犯罪縱深推進“斷卡”專項行動

廣東省刑事偵查局

國務院部際聯席辦“斷卡”行動部署會后，廣東省廳際聯席辦立即召開續會，省公安廳黨委委員、副廳長、省打擊治理電信網絡新型違法犯罪聯席會議召集人林偉雄，對全省各地、各成員單位提出貫徹落實具體要求。

強力部署 全力推進

一要提高政治站位，迅速貫徹落實會議各項部署。不僅要把“斷卡”行動當成一次集中打擊整治專項行動，更要上升為一項政治任務的責任高度來貫徹落實，堅決扭轉廣東省涉案“兩卡”泛濫局面，堅決遏制電信網絡詐騙案件高發多發勢頭。

二要明確目標任務，全力推動專項行動縱深開展。按照“六個一批”（抓獲一批“兩卡”違法犯罪團伙；深挖一批內外勾連作案的行業“內鬼”；整治一批“兩卡”犯罪活動猖獗的重點地區；曝光一批開辦“兩卡”較多的運營商和銀行網點；懲戒一批“兩卡”違法失信人員；約談一批問題突出整治不力的運營商和銀行）的總體目標，強化偵查打擊和源頭治理，堅持從嚴懲戒，全面掀起打擊治理高潮。

三要落實主體責任，確保專項行動取得扎實成效。按照“誰開戶（卡）誰負責”“誰的用戶（商戶）誰負責”“開卡地、戶籍地分別負責”的原則，全力壓實屬地公安機關的打擊責任，壓實行業監管單位的監督責任，壓實運營企業和銀行、支付機構的主體責任，加強組織領導，強化協作配合，加大宣傳防范，開展督導問效，確保各項工作措施剛性落地，確保實現行動預期目標。

機制先行 形成工作合力

為推動銀行、基礎電信運營商等主管部門切實履行“兩卡”管控主體責任，廣東省公安廳充分發揮頂層設計作用，聯合廣東省法院、省檢察院制定《關于辦理電信網絡詐騙犯罪等刑事案件的工作指引》；聯合中國人民銀行廣州分行出臺《進一步加強警銀合作，深化打擊治理電信網絡新型違法犯罪和跨境賭博活動的通知》《關于聯合建立出租、出借、買賣銀行卡及賬戶的涉案單位和個人懲戒機制的通知》，聯合省通信管理局研究制定《廣東省防范打擊電信網絡詐騙不良信用通信用戶懲戒辦法》，對出租、出售、出借、購買銀行賬戶、支付賬戶的單位和個人及電話卡失信人員進行嚴厲打擊、嚴格懲戒。

強化聯動 創新工作舉措

廣東省公安廳聯合中國人民銀行廣州分行、省通信管理局等行業主管部門建立了風險用戶排查、涉案“兩卡”倒查、涉案線索核查、技術防控清查的“四查”措施，并抽調重點商業銀行、重點運營商網點技術專家進駐省公安廳新型犯罪研究中心成立涉案“兩卡”治理攻堅小組，圍繞電話卡、銀行卡的開辦渠道，異常交易、異常通話等關鍵環節，從多個維度建立模型排查規則和雙向處置工作機制，最大限度清除風險庫存“兩卡”，嚴把嚴控新增入口關卡。

9月以來，已關停高危電話號碼53萬余個，懲戒涉詐銀行賬戶主體892個，甄別并管控潛在涉詐風險對公銀行賬戶40余萬個。

打懲結合 形成有力震懾

今年9月，廣東率先全國啟動打擊治理涉案手機卡、銀行卡為主的“兩卡”專項工作，9月7日，廣州被確定為全國試點，9月13日，全省“斷卡”行動部署會召開，打擊“兩卡”專項行動的戰斗在全省展開。

9月27日，廣州市公安局番禺區分局在番禺區蔡邊村某出租屋抓獲莫某璧、阮某、阮某耀、阮某康等4名“卡頭”，現場繳獲178套“四件套”（含手機卡、銀行卡），打掉一個“兩卡”本地窩點。經審訊，嫌疑人供述了幫人代收“兩卡”，并明知被用于電詐等違法犯罪活動，目前4人以涉嫌詐騙罪被刑拘處理。

9月21日至22日，深圳市公安局刑警支隊根據公安部統一部署，組織近百個抓捕組開展收網行動，共查處涉買賣對公銀行賬戶、個人銀行賬戶等違法犯罪窩點43個、抓獲犯罪嫌疑人58人，刑拘19人，繳獲銀行卡113張、U盾314個、手機13部、手機卡138張、身份證23張、查獲銀行卡“四件套”281套、對公賬戶11套。

截至10月13日，全省公安機關共打掉涉“兩卡”黑灰產團伙101個，搗毀犯罪窩點163個，抓獲涉犯罪嫌疑人1541人（刑拘738人）；現場查獲銀行卡2439張、手機卡1225張、公民個人信息16萬余條及電腦、手機等涉案物品一大批；核破案件962起，查凍贓款7800余萬元；累計約談33家重點商業銀行和7個涉案較多的重點縣區；公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業網點和行業“內鬼”，達到了“懲處一個，警示一片”的強大震懾效果。

“斷卡”行動對個人的影響

如果身份證有遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的，一定要抽空去查詢一下，看看自己的名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，并及時處理。一旦“斷卡”行動完全實施，按照現在的規定，一張卡涉案，名下所有卡或者業務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

特別提醒廣大群眾尤其是大中專學生，一定要重視自己的信息安全，絕對不能出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則，不僅5年內暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，也會在個人征信上留有污點，影響貸款等，還可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，并追究刑事責任。

買賣出租“兩卡”屬于違法行為

2015年11月1日起實施的《刑法修正案（9）》增設了幫助信息網絡犯罪活動罪，對明知他人利用信息網絡實施犯罪而提供互聯網接入等技術支持或提供支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

2019年10月25日，最高人民法院、最高人民檢察院公布了《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，自2019年11月1日起施行。對明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供幫助，“情節嚴重”的情形進行了明確，觸犯法律的，將以幫助信息網絡犯罪活動追究行為人的刑事責任。