北京“科創金融17條”，100億元股權投資基金助力科創企業

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1月11日，北京市地方金融監管局聯合中國人民銀行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局發布《關于加大金融支持科創企業健康發展的若干措施》（簡稱“科創金融17條”）。

“科創金融17條”旨在深入貫徹落實中央經濟工作會議精神，深化金融供給側結構性改革，增強金融服務實體經濟能力，大力推進科創金融建設，優化科創企業融資環境，更好服務全國科技創新中心建設，推動首都經濟高質量發展。

“科創金融17條”聚焦科創企業發展的融資問題，從擴大信貸融資規模、優化融資擔保體系、加大資本市場支持力度、加強金融機構聯動、加強金融服務創新、優化政務服務環境六個方面入手，通過多項舉措、協同發力、精準服務科創企業在京發展，為科創企業持續健康發展提供新動能。具體內容如下：

第一，持續加大對科創類企業信貸投放，鼓勵轄區內銀行2020 年科創類企業貸款同比增長不低于15%，有貸款余額的戶數同比增長不低于15% 。持續開展銀行覆蓋無貸款戶行動，力爭開拓科創類客戶不低于貸款戶數的15%，對符合無還本續貸政策的企業，做到應續盡續。

第二，加大再貼現資金支持力度，為金融機構辦理科創、民營和小微企業票據再貼現年累計不低于150 億元。推出“北京科創、民營和小微企業專項再貼現支持工具”等再貼現專項產品，進一步優化流程和使用條件，支持金融機構提升優質科創類企業票據融資便利度。

第三，增強融資擔保公司服務能力，對服務科創類企業擔保的政策性融資擔保公司再增資20億元。支持融資擔保公司開發中小企業集合債券、集合信托、短期融資券、融資租賃、票據業務等新型擔保產品和服務，更好發揮增信服務作用。

第四，北京融資擔保投資集團對北京再擔保公司增資10 億元。建立市財政對再擔保公司政策性再擔保業務的風險再補償機制。積極爭取北京再擔保公司成為國家融資擔保基金首批股權投資機構，推進國家融資擔保基金對北京再擔保公司的風險分擔。

第五，提高擔保代償補償資金使用效率，將資金使用范圍擴展至1000 萬元以下的小微企業經營性貸款，完善代償補償資金補充機制。鼓勵各區與市級資金池1：1 配套出資，進一步放大杠桿，提高擔保支持力度。

第六，啟動科創類企業上市“鉆石工程”，加強上市輔導支持和服務，2020 年開展上市掛牌培訓不少于1500人次。加強對重點企業走訪、服務，建立完善企業上市重點問題“ 接訴即辦、未訴先辦”的快速協調調度機制。充實后備企業上市掛牌數據庫，加強對上市后備企業的培育、篩選，爭取到2020 年底實現在京境內外上市公司總量超過600家。

第七，建立加快“新三板”落地工作保障機制，實施專項激勵和獎補政策，積極釋放改革紅利和示范效應，實現“儲備一批，培育一批，掛牌一批，發行一批”，發揮北京市科創類企業在“新三板”掛牌、發行和交易的引領作用。進一步加強區域性股權市場與“新三板”的對接，擴大掛牌企業儲備。鼓勵北京地區的證券公司等中介機構積極參與“新三板”改革，引導北京地區的公募基金等機構投資者積極參與“新三板”市場投資，積極推動長期資金投資“新三板”的相關政策落地。

第八，擴大“ 雙創債” 融資規模，加強銀協企對接，對符合條件、有發債需求的科技園區和科創類企業，建立綠色通道，拓寬科創類企業資金來源，擴大“雙創債”融資規模。推動通過發行雙創專項債務融資工具支持中關村國家自主創新示范區等高新技術園區內企業發展，力爭2020 年“雙創債”融資規模較2019 年實現翻番。

第九，依托現有交易場所開設私募股權轉讓平臺，加強私募股權交易服務，探索完善基金份額估值、盡職調查、咨詢服務體系，為私募股權市場提供專業、高效的服務，實現數字化、實體化運作。

第十，增強政府資金服務科創企業能力，設立100 億元科創企業股權投資基金并引導社會資金，進一步拓寬科創企業股權融資渠道，形成政府資金、企業資金和社會資金相結合的長期投資機制。

十一，加快推動銀行、保險、證券、各類基金、擔保公司以及其他專業科技金融機構之間的聯動銜接，積極推廣投、貸、保聯動等多種服務模式創新，鼓勵本市銀行業金融機構大力開展股債聯動業務，以投資收益對沖信貸風險，實現對科創類企業信貸投放的風險收益匹配。

十二，發揮“暢融工程”平臺作用，建立各級投資基金與科創類企業對接機制，及時掌握科創類企業的股權動態，鼓勵政府投資基金帶動股權投資基金、創業投資基金投資科創類企業，主動承接科創類股權轉讓。

十三，支持金融資產管理公司與其它金融機構合作，推動設立金融穩定發展基金用于解決科創類企業流動性難題，探索聯合風控、前置增信、股債聯動、遠期收購等創新模式，拓寬科創企業風險資產處置退出渠道。

十四，加快推進依托供應鏈的票據、訂單、應收賬款等動產質押融資，建立全市統一的供應鏈金融公共服務平臺，將市、區兩級政府采購和市屬國企采購數據納入平臺，推動相關采購單位和國有企業等應付款方及時確認債權債務關系。在海淀區政務服務中心進行供應鏈金融確權集中受理試點，依托供應鏈金融公共服務平臺建設企業線上確權系統。

十五，推動軟件著作權、專利權、商標權等無形資產質押貸款，簡化銀行查詢程序，完善評估、登記和流轉機制，探索完善輕資產企業的融資渠道。銀行知識產權質押融資不良率高出自身各項貸款不良率3 個百分點（含）以內的，可不作為監管部門監管評級和銀行內部考核評價的扣分項。推進知識產權保險業務發展。

十六，將符合條件的科創類企業納入小微企業首貸和續貸業務集中辦理體系，北京銀保監局、人行營管部、市金融監管局、市政務服務局組織金融機構在續貸中心和首貸中心提供首貸和續貸服務，加快建設小微金服平臺線上系統，為科創類企業提供便捷低成本貸款、融資擔保和信用信息查詢服務。充分發揮“北京市銀企對接系統”的作用，組織督導金融機構及時、高效對接科創類企業的首貸、續貸融資需求。

十七，加大清理拖欠企業賬款工作力度，北京市各級政府、市屬國企要依法履行與民營科創企業簽訂的協議和合同，不得違背企業真實意愿或在約定的付款方式之外延長付款期限，相關部門要加大清欠工作力度。

下一步，北京市地方金融監管局、人行營管部、北京銀保監局、北京證監局將會同有關部門和各區做好“科創金融十七條”落實工作，不斷優化金融服務環境，把服務科創、民營、小微企業作為金融業踐行服務實體經濟的重要抓手，持續推動科創企業健康發展，培育更多、更優、更強的科創企業。