優(yōu)化財(cái)富管理的正確方式

大通全球資本管理（北京）有限公司董事長 蔡燕輝

不管是中產(chǎn)家庭還是超高凈值家庭，對于如何更好地選擇資產(chǎn)配置類別并不清楚，也存在不少認(rèn)知誤區(qū)。單一的投資方式對于財(cái)富保值和抵御風(fēng)險(xiǎn)來說都是不太科學(xué)的選擇。機(jī)構(gòu)理財(cái)作為中產(chǎn)階級資產(chǎn)配置方式中的重要構(gòu)成，其專業(yè)性往往能夠幫助個(gè)體或家庭在理財(cái)之時(shí)，減少主客觀因素的干擾。雞蛋最好不要放在同一個(gè)籃子里，大通全球建議投資者應(yīng)該多去了解新興的理財(cái)方式，以多種投資方式來分散投資風(fēng)險(xiǎn)，比如金交所產(chǎn)品、私募股權(quán)基金、保險(xiǎn)等。

市場上的理財(cái)機(jī)構(gòu)為數(shù)眾多，如何甄別判斷，選出最適合自己、最值得信任的機(jī)構(gòu)是首要問題。在調(diào)查數(shù)據(jù)中不難看出，高達(dá)81.1%的人選擇了第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，這意味著財(cái)富管理在未來有著廣闊的發(fā)展前景。

隨著國民財(cái)富的規(guī)模增長與結(jié)構(gòu)優(yōu)化的顯著趨勢，以及中產(chǎn)階層理財(cái)觀念的日益成熟，需求也將變得更為多元化，除了家庭財(cái)富保障和傳承，家庭資產(chǎn)的長期增值等較為常規(guī)和傳統(tǒng)的事務(wù)，也需要更多服務(wù)，包括健康管理、子女教育和培養(yǎng)、退休養(yǎng)老、稅務(wù)規(guī)劃和咨詢、家族企業(yè)的投融資、境外資產(chǎn)配置等內(nèi)容的高端服務(wù)。在大通全球看來，只有獨(dú)立的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，才有可能給居民提供最優(yōu)質(zhì)的一站式服務(wù)。