從SARS到新型冠狀病毒共識(shí)的代價(jià)

蔣海炳　劉思

天使投資人、多牛資本董事長支付寶創(chuàng)始員工 蔣海炳如果一個(gè)月兩個(gè)月的影響都扛不過來，創(chuàng)業(yè)本身就會(huì)有問題，真正重要的是去分析理解疫情帶來的政策變化、市場變化，然后想辦法去適應(yīng)新變化。

我2002年到杭州開始工作，說實(shí)話，新型冠狀病毒從目前來看，規(guī)模比當(dāng)年的SARS要大得太多了，至少從措施上來講，當(dāng)時(shí)杭州完全沒有像現(xiàn)在這樣全面小區(qū)封鎖、全方位防控。我記得當(dāng)時(shí)已確診病例、疑似病例在第一時(shí)間被隔離，對(duì)他們所在的小區(qū)進(jìn)行全面的封鎖消毒，封閉管理，但總共就四五個(gè)小區(qū)，其他的基本沒有什么影響。

大家設(shè)想一下，那時(shí)沒有外賣，沒有叮咚買菜，都是社區(qū)人在幫他們（被隔離的人）做這些事情，用一個(gè)籃子吊著食物從窗戶送進(jìn)去。杭州大概是4個(gè)或者5個(gè)小區(qū)，封鎖之后其他的區(qū)域感覺除了街上戴口罩的人多一點(diǎn)，行人稍微少一點(diǎn)，其他也沒什么影響。我自己當(dāng)時(shí)也沒有戴過口罩，印象最深的兩件事，一是扎堆去藥房搶板藍(lán)根，另一個(gè)是大部分醫(yī)院不開發(fā)熱門診。但是這次的新型冠狀病毒，最嚴(yán)厲的時(shí)候街上幾乎是沒有人的。

2003年我加入淘寶時(shí)，其實(shí)也是蠻湊巧的，當(dāng)時(shí)我是在網(wǎng)站上收到淘寶網(wǎng)發(fā)的一個(gè)垃圾郵件，當(dāng)然現(xiàn)在大家不會(huì)去看郵件了，但是你可以設(shè)想一下，在2003年，你收到一封垃圾郵件，其實(shí)是一個(gè)非常興奮的事情。便因此接觸到了淘寶網(wǎng)，開了網(wǎng)店，幾個(gè)月后又通過向馬云老師毛遂自薦，加入到了淘寶。

網(wǎng)傳非典時(shí)期阿里巴巴有一個(gè)同事去了廣州，回來之后整個(gè)公司全部被隔離，但實(shí)際上這不完全對(duì)，因?yàn)橹辽儆幸粋€(gè)小分隊(duì)沒有被隔離，這個(gè)小分隊(duì)就是淘寶項(xiàng)目組。馬云每做一個(gè)重要的新項(xiàng)目都會(huì)拉一個(gè)小分隊(duì)出去，在他湖畔花園的家里面閉關(guān)，他（馬云）有這樣的一個(gè)習(xí)慣，所以淘寶網(wǎng)剛開始做的時(shí)候是單獨(dú)秘密做的，包括域名登記，都沒有使用阿里巴巴的信息，外面的人并不清楚，甚至連阿里的普通員工也不清楚背后是阿里在推動(dòng)這樣一個(gè)項(xiàng)目，大家都以為是一個(gè)個(gè)人網(wǎng)站，至少當(dāng)我收到垃圾郵件時(shí)，我以為是某個(gè)個(gè)人或者小創(chuàng)業(yè)公司在做這樣一個(gè)項(xiàng)目。正是因?yàn)檫@個(gè)團(tuán)隊(duì)沒有被隔離，才高效、正常地完成了項(xiàng)目開發(fā)，并在5月份的時(shí)候發(fā)布上線，湖畔花園從此被稱為阿里巴巴的“革命圣地”。

如果一個(gè)月兩個(gè)月的影響都扛不過來，創(chuàng)業(yè)本身就會(huì)有問題，真正重要的是去分析理解疫情帶來的政策變化，市場變化，然后想辦法去適應(yīng)新變化。

所以應(yīng)該說，淘寶網(wǎng)是阿里巴巴唯一在SARS期間正常工作的一個(gè)項(xiàng)目，包括我去面試都沒有什么障礙，也沒有上班戴口罩。這是當(dāng)時(shí)的情況，大家網(wǎng)上也能看到很多關(guān)于阿里巴巴被隔離期間做得非常好的信息，一天時(shí)間把任務(wù)全部分解好，大家在家里工作，家里的網(wǎng)絡(luò)全部有工程師安排指導(dǎo)，全部都進(jìn)入公司的工作流當(dāng)中。阿里巴巴現(xiàn)在有個(gè)節(jié)日叫阿里日，是每年的5月10日，其實(shí)5月10日就是為了紀(jì)念SARS被隔離，就是阿里巴巴整個(gè)公司被隔離，所以定的5月10日。每年的5月10日公司會(huì)舉行各種各樣的紀(jì)念活動(dòng)，包括公司舉行集體婚禮，馬云不管多忙，都會(huì)親自主持這樣的一個(gè)集體婚禮，SARS挺過來了阿里巴巴的戰(zhàn)斗力得到了極大的提升。換句話說，這是阿里巴巴的第二次生命。

在講行業(yè)之前，我想順便說一句，我們?cè)诰W(wǎng)上看到不少消息稱，疫情過后很多的公司會(huì)很慘，尤其是小公司、創(chuàng)業(yè)公司會(huì)很慘。我覺得這是事實(shí)也不是事實(shí)。

為什么這么講？肯定是整個(gè)行業(yè)都會(huì)受到?jīng)_擊了，但實(shí)際上，因?yàn)樽约阂沧鰟?chuàng)投，對(duì)行業(yè)也比較了解，大部分創(chuàng)業(yè)公司都是燒錢的，都是虧錢做的，我有時(shí)候開玩笑說，可能這兩個(gè)月現(xiàn)金流還比以往好一點(diǎn)，還虧得少一點(diǎn)，沒有業(yè)務(wù)做不見得有致命的影響，根本性的影響，有時(shí)候情緒性東西的渲染會(huì)大于一個(gè)現(xiàn)實(shí)的情況！

所以我認(rèn)為，疫情本身對(duì)大部分的創(chuàng)業(yè)公司沒有太大的影響，倒是疫情帶來的情緒可能會(huì)影響決策。或者換句話，如果一個(gè)月兩個(gè)月的影響都扛不過來，創(chuàng)業(yè)本身就會(huì)有問題，真正重要的是去分析理解疫情帶來的政策變化、市場變化，然后想辦法去適應(yīng)新變化。

未來產(chǎn)業(yè)會(huì)出現(xiàn)哪些新機(jī)會(huì)、新產(chǎn)能

從我個(gè)人角度來分享一下對(duì)接下來行業(yè)的一些觀察，其實(shí)大家在網(wǎng)上肯定能看到很多，自己會(huì)想很多，當(dāng)然每個(gè)人看的角度不一樣，體驗(yàn)不一樣。關(guān)于共享經(jīng)濟(jì)，我自己也是最早關(guān)注并投資共享經(jīng)濟(jì)，并且很熱衷。我經(jīng)常跟朋友說，將來不需要汽車了，共享挺好的，希望盡快能夠?qū)崿F(xiàn)，比如無人駕駛汽車的共享。

但是疫情出來之后，大家突然發(fā)現(xiàn)，無論如何你得要有輛車，這就是我身邊很多人給我的一個(gè)反饋。因?yàn)槟銜?huì)覺得坐公共交通是非常危險(xiǎn)的事情，有輛車就能多一個(gè)帶家人遠(yuǎn)離危險(xiǎn)的可能性。所以大家會(huì)想無論如何得有輛車，所以電動(dòng)車市場會(huì)加速發(fā)展。

說到車，我其實(shí)特別的感慨，我們以前講國有企業(yè)傳統(tǒng)企業(yè)反應(yīng)慢，互聯(lián)網(wǎng)公司反應(yīng)快，創(chuàng)業(yè)公司反應(yīng)快，但是，從這次的疫情來看，我的感覺是傳統(tǒng)公司反應(yīng)非常快、更快，尤其是三家車企給我的印象非常深刻。

一家是神車五菱，人民需要什么五菱就造什么。第二是比亞迪，也是做汽車的，都在第一時(shí)間生產(chǎn)口罩推口罩，有時(shí)候你覺得不可思議突然跨界過來，但或者這對(duì)我們創(chuàng)業(yè)來講，是不是也是一個(gè)啟發(fā)？我們當(dāng)然是要去堅(jiān)持一個(gè)自己的主業(yè)或其他，但當(dāng)一個(gè)天大的機(jī)會(huì)來臨的時(shí)候，你有沒有可能第一時(shí)間去抓住它？

所以我覺得疫情過去之后，可能買車市場會(huì)迎來一波小高潮，大家會(huì)覺得我一定要有輛自己的車。我剛才說三家車企，還有一家就是吉利。不管是噱頭還是真實(shí)的，它第一時(shí)間就推出汽車用的空濾，是N95的，可以防病毒。所以汽車的配置會(huì)大幅度增加乘坐身體安全性方面的配置，尤其是公共運(yùn)營的車輛。

或者有些憂患意識(shí)特別強(qiáng)的人，就希望有一輛車是超級(jí)智能化的，當(dāng)有一天世界末日來臨的時(shí)候，他希望能夠在車?yán)锩娑惚転?zāi)難，他能夠在這輛車?yán)锩孢^至少三個(gè)月的時(shí)間。如果是有這樣的一個(gè)在困難情況下來幫助你生存的一輛車，是不是會(huì)更受用戶的青睞？或者說，車上的一些配置裝備是不是可以向這方面發(fā)展。

現(xiàn)在保險(xiǎn)公司值錢就是因?yàn)榕普眨俏艺J(rèn)為不應(yīng)該是這樣的，至少從這次疫情來看，我們突然發(fā)現(xiàn)在特定情況下錢沒有用，有錢買不到物資。我認(rèn)為保險(xiǎn)公司也是這樣的，比如壽險(xiǎn)到期了回報(bào)兩倍錢，我認(rèn)為這是沒有競爭力的。

下面是大家討論比較多的餐飲行業(yè)，大家知道，這次餐飲行業(yè)幾乎是沒有還手之力。當(dāng)然了，像外婆家、海底撈、西貝等是屬于超級(jí)品牌，在房租上面議價(jià)能力非常強(qiáng)，他們有足夠的談判能力，要求甲方要求商場減免租金，但是其他品牌能力沒那么強(qiáng)的，可能就不是這樣，所以商場餐飲一定會(huì)倒掉一批的。

另外一個(gè)其實(shí)是我們從前年開始就注意到的，像韓國也好，日本也好，就誕生了大量的“一人食”。我們?cè)谙耄鼤?huì)不會(huì)影響到中國，當(dāng)時(shí)我們的判斷是會(huì)，但是會(huì)進(jìn)展比較慢，因?yàn)橹袊木鄄臀幕€是根深蒂固的，大家談生意也好，其他聚會(huì)也好，是一定要在飯桌上面的，這好像是約定俗成。

我想各位創(chuàng)業(yè)家肯定也是這樣，談事情最好還是當(dāng)面談對(duì)吧？但是疫情其實(shí)是給了大家一個(gè)很好的實(shí)驗(yàn)，覺得談事情在網(wǎng)上也是OK的。那么大家完全不在外面吃了嗎？我認(rèn)為不會(huì)的，因?yàn)橹袊鐣?huì)在外面吃的性價(jià)比還是會(huì)比自己做要高得多。

所以我們認(rèn)為外賣和一人食的餐飲會(huì)出現(xiàn)一波新的增長機(jī)會(huì)，但并不是說大家聚餐完全就不去了，人群需求會(huì)進(jìn)一步分化。

熟悉我的朋友可能知道我是最早的辦公室消費(fèi)領(lǐng)域的投資人，我在2013年的時(shí)候自己實(shí)驗(yàn)性地推出了辦公室零食項(xiàng)目，這一領(lǐng)域的項(xiàng)目后來被便利蜂收購了。其實(shí)當(dāng)時(shí)除了辦公室零食之外，我還投了辦公室的餐飲，當(dāng)時(shí)做的是冷鏈。如果說要絕對(duì)地保證食品安全的話，冷鏈?zhǔn)悄茏龅降模渌械亩甲霾坏健?/p>

我們當(dāng)時(shí)投餐飲時(shí)找一個(gè)朋友去聊，他公司有300多人，請(qǐng)了幾個(gè)阿姨包了1棟樓，在樓里面直接開食堂做菜，他是覺得很好，員工覺得很滿意，菜的味道也很好吃，但當(dāng)時(shí)我們判斷覺得不對(duì)，尤其是對(duì)將要上市的公司來講，第一考慮的絕對(duì)不是說員工覺得好吃，第一考慮的一定是安全，誰都擔(dān)不起這個(gè)責(zé)任。

所以冷鏈餐飲我覺得也是一個(gè)非常值得重視的地方，要真的實(shí)現(xiàn)安全的供餐的話，就是冷鏈餐飲這一塊，但是投入非常大。

下面一個(gè)就是保險(xiǎn)行業(yè)，我自己十幾年前參與的一個(gè)項(xiàng)目，叫慧擇保險(xiǎn)，在納斯達(dá)克上市了，幾經(jīng)生死，算是全球范圍內(nèi)第一家上市的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，他們是2006年開始創(chuàng)業(yè)的，其實(shí)大家想想，2006年創(chuàng)業(yè)的時(shí)候，有誰會(huì)想到你幾千幾萬元錢的保險(xiǎn)費(fèi)，會(huì)在網(wǎng)上支付？

確實(shí)當(dāng)時(shí)不會(huì)。其實(shí)你有一萬種理由選擇放棄，但是堅(jiān)持下來發(fā)現(xiàn)，慢慢用戶的習(xí)慣養(yǎng)成了，這時(shí)候你真的就會(huì)理解，所謂的戰(zhàn)略就是提前站在一個(gè)地方挖好坑，等著用戶過來。這句話其實(shí)從這件事情來看，理解就是非常深刻的，我想說的是什么呢？我認(rèn)為中國的保險(xiǎn)公司有兩個(gè)層面的演變。慧擇保險(xiǎn)，首先它不是保險(xiǎn)公司，它是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司，說白了是幫保險(xiǎn)公司賣保險(xiǎn)的或者幫用戶選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品的，價(jià)值觀主要是后者。

那么，從國外整個(gè)來講，叫作小保險(xiǎn)大渠道，保險(xiǎn)公司非常多，專業(yè)性非常強(qiáng)，它在某些領(lǐng)域里面會(huì)做非常牛的精算。但是，沒有銷售。國外的保險(xiǎn)公司幾乎都沒有銷售，全部是通過渠道進(jìn)行銷售的，所以叫作小保險(xiǎn)大渠道。那么我認(rèn)為，中國也正在發(fā)生這樣的變化，當(dāng)然，像平安和人壽這是巨無霸，那么除了巨無霸之外，其實(shí)中國有非常多非常小的，你可能從來都沒聽說過名字的保險(xiǎn)公司，他們不可能全部自建銷售。

保險(xiǎn)如果全部是銷售驅(qū)動(dòng)的，那不同保險(xiǎn)公司的競爭力何在？我認(rèn)為，保險(xiǎn)公司現(xiàn)在競爭力越來越弱，現(xiàn)在保險(xiǎn)公司值錢就是因?yàn)榕普眨俏艺J(rèn)為不應(yīng)該是這樣的，至少從這次疫情來看，我們突然發(fā)現(xiàn)在特定情況下錢沒有用，有錢買不到物資。我認(rèn)為保險(xiǎn)公司也是這樣的，比如壽險(xiǎn)到期了回報(bào)兩倍錢，我認(rèn)為這是沒有競爭力的，這就是理財(cái)，而且肯定跑不贏通脹，對(duì)不對(duì)？

武漢是國家中心城市，是英雄的城市，疫情發(fā)生以來做出了巨大的犧牲，毫無疑問，國家一定會(huì)出臺(tái)非常政策來幫助武漢恢復(fù)生產(chǎn)，武漢的政府官員通過這次疫情也會(huì)得到鍛煉和迭代，武漢發(fā)生跳躍式發(fā)展的概率很大。

我認(rèn)為接下來的保險(xiǎn)公司是需要具備對(duì)于一些稀缺資源、重要資源的供給能力。比如發(fā)生這種疫情情況時(shí)，我投保的這家保險(xiǎn)公司，它有沒有可能給我提供床位？它有沒有可能給我整合醫(yī)療資源？我認(rèn)為這個(gè)是保險(xiǎn)公司要去做的事情。我來投保你，我不是為了20年后我投的錢，你給我翻倍，而且將來有個(gè)確定的保障對(duì)抗不確定性，這是我的一個(gè)思考。

關(guān)于大數(shù)據(jù)行業(yè)，舉個(gè)例子，現(xiàn)在大家都在弄健康碼，跟大家分享一下健康碼的原理是什么，健康碼其實(shí)是我們每個(gè)人的手機(jī)里都裝了地理位置的定位的一個(gè)插件。這個(gè)插件其實(shí)你自己是不知道的，它有專門的提供商，在你安裝大部分App的時(shí)候默認(rèn)都點(diǎn)同意了隨時(shí)同步這些地理位置信息，當(dāng)然蘋果可以選擇只在使用的時(shí)候同步。

目前是用撞庫的機(jī)制，就是你的手機(jī)號(hào)碼在高危手機(jī)庫里面去撞一下，有沒有跟疑似病人的手機(jī)號(hào)或者確診病人的手機(jī)號(hào)處在同一個(gè)地理位置過。實(shí)際上，這里面就牽涉一個(gè)隱私問題。其實(shí)之前大家還是會(huì)討論這個(gè)事情，就是當(dāng)公共需要和隱私發(fā)生沖突的時(shí)候，包括我們很多學(xué)法律的同學(xué)也會(huì)去考慮這方面問題，但是真的當(dāng)出現(xiàn)公共危機(jī)的時(shí)候，隱私還是靠邊站，這是價(jià)值選擇，無所謂對(duì)錯(cuò)。

所以我提到叫共識(shí)的價(jià)值是什么呢？共識(shí)好像現(xiàn)在是做區(qū)塊鏈里面的一個(gè)專有名詞，其實(shí)不是這樣的，其實(shí)一直都有共識(shí)的概念。但是共識(shí)非常難，在正常情況下共識(shí)非常難，因?yàn)槊總€(gè)人想法不一樣。包括5G的共識(shí)也很難，要么就是國家強(qiáng)推，要么就是我說用時(shí)間，你可能需要一年、兩年、三年。但是，在疫情之下很多共識(shí)就形成了。比如出門戴口罩，比如當(dāng)出現(xiàn)疫情的時(shí)候，你的私權(quán)利就要讓渡給公權(quán)力等，這很容易就形成共識(shí)。

電子政務(wù)的水平在災(zāi)難時(shí)期直接決定行政能力，我可以非常確定地說，接下來政府會(huì)大力推動(dòng)電子政務(wù)，像杭州、浙江推得是比較好的，有些城市就運(yùn)行得不太好，所以這塊會(huì)以非常大的力度快速地來推進(jìn)，包括區(qū)塊鏈的應(yīng)用。

再就是工作協(xié)同模式，我覺得對(duì)于我們創(chuàng)業(yè)者而言是最重要的！我自己推這個(gè)概念其實(shí)是推了差不多有兩年了，我一直就認(rèn)為公司的顆粒度會(huì)越來越小，會(huì)用協(xié)作模式來替代雇傭模式，取代雇傭模式，這里面其實(shí)也有一個(gè)非常重要的條件，原來公司叫管理和激勵(lì)，現(xiàn)在需要用工具來衡量大家的工作和業(yè)績，當(dāng)顆粒度小到個(gè)人的時(shí)候，我們觀察到目前的工商管理體制稅務(wù)體制是落后的。

其實(shí)我們就看到非常多的基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的管理工具，讓OA和CRM進(jìn)行一個(gè)融合，很多人都在做，至少我自己投的項(xiàng)目在做這方面的微信客戶管理的項(xiàng)目，這個(gè)月訂單都獲得了非常大的增長，有些客戶原來是在觀望的，近期都是毫不猶豫地下單，問你能不能幫我加快開發(fā)？大家都意識(shí)到這個(gè)問題，這些也是共識(shí)問題，原來大家還在猶豫，現(xiàn)在線上化大家都要做。

新聞傳媒行業(yè)，大家說新聞管制會(huì)怎么樣？我的看法是有關(guān)部門看到疫情期間輿論失控，這也是一個(gè)價(jià)值選擇的問題，而我們這個(gè)社會(huì)的選擇是會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)輿論的管制，尺度會(huì)進(jìn)一步收緊。這里面已經(jīng)占坑的會(huì)比較有利，作為風(fēng)險(xiǎn)投資，其中的一個(gè)邏輯是，面對(duì)價(jià)值巨大的灰度領(lǐng)域，先砸錢進(jìn)去再說，先占個(gè)坑，后面的管理模式一定是發(fā)牌照，牌照就是門檻，先進(jìn)去的就優(yōu)先跨過門檻。

現(xiàn)在也是一樣，就是說我們說網(wǎng)上的輿論肯定有大量的黑別人的或者惡意的謠言。那么我們也看到了真正有價(jià)值的新聞確實(shí)會(huì)來自于一些專業(yè)的媒體，那么是不是接下來會(huì)給自媒體這個(gè)行業(yè)發(fā)牌照，我覺得不排除這種可能性。

最后，我想還是請(qǐng)大家關(guān)注這次疫情的發(fā)源地，武漢是國家中心城市，是英雄的城市，疫情發(fā)生以來做出了巨大的犧牲，毫無疑問，國家一定會(huì)出臺(tái)非常政策來幫助武漢恢復(fù)生產(chǎn)，武漢的政府官員通過這次疫情也會(huì)得到鍛煉和迭代，武漢發(fā)生跳躍式發(fā)展的概率很大，我號(hào)召大家關(guān)心武漢，到武漢去發(fā)展。