全球法人機(jī)構(gòu)識別編碼(LEI)在涉外經(jīng)濟(jì)信息系統(tǒng)中的應(yīng)用

韋雪江

摘要：LEI編碼是按照國際標(biāo)準(zhǔn)化組織的《金融服務(wù)法人機(jī)構(gòu)識別編碼》國際標(biāo)準(zhǔn)，為法人機(jī)構(gòu)分配的由數(shù)字和字母組成的唯一編碼。通過制定一系列法人機(jī)構(gòu)信息的采集、發(fā)布和管理標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)則，形成高質(zhì)量的機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，為實(shí)施穿透式監(jiān)管、監(jiān)測和分析系統(tǒng)性風(fēng)險提供支持。在涉外經(jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)中引入LEI編碼，對夯實(shí)微觀數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、防范跨境金融風(fēng)險等方面具有重要意義。

關(guān)鍵詞：信息系統(tǒng);編碼;法人機(jī)構(gòu);涉外經(jīng)濟(jì)

中圖分類號：H315.9 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1007-9416（2020）01-0203-02

2008年國際金融危機(jī)爆發(fā)后，為了應(yīng)對系統(tǒng)性金融風(fēng)險在全球范圍的蔓延，世界各國意識到協(xié)同配合提高對法人機(jī)構(gòu)的風(fēng)險識別能力，共同加強(qiáng)金融監(jiān)管的重要性。這就需要一套國際通用的標(biāo)準(zhǔn)化法人機(jī)構(gòu)信息，用以標(biāo)識參與國際金融交易的法人機(jī)構(gòu)。全球法人機(jī)構(gòu)識別編碼（Legal Entity Identifier，簡稱LEI）體系正是為了滿足這樣的需要而構(gòu)建的。該體系通過制定一系列法人機(jī)構(gòu)信息的采集、發(fā)布和管理標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)則，匯聚形成高質(zhì)量的機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，為實(shí)施穿透式監(jiān)管、監(jiān)測和分析系統(tǒng)性風(fēng)險提供支持。在涉外經(jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)中引入LEI編碼，對夯實(shí)微觀數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、防范跨境金融風(fēng)險等方面具有指導(dǎo)意義和支撐作用，值得我們深入研究。

1 LEI簡介

LEI編碼是按照國際標(biāo)準(zhǔn)化組織的《金融服務(wù)法人機(jī)構(gòu)識別編碼》（ISO 17442：2012）國際標(biāo)準(zhǔn)，為法人機(jī)構(gòu)分配的由20位數(shù)字和字母組成的唯一編碼，賦碼對象包括金融機(jī)構(gòu)、金融中介公司、在全球交易所注冊的機(jī)構(gòu)、買賣股票或債券的機(jī)構(gòu)以及貿(mào)易公司等在國際金融市場中活躍的企業(yè)。法人機(jī)構(gòu)要向LEI系統(tǒng)報送兩個層級的數(shù)據(jù)信息：“層級1”數(shù)據(jù)為名片信息，例如法人機(jī)構(gòu)的官方名稱、注冊地址、創(chuàng)業(yè)國家/地區(qū)等;“層級2”數(shù)據(jù)為法人機(jī)構(gòu)的直接或最終母機(jī)構(gòu)、資金管理人等控股人信息。由此，LEI編碼與該公司關(guān)鍵信息相連，一旦頒發(fā)即存儲在全球數(shù)據(jù)庫中。通過該編碼，可以清楚而有效地識別參與金融交易的法人機(jī)構(gòu)及其相互間復(fù)雜的股權(quán)關(guān)系。

2 LEI對涉外經(jīng)濟(jì)的意義

我國參與全球LEI體系有助于掌握注冊信息的管理權(quán)和金融數(shù)據(jù)收集的主導(dǎo)權(quán)，是我國參與國際金融規(guī)則制定，增加在國際金融事務(wù)上的話語權(quán)的重要舉措。由于LEI提供開放式、標(biāo)準(zhǔn)化的法人機(jī)構(gòu)參考數(shù)據(jù)的公開資源，在涉外經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)中能夠提供身份識別服務(wù)，因此對于涉外經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域具有重要的指導(dǎo)意義。

（1）強(qiáng)化宏觀審慎監(jiān)管，防范跨境金融風(fēng)險。在金融全球化過程中，我國金融市場對外開放程度也將不斷擴(kuò)大。與金融全球化相伴的蔓延效應(yīng)使金融危機(jī)能夠在世界范圍內(nèi)迅速擴(kuò)散，呈現(xiàn)出波及乃至放大效應(yīng)。在金融風(fēng)險成因日趨復(fù)雜、金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)層出不窮、機(jī)構(gòu)所有權(quán)關(guān)系交織的背景下，監(jiān)管部門在有效識別交易方的身份、提升系統(tǒng)性金融風(fēng)險識別能力、防范跨境金融風(fēng)險等方面面臨著諸多困難。構(gòu)建LEI體系有利于提升金融體系的透明度，化解金融資產(chǎn)隱蔽和參與者身份不確定的問題，也有助于從宏觀層面對資金流動總體趨勢進(jìn)行有效分析和監(jiān)控，為宏觀政策調(diào)節(jié)提供依據(jù)，完善跨境資金流動風(fēng)險預(yù)警。

（2）豐富微觀基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，支撐穿透式長臂管理。LEI體系歸根到底是金融標(biāo)準(zhǔn)化。通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)則，要求各方嚴(yán)格按準(zhǔn)則及時提交和更新相關(guān)信息，旨在填補(bǔ)全球金融監(jiān)管缺乏微觀基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的不足。通過關(guān)聯(lián)技術(shù)進(jìn)行對手追溯，進(jìn)而勾勒出全球法人機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)地圖。這種頂層設(shè)計打破了銀行、證券、保險等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)之間的界限，全方位、立體化展現(xiàn)金融市場上機(jī)構(gòu)間的交易關(guān)系和所屬關(guān)系，使跨地區(qū)、跨部門的穿透式監(jiān)管在技術(shù)上變得可行，充分利用LEI可進(jìn)一步提高金融監(jiān)管有效性。

（3）支持金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)展，豐富交易風(fēng)險評估手段。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的趨勢，中國經(jīng)濟(jì)必將深度融入到世界經(jīng)濟(jì)體系當(dāng)中，我國金融機(jī)構(gòu)也將朝著國際化的方向發(fā)展，通過布局全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)及加強(qiáng)海外業(yè)務(wù)等措施走出去積極參與國際競爭。國內(nèi)金融市場也將進(jìn)一步提高對境外機(jī)構(gòu)的開放水平，將更多的海外資本引進(jìn)來服務(wù)于高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)。在此背景下，LEI編碼讓上述交易參與者擁有國際通用的“身份證”，為金融機(jī)構(gòu)識別和評估交易風(fēng)險提供了更豐富和全面的手段，進(jìn)一步提升我國金融業(yè)參與國際業(yè)務(wù)的競爭力。同時我國尊重并適應(yīng)國際市場規(guī)則和慣例的行為有助于提升投資者信心，為其搭建核實(shí)交易對手身份信息的平臺更深層次參與經(jīng)濟(jì)全球化創(chuàng)造有利條件。

3 LEI對涉外經(jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)的支持

考慮到LEI體系建設(shè)及LEI對涉外經(jīng)濟(jì)的重要意義，我們認(rèn)為LEI能夠?qū)ι嫱饨?jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)化支持。

（1）有助于防范跨境金融風(fēng)險。跨境資本流動具有波動性強(qiáng)、方向易逆轉(zhuǎn)、規(guī)模龐大等特性，對我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融市場的穩(wěn)定產(chǎn)生了巨大影響。LEI體系的構(gòu)建，為不同國家、不同市場、不同部門之間的金融數(shù)據(jù)共享奠定基礎(chǔ)，解決在跨境交易中由于信息不對稱而導(dǎo)致的系統(tǒng)性風(fēng)險問題，合理運(yùn)用LEI可提升監(jiān)管能力，防范跨境金融風(fēng)險。

（2）有助于對涉外主體身份進(jìn)行認(rèn)證。為了降低業(yè)務(wù)風(fēng)險和落實(shí)展業(yè)三原則，金融機(jī)構(gòu)都會根據(jù)機(jī)構(gòu)名稱對交易對手信息進(jìn)行核查，而單一法人機(jī)構(gòu)的名稱可能因自動翻譯系統(tǒng)和地區(qū)交易習(xí)慣等差異而被識別為不同的名稱或代碼。一旦作為交易數(shù)據(jù)保存到金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，并報送到監(jiān)管部門的系統(tǒng)中，就會不可避免地影響到監(jiān)管工作的準(zhǔn)確性。引入LEI體系，通過其開放的數(shù)據(jù)許可和無限制的訪問機(jī)制，可實(shí)現(xiàn)對法人機(jī)構(gòu)的立即性數(shù)字化身份識別，有效降低錯誤數(shù)據(jù)的影響，提升管理工作效率。

（3）有助于提高涉外業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量。各涉外經(jīng)濟(jì)管理部門均高度重視信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，在監(jiān)管工作中都要以準(zhǔn)確及時的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)作為基礎(chǔ)開展，因此把提高數(shù)據(jù)質(zhì)量是提升管理水平的重要舉措。當(dāng)前在各管理部門的信息系統(tǒng)雖然有一些錯誤數(shù)據(jù)處理功能，但對錯誤數(shù)據(jù)的處理主要靠業(yè)務(wù)人員根據(jù)自身業(yè)務(wù)需求或理解，錯誤數(shù)據(jù)處理標(biāo)準(zhǔn)不一、效率較低。引用LEI數(shù)據(jù)資源，可迅速獲取到完整、準(zhǔn)確的法人機(jī)構(gòu)信息，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量，有效提升監(jiān)管工作的準(zhǔn)確率和效率。

4 LEI在涉外管理中應(yīng)用場景的思考

結(jié)合LEI編碼的特點(diǎn)和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作實(shí)際，為提升涉外經(jīng)濟(jì)管理的工作水平，可將LEI應(yīng)用在以下管理場景中。

（1）銀行真實(shí)性合規(guī)性審核。真實(shí)性合規(guī)性審核是涉外經(jīng)濟(jì)管理的基礎(chǔ)，是銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)。而銀行機(jī)構(gòu)作為金融交易活動重要參與者，在開展國際業(yè)務(wù)過程中，面臨對交易對手的識別和關(guān)系認(rèn)定問題。通過LEI體系，可幫助其拓寬搜集和掌握涉匯主體信息的來源，明確辨識復(fù)雜金融活動中的法人機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)間的所屬關(guān)系，更好地識別客戶關(guān)聯(lián)交易、商業(yè)模式和商業(yè)行為，提升銀行履行展業(yè)三原則有效性。

（2）法人機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。為滿足各自業(yè)務(wù)需要，各監(jiān)管部門、各金融機(jī)構(gòu)分別建立了獨(dú)立的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，法人機(jī)構(gòu)編碼規(guī)則不一致，阻礙了不同部門和金融機(jī)構(gòu)之間的數(shù)據(jù)共享。如果LEI體系全面建成，通過引入LEI數(shù)據(jù)庫，各監(jiān)管部門、各金融機(jī)構(gòu)就能夠用唯一的LEI編碼來標(biāo)識同一家法人機(jī)構(gòu)，還可與我國的統(tǒng)一社會信用代碼建立映射關(guān)系，使跨部門的數(shù)據(jù)共享成為可能，有效降低系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理及維護(hù)成本，提升系統(tǒng)建設(shè)效率和監(jiān)管水平。

（3）大數(shù)據(jù)背景下的涉外經(jīng)濟(jì)監(jiān)管。一是LEI系統(tǒng)提供連續(xù)、高質(zhì)量的聚合數(shù)據(jù)，較為全面地反映機(jī)構(gòu)屬性及機(jī)構(gòu)間所屬關(guān)系。涉外經(jīng)濟(jì)管理部門將其引入，結(jié)合銀行等機(jī)構(gòu)報送的資金交易信息，通過整合與分析，深入挖掘異常主體線索，更完整清晰地繪制異常主體資金鏈圖，掌握資金的整個生命周期。這將成為監(jiān)管部門開展異常交易篩查，打擊涉外經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違法違規(guī)行為的有效工具。二是涉外經(jīng)濟(jì)管理部門能清晰地評估不同機(jī)構(gòu)之間的資產(chǎn)、負(fù)債關(guān)系，有助于加強(qiáng)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理，并對系統(tǒng)重要金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)實(shí)施審慎監(jiān)管。三是LEI系統(tǒng)匯集加工的控制關(guān)系數(shù)據(jù)，可為分析橫向系統(tǒng)性風(fēng)險提供監(jiān)測分析工具。特別是在金融衍生品市場，便于描繪出金融機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系的網(wǎng)絡(luò)，從而在復(fù)雜的衍生金融鏈條中，追蹤衍生金融產(chǎn)品的原生資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)對金融風(fēng)險的跨國監(jiān)控和動態(tài)管理。

5 結(jié)語

鑒于LEI碼對我國涉外經(jīng)濟(jì)管理有較強(qiáng)的實(shí)踐價值和指導(dǎo)意義，我們應(yīng)對LEI碼的未來發(fā)展動向進(jìn)行密切關(guān)注，并積極探索LEI編碼在經(jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)中的應(yīng)用。

參考文獻(xiàn)

[1] 葉鋼，孔繁穎，王峰，等.全球法人機(jī)構(gòu)識別LEI與反洗錢應(yīng)用[J].金融電子化，2018（7）：48-49.