“法律+文化” 助力家族傳承，家族治理讓家族基業長青

王奇

邦杰家族辦公室不僅幫助高凈值客戶傳承財富，還重視文化方面的傳承，向家族傳播正能量，將法律和金融融入財富管理的規劃體系中，深耕財富管理市場。

過去幾十年來，中國人從未像現在這樣擁有如此多的財富，不論是個體還是家庭，都面臨著財富的使用和管理問題。如何掌管手中的財富，并將財富平穩有效地交給接班人，擺脫“富不過三代”魔咒，讓家族的財富、聲譽和信念永續傳承，成為高凈值企業家關心的問題。

在企業家最多的廣東省，有這樣一個家族辦公室，因地制宜提供“法律+文化”的傳承服務，不僅讓家族企業關注財富傳承，還讓客戶意識到“家族治理”的重要性，將法律和金融融入財富管理的規劃體系中，不斷為客戶提供最貼心的私人定制服務。

這個家族辦公室就是邦杰家族辦公室，除了幫助企業家做好頂層設計、管理家族財富之外，還著重幫助家族進行文化建設及傳承，包括整理家族故事、梳理家風家訓以及編寫家族憲法等等，從家族的維度去幫助企業家做好頂層設計，從源頭上規避風險，做好財富傳承。

本期，我們專訪了邦杰家族辦公室負責人寧淑娟律師，從單純的法律服務到綜合性的家族辦公室服務，寧淑娟律師是如何帶領邦杰家族辦公室服務眾多家族客戶的？

《財富管理》：可否介紹一下邦杰家族辦公室成立的契機及背景？以及創辦邦杰家族辦公室的初衷？

寧淑娟律師：我從事律師行業二十多年，主要方向是婚姻家事、企業法律顧問，在工作中我發現，身邊很多聘請有企業法律顧問的企業家還是會因為各種風險導致企業破產、家庭負債累累，甚至鋃鐺入獄，所以我就開始思考，如何能站位更高，從個人和家族的維度去幫助企業家做好頂層設計，從源頭上規避風險，做好財富傳承。2014年我們開始拜訪各地優秀的企業家，了解他們的需求，發現單一的法律服務已經不能滿足企業家多元化的服務需求了，于是在2017年，我們成立了邦杰家族辦公室，為客戶提供全方位、系統性、私人定制式專業服務，從源頭為企業家把控風險，陪伴客戶成長并做好財富傳承。

《財富管理》：邦杰家族辦公室的業務模式以及主要提供哪些服務？

寧淑娟律師：邦杰家族辦公室倡導的是“以法律人主導，整合跨行業人才資源，采用法律+文化+金融工具，打造中國式家族辦公室一流服務團隊”。

《財富管理》：邦杰家族辦公室的核心優勢主要體現在哪些方面？

寧淑娟律師：我們的核心優勢在于提供“法律+文化”的傳承服務。財富傳承不僅僅是物質財富的傳承，還包括精神財富和人力資源財富的傳承。我們是從財富傳承的頂層設計出發，為客戶提供體系化的財富傳承方案，通過寫好家族故事、梳理家風家訓以及起草家族憲法，協助客戶進行家族治理。我們認為很多企業家往往只看重企業治理，而忽視了家族治理，邦杰家族辦公室就是要為企業家補上“家族治理”這個環節。家族治理做好了，才能夠滋養家族企業，讓家族基業長青，“富過三代”。

《財富管理》：邦杰家族辦公室服務的客戶畫像應該如何描繪？

寧淑娟律師：我們對于客戶定位一直是非常清晰的，就是企業家家族，企業家家族具有企業多、財富多、家族成員多的“三多”特點，他們更需要多元化、定制式的財富傳承服務。當然，從我們服務的客戶來看，只有重視文化傳承的優秀企業家家族才會真正考慮財富傳承。

《財富管理》：邦杰家族辦公室是base在廣東的家族辦公室，據我所知，廣東人非常重視家族，尤其是嶺南地區有很多宗祠，邦杰家族辦公室是如何幫助客戶進行家族文化建設？如何引導高凈值客戶在家族精神等方面進行傳承的？

寧淑娟律師：是的，我們扎根在廣東一個二線城市，改革開放40年，這里沉淀了一批具有嶺南特色的本土企業家，他們有祠堂，還有儀式性的家族活動，所以他們的家族凝聚力非常強。企業與家族聯系密切，企業家精神深受家族文化的滋養，企業文化和企業家精神相互融合，形成獨特的嶺南商業文化。我們主要通過幫助企業家家族整理家族故事、梳理企業家精神和家風家訓、編寫家族憲法、搭建家族治理架構，實現家族文化傳承。另外也協助家族企業成立文化研究院，參與優秀企業家人物傳記撰寫等。未來也會考慮組織企業家游學，通過游學開拓格局思維，豐富文化內涵。

《財富管理》：單一的法律服務、財富管理、投資咨詢等還能滿足高凈值人群的實際需求嗎？邦杰家族辦公室在服務高凈值人群時，是如何整合這些服務的？

寧淑娟律師：正如我們開頭提到的，高凈值人群的需求是非常多元化的，所以邦杰家族辦公室自2017年成立以來，陸續與多家金融機構、私人銀行、保險公司以及文化團隊建立戰略合作關系，為客戶提供最貼心的私人定制式服務。法律服務是前端服務，金融保險服務是偏后端的服務，但所有的服務都必須融入財富傳承規劃體系中。

《財富管理》：邦杰家族辦公室下一步的發展計劃是什么？

寧淑娟律師：我們會把重心放到推動優秀企業家家族成立家族辦公室的事情上。因為我們發現很多企業家族有服務的剛性需求，但因為家族自身缺乏專業人才，對擬合作機構尚未建立足夠的信任從而遲遲不啟動傳承規劃，但建立家族辦公室之后，就可以組建團隊，展開工作。我想說，我們一直是以家族辦公室思維服務企業家客戶，陪伴客戶成長，最重要的是用心去感受客戶的需求。未來邦杰家族辦公室，將繼續陪伴企業家家族一同成長，相互學習，相互成就。家族對我們的信賴，既是一種驕傲，也是一種責任，更是一種動力，會推動我們繼續前行。