理財師的個人魅力與平臺

王麗莎

個人魅力與自身所在平臺關(guān)系，既是融合體又是獨立體。融合中相互映襯，彼此獨立又可以分開自成一體。

個人魅力是指個人在職場中的為人處事風格以及學(xué)識水平、專業(yè)能力，在人們心中美好標簽越多，說明其個人魅力越大。

平臺是在職場中，為愿意共事的職業(yè)人員搭建的共謀發(fā)展的平臺。即使在同一個行業(yè)，每一個平臺的發(fā)展都是不同的，管理方式也有所不同。有的人喜歡這個平臺的管理方式，有的人會感覺其他平臺更加適合。

平臺與理財師相互成就

平臺因聚集擁有個人魅力的優(yōu)秀人才而快速發(fā)展壯大，優(yōu)秀人才也會因好的平臺而更能充分施展才華，兩者相得益彰。

隨著金融行業(yè)對外開放，海內(nèi)外金融服務(wù)機構(gòu)日新月異，這些機構(gòu)吸引著懷揣不同夢想的優(yōu)秀人才。同時，中國金融理財行業(yè)服務(wù)機構(gòu)也是開枝散葉，國有銀行、民營銀行、三方機構(gòu)、家族辦公室、獨立理財師百花齊放，從事金融行業(yè)的理財師因所在平臺和他們自己的個人魅力，展現(xiàn)了金融行業(yè)的魅力。

自2015年中國獨立理財師出現(xiàn)至今，現(xiàn)在國內(nèi)獨立理財師已有上萬人，與國有銀行和其他金融機構(gòu)理財師比較而言，獨立理財師的生存能力需要更高，通常銀行機構(gòu)理財師維系客戶、銷售產(chǎn)品都會有總行投研部門和產(chǎn)品研發(fā)部門為其過濾挑選把關(guān)，然后各種理財產(chǎn)品才會從總行下發(fā)到分行、支行、網(wǎng)點，理財師只需要清楚產(chǎn)品說明書，為客戶解釋清楚產(chǎn)品即可，有的客戶具有非常專業(yè)的金融知識，無需銀行理財師，自己就可通過網(wǎng)絡(luò)平臺選擇購買理財產(chǎn)品。

獨立理財師向客戶推薦產(chǎn)品，與客戶之間相互了解相互信任，個人從理財產(chǎn)品來源的始發(fā)到客戶接受購買，完全憑借個人專業(yè)能力和水平以及個人魅力。

同樣，三方機構(gòu)、家族辦公室、個人工作室均需專業(yè)能力過硬的理財師才能勝任，在機構(gòu)里，自己的工作無人分擔，必須事事親力親為。即使是相互熟悉的同事團隊，有時會相互幫襯支持，但主要還是靠自己的能力水平。

在金融行業(yè)理財師中，有許多專業(yè)能力強，綜合素質(zhì)非常優(yōu)秀的人才，從原來的金融機構(gòu)轉(zhuǎn)換到適合個人魅力發(fā)展的平臺，做到風生水起，確實讓不少理財師心生羨慕、甚至也躍躍欲試。

分析這些理財師想跳槽的原因，很多人是因其個人魅力與平臺不同步，導(dǎo)致職業(yè)發(fā)展出現(xiàn)失衡，準備跳槽離開平臺，有的理財師跳槽后，找對平臺，能夠繼續(xù)一直順暢向前發(fā)展;有的理財師盲目跳槽后，發(fā)現(xiàn)新的平臺，無論是管理方式還是人際關(guān)系都遠不如之前的平臺好，從而導(dǎo)致再次跳槽，現(xiàn)實情況中有人跳槽越來越差，然而卻找不到失利原因。

其實，所有平臺都不是永遠完美無瑕的，每個平臺都各有千秋，需要看清楚自己的擅長點，與平臺同步協(xié)調(diào)發(fā)展，相輔相成默契合拍，如擅長點與平臺發(fā)展不相融合，即使該平臺在行業(yè)中再有實力，也不要留戀，要理智選擇離開，只有同步發(fā)展默契合拍才會在愉快中成長。

平臺對于個人在職場中業(yè)績的提升能起到助力推動的作用，好的平臺可以使個人在職場中快速成長，可以為職場中的人，提供可持續(xù)的專業(yè)學(xué)習機會，以及豐富的產(chǎn)品，不僅能滿足個人的成長，還能滿足服務(wù)客戶的需求。

個人魅力為平臺的行業(yè)口碑起到錦上添花的作用，隨著個人和平臺的強壯與發(fā)展，雙方可起到相輔相成的作用;不同步時，就會出現(xiàn)失衡，會發(fā)生平臺留不住人的情況，個人的任職平臺也會受困。

理財師不可盲目跳槽

平臺的強大能包容個人的短板與不足，那就不應(yīng)該選擇離開。因為自己的堅持留下來，就要用實際行動去改變自己，從而融入團隊，修正自省查找不足，用個人成長化解上下級關(guān)系，做好本職工作，用個人的優(yōu)秀工作業(yè)績證明個人實力，自然會贏得領(lǐng)導(dǎo)和同事們的尊重，如果個人處處不強大，與平臺不能同步發(fā)展，自然會被平臺團隊所拋棄。

個人魅力的體現(xiàn)也離不開客戶，有人認為擁有許多忠實客戶就會成為跳槽根基，但這個想法不是絕對的，如今客戶忠實程度也會因平臺和個人魅力均符合心意才會選擇持續(xù)交往。

客戶是先通過平臺再認識個人，客戶與個人通過十年、二十年交往才能真正認可這個人，才有可能在理財師后華麗轉(zhuǎn)身去往其他平臺時，客戶也會去捧場辦理一兩次業(yè)務(wù)。

當下的客戶，感性客戶已很少遇到，理性客戶卻普遍存在。當客戶移步理財師所在的新平臺時，心中自然會與舊的平臺進行對比，如新的平臺好于舊的平臺時，客戶會與理財師繼續(xù)做業(yè)務(wù)，客戶感覺有一點不好時，就會選擇離開。客戶內(nèi)心自有一個桿秤，能夠客觀分析對比舊平臺與新平臺各自的長處與短處，哪個平臺更加適合自己。如舊的平臺適合，客戶會在舊的平臺再次尋找一位能代替理財師的其他人員，繼續(xù)在舊的平臺辦理業(yè)務(wù)。

有的理財師，因個人魅力成長后，想要到更高更好的平臺發(fā)展，這是無可厚非的。但個人一定要清楚，所擁有的客戶的忠誠度和認可度，切忌頭腦發(fā)熱膨脹，認為個人業(yè)務(wù)能力在舊的平臺已容納不下，可以帶走所擁有管理的全部客戶，那真的有點太過自信，客戶的內(nèi)心世界是理財師所不能完全掌控的。

綜上所述，個人魅力與平臺共同圍繞著客戶協(xié)同發(fā)展，客戶先選擇平臺，然后再尋找具有個人魅力的理財師為其服務(wù)。尋找到適合彼此的平衡點，才能相互借力共同發(fā)展。