揭秘經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱

天上掉餡餅？小心誤入“貪途末路”

“月收益率10%，高收益零風(fēng)險，投資越多收益越多……一場老同學(xué)，我?guī)阋黄鹜嫱妗！闭嬗羞@種天上掉餡餅的事嗎？警察以影視創(chuàng)作的形式高度還原經(jīng)濟(jì)犯罪真實(shí)案件，揭秘經(jīng)濟(jì)犯罪手法，普及非法集資的危害和防范措施。

“月收益率10%，高收益零風(fēng)險，投資越多收益越多……一場老同學(xué)，我?guī)阋黄鹜嫱妗！薄胺缸锵右扇巳~某至被抓獲時，非法吸收公眾存款高達(dá)上千萬元。”2020年4月10日，廣東佛山市公安局三水分局警輔人員本色出演的原創(chuàng)短視頻《貪途末路》首發(fā)，以影視創(chuàng)作的形式高度還原轄區(qū)一起非法吸收公眾存款案件，揭秘經(jīng)濟(jì)犯罪手法，普及非法集資的危害和防范措施。

創(chuàng)意宣傳，演繹真實(shí)的非吸案件

“你知道嗎，一開始我以為天上掉餡餅，終于砸到我頭上了！”“如果有重來一次的機(jī)會，我一定踏踏實(shí)實(shí)的，一家人一起努力，而不是做一夜暴富的白日夢。”《貪途末路》講述女主角蘇蘇在一場同學(xué)聚會中，被老同學(xué)偽裝的“風(fēng)光”表象所騙，一步步陷入騙局。

從2萬元小額投資嘗到甜頭，到不惜向親戚朋友借錢，向銀行貸款不斷加大投入。蘇蘇借錢大量投入一個月后，沒有收到收益轉(zhuǎn)款、借款人失聯(lián)、親朋好友追債、銀行還款信息不斷、丈夫選擇離婚……迎來悲慘結(jié)局。

三水公安公關(guān)科相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《貪途末路》其中的原型是三水區(qū)2019年的一起非法吸收公眾存款案件，涉案金額遠(yuǎn)高于此。

2019年6月，三水公安接到蘇某等19名事主報案稱，佛山市某汽車銷售有限公司的法人代表葉某，自2013年以來以做銀行貸款資金過橋或票據(jù)兌付為由等手段，承諾給予借款人每月3分至9分不等的高額利息回報，借款金額合計約6930萬元。

經(jīng)查，為了能維持借新還舊，葉某通過“拆東墻補(bǔ)西墻”，以支付更高利息的形式來吸收更大的資金，并使用所吸收的資金購置房產(chǎn)和豪車等。因資金鏈斷裂、資不抵債，且無法借到更多的款項(xiàng)來維持借新還舊，葉某于2019年6月14日潛逃外地。

至被抓獲時，犯罪嫌疑人葉某向社會公眾對象蘇某等人，以允諾高額利息的方式共借款人民幣3.7億元，期間已歸還本金1.7億元、支付利息1.4億元，至今仍有借款本金約6000萬元無法歸還。

以公眾喜聞樂見的形式揭示常見經(jīng)濟(jì)犯罪手法

辦案民警介紹，跟《貪途末路》短視頻中類似，非法吸收公眾存款案件的犯罪手法一般有四種：一是通過購買豪車、房產(chǎn)等巨額消費(fèi)方式，制造經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的假象;二是許諾高額回報、月息準(zhǔn)時支付，從不拖欠，制造誠信的外象;三是編造資金過橋或票據(jù)兌付等高收益投資項(xiàng)目的借款理由;四是通過“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，維持資金鏈。

據(jù)統(tǒng)計，2020年以來，三水區(qū)共立各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件14宗，破案11宗，刑拘12人，打掉犯罪團(tuán)伙2個，搗毀窩點(diǎn)2個，涉案總價值1187.14萬元。

三水公安希望通過《貪途末路》短視頻宣傳加深群眾對此類案件的認(rèn)識，以公眾喜聞樂見的形式揭示常見經(jīng)濟(jì)犯罪手法，普及相關(guān)防范措施，進(jìn)一步提升公眾對金融犯罪和常見經(jīng)濟(jì)犯罪的防范意識。

如何規(guī)避經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱？五道科普題教你認(rèn)清

1、你的銀行卡一定要保護(hù)好哪些信息？

A. 持卡人姓名 B. 持卡人電話 C. 銀行卡卡號 D. 持卡人身份證號 E銀行卡的有效期

【答案】：ABCD

【解讀】：這道題的四個答案就是我們俗稱的“銀行卡四大件”，大家要保管好上述四個銀行卡信息，一旦銀行卡的四大件信息遭泄露，你的銀行卡卡內(nèi)資金會有很大的被盜刷的風(fēng)險。

2、你最近急需用錢，持本人信用卡去POS機(jī)套現(xiàn)應(yīng)急可以嗎？

A. 可以 B. 不可以

【答案】：B

【解讀】：根據(jù)中華人民共和國治安管理處罰法規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具、網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，經(jīng)主管部門行政處罰后一年內(nèi)又實(shí)施的，處五日以上十日以下拘留;情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留。

3、你是某私營公司業(yè)務(wù)員，在采購原材料時，按照行業(yè)慣例，原材料供應(yīng)商會給出采購金額的1%作為返點(diǎn)，你可以要求原材料供應(yīng)商將返點(diǎn)6萬元直接以現(xiàn)金的形式交給自己，作為自己的收入使用。這樣做是合法增收手段還是犯罪？

A. 合法增收，這已經(jīng)是行業(yè)慣例 B. 這是犯罪，我絕對不會碰

【答案】：B

【解讀】：在公司間日常貿(mào)易過程中，賣方為維持客戶關(guān)系，經(jīng)常會以“返點(diǎn)”等形式返還客戶一定數(shù)量的貨款，從而實(shí)現(xiàn)變相的折扣，但返還的貨款系買方公司的合法所得，系公司財產(chǎn)，如果將公司財產(chǎn)據(jù)為己有，涉嫌職務(wù)侵占罪。

4、某網(wǎng)上商城平臺宣稱：掃二維碼，進(jìn)入商城買份620元的商品即可成為會員，每天返現(xiàn)20元，直到720元止，會員通過發(fā)展人員加入還可以享受消費(fèi)有提起。你怎么認(rèn)為？

A. 商家正常的經(jīng)營行為 B. 涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。

【答案】：B

5、你在南岸區(qū)有一家建筑公司，有一天在辦公室接到電話，朋友小強(qiáng)告知有一個兩江新區(qū)的大土石方項(xiàng)目，問你做不做。你到兩江新區(qū)實(shí)地考察，覺得工程項(xiàng)目地點(diǎn)和相關(guān)批文都符合法律規(guī)定，遂和小強(qiáng)在江北區(qū)簽訂了建筑工程施工合同。小強(qiáng)要求你先打100萬保證金到其賬戶，你就在沙坪壩區(qū)給小強(qiáng)轉(zhuǎn)款100萬元。經(jīng)查，此工程項(xiàng)目系小強(qiáng)虛構(gòu)的，相關(guān)批文是小強(qiáng)偽造的，施工場地也是其他項(xiàng)目的工地，你發(fā)現(xiàn)被騙了，要向公安機(jī)關(guān)報案。請問，下列哪些地方對此案有管轄權(quán)？

A.南岸區(qū) B.兩江新區(qū) C.江北區(qū) D.沙坪壩區(qū)

【答案】：ABCD

【解讀】：《最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第八條第二款：“犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。犯罪行為發(fā)生地，包括犯罪行為的實(shí)施地以及預(yù)備地、開始地、途經(jīng)地、結(jié)束地等與犯罪行為有關(guān)的地點(diǎn);犯罪行為有連續(xù)、持續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，犯罪行為連續(xù)、持續(xù)或者繼續(xù)實(shí)施的地方都屬于犯罪行為發(fā)生地。犯罪結(jié)果發(fā)生地，包括犯罪對象被侵害地、犯罪所得的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地、使用地、銷售地。”

警方提醒市民，要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信“天上不會掉餡餅”;對高額回報的借款、投資等項(xiàng)目，要冷靜分析;千萬不要被借款人“風(fēng)光”的表象欺騙。

（《重慶晚報》等）