冒牌基金攬儲(chǔ)騙局

顧健

偽基金上市新三板攬儲(chǔ)，竟然承諾不盈利也分紅

企業(yè)上市可以拓寬融資渠道，為企業(yè)帶來(lái)更大的利潤(rùn)和發(fā)展機(jī)遇，因而上市成了許多企業(yè)主夢(mèng)寐以求的目標(biāo)。主板和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市門檻相對(duì)較高，因此對(duì)許多中小微企業(yè)而言，選擇通過(guò)門檻相對(duì)較低的新三板上市，成了他們運(yùn)作上市的首選渠道。

新三板是指全國(guó)性中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)，是為那些還未上市的中小微企業(yè)提供股權(quán)交易的場(chǎng)所，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。新三板其實(shí)是一個(gè)交易模塊，企業(yè)可通過(guò)在新三板掛牌實(shí)現(xiàn)上市。

深圳巨潮投資基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“巨潮公司”）成立于2013年8月，2015年11月巨潮公司更名為“深圳智潮投資基金管理有限公司”（以下簡(jiǎn)稱“智潮公司”），注冊(cè)地位于深圳市南山區(qū)高新技術(shù)園中區(qū)，法定代表人為曾誠(chéng)（另案處理）。曾誠(chéng)非常擅長(zhǎng)包裝宣傳自己的公司，對(duì)外宣傳公司是經(jīng)營(yíng)股權(quán)投資基金管理、股權(quán)投資、資產(chǎn)管理的公募基金，并號(hào)稱公司已對(duì)外投資19家公司，以此彰顯公司的實(shí)力，吸引投資人注意。

廣州人周瓊麗1981年出生，雖然只有大專文化程度，對(duì)金融證券卻很內(nèi)行，并擁有證券從業(yè)資格證。曾誠(chéng)也許正是看中周瓊麗的專業(yè)資格條件，在巨潮公司成立的時(shí)候，將周瓊麗納入自己的旗下。周瓊麗入職巨潮公司后受到了公司的提拔重用，入職第二年就擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理，兩年后晉升為融資部總監(jiān)，專門負(fù)責(zé)股權(quán)類融資。2016年1月，周瓊麗調(diào)任曾誠(chéng)實(shí)際控制的廣州一資產(chǎn)管理有限公司副總裁，半年后升任總裁，并最終成為智潮公司及關(guān)聯(lián)公司的控股股東。

周瓊麗能夠得到提拔重用，當(dāng)然離不開(kāi)她出色的工作能力和業(yè)績(jī)。2015年6月，巨潮公司開(kāi)始由周瓊麗等員工具體開(kāi)展股權(quán)投資業(yè)務(wù)，以巨潮公司及其下屬關(guān)聯(lián)企業(yè)名義，不斷以內(nèi)部股權(quán)認(rèn)購(gòu)及委托投資“百商匯股權(quán)”“森果科技”等項(xiàng)目為名融資。

公司員工的工作積極性直接關(guān)系到融資的效果，必須要讓員工全力以赴。為調(diào)動(dòng)員工發(fā)展投資客戶的積極性，曾誠(chéng)鼓吹巨潮公司將通過(guò)自融的方式上市新三板，并承諾公司成功掛牌新三板之后，將會(huì)拿出股權(quán)1%的資金獎(jiǎng)勵(lì)員工。正所謂重賞之下必有勇夫，獎(jiǎng)勵(lì)政策出臺(tái)后，周瓊麗和其他公司員工都格外賣力，四處發(fā)展投資人。

為吸引客戶投資，周瓊麗等人向客戶宣傳時(shí)，均承諾巨潮公司沒(méi)上新三板前即可按照不同的投資金額比例優(yōu)先分紅10%、11%、12%不等，半年分紅一次，且收益率不受盈虧浮動(dòng)影響，保證兌付。既然是以經(jīng)營(yíng)股權(quán)投資為主業(yè)的公司，本身就是專業(yè)融資的企業(yè)，在吸引投資時(shí)自然會(huì)加分不少。這些業(yè)務(wù)員對(duì)外承諾如此高的回報(bào)，以及巨潮公司要在新三板掛牌上市等信息更吸引了投資者的目光。

據(jù)受害人劉婕證實(shí)，周瓊麗與自己丈夫是同學(xué)。2015年，周瓊麗向其介紹投資巨潮公司的“新三板”項(xiàng)目，聲稱該項(xiàng)目將于深圳上市且可翻十倍收益，承諾上市前至少有10%的分紅收益返還給投資人。6月25日，經(jīng)不住誘惑的劉婕委托周瓊麗幫其辦理簽訂了認(rèn)購(gòu)巨潮公司股權(quán)投資協(xié)議，總共投資90萬(wàn)元。

也許正是這種超高的收益回報(bào)率和上市預(yù)期讓客戶喪失了警惕性，大把地將手中余錢投入巨潮公司。在不到半年的時(shí)間里，巨潮公司就輕松融資4000萬(wàn)元，周瓊麗一個(gè)人就貢獻(xiàn)了1000萬(wàn)余元。曾誠(chéng)也沒(méi)有食言，在公司還沒(méi)有在新三板上市的情況下便提前兌現(xiàn)承諾，按照每名員工發(fā)展投資的業(yè)績(jī)，將收到的投資款的1%的股權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)給員工。

資金鏈斷裂，公募李鬼現(xiàn)形

剛開(kāi)始的時(shí)候，巨潮公司還能信守承諾，按期向投資人支付約定的高額收益。周瓊麗的客戶劉婕就先后于2015年12月和2016年6月總共收到分紅5萬(wàn)元。然而，隨著時(shí)間的推移，就在一眾投資人坐等巨潮公司上市，并以原始股東身份分享資本盛宴的時(shí)候，他們卻不再收到巨潮公司承諾支付的分紅收益，這時(shí)才發(fā)覺(jué)原來(lái)是一場(chǎng)騙局……劉婕前后通過(guò)兩次分紅收回投資5萬(wàn)元，實(shí)際損失85萬(wàn)元。

確實(shí)，巨潮公司運(yùn)作的所謂股權(quán)投資及上市新三板就是一個(gè)徹頭徹尾的騙局。然而令人大跌眼鏡的是，人們事后發(fā)現(xiàn)，不光巨潮公司的資本運(yùn)作是假的，巨潮公司所謂的基金管理人身份也是假的，其根本沒(méi)有吸收公眾存款的資質(zhì)。公募基金是以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾投資者募集資金，并以證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。事實(shí)證明，巨潮公司就是在冒充公募基金的身份集資圈錢。

按照相關(guān)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局辦公室的復(fù)函證實(shí)，巨潮公司、智潮公司均為未經(jīng)該局批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，不具備吸收公眾存款的資格。據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局的復(fù)函證實(shí)，截至2017年9月1日，巨潮公司、智潮公司不具備公募基金管理人資格。

據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)反饋的信息顯示，2014年6月4日，智潮公司在該協(xié)會(huì)登記為私募基金管理人，但因其自登記之日起未依法在該協(xié)會(huì)備案任何私募基金產(chǎn)品，遂于2017年1月被依規(guī)注銷其私募基金管理人登記。

據(jù)查，巨潮公司對(duì)外宣傳的投資項(xiàng)目?jī)H少部分有實(shí)際投資經(jīng)營(yíng)，資金主要用于“以新償舊”，即拆東墻補(bǔ)西墻，將新客戶的投資款用于對(duì)客戶分紅。故一旦新的資金供應(yīng)不上，資金鏈發(fā)生斷裂，謊言就立馬被揭穿。周瓊麗供述稱，巨潮公司每個(gè)項(xiàng)目都是虧錢的，本金也沒(méi)收回來(lái)。至于所謂的“新三板上市”也是虛構(gòu)的，巨潮公司根本沒(méi)有開(kāi)展掛牌新三板的業(yè)務(wù)。

2016年11月底，巨潮公司因資金緊張，無(wú)法再按照規(guī)定分紅給客戶，投資人發(fā)覺(jué)被騙后，紛紛向警方報(bào)案。

秋后算賬，控股股東領(lǐng)刑八年

2017年5月26日，楊東俊等人報(bào)案稱，巨潮公司以“資產(chǎn)委托投資管理協(xié)議”“巨潮內(nèi)部持股”等項(xiàng)目為名承諾投資后以7%—15%的高額利息回報(bào)。2017年6月，廣州市公安局越秀區(qū)分局決定對(duì)巨潮公司、智潮公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椤?017年12月周瓊麗被廣州鐵路公安處的民警抓獲，同日被刑事拘留，2018年1月24日被逮捕。

2018年10月8日，廣州市人民檢察院指控被告人周瓊麗犯集資詐騙罪，向法院提起公訴。廣州市中級(jí)人民法院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。法院經(jīng)審理查明：2013年8月至2017年4月間，巨潮公司、智潮公司及其下屬關(guān)聯(lián)企業(yè)先后以內(nèi)部股權(quán)認(rèn)購(gòu)及委托投資“百商匯股權(quán)”“森果科技”等項(xiàng)目為名，向客戶承諾投資上述項(xiàng)目可獲取7%至15%不等的年化收益，且收益率不受盈虧浮動(dòng)影響，以保證兌付等高額投資回報(bào)為誘餌，騙取客戶投資款。經(jīng)查，上述投資項(xiàng)目?jī)H少部分有實(shí)際投資經(jīng)營(yíng)，且基本未盈利，客戶投資款項(xiàng)主要用于“以新償舊”。其間，被告人周瓊麗與同案人曾誠(chéng)等人以巨潮公司、智潮公司及其關(guān)聯(lián)公司名義與劉婕、楊東俊等99名受害人簽訂《股權(quán)投資認(rèn)購(gòu)協(xié)議》《資產(chǎn)委托投資管理協(xié)議》等合同，累計(jì)收取被害人投資款人民幣4509.4萬(wàn)元，案發(fā)前已返還人民幣287.7975萬(wàn)元，造成被害人實(shí)際損失共計(jì)人民幣4221.6025萬(wàn)元。

2019年12月16日，廣州市中級(jí)人民法院對(duì)外公布周瓊麗集資詐騙案一審判決結(jié)果：被告人周瓊麗犯集資詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元;繼續(xù)追繳被告人周瓊麗的違法所得，按比例發(fā)還本案集資參與人;追繳不足部分，責(zé)令退賠。

案后思

掩卷沉思，本案給投資人的教訓(xùn)是多方面的。首先，投資者在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)先弄清相關(guān)公司有無(wú)公募基金管理人資格，可否吸收公眾存款。其次，對(duì)于類似巨潮公司“旱澇保收”的認(rèn)購(gòu)協(xié)議，一定要提高警惕。總之，投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。

（本文除周瓊麗外，其余人名均為化名）

編輯：黃靈 ?yeshzhwu@foxmail.com