數(shù)字貨幣犯罪風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策研究

●潘 宇

（中國(guó)人民公安大學(xué)，北京100038）

數(shù)字貨幣犯罪是近年來隨著數(shù)字貨幣的興起出現(xiàn)的一種新型犯罪手段和犯罪形式。數(shù)字貨幣缺乏統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和成熟的政策監(jiān)管，其不受地域限制、交易匿名性的優(yōu)勢(shì)容易被犯罪分子抓住可乘之機(jī)，成為逃避偵查的重要方式。當(dāng)前，有關(guān)數(shù)字貨幣的研究較多，但是針對(duì)數(shù)字貨幣的法律性質(zhì)研究數(shù)字貨幣犯罪問題的數(shù)量較少，以“數(shù)字貨幣犯罪”為關(guān)鍵詞在知網(wǎng)進(jìn)行檢索，共有123篇論文（截至2020年3月31日），具體發(fā)文年度分布如下圖：

圖1“數(shù)字貨幣犯罪”相關(guān)文獻(xiàn)發(fā)表年度趨勢(shì)圖

一、相關(guān)概念概述

（一）數(shù)字貨幣、虛擬貨幣和電子貨幣

關(guān)于數(shù)字貨幣的定義目前沒有統(tǒng)一的表述。本文所采用的數(shù)字貨幣概念是基于國(guó)家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室在《塊數(shù)據(jù)3.0》一書中的表述。廣義上的數(shù)字貨幣即貨幣的數(shù)字化，包括電子貨幣和虛擬貨幣，狹義上的數(shù)字貨幣僅表示無中心機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以社會(huì)信用為背書的去中心機(jī)制下的貨幣。[1]本文采納狹義上對(duì)數(shù)字貨幣的理解，能夠更準(zhǔn)確地區(qū)別數(shù)字貨幣、虛擬貨幣和電子貨幣。虛擬貨幣通常指網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商針對(duì)網(wǎng)絡(luò)企業(yè)內(nèi)部發(fā)行的單向流通貨幣，其以商業(yè)信用作為保障；電子貨幣即傳統(tǒng)貨幣的電子化，以政府信用做背書，屬于法定貨幣的電子化表達(dá)，是電子形式的傳統(tǒng)貨幣。針對(duì)數(shù)字貨幣、虛擬貨幣和電子貨幣的特點(diǎn)，以下通過圖表的方式對(duì)三種貨幣橫向?qū)Ρ?，體現(xiàn)出三種貨幣的異同，便于厘清數(shù)字貨幣的概念?！?br>