新時代下加強和改進金融業統計的思考

王文雯

金融統計是國家提高治理能力和治理體系現代化的基礎工作。從目前來看，我國金融業部分領域處于風險易發高發期，準確研判其系統性風險，守住不發生系統性風險的底線，要求金融主管部門提供的數據質量更真實、更可靠，這就對新時代下金融業統計工作提出了更新、更高的要求。為此，國務院辦公廳于2018年3月專門下文，對全面推進金融業統計工作做了明確規定，以貫徹落實黨中央、國務院關于統籌推進金融業統計工作的決策部署。本文結合當前金融統計工作實際，就加強和改進金融業統計工作進行探討。

一、完善金融業單位名錄庫，為開展金融業統計調查奠定基礎

數字經濟的發展加速了我國金融業創新，新服務、新業態、新產品、新模式不斷涌現，新的金融活動蓬勃發展，一些新金融活動游離于現行金融統計與核算以外，漏統少算、基礎數據不全等情況客觀存在。密切關注新金融，適時將新金融納入金融統計與核算范圍已成為當前加強和改進金融業統計工作的緊迫任務。為此，金融管理相關部門要加強金融統計基礎建設，厘清管理范圍內金融統計單位的“家底”，及時向同級人民銀行和政府統計部門提供自身所監管的金融統計單位名錄變更信息，由人民銀行和政府統計部門進行名錄比對，并利用大數據信息技術更新維護，積極構建完整的金融業單位名錄庫，為全面推進金融統計工作奠定堅實基礎。

二、適應金融加速創新，建立健全金融業統計標準體系

金融業統計標準是開展金融業統計的基礎。中國人民銀行等五部門相繼于2015年、2017年發布《金融業企業劃型標準規定》《金融業標準化體系建設發展規劃（2016—2020年）》，為金融業統計標準化提供了初步制度構架。近些年來，數字經濟快速發展，加速了互聯網與金融業的深度融合，有力地促進了金融創新。而金融不斷創新對完善金融業統計標準化提出了新挑戰，如行業劃分標準老化、新金融業態無法進行歸類等，這就需要不斷完善相應金融統計標準和配套制度，保障金融統計的可操作性，以更好滿足全社會對金融創新的需求。隨著我國經濟進一步融入世界經濟，金融行業雙向開放水平將不斷提升，我國金融機構將會強化國外布局，完善國際服務，國內金融市場也將進一步開放。金融行業雙向開放，也需要我國更主動地參加或主導國際金融標準的擬定，深度介入全球金融行業治理，進一步發揮我國在世界經濟金融治理中作用。為此，要在建立健全金融業統計標準體系上狠下功夫，統籌推進建立覆蓋全部金融機構、金融基礎設施、新金融和跨境金融交易的金融行業統計標準體系，盡快研制互聯網金融等新金融國家統計標準。

三、完善新金融統計，拓寬金融業數據來源渠道

近年來，我國金融改革探索實踐不斷深入，涌現了融資擔保公司、私募投資基金、股權眾籌融資、融資租賃公司、區域性股權市場、創投公司、產業基金公司、典當公司、小額貸款公司、P2P網絡借貸、財務公司、商業保理公司、互聯網金融、地方資產管理公司、第三方支付平臺、移動支付、金融控股集團等各類新金融業態。鑒于現行金融統計范圍不全、部分金融機構財務指標嚴重缺失、金融統計體系尚未健全等情況，要在現有的金融統計數據報送渠道及管理模式的基礎上，制定統一管理金融行業的統計報表體系，抓緊建立地方金融監管部門組織實施的統計調查制度，將目前尚未納入部門金融統計的新金融納入統計范圍，保證金融業統計數據的完整性和及時性，更好地滿足金融業統計監測的需要，更為全面地反映金融業運行態勢，為測算地區金融行業相關數據提供可靠依據，為加強風險防控監測提供有力保障。

四、優化頂層設計，推進金融業統計監測體系的進一步完善

2008年金融危機之后，金融系統注重抓好基礎理論研究及實踐探索，組織開展了全國金融業綜合統計試點工作，并取得了積極成效。但是新形勢、新變化使金融業綜合統計工作出現了急于要研究解決的問題：統計信息技術手段單一、數據采集較為分散、信息歸集綜合難和數據使用效率不強;方法制度割裂、統計標準不統一;宏觀風險方面的統計基礎較為薄弱，風險預警能力不強，金融關鍵領域統計監測不足，數據評估不到位;基礎數據不健全、部分新金融活動漏統少算等。要解決這些問題，亟須深入調研，充分論證，從完善制度上下手，加強和優化頂層設計，統籌建立覆蓋所有金融活動的統計標準及監測指標體系，切實建立健全系統性重要領域金融統計監測體系，更加全面客觀地掌握重要性金融活動對整個金融發展的影響態勢。從解決金融業統計監測的重點和難點出發，及時追蹤監測金融業的趨勢變化，深入研究和掌握全部金融發展態勢。探索交叉性金融產品統計監測，建立跨行業、跨市場、跨部門金融活動的有效統計監測方法，在實踐中不斷完善新業態、新模式的金融統計監測方法。

五、完善金融業增加值核算方法

目前季度金融業核算采用的方法是用相關指標的增長速度進行推算，即人民幣存貸款余額增長速度、證券交易額增長速度、保費增長速度。這三個指標所代表的銀行、證券、保險等機構傳統金融活動目前雖然仍占整個金融活動的多數，但實際上傳統金融活動比重正在逐年下降，代表性趨于減弱，新金融活動的不斷涌現，對傳統金融活動勢必形成沖擊和替代，這種推算方法會低估金融業的發展。特別是隨著利率市場化改革、金融脫媒的加快，金融機構存貸利差縮小，對利潤貢獻度下降，因此以存貸款增速推算金融業增加值，代表性有所減弱。此外，商業銀行資產配置日趨多元化，特別是同業投資、股權投資、表外業務規模不斷增加，投資收益比重也不斷上升。但根據現有增加值核算方法，投資收益未包括在內。由于核算方法不同，季度數據、年度數據存在一定差異，特別是在金融業運行波動較大時期，與實際感受存在偏差，這種偏差影響著政府對金融業在經濟實際增長中貢獻度的準確研判。因此，必須深入調研論證，加強金融業核算方法研討，認真研究改進地區金融業核算方法，提高核算方法的科學性。及時有效地做好金融業運行情況的監測工作，客觀全面地反映金融業發展情況及對地區經濟發展的貢獻程度。還要加強金融業核算方法業務知識培訓，切實提高統計部門的金融核算業務水平。

六、打破金融信息孤島，構建金融數據共享和制度實施情況評估機制

金融數據的割裂和分散一直制約我國金融業發展，時常出現金融信息不對稱，造成金融數據資源浪費等問題。金融數據共享有利于打破數據“孤島”，構建新的信用信息體系，進而促進數字經濟特別是互聯網金融向縱深發展。建議由中國人民銀行牽頭，積極探索金融數據共享途徑和合理的金融統計監管模式，加快建設先進、完備的金融基礎統計數據庫，進一步健全統計電子地理信息系統，并充分運用現代信息技術，強化對金融行業運行態勢的研判。特別是要健全金融主管部門與財政、發改、統計等相關部門間的金融數據共享制度，并在符合國家保密規定的前提下，加強對金融數據的深度開發利用，切實增強金融數據的透明度并提高其使用效率，盡快實現金融統計指標、基礎數據及報表等多方有效共享最大化。定期開展金融統計數據核查及質量評估，論證金融業統計制度的科學性、有效性，評估金融數據共享效率和共享水平，建立健全相關實施制度，不斷提高監測方法的科學性，使金融數據更加完整、準確。

金融統計是一項龐大的系統工程，金融活動涉及國民經濟的方方面面，滲透于整個社會的各個角落。要樹立現代金融理念，適應新時代對金融業統計工作的更高要求，借鑒發達國家先進理念和方法，盡快推行金融統計與國際接軌，促進我國金融統計創新發展，不斷提高整個金融業統計工作的科學性、有效性、全面性、準確性、及時性，努力實現金融業統計量的提升和質的飛躍。

基金項目：全國統計科學研究項目（2017LY06）;浙江省哲學社會科規劃青年課題（19NDQN339YB）。

（責任編輯? ? 劉西順;校對? ?XS）