企業投融資管理優化措施分析

李姝雅

關鍵詞：企業? 投融資管理? 金融

一、研究背景

隨著現代金融業、數字經濟、大數據統計的深入發展，企業的投融資行為具有豐富多樣的特點。首先，在投融資產品選擇方面， 就有多種的選擇方式;在投融資的渠道選擇方面，也有不同的途徑選擇。究其根本，企業的投融資管理工作，既是企業追逐利益，追逐利潤，謀求自身發展的社會商業行為。也是，企業挑戰社會財務風險，處理財務問題能力的集中表現。過去的幾年里，我國出現了許多投融資成功與失敗的案例。這些案例的出現，不僅給了企業投融資行為有了更好的借鑒途徑。同時也會造成一定的社會資本的損失，更嚴重的是，有一些失敗的案例，最終導致了部分企業面臨巨大的經濟壓力和社會包袱，導致銀企關系極度緊張，社會投融資的難度也越來越大，致使企業的發展遭遇了瓶頸，社會誠信建設面臨挑戰。當今的社會，是資本全球化，經濟全球化的社會，企業的發展千變萬化，但也離不開資金的支持，所以企業的投融資行為才顯得特別的重要。總的來說，企業要想實現長久發展，就一定要重點關注，重點規范企業的投融資業務，重視投融資管理，只有規范好投融資行為，才能推動企業走向長遠發展的道路。

二、企業投融資存在的問題

（一）投融資渠道狹窄

對于目前經濟狀態來說，國內的大量資金主要控制在以下幾個行業，商業銀行、外商投資者、基金會、保險公司等。加上我國國情的特殊性，所以，對于投融資行業來說相關限制較大，企業最主要的投融資方式是通過銀行。銀行屬于體制單位，辦事效率低，不符合金融流動性便捷性的理念，投融資行業急需開發新的渠道。更好的促進社會資金的流動性即盈利性。

（二）市場信息不透明

市場透明程度是指企業應當及時向社會公開發布確切信息， 如財務狀況等信息，從而有助于使用公開信息評定該企業的投資風險，并使金融機構可根據這些信息為企業量身定做金融產品，增加企業投融資的可選擇性。金融產品最主要的收集信息來源就是企業公開發布的市場信息，這決定著金融市場能否健康快速的發展，但目前我國金融市場信息不透明。導致我國金融產品存在部分虛假宣傳現象。這將帶來市場的普遍失信狀態，這些會直接影響到投資者繼續往金融市場中注資，無形中加大了我國金融投資的風險。最后導致資金匱乏，整個金融市場金融產品的惡性循環，最終導致我國實體經濟走向不健康的發展道路。

（三）相關法律缺失

雖然近幾年金融市場管理收緊并逐漸規范，但我國投融資行業仍缺少相關投資法律規定。投融資是一種商業活動帶有正常的風險，而法律則是對投融資風險的一種最大保證。目前，我國投融資相關的法律缺少某些金融產品對投資人和集資人的相關限制， 導致資金流向不明、使用方向不明，同時，在市場環境不理想的情況下，企業違約現象增加，投資者及金融機構投資風險變大。由此可見，我國投融資行業風險過大、資金渠道不透明現象較為嚴重。

（四）從業人員程度參差不齊

由于我國的投融資管理在全世界來說起步較晚，從業人員準入程度較低，導致從業人員的素質及專業程度層次不定，使得我國投融資管理在企業中的作用不能很好的發揮出來。我國現在投融資行業并沒有一個準確的將人才定位的準則，使得企業在用人的時候也同樣是放不開手腳，造成企業投融資發展緩慢。

（五）金融業務及產品過多

目前，我國金融市場上金融機構仍處于保守規劃行事。主要以吸收存款為主，導致中心業務開展不完全。金融產品較多但通常功能性相同，無法滿足如今投資者的需求。而我國企業進行存款時調令較多，導致企業經營成本增高。而如今國際市場上，金融機構則是混合規劃理財業務、期貨業務、存款業務同期進行，全球化運作大量國外資本進入我國金融市場，使得我國金融企業遭到非常強的沖擊力。而反觀我國金融市場企業如再不調整自我經營方向，很有可能難以立足于當前競爭激烈的經濟市場。

三、企業投融資管理的優化措施

（一）提高企業風險管理意識

提高企業風險管理意識，在投融資行業完善體系可通過以下五個步驟完善企業投融資管理：（1）根據企業文化經營方向制定企業的投資管理規則;（2）制定企業投資分析結構讓投資管理變得更為透明;（3）修訂投資方案，在正確的流程下制定投資方案，盡量降低風險性;（4）構建投資主體方向，在企業允許的擅長的范圍內制定投資方向;（5）總結投資結果，在新的投資項目確立前總結前期所有投資管理經驗，做到以史為鏡，分析當前市場運營狀況后再確定投資管理的項目。這樣企業才能夠獲得商業價值較高的投融資項目。但是在投融資中也會存在各種各樣的問題。所以在制定規定的同時還需要有一定的風險控制能力，及時止損，減少企業的損失，確立正確的防范意識。

（二）做好投融資管理人才培養

投融資管理的重點就是人才的培養及建設，在成熟的人才構架中制定有效的投資方向企業在進行投融資資金固然重要， 但最為重要的還是管理資金的人才。在各個行業之中人才是必不可少的。所以，企業在進行投資管理建設的同時需要吸引高質量人才加入，還要對相關人員進行培訓，提高投資管理人員的業務能力。從而提升企業的投融資管理能力，只有這樣才能使企業在正確的投資方向中獲得平穩的發展。

（三）做好企業預算編制

企業的預算直接影響到企業經營活動中質量的好壞，也影響企業最主要的績效關系。所以，企業在日常經營中應當重視預算工作，為企業進行商業活動保駕護航。在進行企業預算時，應保證從業人員能夠盡可能詳細的對各個方面進行預算編制。預算中盡可能分析企業未來經營狀況，一旦確定不可隨意改變企業預算，因為，一旦發生預算改變，則會導致整個項目運行方向及時間進度改變，因此，如若需改變企業預算，需要提供更強有力的科學證據。并且做好虛假預算的懲罰制度，要求企業在進行預算中以科學公正的態度進行，不能由于各種主觀原因影響企業預算的實用性。所以，在企業進行生產經營的同時需要做好企業預算工作。

（四）靈活利用企業 ERP 系統

ERP 系統運用在投融資管理中可優化投資管理和人力資源中的各項配置，使企業領導清楚明確的了解自己企業的產品銷售情況及資金流動情況，可更全面的掌握公司實時狀況。ERP 系統中還可實現跨地區經營，實現實時信息匯報增加企業管理的精確性。只有保持信息的實時交流，以及保證信息的真實性、全面性，企業領導才可對公司進行全面運營管理。

（五）加強評定企業信用

在企業進行交易的同時，首要任務需要明確調查交易對象的詳細情況，根據對方企業的運營狀況，運營質量產生對交易方的信用度和盈利能力評價。這是企業風險評估的必須要求，可減少企業投融資風險，使得企業在生產經營中平穩發展。

（六）加強企業之間的合作

在經濟全球化的大趨勢中，金融市場也在被動的融入到國際金融市場中，為了應變如今經濟全球化的大趨勢，就需要加強企業與企業之間的合作，對企業投融資管理經驗進行分享，從而提高企業的市場競爭力。比如說非公開市場的股權投資，就可以在企業之間的合作中進行開展。

（七）加強企業投融資業務市場探索，提升企業金融評判能力

企業想要獲得高額利益回報，前期的投融資市場調研過程是必不可少的。企業一定要考量好投資主體，融資主體的市場穩定性、市場前景性，根據歷史依據，以及行業規律進行綜合的評判。企業可以選擇借助金融評測機構的綜合測評為自身的投融資行為評估金融風險與資金風險，保證企業的投融資行為處于可接受的閾值之內。企業的投融資行為背后涉及的利益眾多，提升企業自己的金融評判能力，建立一支專業的財務分析、風險評估人才隊伍是必不可少的，有助于企業長久發展，也為企業投融資提供更多的人才智力儲備。

四、結束語

企業投融資管理的逐步優化是歷史發展的必然，是市場經濟發展、金融業發展的客觀要求。企業的投資行為，有助于社會資本的流動。企業的融資行為，也有助于幫助企業解決資金短缺的問題，盤活企業資金鏈條，實現長久發展。綜上所述，不管是投資、還是融資對于企業來說都極其重要，都要精心布局，合理優化，實現科學管理。

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