探析我國(guó)大宗商品行業(yè)經(jīng)營(yíng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)管理策略

郭健

（浙江物產(chǎn)化工集團(tuán)有限公司，浙江 杭州 310003）

大宗商品是指商品交易數(shù)量成批進(jìn)入流通領(lǐng)域，在交易市場(chǎng)中大宗商品都是以實(shí)物的形式出現(xiàn)，當(dāng)前大宗商品交易市場(chǎng)具有信息、物流配套服務(wù)設(shè)施。在全球一體化進(jìn)程不斷加快下，大宗商品貿(mào)易量不斷增加，暴露的法律問(wèn)題也越來(lái)越大，由此可見(jiàn)大宗商品行業(yè)亟需有效的管理策略來(lái)應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)。

一、大宗商品行業(yè)發(fā)展概述

所謂的的“大宗商品”指具有商品屬性并用于生產(chǎn)和消費(fèi)中大批量買(mǎi)賣(mài)的物質(zhì)商品，其具備的一個(gè)重要特點(diǎn)是作為非零售物質(zhì)商品存在。大宗商品交易市場(chǎng)，就是將實(shí)物的交收作為目的，主要從事的是電子買(mǎi)賣(mài)交易套期保值，其配套服務(wù)功能以及設(shè)施主要體現(xiàn)在信息和物流方面。大宗商品交易市場(chǎng)上所交易的對(duì)象可以是實(shí)物，也可以是提貨憑證、轉(zhuǎn)讓提單等，所采用的交易方式可以采用協(xié)議的方式，也可以采用單向競(jìng)價(jià)交易的方式。

現(xiàn)貨交易最根本的屬性是貨物易主并且繳稅。在《合同法》中有明確規(guī)定，現(xiàn)實(shí)交易中，合同雙方可以從市場(chǎng)的具體情況出發(fā)協(xié)商轉(zhuǎn)讓合同，部分從業(yè)人員認(rèn)為，現(xiàn)貨市場(chǎng)并不受法律規(guī)范的限制，事實(shí)并非如此，有關(guān)現(xiàn)貨市場(chǎng)的法律體系是非常成熟的，一些市場(chǎng)的交易本質(zhì)上已經(jīng)成為非法期貨。一些交易行為是國(guó)家明令禁止的，經(jīng)營(yíng)者沒(méi)有按照規(guī)定執(zhí)行，就不會(huì)受到法律保護(hù)。現(xiàn)貨交易平臺(tái)建立的主要目標(biāo)是將交易流程簡(jiǎn)化，使貿(mào)易的成本降低，但是，很多現(xiàn)貨市場(chǎng)中交易合約頻繁，而且交易一次就需要繳納一次手續(xù)費(fèi)，即便最終交割實(shí)現(xiàn)，也會(huì)抬高現(xiàn)貨交易成本，不能獲得良好的運(yùn)行效果。商品現(xiàn)貨交易市場(chǎng)本身就是為實(shí)物商品提供流通的場(chǎng)所，現(xiàn)貨市場(chǎng)所發(fā)揮的功能是促進(jìn)商品的流通，交易雙方的所要實(shí)現(xiàn)的目的是進(jìn)行商品交換。在現(xiàn)貨市場(chǎng)中，商品現(xiàn)貨市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)者要對(duì)自身準(zhǔn)確定位，明確非法經(jīng)營(yíng)與商業(yè)創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)存在的差異，認(rèn)識(shí)到商品現(xiàn)貨交易市場(chǎng)不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)，更不能進(jìn)行非法期貨交易，而要按照有關(guān)的法律規(guī)定執(zhí)行，不能將非法經(jīng)營(yíng)與商業(yè)創(chuàng)新混為一談。所有的交易場(chǎng)所運(yùn)行中都要發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的導(dǎo)向作用，充分考慮到商品流通所具備的特點(diǎn)，所采用的交易方式要符合國(guó)家規(guī)定和商品流通特點(diǎn)，嚴(yán)格按照規(guī)定開(kāi)展商品實(shí)物交易。此外，還要對(duì)配套措施不斷完善，使商品信息不斷匯集并發(fā)布，采用合作的方式或者自建物流的方式，將倉(cāng)儲(chǔ)以及融資服務(wù)體系建立起來(lái)，為商品生產(chǎn)者、貿(mào)易商、終端消費(fèi)者提供全方位服務(wù)。將貿(mào)易機(jī)會(huì)增加，貿(mào)易環(huán)節(jié)減少，使貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)降低，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易成本節(jié)約，使貿(mào)易效率大大提高，使商品現(xiàn)貨交易市場(chǎng)呈現(xiàn)出良性發(fā)展的態(tài)勢(shì)。

二、大宗商品行業(yè)發(fā)展面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)

（一）貨權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

貨權(quán)喪失的風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生在貨物儲(chǔ)存期間，貿(mào)易商不能有效貨權(quán)。主要體現(xiàn)為如下四個(gè)方面：

其一，虛假提單：買(mǎi)受人或第三人在沒(méi)有通知貿(mào)易商的情況下，使用虛假提單將貨物交付倉(cāng)庫(kù)，或者使用虛假倉(cāng)單質(zhì)押貨物，致使貨物權(quán)利喪失。

其二，貨代、倉(cāng)儲(chǔ)人與買(mǎi)方串通：貨代、倉(cāng)儲(chǔ)人在未收到貿(mào)易商發(fā)貨通知的情況下，提前將貨物權(quán)利轉(zhuǎn)讓給下游買(mǎi)方，貿(mào)易商失去對(duì)貨物權(quán)利的控制。

其三，倉(cāng)儲(chǔ)管理不當(dāng)：未經(jīng)貿(mào)易商許可，倉(cāng)儲(chǔ)管理公司隨意處置、使用或抵押貨物，導(dǎo)致貨物不能按照正常的程序提出，很有可能導(dǎo)致貨物權(quán)利喪失的風(fēng)險(xiǎn)。

其四，內(nèi)部管理失控：貿(mào)易商對(duì)內(nèi)部人員和貨物管理不夠，內(nèi)部人員和外部人員欺騙、轉(zhuǎn)移貨物權(quán)利或過(guò)度交貨，最終貨物權(quán)利喪失。

（二）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

由于大宗商品價(jià)格波動(dòng)較大，定價(jià)環(huán)節(jié)對(duì)貿(mào)易商來(lái)說(shuō)非常重要。商品價(jià)格的波動(dòng)對(duì)貿(mào)易定價(jià)環(huán)節(jié)有直接的影響。當(dāng)商品價(jià)格波動(dòng)的時(shí)候，不同定價(jià)方法的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。

1．商品價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)：自營(yíng)業(yè)務(wù)中，交易者在持有商品權(quán)利期間承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。一旦價(jià)格跌破采購(gòu)價(jià)，貿(mào)易商可能會(huì)承擔(dān)價(jià)格下跌的損失，特別是對(duì)于庫(kù)存積壓嚴(yán)重、未事先采取價(jià)格鎖定措施的貿(mào)易商。

2．下游棄貨及退貨風(fēng)險(xiǎn)：與下游客戶簽訂一口價(jià)鎖定銷售合同后，一旦銷售期內(nèi)商品價(jià)格大幅下跌，客戶可棄貨或退貨，貿(mào)易商可采取低價(jià)處理，避免價(jià)格進(jìn)一步下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）清算環(huán)節(jié)

應(yīng)收賬款和預(yù)付款的損失：在采購(gòu)過(guò)程中，貿(mào)易商必須向供應(yīng)商預(yù)付貨款，供應(yīng)商負(fù)責(zé)收貨和發(fā)貨。一旦貨物未按合同約定交付，或供應(yīng)商存在惡意欺騙行為，本公司預(yù)付貨款將面臨一定的減值損失風(fēng)險(xiǎn)；在銷售過(guò)程中，由于商品權(quán)利提前解除，如果后續(xù)貨款無(wú)法收回或難以收回，則應(yīng)收賬款損失風(fēng)險(xiǎn)較大。

成本損失：在貿(mào)易商擁有貨物權(quán)利期間，貿(mào)易過(guò)程中涉及的物流配送、倉(cāng)儲(chǔ)管理、裝卸等成本，一般由貿(mào)易商先行支付，與下游客戶結(jié)算時(shí)向客戶收回。

三、大宗商品行業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理策略和建議

（一）健全法律法規(guī)體系

大宗商品交易市場(chǎng)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的競(jìng)爭(zhēng)很大，且更新?lián)Q代的周期也很快，那么對(duì)大宗商品進(jìn)行管理的法律法規(guī)也需要進(jìn)行不斷更新和完善，大宗商品行業(yè)才能夠得到有效和規(guī)范的管理。我國(guó)相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)該盡快完善關(guān)于大宗商品行業(yè)的法律法規(guī)速度，進(jìn)而為大宗商品行業(yè)提供一個(gè)穩(wěn)定的環(huán)境。當(dāng)大宗商品行業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境得到穩(wěn)定之后，法律風(fēng)險(xiǎn)才能夠得到有效的降低，進(jìn)而才能夠得到長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。為了能夠讓大宗貿(mào)易企業(yè)能夠遵守法律法規(guī)制度，還需要建立健全監(jiān)督體系，當(dāng)企業(yè)都遵守法律法規(guī)之后，整個(gè)市場(chǎng)出現(xiàn)便得到了有效的整治，進(jìn)而出現(xiàn)爭(zhēng)執(zhí)的機(jī)率就會(huì)得到有效的降低，將大大降低大宗商品貿(mào)易的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（二）建立健全行業(yè)自律組織

行業(yè)的發(fā)展取決于自律，只有當(dāng)大宗貿(mào)易公司都嚴(yán)格遵守內(nèi)控制度和法律法規(guī)之后，市場(chǎng)環(huán)境才能夠都得到根本性的凈化，很多學(xué)者都認(rèn)為大宗商品貿(mào)易市場(chǎng)的發(fā)展有效動(dòng)力便是行業(yè)的自律。當(dāng)前大宗商品貿(mào)易市場(chǎng)的內(nèi)控制度失效現(xiàn)象比較嚴(yán)重，需要一個(gè)專業(yè)且獨(dú)立的行業(yè)自律組織來(lái)進(jìn)行管理，所以要建立一個(gè)行業(yè)自律組織來(lái)進(jìn)行管理。這個(gè)行業(yè)自律組織規(guī)定市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，并且對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的企業(yè)資質(zhì)進(jìn)行審查，禁止資質(zhì)不符合的企業(yè)進(jìn)入到大宗商品貿(mào)易市場(chǎng)內(nèi)，有效的規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)。除了管理之外，還需要建立對(duì)糾紛處理的權(quán)利和制度，協(xié)同法院、仲裁院調(diào)解糾紛問(wèn)題，這樣能夠避免糾紛的升級(jí)給行業(yè)造成更大影響，為市場(chǎng)提供一個(gè)穩(wěn)定的環(huán)境。

（三）實(shí)行第三方支付、結(jié)算

通常大宗商品貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)都是支付和結(jié)算環(huán)節(jié)中產(chǎn)生的，所以在這個(gè)環(huán)節(jié)中需要進(jìn)行專業(yè)的控制，成立專業(yè)的第三方支付和結(jié)算機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行管理，確保交易雙方的權(quán)益得到保護(hù)。第三方交易和結(jié)算機(jī)構(gòu)處理要幫助會(huì)員達(dá)成買(mǎi)賣(mài)交易之外，還需要持續(xù)地對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并且對(duì)該筆訂單進(jìn)行負(fù)責(zé)，切實(shí)保護(hù)雙方的利益不受到侵害，當(dāng)整個(gè)市場(chǎng)企業(yè)的權(quán)益都得到保護(hù)之后，那么出現(xiàn)不良競(jìng)爭(zhēng)行為的機(jī)率就會(huì)大大降低。第三方支付、結(jié)算機(jī)構(gòu)需要對(duì)大宗商品貿(mào)易的資金進(jìn)行控制和保證，保證交易資金賬戶能夠滿足交易的需要，并對(duì)會(huì)員企業(yè)收取相應(yīng)的保證金，當(dāng)會(huì)員違反約定之后，用保證金來(lái)彌補(bǔ)會(huì)員企業(yè)的損失，這也可以有效地對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的規(guī)避和防范。

四、結(jié)束語(yǔ)

大宗商品貿(mào)易行業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展離不開(kāi)一個(gè)健全法律法規(guī)的約束，因此相關(guān)機(jī)構(gòu)部門(mén)應(yīng)該盡快健全完善相關(guān)法律法規(guī)，只有這樣才能夠提供一個(gè)穩(wěn)定的環(huán)境。除了國(guó)家的整治之外，還需要行業(yè)的自律，建立一個(gè)行業(yè)自律組織來(lái)提高大宗貿(mào)易企業(yè)的自律性。只有在國(guó)家和自我的整治監(jiān)督下，大宗貿(mào)易行業(yè)才能夠?qū)崿F(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。