商事交易效益原則實用性研究

在商事活動中，商人從事商事活動的根本目的就是盈利，因此在商法幾大原則中，商事交易效益原則占有核心地位，其他原則都是以商事交易效益原則為中心，在實現各自其理念的同時，為商事交易效益原則服務，下面筆者就商事交易效益基本原則作了淺顯的研究。

一、商事交易效益原則的特征分析

商事主體進行商事行為是想要獲取多少利益，受很多因素影響，就像交易的簡便和迅捷、交易成本的降低和利潤率的提高。為了反映這一要求，商法應當確認提高商事交易效率和效益的原則，商法的效益原則有以下特征：

（一）保護營利

商事主體想要獲得最大程度的盈利。商法賦予商人的這種獲得利益的權利，并為商主體的獲利給予法律保障。商主體的最終訴求就是獲利，商主體進行的經營就是為了獲利，投資者分紅是實現盈利，可以這樣說說商法的全部規范就是圍繞著商人的營利行為設置的。商法是通過保護合法經營進而使商人獲取利潤的。

（二）交易簡便

商法為交易簡便，除了強調意思自治，還設置了三種基本的手段提供選擇。這三種手段是：交易方式定型、交易客體定型以及契約定型。交易方式定型是指商法將交易的方式預先規定為若干類型，使任何商事主體無論何時交易都可以獲得同樣的效果。例如批發與零售的劃分，買賣商與投資商、服務商的劃分，不同類型的交易有不同的操作規范與服務規范。客體定型是指商法對交易客體的商品化和證券化。大宗實物商品的交易均有統一的包裝和規格，不同的商品還有不同的質量標準。有些商品、資產不便流通，可以使之證券化再行流通，如股票、債券、各種結算票據等。契約定型是指商法對交易雙方達成的契約條文化和格式化，使之定型化，便于使用或者流通。再如，期貨交易的客體就是特定商品的合約，它也是定型化的。除了價格隨行就市，對其他條款當事人均不能變更。

（三）交易迅捷

現代市場交易信息傳遞快，同時，交易的節奏也加快，市場機會瞬息萬變，如果交易者不能快速決策，必然會與商機失之交臂，而影響營利。一般，交易迅捷與交易簡便是聯系在一起的，交易的定型化必定能提高交易的速度，簡化交易的程序，使貨幣流轉加快，效率和效益顯著提高。

二、商事交易效益原則在國內外的體現

（一）商事交易效益原則在國內的體現

在商法中，商法的效益原則作為商法的核心原則，正因為商事活動本身是逐利活動，因此，商事交易的效益原則成為商法的最核心原則。商事主體強化原則和商事交易安全原則分別從商主體和商事行為這兩個方面，為經濟的快速發展、維持商事交易安全提供保障，這兩項原則雖然和商事交易效益原則強調不同的方面，但其最終目的都是為了服務于效益原則。

在我國，保險單、提單、倉單等其他格式合同，商法均規定了一定的內容和格式，其目的就是便于使用或者流通，從而節約交易的時間，提高經濟效益。

（二）商事交易效益原則在國外的體現

作為商法的核心原則-商事交易效益原則，在古羅馬時代，法律已對貨幣借貸、海陸運輸和其他商業服務業的商事交往進行規范，不過，這些規范還屬于民法的范疇。中世紀以后，地中海等沿岸國家的海上貿易開始活躍，許多沿海城市很快成為經濟發達、商業繁榮的交易中心。商人們為了擺脫封建勢力尤其是教會勢力的束縛，保護自身利益，形成各種商會組織。他們依靠自己的經濟基礎，對商業活動中產生的經濟糾紛和其他商業事務進行自治裁判。舊時私法范疇中的羅馬法及教會法已嚴重不適應經濟發展的實際，越來越不能滿足商業發展的要求，例如借本經營、轉手營利、放貸利息都被明令禁止，有的國家的法律甚至對商人種種歧視，限制了商業的發展。

在國外，為了盡快處理案件提高效率，出現商事糾紛往往通過一些公眾都認可且都會執行的民間機構予以處理，并且解決商事糾紛的效率遠遠高于通過普通法院解決糾紛的效率，隨后，商人們可以迅速投入到商事經營活動中，為賺取新的利潤而努力。在近現代，隨著商法公法化趨勢的加深，國家干預經濟思想出現，由于國家的介入，商法的自由屬性更受限縮。但商法內在的基因是奔放的，商人逐利的沖動可以抵過上絞架的威脅。從這個意義上講，任何限制營利的習慣和法律，最終都有可能被實踐活動被打破。這些其實都是為了提高交易的效率，都是商事交易效益原則的表現。

三、商事交易效益原則對其他商法原則的影響

商法三大原則雖然各有側重，但仍不失為有機的整體。最終目的都是服務于效益原則，最大程度的提高整體經濟效益。

（一）效益原則對商事主體強化原則的影響

商事主體強化原則從商主體的角度，確立商主體的資格條件，從而保證商主體有從事相關商行為的能力和資質，保障市場經濟的效益和安全。由于商人從事商行為的根本目的是盈利，所以商事交易效益原則是商法的最核心原則。因此，商事交易效益原則難免的會對商事主體強化原則有所影響，堅持并實施商事主體強化原則的最終更好地實現商事效益原則。商事主體強化原則涉及市場準入、市場退出、風險分散幾個小原則等。

1.效益原則對市場準入的影響

《公司法》規定的資本制度有五大特點（1）廢除了注冊資本最低限額，（2）取消了資本實繳制并改為認繳制，（3）取消了強制驗資程序，（4）修改了貨幣出資比例等規定，也包括注冊資金的繳納期限可以由發起人在公司章程規定，（5）取消了公司的注冊資金必須在工商局登記的要求。本次公司資本制改革，其不僅降低了投資人的成本，也有利于提高公司的資金利用率，為公司的進一步發展和創新提供的法律保障。這些改革正是在商事交易效益原則對商事主體強化原則的影響下實施的。總體來講，我國的公司資本制度正由嚴格的法定資本制向較為靈活的授權資本制型。這也從側面反映了商事交易效益原則對商事主體強化原則的影響。

總之，新公司法的改革能夠提高民事主體對于設立公司的熱情，促進資本的流通，提高交易的效益并充分利用商主體的理性與智慧為社會創造更大的價值。不論是從經濟發展的層面還是從立法理論的層面都是一項進步。而從商法的商事交易效益原則角度來看，這次的公司法改革正是通過對市場準入制度的改革來保證了市場主體能夠更好地參與社會市場的交往，也放手讓市場來決定優勝略汰。當然，資本制度的改革也并不意味著對市場準入制度毫無要求，這只是準入制度的相對寬松化。“寬進嚴出”，一旦公司經營不善，可以運用市場退出機制進行制約。

2.效益原則對市場退出的影響

在市場經濟中，不適格的商主體的及時退出同樣對市場有序運行具有重大意義。商主體的市場退出分為自愿退出和強制退出兩種。據商主體的意志而退出是自愿退出，因此，在商主體不愿意繼續參與市場活動時，應該允許商主體有自由退出市場的權利和自由。自愿退出的手段主要有公司整體股權的出售、轉讓，公司經營期間屆滿、法定或者約定事由出現后的自愿解散等。強制退出是商主體根據行政、司法機關的意志被迫退出市場，由于商法具有一定的公法因素，根據法律規定對損害公共利益、不利于市場正常運行的商主體剝奪主體資格，體現了商法對商主體強化原則，這也有利于遵守市場優勝劣汰的自然規律，實現資源的有效配置。

（二）效益原則對商事交易安全原則的影響

商事交易行為在一定程度上體現了利己主義趨向，因此商事交易所追求的交易效率會帶來很多的不安全因素，例如在交易過程中會出現意思表示錯誤、重大誤解。另外，商事交易本身因其龐大的交易量和復雜的交易手段，也非常不安全，市場失信行為、欺詐行為以及客觀情勢的變化等都將導致商主體面臨較普通的民事交易而言徒增風險。商事交易安全的維護需要制定一系列維護交易安全的商事法規范加以規制。例如，公司法上的商事登記制度，票據法中關于票據記載事項的規定等，都是為了維護交易安全的目的。同時，學理上和實踐中還在商法上概括出維護商事交易安全的基本原則，來作為構建和適用維護交易安全的法規范的基礎，加以規制。這些法律規定都是為了維護商事交易安全，當然也有利于提高交易效益。

四、結論

商事交易效益原則在商法中占據著舉足輕重的地位，作為商法的核心原則，無論在商法研究中還是在實踐中都十分重要，在商法研究中，商法研究者應該潛心研究商事交易效益原則的其他作用以及與其他原則、制度的聯系，從實際出發，提出合理化的建議，以推動商法理論的發展和進步，從而為經濟的發展做貢獻。在司法實踐中，法官應以案件事實為依據，以法律為準繩，進行審理案件。只兩者緊密結合起來，才能充分處理好商法各原則之間的關系，充分發揮商事交易效益原則的作用，更好地促進經濟的發展。