淺談湖北省科技金融發展的現狀與問題

王濤 左崇霖 董亞妮 杜婧怡

【摘? 要】作為國內中部地區崛起戰略支點的湖北省，在當地省政府和金融機構等多部門的努力下，湖北省已經在科技與金融的融合發展方面取得了不錯的成績。論文分別從高新技術企業狀況、工業企業R&D活動情況、金融機構參與科技金融狀況、政府對科技金融的支持力度、市場金融產品的創新共五個方面淺談湖北省科技金融發展現狀，并提出湖北省科技金融發展過程中存在的問題。

【Abstract】Hubei Province， as the strategic fulcrum of the rise of central China， has made good achievements in the integration of science and technology and finance with the efforts of the local provincial government and financial institutions. This paper discusses the development status of science and technology finance in Hubei Province from five aspects： the status of high-tech enterprises， the R&D activities of industrial enterprises， the participation of financial institutions in science and technology finance， the government's support for science and technology finance， and the innovation of market financial products， and puts forward the problems existing in the development process of Hubei Province's science and technology finance.

【關鍵詞】湖北省;科技金融;發展

【Keywords】Hubei Province; science and technology finance; development

【中圖分類號】F832.7? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻標志碼】A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文章編號】1673-1069（2021）01-0086-02

1 引言

2015年7月，湖北省成為全國首個科技金融試驗區，在創新型國家戰略規劃中顯得尤為重要。作為中部崛起戰略支點的湖北省，不僅具有科教大省的絕對優勢，還有大量科技人才與技術的支撐，能夠促進科技與金融深度融合，加速科技成果轉化實現區域經濟高質量發展，最終形成以湖北為中心，帶動中部地區經濟高質量發展，為其他地區提供現實的借鑒意義的新格局。

2 湖北省科技金融發展現狀

2.1 湖北省高新技術企業發展狀況

湖北省政府高度重視高新技術企業的發展，省內對于高新技術企業的認定，主要依據《高新技術企業認定管理辦法》來評定企業是否達到高新技術企業的標準。這類企業是政府重點幫扶的對象，政府為其提供了大量的創新基金、貸款貼息等多項國家優惠政策。這一措施促進了高精尖技術經濟產業的發展，特別是對大型公司企業的發展起到一個至關重要的作用。省政府在充分考慮各行業的發展情況下，財政性資金有針對性地分散至各行業各企業，短短5年時間，湖北省高新技術企業數量由2015年的971家增長至2019年的3112家，增長率約為220%，其中2015-2016年增長數量最多，為848家。湖北省2015-2019年高新技術企業的數量逐年上升，高新技術企業的發展質量也在逐步提高。

2.2 湖北省工業企業R&D活動情況

2011-2018年，湖北省規模以上企業R&D人員全時當量增長速度較為緩慢，但總體呈現增長趨勢。規模以上工業企業研發人員的全日制當量，是指按工作量將專職人員加上兼職人員轉為專職人員的總數，為國際上進行比較科技企業人力資源投入而制定的可比指標;2011-2018年，湖北省規模以上企業R&D項目數增長趨勢較為適中，增長率約為90%，表明湖北省科研項目的投入取得較為顯著性的成就，規模以上企業R&D項目數主要是衡量國家或地區在研發項目，包括以前及當年的立項項目，立項在研究項目，立項研究結題項目以及失敗項目數;2011-2018年，湖北省規模以上企業R&D經費增長速度較快，增長率約為150%，規模以上企業R&D經費的增長進一步表明湖北省科技金融發展不僅局限于項目研究上，更體現在科技成果轉化為現實生產力層面上，其大力投入是湖北省科技發展的助推劑，有效促進企業科技與金融的進一步結合。

2.3 金融機構參與科技金融狀況

2015年，中國銀監會湖北監管局為推動湖北省銀行業支持科技金融改革創新提出意見，要求以銀行為中心的金融機構針對性地支持科技創新發展。金融機構參與科技金融主要是為科技創新發展提供資金支持，為高新技術企業提供風險保障，同時也促進金融機構的創新與轉型。2019年，銀行業金融機構合計向小微企業貸款從一季度的99639億元穩步上升至四季度的116671億元，平均季度增長率為4.25%。其中大型商業銀行向小微企業貸款從一季度的25783億元上升至四季度的32571億元，平均季度增長率為6.5%，超出平均增速2.25個百分點。商業銀行的資金增速從側面反映出政府重視財政性金融支持，充分發揮了金融機構支持實體經濟的作用。湖北省高新技術企業的發展尤其以中小企業發展為主，當一個地區金融機構對中小企業的資金投入量增加，中小企業的發展勢頭就會逐漸加快，從而能夠促進科技金融的發展。

2.4 政府對科技金融的支持效率

湖北省政府助推科技金融發展主要制定的政策包括政府專門補助、稅收優惠、政府購買和補償損失等。在政府的支持下，湖北省金融機構建立并且完善了成熟的專項貸款，進一步放寬對科技型中小企業的貸款門檻，具體體現在給予優惠貸款的條件機制，特點和產業優勢，管理政策，信貸規模等方面。另外，減稅降費也是湖北省政府對科技金融發展支持的重要手段之一。一般來說，地方財政科學技術支出的比例可以看出當地政府對科技創新的支持力度。2011-2018年期間，從湖北省政府一般財政預算支出以及科學技術支出兩方面看，地方政府一般預算支出增速較快，科學技術支出緩慢增長，同時，科學技術支出占一般財政預算支出的比例總體呈現增長趨勢。2011年財政科技投入資金占一般財政資金的1.37%，在2018年該比例增長至3.70%。由于2015年武漢城市圈成為中國國內首個科技金融改革開放創新試驗區，地方財政一般預算支出相較于2014年增長了24%，并且地方財政科學技術支出增長了17%。

2.5 金融創新產品“工具箱”建設

政府及機構對金融產品的創新也較為重視。目前市場上的金融創新產品“工具箱”主要體現在三個方面：一是融資產品創新，主要包括知識產權質押貸款、股權質押貸款、零擔保信用貸款、研發貸款、應收賬款質押貸款等方式;二是集合融資產品創新，主要包括集合債券、中小企業集合貸款、集合票據等方式;三是對科技金融模式的創新，主要包括“銀投聯貸+集合貸款”模式、“專利+股權”雙質押模式、投貸債租證綜合模式等模式。

以湖北省武漢市為例說明金融創新產品“工具箱”的應用成果。一是在東湖示范區推動科技型企業貸款保證保險業務。政府、銀行及保險公司為科技型中小企業提供三方保駕護航的風險分擔機制。二是設立區域性股權市場“海創板”等特色板塊。推動武漢股權托管交易中心在2017年6月首創“海外歸國人員創新創業企業板”;支持武漢股權托管交易中心設立“科技板”“青創板”“縣域經濟板”等特色板塊，為科技型中小企業提供更廣泛的融資渠道。三是加快完善創新發展票據交易平臺。武漢票據交易中心的建立為流動性不足的科技型中小企業提供上線運營的融資平臺。四是著力打造東湖開發區科技支行聚集的“金谷”。武漢東湖開發區科技支行的集聚是全國科技支行最密集的區域，不僅包括科技保險，還包括股權投資機構。

3 湖北省科技金融發展中存在的問題

3.1 政策性引導資金體系不健全

湖北省專項投融資服務平臺上參與運營的資金投入不充足。專項投融資服務平臺雖然在一定程度上對科技型中小企業融資起到了促進作用，但需要政府發揮更多的引導作用。浙江東部沿海地區政府補貼交易傭金，鼓勵合同雙方合作的交易模式為湖北省政府支持科技金融提供了借鑒意義。另外，“網絡系統平臺+實體經濟平臺”的運營工作方式，需要大量資金投入，成本過于高昂，尚未形成完善的服務平臺機制，因此阻礙了實體平臺全方位發展的步伐。

3.2 金融市場體系不健全

鑒于我國金融市場發展的時間較短的大環境下，湖北省的金融市場發展也存在一些問題。一方面是湖北省的基金體系尚不健全。相比于沿海地區的創業投資基金發展模式，湖北省的政府引導基金規模小，結構單一，缺乏多元化主體參與。另一方面，科技金融市場機制不完善?？萍夹椭行∑髽I發展的生命周期區別于一般企業，缺乏符合科技型企業生命周期的市場風險分擔機制、市場選擇機制以及市場退出機制。

3.3 銀、企之間的合作不力

由于信息不對稱存在于銀行和企業之間，政策決策的制定及執行在銀行和科技型中小企業之間存在時滯性。銀行與企業之間尚未形成良好的合作機制，導致銀行缺乏專業的專家團隊對項目技術風險和技術前景的評估，而企業缺乏質押融資的技術知識以及專業的貸款決策支撐。同時，由于傳統模式的銀行綜合性服務發展不全面，也導致二者之間缺乏有效溝通，使得科技金融發展較為緩慢。

【參考文獻】

【1】湯沁波，曾小艷.湖北省科技金融發展水平現狀評價研究[J].現代商貿工業，2019，40（15）：3-4.

【2】曾小艷，郭興旭.湖北省農業科技的金融支持現狀與對策[J].中國商論，2019（05）：37-39.