“情報主導(dǎo)警務(wù)”背景下電信詐騙犯罪的防控對策研究

陳心儀 葛高靜 袁澤源

（中國刑事警察學(xué)院，遼寧 沈陽 110854）

1 電信詐騙犯罪概述

近年來，隨著我國經(jīng)濟與科技水平迅猛發(fā)展，尤其是移動互聯(lián)通信行業(yè)的不斷發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈數(shù)量高發(fā)、手段多樣的特點，詐騙套路日新月異，嚴重損害了公共和私人財產(chǎn)安全與經(jīng)濟社會的穩(wěn)定發(fā)展，逐步成為公安機關(guān)打擊犯罪中占比最高的犯罪類型。目前，電信詐騙罪是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信等形式，捏造虛假信息，設(shè)計騙局，誘使被害人賺錢或轉(zhuǎn)移資金的犯罪行為。

電信詐騙犯罪發(fā)展至今，詐騙式及犯罪特點日趨復(fù)雜，這就要求公安機關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中探索新路徑，打防結(jié)合，預(yù)防為主，更好地預(yù)防打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

2 電信詐騙犯罪新趨勢與防控難點

2.1 電信詐騙犯罪新趨勢

（1）網(wǎng)絡(luò)化

由于新型電信詐騙犯罪手段越來越依托現(xiàn)代化科技手段與互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)，結(jié)合多種社交軟件、貸款和賭博等網(wǎng)絡(luò)平臺，將互聯(lián)網(wǎng)作為詐騙工具和途徑，因而其網(wǎng)絡(luò)化特征愈發(fā)深刻。線上網(wǎng)絡(luò)由于迅速、高效、覆蓋面廣、非接觸式的優(yōu)勢使得電信詐騙廣泛滋生，犯罪行為涉及網(wǎng)絡(luò)方方面面，網(wǎng)絡(luò)化程度不斷加深。

（2）復(fù)合化

基于電信詐騙犯罪鏈條的不斷清晰，由其衍生出的犯罪也越來越多，在犯罪預(yù)備、實施的各個環(huán)節(jié)、完成后的洗錢等方面均存在違法犯罪的行為。其中涉及到公民信息非法采購、釣魚軟件和木馬病毒提供、收取銀行卡、招募洗錢馬仔、搭建服務(wù)器等，一條嚴密的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈形成。此外，由犯罪行為次生引起的被害人自殺等事件也同樣值得重視。

（3）智能化

電信詐騙犯罪的智能化趨勢，讓詐騙更具備針對性和適用性。電信詐騙的智能化體現(xiàn)在犯罪分子實施詐騙行為前會綜合大數(shù)據(jù)信息、心理學(xué)知識、經(jīng)濟學(xué)效應(yīng)等技術(shù)和知識，精心挑選“獵物”，設(shè)計詐騙話術(shù)和套路場景，擁有各種流程和處置預(yù)案，以智能化方式讓受害者心甘情愿掏出錢包。

（4）多樣化

多樣化表現(xiàn)為詐騙內(nèi)容和手段翻新迅速，變化多樣，致使群眾防不勝防。從最初的中獎詐騙到如今刷單、裸聊、交友、購物消費、套路貸、冒充特定人群等，詐騙套路愈發(fā)花樣繁多。而往往是新的詐騙手段出現(xiàn)后，公安機關(guān)才會針對性進行打擊，具有滯后性，詐騙手段也在不斷地更新和傳播中危害社會。

（5）公司化運作

電信詐騙團伙往往具有嚴密的組織性和集團性，團伙的辦公地點多選擇高檔的寫字樓，表面上會以正規(guī)化的公司包裝，以公司制度運行，實行明確的考核制度和分成機制。此外，團伙內(nèi)部分工明確，根據(jù)詐騙場景不同有著不同專業(yè)知識的人員參與，最終形成結(jié)構(gòu)嚴密的犯罪集團。

2.2 當前電信詐騙犯罪的防控難點

2.2.1 犯罪環(huán)節(jié)上難偵破

（1）在人流中，當前高壓打擊下，犯罪分子為躲避偵查會跨區(qū)域甚至跨國際作案，將犯罪窩點設(shè)置在境外，而警方需要層層申請出境打擊，到當?shù)匾渤驗闆]有執(zhí)法權(quán)而困難重重。而犯罪團伙內(nèi)部之間互不相識且單線聯(lián)系，更有雇傭來購買服務(wù)的方式實施具體犯罪且時常更換下層人員，這也使得對團伙的打擊困難重重。

（2）在信息流中，犯罪分子與被害人是非接觸性，電信詐騙案件發(fā)生后警方僅能獲得少量信息，例如軟件程序、轉(zhuǎn)移賬戶、手機微信等號碼，而這些信息多具有虛假性，因此對偵查開展具有迷惑性。此外，利用閱后即焚、點對點功能，犯罪分子能夠切斷信息流的追蹤，從而逃避偵查。

（3）在資金流中，當詐騙行為得手后，犯罪分子會第一時間將資金分數(shù)批量轉(zhuǎn)入不同賬戶，并利用銀行卡、掃碼、轉(zhuǎn)賬等多途徑進行洗錢，使得資金合法化，來增加警方破案和銀行凍結(jié)賬戶的難度。

2.2.2 社會層面缺口大

（1）群眾防范意識薄弱。電信詐騙的頻發(fā)，主要由于人們對電信詐騙認識不足，缺乏防范心理，對個人信息保護意識也存在欠缺，容易被卷入電信詐騙的套路之中。

（2）互聯(lián)網(wǎng)、銀行、通訊等行業(yè)監(jiān)管不到位。當前與電信詐騙相伴相生的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈成為打擊鏈條中的巨大漏洞，互聯(lián)網(wǎng)個人信息買賣、銀行開戶、轉(zhuǎn)賬、取款環(huán)節(jié)管理不嚴、通訊服務(wù)行業(yè)辦卡管理不到位等現(xiàn)象依舊屢見不鮮。

（3）公安機關(guān)宣傳防范不足。面對花樣繁多的詐騙手段，公安機關(guān)存在“重打擊輕教育”的現(xiàn)象。在打防相結(jié)合下，宣傳教育的落實缺乏有效性和全面性，往往應(yīng)付了事，浮于表面，因而群眾易產(chǎn)生僥幸心理，往往會掉進詐騙的陷阱。

3 “情報主導(dǎo)警務(wù)”工作模式的發(fā)展與電信詐騙案件的應(yīng)用前景

3.1 情報主導(dǎo)警務(wù)模式概述

“情報主導(dǎo)警務(wù)”思想是第五次警務(wù)革命的成果，是一種以情報為核心資源的新型警務(wù)模式，其實質(zhì)是通過綜合采集、分析和使用情報，實施“大情報、小行動”的警務(wù)模式，引導(dǎo)警務(wù)決策，提高警務(wù)效能，從而達到有效預(yù)防和打擊犯罪目的的警務(wù)戰(zhàn)略。

情報主導(dǎo)警務(wù)的戰(zhàn)略，主要有以下重大意義：（1）深刻地打擊犯罪問題，解決犯罪高發(fā)，使社會持續(xù)向好。（2）變被動為主動，不是被動地解決犯罪，而是主動地預(yù)防犯罪。（3）對于重點人員和重點區(qū)域進行管控，關(guān)注犯罪嫌疑人而不是犯罪。（4）利用情報思維提高警務(wù)效能，讓警務(wù)實踐事半功倍。

因此基于“情報主導(dǎo)警務(wù)”戰(zhàn)略對高發(fā)的犯罪案件進行研究，是結(jié)合世界各國經(jīng)驗與第五次警務(wù)革命趨勢下的必然要求，也是對于警務(wù)信息化的理論呼應(yīng)，能夠在把握當下公安實際工作的同時，對公安機關(guān)打擊犯罪的實踐創(chuàng)新提出路徑上的指引。

3.2 情報主導(dǎo)警務(wù)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的應(yīng)用探索

在信息化時代，個體網(wǎng)絡(luò)中的活動必然會留下“痕跡”，而讓人們所忽視的網(wǎng)絡(luò)行為，本身就具備一定的可信性和客觀性，借助大數(shù)據(jù)收集犯罪信息加以分析，能夠追查到嫌疑人IP地址、手機、微信、QQ等關(guān)聯(lián)賬號、嫌疑資金流向等等信息，有利于在網(wǎng)絡(luò)上識別定位、追根溯源，數(shù)據(jù)量足夠大時甚至能夠刻畫出“嫌疑肖像”，讓數(shù)據(jù)說話，服務(wù)于主動偵查。

此外，學(xué)者郝宏奎指出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是涉及“人員流、信息流、資金流”的三流惡性聚變犯罪，僅靠打擊來制止成效甚微，事后打擊已不是治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的最優(yōu)手段，要以“預(yù)防為主”，最大限度地預(yù)防和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生，從而最大程度減少危害。此時，“情報主導(dǎo)警務(wù)”工作機制便為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)測、預(yù)知、預(yù)警提供了科學(xué)的方法論。通過大數(shù)據(jù)電信詐騙嫌疑人員和易受騙的潛在群體規(guī)律進行分析，來挖掘犯罪行為特征、建立犯罪模型，分析研判出詐騙規(guī)律和特征，形成多樣化詐騙預(yù)警信息，實現(xiàn)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的精準識別和實時監(jiān)測，提前預(yù)知并主動實施攔截和止付。

4 電信詐騙犯罪的模式預(yù)測與防控對策

4.1 運用好數(shù)據(jù)化情報導(dǎo)偵技術(shù)和思維

從電信詐騙犯罪的形成客觀原因來看，電信、金融技術(shù)的快速發(fā)展和廣泛普及為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了充分的手段條件和現(xiàn)實可能，所以在打擊治理電信詐騙犯罪的犯罪鏈條中，傳統(tǒng)的偵查手段受到嚴苛挑戰(zhàn)，不能充分有效及時地進行打擊，在大數(shù)據(jù)技術(shù)的背景下，偵查人員需要與時俱進，轉(zhuǎn)變偵查理念，調(diào)整偵查模式以應(yīng)對電信詐騙犯罪的升級更新。

以飛速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為基石，改號軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話、SKYPE即時聊天工具、國際透傳技術(shù)、第三方支付等新型電信、金融手段極大地擴展了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的空間和范圍。由于這些技術(shù)手段的不斷升級，電信詐騙的犯罪形式也隨之花樣翻新，同時利用第三方支付的便捷性與虛擬性，交易雙方可進行遠程聯(lián)絡(luò)，非面對性交易十分隱蔽。盡管交易過程具有一定的隱蔽性與智能性，仍然會在資金流向、電話通訊等方面留下“數(shù)據(jù)現(xiàn)場”供偵查人員去勘驗檢查。

4.2 開展陣地控制、共享輿情

對于網(wǎng)絡(luò)上體量大密度低的開源情報，偵查人員應(yīng)該時刻關(guān)注并及時捕捉其中的敏感信息。對于已經(jīng)發(fā)案的電信詐騙案件，我們要認真分析研其犯罪所呈現(xiàn)的作案規(guī)律與手段特征，對電信詐騙方式手段進行歸納總結(jié)，提取公因式，借用互聯(lián)網(wǎng)平臺，對類似的電信詐騙信息進行監(jiān)控，適時向公眾公開發(fā)布相關(guān)案情，提醒公民警惕防范相關(guān)騙局。

同時，在社會層面廣泛發(fā)動群眾搜集情報信息，鼓勵群眾舉報，建立特情耳目，拓寬情報源，并實時搜集輿情信息。類似于公安機關(guān)立案材料的收集建檔，我們可以針對電信詐騙這一類犯罪已發(fā)案的或可能發(fā)案的進行信息的收集整理，便于深入研究規(guī)律特征，更好地達到犯罪預(yù)防的效果。這些都是不可忽視的情報工作的工作內(nèi)容。

4.3 預(yù)警預(yù)防，科學(xué)研判

電信詐騙類犯罪的被害人多是后知后覺型，往往要到案發(fā)才發(fā)現(xiàn)自己受騙去公安機關(guān)報警，公安機關(guān)被動受案，偵查工作具有一定的滯后性，也不利于追贓挽損。所以，“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，建立科學(xué)有效的預(yù)警預(yù)防機制，從而提前進行介入，盡早有效地進行初查工作，能夠大大提高偵查人員的主動性和證據(jù)鏈搜集的完整嚴密性。

4.4 與相關(guān)行業(yè)展開合作

“情報共享”是辦案人員需要具備的思維，只有共享情報，才能實現(xiàn)對非法集資犯罪的綜合治理。電信詐騙是一個犯罪人和被害人互動的過程，詐騙期間的各個環(huán)節(jié)都會留下很多信息數(shù)據(jù)，只有將各個社會領(lǐng)域民生監(jiān)管數(shù)據(jù)資源、金融數(shù)據(jù)資源和公安大數(shù)據(jù)有效結(jié)合起來，建立信息共享的監(jiān)測預(yù)警平臺才能實現(xiàn)實時監(jiān)控，實現(xiàn)預(yù)警預(yù)防與快速查處。

4.5 建立完善情報反詐大數(shù)據(jù)系統(tǒng)平臺

電信詐騙犯罪雖然花樣繁多，但歸根到底是一種可防性犯罪。犯罪人在實施電信詐騙犯罪時，必將借助一定的犯罪工具例如網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等，針對這些可能被利用的終端，我們現(xiàn)已進行了卓有成效的實踐，由國家反詐中心和國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心聯(lián)合聯(lián)合開發(fā)的國家反詐APP正式上線，并在群眾中得到了推廣和普及，即為每名手機用戶提供一個“反詐防火墻”，可以有效地阻止電信詐騙的發(fā)生。該項舉措可以視為情報數(shù)據(jù)的成功應(yīng)用。除此以外實踐中還有許多面向電信詐騙的反詐平臺技術(shù)研究成果，例如常見的通信黑名單標注法、利用人工智能算法學(xué)習(xí)的語音識別進行分析攔截、面向電信數(shù)據(jù)的智能化特征平臺的設(shè)計等。

筆者認為依托大數(shù)據(jù)而建立一個專門化的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，且得到統(tǒng)一普遍的使用是符合當前大數(shù)據(jù)時代背景且行之有效的辦法。以真實的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，以研判模型為依托，建立一個大數(shù)據(jù)綜合電信反詐平臺，從而建立完善治理長效機制，為行業(yè)防范治理提供數(shù)據(jù)支撐與能力支撐。大數(shù)據(jù)能夠幫助我們實現(xiàn)犯罪分析的智能化、流程化和標準化，實現(xiàn)警務(wù)資源的優(yōu)化配置，以及更加精準打擊電信詐騙的愿望。

同時，我們還應(yīng)關(guān)注目前全國范圍內(nèi)反詐大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)中可能存在的問題。在數(shù)據(jù)共享方面，積極打破行業(yè)壁壘，在社會上形成管理合力，在數(shù)據(jù)庫的建設(shè)上實現(xiàn)共享共融，這樣有利于相關(guān)企業(yè)、社會機構(gòu)完善數(shù)據(jù)庫建設(shè)，有利于政府部門進行監(jiān)管。此外，我們還要積極打破專業(yè)信息技術(shù)人員與民警之間的壁壘，讓民警與專業(yè)技術(shù)人員之間建立良好的合作伙伴關(guān)系，盡量在設(shè)置參數(shù)時，多聽取民警的辦案需求。由研發(fā)技術(shù)人員建模為主體向情報研判民警建模為主體轉(zhuǎn)變是深入開展情報研判的關(guān)鍵，這也是有效打擊電信詐騙犯罪的出路。

4.6 對易受騙人群針對化宣傳教育

根據(jù)前期的實地調(diào)研與問卷調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)在大部分電信詐騙犯罪的受害人群中存在著共同的心理基礎(chǔ)和性格特征，如普遍的文化學(xué)歷背景薄弱、年齡偏小或偏大、沒有穩(wěn)定的收入來源等特征較為常見。

犯罪人與被害人的互動是電信詐騙犯罪發(fā)生的一個重要因素，電信詐騙犯罪的預(yù)防與控制需要切斷和隔離被害人與犯罪人之間的聯(lián)系與互動。鑒于上述情形，我們可以通過針對化的宣傳教育減少被害人身上由某些特征呈現(xiàn)的犯罪機會與可能強化犯罪動機的因素，杜絕被犯罪啟動的“誘餌”動搖，也打擊弱化潛在犯罪人的犯罪動機，要實現(xiàn)對各個社區(qū)內(nèi)的每位公民的精細管理，針對性地進行宣傳教育、隱患排查、社情收集、文明勸止。在各個社區(qū)內(nèi)，網(wǎng)格員發(fā)揮不可忽視的作用，可以讓預(yù)防電信詐騙犯罪的意識得到廣泛普及，不斷縮小易受騙人群的范圍，從而減少電信詐騙犯罪發(fā)案率。

5 “情報主導(dǎo)警務(wù)”工作機制存在的風險

5.1 涉及公民個人隱私問題

目前對犯罪情報收集尚有諸多法律的限制和空白，諸如國家公權(quán)力在管理參考公民個人信息的程序規(guī)范問題、企業(yè)在搜集手機端用戶偏好及個人身份財務(wù)信息的侵權(quán)問題、公民日常財務(wù)數(shù)據(jù)的保管和保護問題等仍待解決。一旦公民信息出現(xiàn)大面積泄露的情況，其可能造成的社會風險不容小覷，很有可能遭到不法分子的利用或者一些境外不法分子的利用，從而針對性地進行電信詐騙犯罪，提高實施犯罪的成功率。

5.2 對偵查人員數(shù)據(jù)思維和操作能力提出挑戰(zhàn)

研判情報后，如何對電信詐騙案件的可疑人員實施打擊涉及到情報的來源的利用率問題，即如何合理利用、轉(zhuǎn)化情報把案件辦為板上釘釘?shù)蔫F案對于偵查人員的數(shù)據(jù)思維與操作能力提出了不小的挑戰(zhàn)。

在對該類犯罪進行分析的同時，還應(yīng)將相關(guān)參數(shù)用數(shù)據(jù)化的方式提煉出來，運用相關(guān)模型的組合盡量完整地描述犯罪，這對于偵查人員的轉(zhuǎn)化能力是一種挑戰(zhàn)。

5.3 相關(guān)法律機制尚未完善

“情報信息主導(dǎo)警務(wù)”的工作管理模式在實踐中也會帶來相應(yīng)的法律問題，司法公正、正當程序、司法證明規(guī)則以及數(shù)據(jù)治理體系都面臨著挑戰(zhàn)。對于公安實踐而言，只有頂層設(shè)計萬無一失，執(zhí)法工作時才能減少風險隱患。筆者認為，刑訴法以其工具價值為實體法保駕護航，我們的情報收集與運用同樣需要配套的相關(guān)制度來落實義務(wù)權(quán)利，以便該工作機制的高效運行。

5.4 對偵查人員的取證提出挑戰(zhàn)

為了使收集的證據(jù)符合以審判為中心的司法工作要求，實現(xiàn)對電信詐騙犯罪合理合法的懲治與防控，推進社會公共安全治理良性發(fā)展，對于偵查人員在證據(jù)收集與固定方面提出了挑戰(zhàn)。首先由于該類犯罪發(fā)案具有滯后被動性，偵查人員獲取第一手證據(jù)可能性小，且視聽資料等證據(jù)保存時間短，電子數(shù)據(jù)難以固定，這些都導(dǎo)致了取證的困難。

同時，在大數(shù)據(jù)證據(jù)這一點上，賦予數(shù)據(jù)信息證據(jù)效力是亟待解決的問題，關(guān)鍵性電子證據(jù)如無法達到定罪所要求的證明力效果，將會使我們的工作陷入被動。另外，對于情報的數(shù)據(jù)來源還應(yīng)該明確其證據(jù)效力，以及如何規(guī)范轉(zhuǎn)化為證據(jù)使用的依據(jù)。

6 基于“情報主導(dǎo)警務(wù)”模式處理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的建議

6.1 建立健全個人信息保護機制

在調(diào)取信息進行人員信息篩查時，難免會涉及公民個人信息泄露的風險，這就需要相關(guān)配套的保密運行機制和獨立的監(jiān)督崗位，來實現(xiàn)對公民基本隱私權(quán)利的保障和救濟。

6.2 鍛造電詐數(shù)據(jù)化偵查專業(yè)人才隊伍

電信詐騙數(shù)據(jù)化偵查離不開對于情報的分析研判，需要具備專業(yè)素養(yǎng)的人來勝任，信息分析專業(yè)人才的培養(yǎng)需要被提上議事日程，高校的理論培養(yǎng)不可或缺。同時需要加強相關(guān)人員情報意識、深入研判的能力，以及相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)或計算機軟件運用能力的培養(yǎng)，以便服務(wù)于科學(xué)決策。對此，在基層中，需要建立針對性考核機制。“論劍”比賽的開展無疑為培養(yǎng)這種情報偵查兩棲人提供了思路，借鑒國內(nèi)國外科技公司的方法，集中訓(xùn)練考核相關(guān)人員，使情報思維和情報研判技術(shù)得到質(zhì)的提升。

6.3 完善相關(guān)法律體系機制

對于數(shù)據(jù)應(yīng)在立法層面明確其法律地位和一定條件下的共享義務(wù)，在法律層面規(guī)制其產(chǎn)生、記錄、存儲以及提供、導(dǎo)入的合法性和有效性，才能消除運用這些數(shù)據(jù)信息的人員或單位所承擔的法律風險和市場風險，也便于公安機關(guān)的各個部門等政府機關(guān)通過實時共享各類數(shù)據(jù)預(yù)警洞察經(jīng)濟風險。

同時，執(zhí)法實踐中，應(yīng)賦予數(shù)據(jù)化情報來源與常規(guī)偵查手段同等的地位，確保情報來源以及情報的發(fā)展基石成為偵查取證中的重要環(huán)節(jié)，充分調(diào)動和轉(zhuǎn)化偵查人員搜集、使用情報、分析情報、研判情報的積極性。