保險專業IFoA認證課程體系構建與一流學科建設的協同發展

余洋 胡祥

摘 要：保險專業通過IFoA認證課程體系構建，能夠實現課程建設與一流學科建設的協同發展。本文以中南財經政法大學保險專業為例，闡述了IFoA認證課程體系構建與一流學科建設的關系、指導思想、具體措施、實踐成效。

關鍵詞：IFoA認證;一流學科;保險專業;課程體系

引言

高等教育國際化是“雙一流”建設的必然要求。中共中央辦公廳、國務院辦公廳發布的《加快推進教育現代化實施方案（2018-2022年）》明確提出，要“大力加強高層次國際化人才培養，全面深化中外人文交流，增強教育國際影響力”。英國精算師協會（Institute and Faculty of Actuaries， IFoA）是全球歷史最為悠久的精算職業組織，它所頒發的精算職業資質認證是精算教育領域的黃金標準。保險專業通過IFoA認證課程體系構建，以課程促學科，以學科興課程，實現課程建設與一流學科建設的協同發展。

一、英國精算師（IFoA）認證課程體系與一流學科建設的關系

（一）IFoA認證簡介

英國精算師協會是致力于精算師教育、發展和規范的英國皇家特許精算專業組織，已有160年歷史。其前身是英格蘭精算協會（the Institute of Actuaries，1848年成立于倫敦）和蘇格蘭精算學會（the Faculty of Actuaries，1856年成立于蘇格蘭），兩家協會于2010年8月1日正式合并。要想獲得英國精算師資格認證，需要通過IFoA的四階段考試：基礎技能課程（Core Technical Stage，CT）、基礎應用課程（Core Application Stage，CA）、專項技能課程（Specialist Technical Stage，ST）、專項應用課程（Specialist Application Stage，SA）。通過CT系列9門、CA系列3門，并擁有一年以上的工作經驗，可申請成為英國準精算師。之后，再通過ST系列中的2門、SA系列中的1門，并擁有三年以上的工作經驗，可申請成為英國正精算師。IFoA于每年4月和9月組織考試。除此之外，在與IFoA合作達成考試認證豁免協議（以下簡稱“免試認證”）的高校就讀保險精算專業，并通過學校相應課程的期末考試，即可轉換成IFoA考試的對應科目。

截至2021年底，IFoA和全球50多所高校達成免試認證。IFoA與我國已合作達成免試認證的高校有中央財經大學、上海交通大學、復旦大學、中南財經政法大學、西南財經大學、東北財經大學、北京工商大學、香港大學等，考試豁免科目主要為CT系列。

（二）IFoA認證與一流學科建設的協同性

IFoA認證課程具有較高的難度，要求學生掌握扎實而廣泛的專業知識并能運用于不斷變化的風險管理實踐，這就決定了其培養目標是拔尖創新人才。IFoA認證課程屬于前沿創新課程，需要打破保險專業原有的課程架構，以創新的、探索的態度重組課程體系，“雙一流”建設需要著力進行這類課程建設。

IFoA認證要求申請學校應采取有效的措施加強課程設置、提高教師水平、改進教學方式和發展科研活動。一流學科建設同樣著重于課程體系的優化、教師和學生研究水平的提升、教學科研條件的提高和研究成果的轉化。

IFoA認證與一流學科建設在目的、過程、標準、定位等多個維度具有高度的一致性：（1）從目的角度（人才培養）來看，IFoA認證將精算師人才培養置于首要地位，一流學科建設以培養拔尖創新人才為重要任務。（2）從過程角度（持續改進）來看，IFoA的免試課程認證是不斷改進、驗證和提升的過程，一流學科建設則進行周期性評估。（3）從標準角度（國際共識）來看，IFoA認證標準在國際上被行業認可，一流學科建設中達到國際公認標準才能成為一流學科。（4）從定位角度（特色發展）來看，IFoA認證要求具有自己的教學理念和特色，一流學科建設根據實踐明確學科自身的定位特色。

三、中南財經政法大學保險專業IFoA認證課程體系構建的實踐

（一）指導思想

以新時代中國特色社會主義思想為指導，貫徹落實黨的十九大精神，落實立德樹人根本任務，以IFoA認證課程為抓手，建設適應新時代要求、具有專業特色的保險精算課程體系，以一流課程的建設撬動一流學科的發展，以一流學科的發展驅動一流課程的建設，全面促進保險專業拔尖創新人才培養。

（二）建設歷程

中南財經政法大學于2015年7月成為英國精算師考試免試認證學校之一，是中國大陸第三所，也是華中地區唯一一所通過英國精算師協會考試免試認證的學校。2015年8月，完成CT1 Financial Mathematics（金融數學）、CT3 Probability and Mathematical Statistics（概率論與數理統計）、CT7 Economics（宏微觀經濟學）三門課程的豁免認證;2016年12月獲得CT4 Models（精算模型）、CT5 Contingencies（壽險精算）、CT6 Statistical Methods（統計方法）的免試認證資格。2019年4月，按照英國精算師協會新大綱改革要求，完成現有所有課程的新大綱下的豁免認證。2020年8月獲得新大綱下最后兩門CM2（對應原CT8） Actuarial Mathematics2（金融工程與準備金評估）、CB1（對應原CT2） Business Finance（會計與金融）的豁免認證資格。至此，完成了英國精算師基礎階段的所有科目的免試資格認證。

（三）具體措施

第一，對標英國精算師考試2019年新大綱，扎實推進精算核心系列課程建設。IFoA于2019 年開始使用新的考試大綱，將原有的核心科目重新進行整合，同時增加了對于實踐應用能力的考核。針對這一情況，中南大保險專業以IFoA的新大綱為參考，對精算專業課程進行了優化調整。與此同時，基于IFoA新大綱的思路對課程內容進行了調整，在理論知識的基礎之上增加實踐應用的學習內容，并將基于上機編程的量化數據分析納入考核內容。在課程內容上，將理論知識與實踐應用相結合，并進一步增加了計算機上機操作和考核的內容，培養學生運用精算知識解決實際問題的能力和動手操作能力。

第二，多舉措優化精算類課程設置安排，加強學生數理統計與精算分析的能力。以2020年專業培養計劃修訂為契機，根據人才培養和IFoA大綱要求，優化課程設置安排。在金融學類專業實行大類招生后，精算方向在課程設置特別是核心精算課程的安排上受到較多限制，與同類高校相比，中南大保險專業核心精算課程覆蓋學期明顯偏短，而且數理統計基礎課程的數量和難度不足。因此，在課程設置方面：一是延長核心精算課程的教學學期，減輕學生的考試壓力;二是增加數理統計基礎課程的數量和難度，進一步打牢學生的數理基礎;三是要增加統計應用軟件相關課程，將R和VBA等計算機語言類知識嵌入核心精算課程;四是在大類招生中提高保險學（精算方向）專業對數學統計課程和英語課程的要求，確保生源質量。

第三，持續推進課程組建設，不斷優化師資結構。為提升保險精算學科的水平，通過多種渠道引進精算師資力量。一是積極在國內保險精算博士培養單位物色優秀的博士畢業生;二是引進已經有較好學術聲望和業界資源的知名學者專家，作為學科帶頭人引領精算專業建設和學科發展;三是利用廣泛的校友資源，主動邀請保險精算業界專業人士來校講學或兼職授課;四是加強兄弟院校的交流與合作，在業界師資上共享資源，在專業建設中共同發展;五是充分發揮英國精算師協會的平臺資源，邀請國內外資深精算師以多種方式來校講學或授課。

第四，以精算課程建設為載體，實現拔尖創新人才培養目標。首先，在授課過程中加強學生精算實務能力的培養。在每門課程中，安排了6-8學時的上機實驗課時，并安排在專業實驗教室上課，讓學生熟練掌握R語言、Excel、Python等工具在精算領域的應用。其次，加強學生實習實踐與就業服務。我國的精算教育雖然起點為學歷教育，但從香港地區和國外的經驗來看，精算教育具有職業教育特征，具有極強的應用性。中南大保險專業積極尋求與保險公司和其他金融機構精算部門的交流互動，建立持續穩定的合作關系，為學生實習和就業提供更多的信息和渠道。此外，加強與相關校友的聯絡，鼓勵畢業生與校友良性互動，構建可持續發展的職業發展網絡。

第五，以雙語和全英文課程建設為契機，提升教師的教學能力。以IFoA認證課程教學和英國精算師考試要求為標準，課堂教學與考試均采用英文。通過學習國內外高校精算專業教師的教學經驗，倒逼教師自我提升專業能力，優化教學內容，改進教學方法，提升教學質量。成立了以單門課程為單位的教研小組，在免試認證申請、教學、制卷等環節分工合作。課程組根據IFoA新大綱的要求，繼續加強教師在學生培養全環節的參與力度，鍛煉專業教師的綜合素質，促進教學質量提升。

第六，以免試認證課程為推介亮點，持續推進國際合作與交流。發揮英國精算協會的平臺優勢，加強與IFoA免試認證海外高校的合作交流。中南大保險專業與英國的卡斯商學院，美國的肯特大學、伊利諾伊州立大學等高校進行了師資和研究方面的交流合作。與亞洲及太平洋地區風險管理與保險學會（APRIA）、北美保險學會（ARIA）、英國保險學會（CII）等國際精算組織建立了合作關系，不斷提升專業的國際影響力。2021年9月，中南大保險專業成功加入北美精算師協會（SOA）的UCAP（Universities & Colleges with Actuarial Programs）高校計劃。

四、建設成效

中南財經政法大學保險專業IFoA認證課程體系建設取得了以下成效：

一是凝練學科方向。以IFoA認證課程為契機，順應學科發展國際趨勢，強化學科特色，形成學科優勢。

二是匯聚學科人才。引進和培養高層次人才并重，大力加強國際交流和合作，建立一支教學水平高、科研能力強、年齡結構、學歷結構、職稱結構相對合理、具有國際化教育背景的高素質師資隊伍，為一流學科建設提供人力資源保障。

三是改進人才培養方式。結合金融大類招生和專業分流的現實情況，進一步改進人才選拔的方式，完善保險專業的全程培養方案，培養出基礎扎實、創新能力強和綜合素質突出的拔尖創新人才。

四是優化課程體系。積極參與一流本科課程建設，推進課程改革創新，完善以質量為導向的課程建設激勵機制;確立學生中心、產出導向、持續改進的理念，提升課程的高階性，突出課程的創新性，增加課程的挑戰度。積極參與國家級、省級線上一流課程、線下一流課程、線上線下混合式一流課程、虛擬仿真實驗教學一流課程和社會實踐一流課程的申報與建設。

五是提高科研實力。以IFoA課程認證為平臺，加強與英國精算師協會在研究領域的合作，拓寬教師科研人員的國際視野，推動科研水平和科研人員綜合素質的提高，產生國際高水平研究成果，提升在風險管理與精算學術領域的國際影響力和知名度。

六是促進國際交流與合作。借助IFoA的平臺優勢，建立與國外高校和國際保險精算組織的合作，雙邊多邊教育合作廣度和深度有效拓展。中南大保險專業在校生在國際學科競賽和學術活動中屢創佳績，多名畢業生進入海外著名高校深造，教師在國外頂尖學術期刊有穩定產出。

五、結束語

綜上所述，以IFoA認證課程體系構建為載體，對標一流學科建設指標，樹立課程建設新理念，能夠推進保險專業課程改革創新，全面促進保險專業拔尖創新人才培養。

參考文獻：

[1] 劉偉. 推進中國經濟學學科建設和教學改革[J].中國高等教育，2021（01）：10-11.

[2] 謝志剛. 財經類高校精算專業本科培養方案與教學計劃構想[J].上海保險，2020（12）：11-16.

[3] 閻琨，吳菡，張雨頎. 拔尖人才培養的要素、動態和系統視角：基于茨格勒理論[J].清華大學教育研究，2021（03）：33-38.

[基金項目]2020年度中南財經政法大學中央高校教育教學改革經費資助項目“保險專業IFoA認證課程體系構建與一流學科建設的協同發展”