上海：迭代升級治理“兩卡”手段 打造全維度涉詐資金防阻體系

上海公安機關依托市聯席會議制度，堅持“以打開路、以打促防、以打促治”，在治理“兩卡”問題上找癥結、破難題、出實招，全力切斷“兩卡”問題利益鏈條，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，有效遏制了電信網絡詐騙案件高發勢頭。

源頭治理 鑄就管控“同心鎖”

在橫向上，上海公安機關建立“1+3+N”部門聯動機制，由市反詐中心牽頭，會同中國人民銀行上海分行、上海銀保監局、上海市通信管理局等3家職能部門，聯合三大通信運營商和在滬主要商業銀行等單位攜手推進打擊整治，確保各項措施到位、聯動有序、不留死角。通過聯席會議、現場約談、模擬演練等方式，推動銀行、基礎電信運營商等主管部門切實履行“兩卡”管控主體責任，將可疑號碼排查封停、新開號碼實名審核等措施落到實處。目前，全市新開的涉詐號碼數量已呈大幅下降趨勢。

在縱向上，上海公安機關建立“1+16+48”快速反應機制，由市反詐中心牽頭組織全市16家反詐分中心，對“兩卡”線索在48小時內核查見底并落地打擊，對所有“兩卡”線索做到逐項研判、逐條見底、逐人鎖定，開展精準打擊、溯源打擊、集群打擊，切實形成強大震懾力。

銀行公司客戶被騙案件大幅下降

針對近年來屢有本地企業財務人員被騙造成企業巨額經濟損失的問題，上海公安機關會同中國人民銀行上海分行、上海銀保監局等部門，牽頭本地多家商業銀行，開展企事業單位對公賬戶網銀風險交易防控工作，并推動交通銀行等4家本地法人銀行率先落實單位賬戶網銀交易風險防控舉措。通過建立交易對象白名單、向陌生賬戶轉賬事前提醒、向境外賬戶轉賬人工干預等一系列措施，4家銀行公司客戶被騙案件數已出現斷崖式下降，2020年發案數從2019年的百余起降至個位數，今年以來更是實現了零發案。

同時，上海公安機關同步開展涉詐對公賬戶管控治理工作，通過約談銀行督促建章立制、協助銀行升級監測模型、督導銀行嚴把開戶關口、建立銀行快速查凍通道等舉措，最大限度排查限制存量涉詐賬戶，嚴密堵塞涉詐賬戶開辦漏洞，大幅減少本市涉詐對公賬戶開戶數量，并通過警銀聯動抓獲違法犯罪嫌疑人20余名。

筑牢涉詐資金防阻“安全盾”

圍繞電話卡、銀行卡的開辦渠道及異常交易、異常通話等關鍵環節，上海市反詐中心智慧融合各類數據資源，用足各類智能反詐手段，著力打造本市全維度的涉詐資金防阻體系，最大限度控發案、降案損，竭力守住廣大市民群眾的錢袋子。

“斷卡”行動開展以來，上海市反詐中心開通96110反詐預警專號，著力挖掘全量接報警情，從呼入詐騙電話、登錄涉詐網站、下載涉案APP、轉賬異常資金等要素入手，創新開展“接報即反查、反查即勸阻”工作機制，累計預警發現在滬各類潛在被害人3000余人，并分類分級開展短信、電話、見面勸阻等工作，為實現涉詐風險的智能識別、主動攔截提供了強大助力。