在校大學生“倒賣”銀行卡

選題來源：上海鐵路運輸檢察院

案件類型：幫助信息網絡犯罪活動罪

2018年10月至2019年7月，唐某某明知他人可能利用信息網絡實施犯罪活動，而向倪某某收取銀行卡、U盾、身份證資料等以供他人用于支付結算;倪某某明知他人可能利用信息網絡實施犯罪活動，仍將其本人和收取的他人銀行卡、U盾、身份證等資料提供給唐某某以供他人使用。二人均通過上述販賣銀行卡套件給他人的方式賺取差價。

2018年12月，唐某某收取的倪某某中國農業銀行卡賬戶上收到電信詐騙贓款上萬元。同時，根據中國農業銀行出具的銀行卡交易明細清單，倪某某的涉案銀行賬戶在2018年12月的總體流水達人民幣上百萬元。

上海鐵路運輸檢察院鑒于二人犯罪時均系在校大學生，屬于初犯、偶犯且認罪認罰、真心悔過，故建議法院對二人適用緩刑。上海鐵路運輸法院對唐某某判處拘役五個月，緩刑六個月，并處罰金人民幣一千元;對倪某某判處拘役四個月，緩刑五個月，并處罰金人民幣一千元。

主講檢察官陳遠康點評

檢察官陳遠康

在明知他人利用網絡實施犯罪活動，仍向他人售賣、出租銀行卡從而幫助他人進行支付結算，情節嚴重的，就可能構成幫助信息網絡犯罪活動罪。該罪名是為了維護網絡秩序，不讓網絡成為法外之地。隨著互聯網的發展，網絡逐漸成為各種犯罪高發的新場所，最為常見的例如：網絡詐騙、開設網絡賭場，傳播淫穢物品、洗錢等犯罪行為。這些網絡犯罪往往需要通過銀行卡來進行資金的支付結算，許多犯罪分子為了逃避法律制裁，往往會選擇通過他人的銀行賬戶來進行走賬，從而滋生了非法倒賣銀行卡的地下產業鏈。檢察官提醒，不要為了蠅頭小利將自己的銀行賬戶賣掉，一旦銀行賬戶被收售者用于犯罪活動，到那時，想自證清白、撇清關系就比較麻煩了。此外，不用了的銀行卡應當及時注銷，切勿轉讓、出借。

（陳遠康，上海鐵路運輸檢察院第一檢察部檢察官助理，從檢近3年）

編輯：張宏羽 zhaghongyuchn@hotmail.com