云南石油APP企業(yè)客戶建設(shè)方案

趙亮

通過(guò)對(duì)云南企業(yè)客戶營(yíng)運(yùn)車(chē)輛用戶消費(fèi)需求進(jìn)行劃分，包括加油品種、加油區(qū)域、加油時(shí)間等，制定定制化營(yíng)銷策略。

一、用戶分析

APP企業(yè)客戶區(qū)別于一般普通客戶，具備群體可控管理要求，符合以下企業(yè)需求特征：

1.企業(yè)可進(jìn)行賬號(hào)及用戶管理：實(shí)現(xiàn)賬戶預(yù)存資金實(shí)時(shí)監(jiān)控、設(shè)定客戶賬號(hào)消費(fèi)限制、報(bào)表查詢等功能。

2.企業(yè)管理員可進(jìn)行預(yù)分配操作：管理員賬號(hào)能夠按需對(duì)子賬號(hào)進(jìn)行儲(chǔ)值及營(yíng)銷券的分配管理。

3.開(kāi)具企業(yè)客戶增值稅專用發(fā)票：客戶通過(guò)線上申請(qǐng)后，雙方確定交易金額、流水后通過(guò)開(kāi)票點(diǎn)開(kāi)具發(fā)票。

4.客戶操作的便捷及優(yōu)惠形式靈活多樣：通過(guò)手機(jī)端即可完成相應(yīng)管理操作、數(shù)據(jù)查詢等。優(yōu)惠形式靈活多樣，如消費(fèi)積分返還、電子券營(yíng)銷等，可按客戶實(shí)際需求進(jìn)行各種形式油品及非油品營(yíng)銷活動(dòng)開(kāi)展，滿足競(jìng)爭(zhēng)需要。

二、目標(biāo)客戶

企業(yè)客戶指具有某類企業(yè)特性的用戶集合，在實(shí)際操作中需要具備可管理、便捷性操作等根本需求，明顯特征為需要開(kāi)具增值稅專用發(fā)票。

三、建設(shè)思路

借助云南石油APP平臺(tái)進(jìn)行企業(yè)客戶管理及營(yíng)銷方案制定，按以下建設(shè)思路開(kāi)展：

1.創(chuàng)建專用企業(yè)客戶專有支付方式，同時(shí)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)如ERP、電子賬表冊(cè)、資金監(jiān)管等業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增加對(duì)應(yīng)企業(yè)客戶支付項(xiàng)目，便于后期資金歸集、交易數(shù)據(jù)核查提取、消費(fèi)提級(jí)等操作。

2.強(qiáng)調(diào)企業(yè)客戶可控性，對(duì)賬戶儲(chǔ)值、預(yù)授權(quán)分配、交易記錄查詢、額度提醒、增值稅專用發(fā)票開(kāi)具等都可通過(guò)APP平臺(tái)進(jìn)行高效便捷操作，滿足企業(yè)客戶控制管理需求。

3.創(chuàng)建企業(yè)客戶預(yù)儲(chǔ)值專屬額度賬戶，在該賬戶下可進(jìn)行子賬號(hào)二次分配、預(yù)授權(quán)儲(chǔ)值、優(yōu)惠券發(fā)放、報(bào)表查詢、開(kāi)具稅票等操作。

4.滾動(dòng)記賬及對(duì)應(yīng)營(yíng)銷變更，采用階梯式營(yíng)銷，滾動(dòng)記賬進(jìn)行優(yōu)惠券發(fā)放，按消費(fèi)等級(jí)進(jìn)行提級(jí)管理，針對(duì)特殊營(yíng)銷活動(dòng)可進(jìn)行定向電子券發(fā)放。

5.有效風(fēng)控管理，對(duì)企業(yè)客戶相關(guān)賬戶儲(chǔ)值、額度、消費(fèi)、電子券發(fā)放等業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤，如有異常交易或違規(guī)操作將對(duì)企業(yè)客戶相應(yīng)總賬號(hào)計(jì)子賬號(hào)進(jìn)行凍結(jié)，避免出現(xiàn)公為私用、超額消費(fèi)、套券等情況的發(fā)生。

四、業(yè)務(wù)流程

1.企業(yè)客戶開(kāi)戶

由企業(yè)客戶提交云南石油APP企業(yè)客戶申請(qǐng)，申請(qǐng)資料包含企業(yè)營(yíng)業(yè)證照，法人信息、銀行及開(kāi)票信息、管理員信息、行業(yè)子賬號(hào)成員名單、車(chē)輛信息等。提交申請(qǐng)資料后由零售及財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審核確認(rèn)。

2.商定合作細(xì)節(jié)

企業(yè)客戶與中石化云南公司商定預(yù)充值賬戶預(yù)繳納金額與對(duì)應(yīng)油品優(yōu)惠方案。客戶完成預(yù)充值，款項(xiàng)到賬后即可對(duì)企業(yè)客戶賬號(hào)進(jìn)行儲(chǔ)值設(shè)置及派送電子券操作。

3.簽署合同

合作雙方經(jīng)協(xié)商一致后簽署合同，約定預(yù)繳納金額及對(duì)應(yīng)油品、非油品優(yōu)惠方案，明確活動(dòng)周期、形式及電子券使用要求等內(nèi)容。

4.提交資料進(jìn)行變更和維護(hù)

如需進(jìn)行相關(guān)賬號(hào)及管理員變更或維護(hù)，企業(yè)客戶需提交書(shū)面變更申請(qǐng)并加蓋公章，同時(shí)對(duì)變更及維護(hù)進(jìn)行說(shuō)明。變更申請(qǐng)經(jīng)零售、財(cái)務(wù)部門(mén)確認(rèn)同意后，由零售部門(mén)、APP項(xiàng)目組對(duì)相關(guān)變更及維護(hù)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。

5.認(rèn)證完成

企業(yè)客戶完成申請(qǐng)資料提交并審核通過(guò)，雙方簽署合同后視為認(rèn)證完成，將企業(yè)客戶提交資料批量導(dǎo)入進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，明確系統(tǒng)操作步驟、管理員權(quán)限及賬戶提醒等。

6.企業(yè)客戶營(yíng)銷

企業(yè)客戶營(yíng)銷將針對(duì)所有企業(yè)客戶開(kāi)展油品及非油品營(yíng)銷活動(dòng)，采用滾動(dòng)計(jì)算及階梯優(yōu)惠的形式進(jìn)行方案制定。

1） 營(yíng)銷活動(dòng)：

企業(yè)專項(xiàng)營(yíng)銷和中石化普惠制營(yíng)銷為并行狀態(tài)，客戶具有企業(yè)客戶和個(gè)人客戶雙重身份;客戶可根據(jù)實(shí)際情況選擇參與的營(yíng)銷活動(dòng)和支付方式，但需注意單次交易時(shí)，以支付方式區(qū)分用戶身份，兩個(gè)類型營(yíng)銷活動(dòng)只可選擇其一參與。

2） 階梯優(yōu)惠：

活動(dòng)采用階梯優(yōu)惠的方式，設(shè)計(jì)不同的累計(jì)消費(fèi)層級(jí)，在活動(dòng)周期內(nèi)滾動(dòng)進(jìn)行累計(jì)消費(fèi)統(tǒng)計(jì);根據(jù)活動(dòng)規(guī)則設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)不同階梯的消費(fèi)立減，生成電子券等，油品及非油品電子券推送指定企業(yè)賬戶，由企業(yè)管理員按需進(jìn)行二次分配。

3） 活動(dòng)周期設(shè)置：

營(yíng)銷活動(dòng)具備時(shí)效性要求，在規(guī)定活動(dòng)周期內(nèi)可設(shè)定相應(yīng)優(yōu)惠規(guī)則，超期作廢。

4） 活動(dòng)優(yōu)惠上限：

根據(jù)活動(dòng)周期進(jìn)行測(cè)算，可按交易金額或升數(shù)指定相應(yīng)優(yōu)惠限制。該優(yōu)惠上限為企業(yè)客戶及所有子賬戶消費(fèi)總額的優(yōu)惠上限。

5） 優(yōu)惠活動(dòng)調(diào)整：

需要注意原則上活動(dòng)期間非特殊情況不允許進(jìn)行活動(dòng)調(diào)整，如遇特殊情況需進(jìn)行優(yōu)惠活動(dòng)調(diào)整，原優(yōu)惠活動(dòng)將整體停止運(yùn)行，調(diào)整后將按新優(yōu)惠規(guī)則執(zhí)行營(yíng)銷活動(dòng)，原優(yōu)惠活動(dòng)已發(fā)送電子券不受影響。

五、新建支付方式及相關(guān)交易管理

1.新建企業(yè)客戶支付方式。同時(shí)在零售管控系統(tǒng)、電子賬表冊(cè)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)ERP系統(tǒng)、資金監(jiān)管系統(tǒng)中建立企業(yè)客戶賬戶并進(jìn)行維護(hù)。

2.新建企業(yè)客戶支付方式僅對(duì)認(rèn)證過(guò)的企業(yè)客戶成員開(kāi)放，在APP平臺(tái)進(jìn)行交易支付時(shí)，識(shí)別為企業(yè)客戶成員將出現(xiàn)專屬支付方式以便進(jìn)行交易。

3.企業(yè)客戶對(duì)賬戶信息、總金額及子賬戶額度查詢、優(yōu)惠信息、活動(dòng)周期及上限、電子券信息等實(shí)現(xiàn)APP平臺(tái)可見(jiàn)并可控管理，企業(yè)客戶管理員通過(guò)手機(jī)端即可進(jìn)行相應(yīng)操作。

4.企業(yè)客戶管理員可通過(guò)APP手機(jī)端進(jìn)行子賬戶預(yù)授權(quán)儲(chǔ)值操作。

5.子賬戶交易時(shí)本賬戶下余額不足，將不能加油。

6.當(dāng)總賬戶和下屬子賬戶余額接近設(shè)定交易閾值時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)提醒企業(yè)客戶管理員進(jìn)行核實(shí)后盡快儲(chǔ)值。

六、便捷性設(shè)計(jì)

1.管理員派券、發(fā)票、報(bào)表、賬單查詢

加油券管理，贈(zèng)送的加油券派發(fā)到企業(yè)客戶管理員帳號(hào)，由管理員帳號(hào)分配給普通賬號(hào)。

賬單查詢：管理員可在APP查看團(tuán)體成員加油賬單，并提供報(bào)表，匯總加油金額及優(yōu)惠金額。普通賬號(hào)可在APP查看自己的加油記錄。

2.企業(yè)客戶管理員指定分配返利

企業(yè)客戶，分管理員賬號(hào)和普通賬號(hào)。每月月末累積加油獎(jiǎng)勵(lì)，加油券派發(fā)到管理員賬號(hào)下，由管理員分配券到普通賬號(hào)，非油券派發(fā)到普通賬號(hào)下。

3.指定分配返利

對(duì)企業(yè)客戶單獨(dú)發(fā)放定項(xiàng)營(yíng)銷非油券到子賬戶下，由云南石油結(jié)合相應(yīng)營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行自主分配，該分配操作不由企業(yè)客戶管理員進(jìn)行分配管理。