保險(xiǎn)公司高管任職資格新規(guī)下月起施行

保險(xiǎn)公司高管任職資格新規(guī)下月起施行

銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站6月21日消息，為規(guī)范保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員監(jiān)督管理，完善保險(xiǎn)公司公司治理機(jī)制，促進(jìn)公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，提升監(jiān)管質(zhì)效，近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)高管規(guī)定》）。

《保險(xiǎn)高管規(guī)定》共56條，主要對(duì)需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)調(diào)整了任職條件和審批范圍，以促進(jìn)人才合理有序流動(dòng)，引導(dǎo)公司建立專(zhuān)業(yè)管理隊(duì)伍，穩(wěn)健合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高公司治理水平，同時(shí)加強(qiáng)任職管理和事中事后監(jiān)管。

《保險(xiǎn)高管規(guī)定》自2021年7月1日起施行?！侗ｋU(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試管理暫行辦法》同時(shí)廢止。

銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法

為規(guī)范理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法》下稱(chēng)《辦法》。

《辦法》對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)做出了相關(guān)規(guī)定。一是界定理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)概念范疇，《辦法》明確理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售包括面向投資者開(kāi)展的以下部分或全部業(yè)務(wù)活動(dòng)，明確規(guī)定未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門(mén)許可，任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。二是明確理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)范圍?！掇k法》將理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分為兩類(lèi)：一類(lèi)是銷(xiāo)售本公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)公司；一類(lèi)是接受理財(cái)公司委托銷(xiāo)售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。《辦法》現(xiàn)階段允許理財(cái)公司和吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，保持了現(xiàn)有理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售制度的連續(xù)性和平穩(wěn)性。三是提出從事銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)持續(xù)具備的條件。

這三類(lèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要立“生前遺囑”

6月9日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布中國(guó)版“生前遺囑”機(jī)制——《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃實(shí)施暫行辦法》下稱(chēng)“《辦法》”。這意味著，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“生前遺囑”自此正式制度化。不過(guò)，并非所有的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都要建立“生前遺囑”制度。

《辦法》對(duì)于制定恢復(fù)和處置計(jì)劃的機(jī)構(gòu)適用范圍作出了明確，須符合以下條件：按照并表口徑上一年末（境內(nèi)外）調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)（杠桿率分母）達(dá)到3000億元人民幣（含等值外幣）及以上的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司；按照并表口徑上一年末（境內(nèi)外）表內(nèi)總資產(chǎn)達(dá)到2000億元人民幣（含等值外幣）及以上的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司；雖不符合上述條件，但基于業(yè)務(wù)特性、風(fēng)險(xiǎn)狀況、外溢影響等因素，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)指定應(yīng)制定恢復(fù)和處置計(jì)劃的其他銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。