淺談金融投資對實體經濟產生的影響及對策

摘 要：伴隨著金融投資領域的不斷發展，實體經濟企業在發展中意識到金融投資的靈活性更強，投資收益率更高，因此實體經濟更傾向于開展金融投資活動。在企業經營發展過程中，由于勞動力成本在不斷提高，行業競爭壓力不斷加大，而實體經濟的壓力也越來越大，金融投資對實體經濟有著很大的吸引力，實體經濟更希望通過金融投資來獲取相應的利潤，從而確保實體經濟的平穩發展。在此基礎上，研究金融投資對實體經濟產生的影響非常必要。本文首先闡述了金融資產的相關內容，接著對實體經濟開展金融投資的重要意義以及金融投資對實體經濟的影響進行了論述，最后從三個方面提出了實體經濟發展中如何有效利用金融資產，旨在為推動實體經濟健康和穩健的發展。

關鍵詞：金融投資;實體經濟;重要意義;影響;策略分析

本文索引：單士原.<標題>[J].商展經濟，2021（14）：-015.

中圖分類號：F724 文獻標識碼：A

DOI：10.12245/j.issn.2096-6776.2021.14.05

在金融市場不斷發展的過程中，實體經濟越來越傾向于金融投資，通過金融投資來提高收益。由于實體經濟資金流動速度過緩，而獲得回報的周期較長，因此實體經濟更希望進行金融投資，來加快資金的流動性，同時提升資金的利用率，通過金融投資來推動實體經濟的平穩發展。在實體經濟金融投資中，資金被用于金融投資，而金融危機所產生的概率也在無形中加大。所以對企業的實體經濟進行金融投資，必須要將金融風險防控工作放到第一位，將投資風險降到可控的范圍，盡可能地規避風險。另外，企業應該將更多的關注點放在主營業務的發展上，而非大力發展實體經濟金融投資，要保證實體經濟的核心實力，提升其競爭力，以確保實體經濟的健康和良性發展。

1 金融資產的相關內容

1.1 金融資產的特點

金融資產與其他資產相比較而言，其具有較為明顯的特點，即收益性、風險性、流動性。金融資產的投資方式更為方便和靈活，其可以在短期內獲取高收益，這對實體經濟而言非常具有吸引力。另外，在實體經濟中，金融資產可以當作貨幣進行交易和使用。

1.2 金融投資發展現狀

在世界經濟發展的過程中，對于西方發達國家的經濟而言，經濟重心發生了變化，由原來的傳統經濟逐漸向著金融投資過渡。在20世紀50年代到80年代期間，以美國金融資產在總資產中的占比為例，30年間，其金融資產占比上升了30個百分點，金融行業的發展非常迅速。20世紀90年代后，我國的經濟實現了飛躍式發展，其對外開放的程度也在不斷提升，而伴隨著世界經濟金融化的發展，我國金融行業的發展態勢良好，在實體經濟的發展中，不斷學習和借鑒西方發達國家先進企業的發展模式，來不斷完善自身企業理論以及資產框架。而在此發展過程中，一些實體經濟開展金融投資獲得了不錯的收益，由此吸引了越來越多的實體經濟企業開展金融投資活動。實體經濟通過開展金融投資，不僅獲得了高額的收益，同時促進了實體經濟的健康和平穩發展，彌補了傳統投資項目周期長、回報率低的缺點，金融投資對實體經濟起著重要的作用。

1.3 現階段金融投資存在的問題

第一，金融市場的融資能力有限。目前我國金融市場的發展迅速，雖然投資者更加多元化，但是投資結構依舊不穩定，投資者數量不足，這也是融資能力薄弱的一個重要方面。對于企業的融資而言，直接融資方式已經不足以滿足企業發展，企業不得不通過間接融資方式來獲取資金，以緩解資金壓力。第二，金融監管力度嚴重不足，在互聯網金融不斷發展的當下，互聯網與金融行業的融合，這其中蘊藏的金融風險是非常大的，而現階段我國的監管機制不夠完善，各部門之間的溝通不暢，存在著監管空白區域。第三，金融工具千篇一律，缺乏創新性，目前的金融投資產品看似繁雜，其實理財產品大致都是同出一轍，收益能力也不高，缺乏創新性。

2 實體經濟發展中進行金融投資的重要意義

對實體經濟的發展如何進行金融投資，是業界一直關注的話題。由于金融投資的高回報率，使得實體經濟更傾向于向金融投資領域邁進。在企業實體經濟發展的過程中，在不影響主營業務發展的前提條件下，將閑置資金進行金融投資，以提高實體經濟資金的靈活應用。投資有風險，因此實體經濟進行金融投資不能忽視風險的存在。在對金融投資項目的選擇上，要避開高風險的投資項目，將資金投入到能夠帶來穩定收益的項目上，避免盲目地跟從和效仿，要從企業的實際經營狀況出發，從而發揮金融投資在實體經濟中的效用，最終提高企業經濟效益。

3 金融投資對實體經濟所帶來的影響

在國民經濟建設發展的過程中，實體經濟所占的比重是非常大的，實體經濟能夠從一定程度上體現國家的實力。所以，發展實體經濟對實現國民經濟的健康發展起著決定性的作用。現階段，實體經濟受到金融投資高利潤的影響，企業也對實體經濟進行了金融投資，以此來獲取較高的收益，由于將過多資金放在了實體經濟投資上，而忽視了企業生產力水平的提升，企業主營業務受到了相應的影響，這種情況下實體經濟的發展與預期初衷產生了偏離。由于金融投資自身的一些特性，即靈活性高、低投入高收益、準入門檻低等，其能夠從一定程度上推動實體經濟的發展。但是隨著金融資產的不斷擴大，企業開展中長期金融投資，會不利于實體經濟的平穩發展。究其原因，隨著融投資規模的擴大，相應對實體經濟的投資就會降低，實體經濟對于金融投資的吸引力將慢慢減弱。企業金融投資獲得的利益遠大于實體經濟所得利益，而企業往往更傾向于投資收益高的項目，實體經濟為了獲得較高利潤往往將資金用于金融投資，增加了金融投資成本的不確定性，在此過程中實體經濟更希望通過金融投資獲取高額利益。隨著該過程的不斷加劇，金融投資逐漸成為單純的投機行為，而實體經濟則深深陷入金融投資的泥潭中，難以自拔。隨著金融市場的不斷發展，其地位逐漸超過實體經濟，但是隨著發展程度的不斷提升，其自身所面臨的風險壓力也越來越大。在實體經濟的發展中，由于金融投資的獲利能力較高，大部分資金都用在了金融投資上，而這就舍棄了一些實體投資，這種情況下對實體經濟的發展會產生不利影響。另外，在實體經濟發展中，也存在著諸多的問題，如材料成本和人工成本提高，競爭壓力大等，實體經濟的投資利潤呈現出直線下滑趨勢，實體經濟的發展受到了諸多阻礙。而在此基礎上，實體經濟金融投資失敗，則實體經濟會陷入蕭條期。

4 實體經濟發展中如何利用金融資產的策略分析

4.1 科學合理地控制金融投資的資本規模，將其限定在可控范圍內

企業實體經濟發展過程中，要以如何提高資本的增值能力為最終目標，企業實體經濟的發展要以不影響主營業務發展為前提，在此基礎上開展金融投資活動，以提升企業效益為目的。對于企業管理層而言，企業應該制定長遠戰略發展目標，且盲目地跟從和效仿是不可取的，要結合企業實際進行金融投資，將資本的規模限定在可控的范圍，即使是因為某些因素造成的投資失敗，也不會對企業的主營業務產生很大的影響。

4.2 建立并不斷健全金融投資風險管理體系

實體經濟進行金融投資的過程中，建立并完善金融投資風險管理體系是非常有必要的，有了完善的管理體系作為保障，對金融投資風險進行科學的防控，并推動實體經濟金融投資工作的高效開展。與此同時，通過完善的金融投資風險管理體系，對金融資產的結構進行科學的控制和分析，以在實體經濟風險大于其自身容量時給予相應的預警提示，以最大限度地保障金融投資的安全性。另外，在進行實體經濟金融投資時，要注意選擇科學合理的投資方案，對投資項目的選擇要注重長期和短期項目的結合，以確保收益的穩定性和安全性。

4.3 不斷提升實體經濟的資本管理能力

企業在經營管理過程中，對實體經濟開展的金融投資活動，是以實現資產保值增值為目標，而與企業主營業務有著本質上的不同，實體經濟應該能夠立足自身的實際，在不影響主營業務發展的情況下開展相應的金融投資活動。所以對于企業實體經濟而言，要從根本上提升其資本管理的能力，對資金進行科學的配置和使用，不斷提升資金使用水平，以保障實體經濟的平穩發展。企業在實體經濟的發展中，要立足企業自身，并掌握實體經濟市場的發展動向，能夠正視金融投資所帶來的雙面性，從而提高實體經濟所產生的價值。在提升實體經濟資本管理能力方面，通過選擇科學合理的金融投資活動，對企業實體經濟的發展起著推動性作用。

5 結語

在市場經濟不斷深化改革下的背景下，金融業的發展勢頭良好，金融投資已經變得非常普遍，金融投資從一定程度上推動了經濟的高速發展，同時對于經濟和社會建設作出了卓越的貢獻。而對于企業實體經濟而言，也要跟上時代發展的腳步，在不影響企業主營業務發展的前提下，開展實體經濟金融投資，以實現資金的保值和增值，為企業經濟效益的提升打下基礎，以發揮實體經濟的最大價值。由于金融投資自身存在著眾多不確定性的因素，其不可預測性較強，而隨之而來的風險也是非常高的，因此企業進行實體經濟金融投資要能夠在立足自身實際的前提下，對金融投資有清晰的認識，即機遇和風險是同時存在的。企業在進行實體經濟金融投資時，要始終保持冷靜、謹慎、客觀的心態，積極學習優秀企業的實體經濟金融投資經驗，并對自身的投資進行調整和優化，制定科學有效的投資方案，并嚴控風險，在合理的范圍內開展投資工作。在實體經濟金融投資工作中，要對不同投資方式制定有效的措施，以提升實體經濟投資的水平，使其在投資領域內能夠健康穩定地發展，并最終助力于企業效益的提升。

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Abstract： With the continuous development of the financial investment field， real economy enterprises realize that financial investment is more flexible and the rate of return on investment is higher in the development， so the real economy is more inclined to carry out financial investment. In the process of business development， due to the continuous increase in labor costs， the pressure of industry competition continues to increase， and the pressure on the real economy is also increasing. Financial investment is very attractive to the real economy， and the real economy hopes to obtain corresponding profits through financial investment， so as to ensure the stable development of the real economy. On this basis， it is very necessary to study the impact of financial investment on the real economy. This article first explains the relevant content of financial assets， and then discusses the importance of financial investment in the real economy and the impact of financial investment on the real economy. Finally， it proposes how to effectively use financial assets in the development of the real economy from three aspects， aiming to promote the healthy and steady development of the real economy.

Keywords： financial investment; real economy; significance; impact; strategic analysis