我國虛擬貨幣最強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴來襲，幣圈掀起關(guān)停浪潮

摘要：9月24日，多部委聯(lián)合發(fā)文，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易炒作和“挖礦”行為。截至9月27日，已有多家虛擬貨幣相關(guān)機(jī)構(gòu)迅速反應(yīng)，有的對中國客戶中止服務(wù)，有的停止運(yùn)營或永久關(guān)閉，但仍有許多機(jī)構(gòu)面向中國用戶正常活動，甚至宣稱不受監(jiān)管。目前全球?qū)μ摂M貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管普遍收緊，外媒認(rèn)為中國此次重拳出擊既能防控金融風(fēng)險，又能推進(jìn)節(jié)能減排。

關(guān)鍵詞：虛擬貨幣、監(jiān)管、金融風(fēng)險

一、多部委同日聯(lián)合下文，對虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)重拳出擊

9月24日，人民銀行、銀保監(jiān)等10部委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，規(guī)定虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。同日，發(fā)改委、人民銀行等11部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，明確要按照“嚴(yán)密監(jiān)測、嚴(yán)防風(fēng)險、嚴(yán)禁增量、妥處存量”的總體思路，加強(qiáng)虛擬貨幣“挖礦”活動上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管。

二、幣圈掀起關(guān)停浪潮，但仍有機(jī)構(gòu)面向中國用戶頂風(fēng)活動

（一）部分機(jī)構(gòu)對中國客戶中止注冊、充值等服務(wù)

9月24日，全球三大數(shù)字貨幣交易平臺之一、中國最大的比特幣交易所火幣宣布停止中國大陸地區(qū)新用戶的注冊。全球最大以太坊礦池星火礦池SparkPool宣布，為配合中國最新行業(yè)監(jiān)管政策，不再對中國大陸境內(nèi)用戶提供礦池服務(wù)。顯卡礦機(jī)管理軟件NBMINER宣布，不再對中國大陸用戶提供技術(shù)支持服務(wù)并解散QQ群。DeFi數(shù)據(jù)網(wǎng)站DeBank表示，已對中國大陸地區(qū)用戶終止部分功能及服務(wù)，僅保留查看鏈上余額的功能。

9月25日，加密貨幣去中心化錢包Token Pocket表示，將對中國內(nèi)陸用戶終止部分功能服務(wù)及第三方去中心化應(yīng)用D+app服務(wù)，堅(jiān)決排查、監(jiān)控非法的第三方平臺內(nèi)容。

9月26日，火幣繼續(xù)發(fā)布公告稱，對，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下，計(jì)劃于12月31日之前有序清退身份認(rèn)證為中國大陸地區(qū)的存量用戶。同為全球三大數(shù)字貨幣交易平臺之一的幣安Binance宣布，暫停中國大陸地區(qū)新用戶的注冊。路印科技Loopring Technology Limited、交易所ZKSwap、區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)服務(wù)平臺QKL123決定停止為中國大陸用戶提供所有與虛擬貨幣交易相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)。交易所BiKi即日起將停止接受中國大陸手機(jī)號注冊及KYC認(rèn)證，10月1日后屏蔽中國大陸IP的訪問。交易所安銀AEX宣布將于近期關(guān)閉中國大陸地區(qū)的注冊和訪問權(quán)限。

9月27日，交易所AvedexOrg宣布，為遵循相關(guān)法律法規(guī)，即日起限制中國大陸地區(qū)IP的訪問。交易平臺CoinBene發(fā)布公告稱，即日起停止中國地區(qū)用戶注冊和充值等功能，10月26日平臺將永久關(guān)閉中國區(qū)（含中國大陸以及港澳臺地區(qū)）服務(wù)。

（二）部分機(jī)構(gòu)停止運(yùn)營或永久關(guān)閉

9月24日，幣萬BiONE宣布將于9月29日進(jìn)行永久停機(jī)維護(hù)，客戶可將持有幣種提至其他交易所或錢包。

9月25日，幣核BHEX發(fā)布公告稱，為響應(yīng)全球各地監(jiān)管要求，即日起關(guān)閉平臺新用戶注冊以及充值功能，10月23日平臺將完全關(guān)閉。后續(xù)將繼續(xù)持牌經(jīng)營新加坡牌照的交易所，以避免未來可能產(chǎn)生的法律問題。

9月26日，HyperDAO表示，將不再在中國的社交媒體上交流討論與虛擬貨幣相關(guān)的話題，停止并退出所有中國大陸的業(yè)務(wù)。

9月27日，星火礦池SparkPool宣布，將于9月30日在保證用戶資金安全的前提下，關(guān)停國內(nèi)外所有業(yè)務(wù)。

（三）仍有許多機(jī)構(gòu)面向中國用戶正常開放、頂風(fēng)營銷

部分虛擬貨幣機(jī)構(gòu)關(guān)停的同時，仍有許多交易平臺和相關(guān)機(jī)構(gòu)面向國內(nèi)用戶正常開放，頂風(fēng)獎勵拉新或舉辦返利等營銷活動，甚至公開宣稱不受監(jiān)管。9月24日至27日間，幣王、芝麻開門Gate.io、交易所特比特Tbit、礦池協(xié)議GameFi Protocol等依舊針對包括中國用戶在內(nèi)的全球用戶推出新營銷活動，交易平臺Alpex公開宣稱“本公司不是且不以任何方式宣稱自己是一家受監(jiān)管的金融服務(wù)提供商”。經(jīng)筆者驗(yàn)證，截至9月27日，全球十大虛擬貨幣交易平臺除前兩位的火幣及幣安外，其余8家仍然向中國用戶正常開放注冊、交易等功能。

三、全球?qū)μ摂M貨幣的監(jiān)管普遍收緊

不只是中國對虛擬貨幣交易炒作和“挖礦”行為的監(jiān)管防控不斷“加碼”，國際社會的相關(guān)監(jiān)管普遍收緊。美國證券交易委員會（SEC）主席加里·根斯勒呼吁加密貨幣交易平臺向SEC 注冊，并警告如果平臺不配合，將受到執(zhí)法行動的打擊。英國金融行為監(jiān)管局（FCA）今年1月開始要求加密貨幣相關(guān)企業(yè)在開展業(yè)務(wù)前必須在FCA注冊。瑞士金融市場監(jiān)管局表示，將密切監(jiān)督當(dāng)?shù)丶用茇泿盘峁┥蹋源驌粝村X交易，同時對瑞士處理數(shù)字資產(chǎn)的平臺和經(jīng)紀(jì)商加強(qiáng)監(jiān)控。韓國新修訂的法規(guī)規(guī)定，在韓運(yùn)營的加密貨幣交易所必須獲得信息安全管理系統(tǒng)認(rèn)證，并在9月24日前向韓國金融服務(wù)委員會下設(shè)的金融情報機(jī)構(gòu)注冊。截至9月24日，韓國半數(shù)以上加密貨幣交易所徹底關(guān)停。

四、外媒認(rèn)為中國對虛擬貨幣活動的監(jiān)管及打擊既能防控金融風(fēng)險，又能推進(jìn)節(jié)能減排。

普華永道全球加密貨幣業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人亨利·阿爾斯蘭表示，這次中國禁止所有類型的加密交易和服務(wù)，沒有討論的余地，沒有灰色地帶。《德國之聲》報道稱，中國領(lǐng)導(dǎo)層一再對數(shù)字貨幣示警，并對之采取嚴(yán)厲措施，借此發(fā)出反投機(jī)、反洗錢的強(qiáng)烈信號。《英為財(cái)情》報道稱，中國這兩份文件將切斷虛擬貨幣底層的發(fā)展鏈路，并從頂層設(shè)計(jì)上對虛擬貨幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行整頓，將監(jiān)管措施系統(tǒng)化，透露了中國監(jiān)管部門對該產(chǎn)業(yè)保持高壓態(tài)勢的決心。《南華早報》報道稱，此舉將促使中國消除其金融系統(tǒng)內(nèi)部深藏的風(fēng)險，并使繼續(xù)推進(jìn)雄心勃勃的節(jié)能減排運(yùn)動的努力得以加倍。BBC報道稱，除了加強(qiáng)金融風(fēng)控，隨著中國“碳中和”的推進(jìn)，關(guān)停高耗能的礦機(jī)將減輕其他行業(yè)節(jié)能減排的壓力。

作者簡介：孫璐，1990年，女，漢族，陜西。 碩士研究生，中國人民銀行西安分行營業(yè)管理部，710002