構建外匯監管能力建設新格局服務好“十四五”高質量發展目標

宣昌能 國家外匯管理局副局長

十三屆全國人大四次會議表決通過了關于“十四五”規劃和2035年遠景目標綱要的決議，定下了未來五年至十五年發展的總路線圖，開啟了全面建設社會主義現代化國家新征程。外匯管理部門要深入學習、深刻領會決議精神，準確把握決議內涵，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，提高政治站位，堅持系統觀念，牢牢把握高質量發展這一鮮明主題，立足新發展階段、貫徹新發展理念、構建新發展格局，統籌平衡好便利化與防風險、創新和監管、域內執法和法律域外運用三對關系，強化外匯管理治理體系和治理能力建設，有效維護外匯市場穩定和國家經濟金融安全，更好地服務“十四五”高質量發展目標。

準確把握新發展階段，統籌推進便利化與防風險

當前我國開啟全面建設社會主義現代化國家新征程，向第二個百年奮斗目標進軍，統籌世界百年未有之大變局和中華民族偉大復興戰略全局“兩個大局”。新發展階段的機遇和挑戰都有新的發展變化，國際環境日趨復雜，新冠肺炎疫情影響廣泛深遠，經濟全球化遭遇逆流，不穩定性不確定性明顯增加，對外匯監管能力也提出了新挑戰和新要求。一方面，資本項目更高水平開放，國際金融市場的關聯性和傳染性增強，跨境資金大進大出的風險更加突出。對此，需完善宏觀審慎管理框架，豐富管理手段，防止大規模跨境資本流動引發系統性風險。另一方面，更高水平貿易投資自由化、便利化，在便利正常市場主體的同時，也使得不法分子非法跨境金融活動變得更加隱蔽和多樣化。對此，需改進微觀監管方式，強化非現場能力建設，對非法金融活動實施“精準打擊”，實現服務實體經濟、防范風險的雙重目標。

加強風險研判。防范風險是金融業的永恒主題，也是外匯監管的主要目標之一。要將“風險為本”理念貫穿外匯監管的全過程，構建多層次、多維度、全流程的跨境資本流動監測評估體系，統籌推進風險的動態監測、識別、評估，做到風險早發現、早預警、早防范。完善風險應對預案，更加注重系統重要性機構監測管理，加強宏觀審慎管理和市場預期引導，著力防止大規模跨境資本流動引發系統性風險。

完善原則監管框架下的銀行監管。制定銀行外匯業務展業指引，壓實銀行盡職展業責任，切實加強對高風險主體、高風險業務的審核，便利真實合規主體的業務辦理。建立銀行跨境交易風險報告制度，發揮銀行在監測和打擊異常跨境交易方面第一道防線的作用。

提升精準打擊能力。隨著跨境收支規模和主體的增長，傳統駐點式、拉網式現場檢查方式不僅效率低，且容易干擾市場主體的正常經營。要切實加強非現場能力建設，堅持非現場先行，利用大數據和人工智能技術，建立不同業務場景下的指標模型，實現資金穿透式分析和異常線索的自動推送，及時精準地發現和打擊非法金融活動。

營造公平透明的監管環境。保持微觀監管政策跨周期的穩定性、一致性和可預期性，著力營造公平的市場環境。要支持鼓勵正常貿易投資活動，保障交易真實合理，嚴防虛假交易；保障交易誠信公平，及時識別和杜絕外匯欺詐行為，維護消費者的合法權益；保障交易合法有序，重點打擊地下錢莊、跨境賭博等非法活動，保持對非法外匯交易“零容忍”的高壓態勢。

深入貫徹新發展理念，平衡好創新和監管的關系

新發展理念為我國新時期經濟發展提供了指導理論和實踐指南。“十四五”規劃提出，堅持創新驅動發展，全面塑造發展新優勢。創新在我國現代化建設全局中處于核心地位。隨著金融創新、金融科技的快速發展，大數據、區塊鏈、云計算等信息技術在金融領域被廣泛運用，金融服務和金融產品不斷加速變革，服務效率和水平不斷提升。但同時，科技和金融“跨界融合”風險也逐漸顯現。跨境業務領域，各類支付手段、網絡金融交易、虛擬貨幣層出不窮，或成為跨境非法資金轉移通道，或無照駕駛、擾亂國內金融秩序，給傳統金融監管帶來了重大挑戰。平臺經濟領域，金融活動也暴露出規避金融監管、損害用戶合法權益和資本無序擴張等風險。外匯管理要秉持支持金融創新和維護金融安全并舉的理念，從監管模式和監管手段上發力，平衡好創新和監管的關系。

推動外匯交易監管全覆蓋。金融活動事關國計民生和社會穩定，必須接受嚴格監管。實踐表明，脫離監管的金融活動，必然亂象叢生、風險頻發。要強化功能監管和穿透式監管，按照“實質重于形式”原則，只要涉及跨境資金流動，以及本外幣兌換的機構、產品和活動，都要納入監管，并對同類主題、同類業務實施統一監管規則，不留監管空白。堅持金融持牌經營原則，境外機構在其本國獲得的牌照，必須在我國設立商業實體并進行準入備案，堅決杜絕“無證駕駛”。

大力發展監管科技。跟蹤研究金融科技前沿技術，分析跨境支付、加密貨幣、互聯網金融跨境展業等金融科技對外匯交易模式的影響，儲備相關的監管技術和應對舉措。要順應金融科技發展趨勢，推進大數據、可視化、人工智能等新技術應用，以技術驅動型監管代替傳統監管模式，實現即時監管、動態監管和全方位監管。推動多維度數據采集，構建涵蓋跨境業務的全口徑、全生命周期的數據生態系統，夯實發展監管科技的大數據基礎。

完善平臺經濟領域跨境金融活動監管。明確平臺金融活動要以服務實體為主，對于違規經營、無序擴張、監管套利等行為，要給予嚴厲查處。持續加強審慎監管，督促平臺企業遵守審慎經營規則，強化資本約束，提高損失吸收能力，增強個體穩健性和金融體系韌性。規范平臺經濟的跨境投融資行為，防范跨境無序擴張和大規模資金跨境轉移行為。

全面構建新發展格局，做好域內執法和法律域外運用

加快構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局，是黨中央提出的事關我國全局發展的戰略任務。新發展格局下，國際互聯共通深入發展，外匯管理將面對更多跨區域、跨國境治理和執法的情況。為推動完善更加公正合理的全球經濟治理體系，提高參與國際金融治理能力，外匯管理部門一方面要立足國內監管，嚴厲打擊外匯領域違法違規行為，有效阻隔外部風險沖擊；另一方面，要不斷強化國際視野，提高參與國際金融治理和域外監管執法的能力。

完善我國跨境金融法律體系和法律域外適用。針對我國日益融入金融全球化以及中美戰略博弈長期化的形勢，應適度完善金融領域和外匯領域法律域外適用體系，滿足我國對海外資產和海外中資機構的管轄要求，為應對外部風險提供法律工具，為實現我國國內國際雙循環相互促進的新發展格局保駕護航。

積極與各國開展多邊、雙邊監管合作。深度參與到國際金融治理框架構建中，尋求建立既對標國際規則，又符合我國發展實際的合作治理機制，堅決維護國家金融主權利益，共同防范跨境金融業務風險。主動加強與國際監管機構溝通交流，探索開展聯合監管、聯合執法，突破境外取證執法難點，協同打擊國際監管套利行為。

以黨建工作為統領，全面強化外匯管理體制機制保障

強化理論武裝，筑牢政治根基。把學習貫徹習近平總書記重要指示批示精神、增強“四個意識”、做到“兩個維護”，作為推動外匯管理高質量發展的政治保障，以黨的政治建設統領業務發展，自覺與黨中央保持高度一致，把黨的全面領導優勢轉化為外匯管理治理效能。

充分發揮全面從嚴治黨的引領保障作用。牢固樹立政治機關意識，不斷提高政治判斷力、政治領悟力、政治執行力，堅決貫徹黨中央國務院決策部署，確保“十四五”開好局、起好步，以優異成績慶祝建黨一百周年。