構(gòu)建外匯監(jiān)管能力建設(shè)新格局服務(wù)好“十四五”高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)

宣昌能 國家外匯管理局副局長

十三屆全國人大四次會議表決通過了關(guān)于“十四五”規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要的決議，定下了未來五年至十五年發(fā)展的總路線圖，開啟了全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程。外匯管理部門要深入學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會決議精神，準(zhǔn)確把握決議內(nèi)涵，堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，提高政治站位，堅持系統(tǒng)觀念，牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展這一鮮明主題，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局，統(tǒng)籌平衡好便利化與防風(fēng)險、創(chuàng)新和監(jiān)管、域內(nèi)執(zhí)法和法律域外運用三對關(guān)系，強化外匯管理治理體系和治理能力建設(shè)，有效維護外匯市場穩(wěn)定和國家經(jīng)濟金融安全，更好地服務(wù)“十四五”高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)。

準(zhǔn)確把握新發(fā)展階段，統(tǒng)籌推進便利化與防風(fēng)險

當(dāng)前我國開啟全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程，向第二個百年奮斗目標(biāo)進軍，統(tǒng)籌世界百年未有之大變局和中華民族偉大復(fù)興戰(zhàn)略全局“兩個大局”。新發(fā)展階段的機遇和挑戰(zhàn)都有新的發(fā)展變化，國際環(huán)境日趨復(fù)雜，新冠肺炎疫情影響廣泛深遠(yuǎn)，經(jīng)濟全球化遭遇逆流，不穩(wěn)定性不確定性明顯增加，對外匯監(jiān)管能力也提出了新挑戰(zhàn)和新要求。一方面，資本項目更高水平開放，國際金融市場的關(guān)聯(lián)性和傳染性增強，跨境資金大進大出的風(fēng)險更加突出。對此，需完善宏觀審慎管理框架，豐富管理手段，防止大規(guī)模跨境資本流動引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險。另一方面，更高水平貿(mào)易投資自由化、便利化，在便利正常市場主體的同時，也使得不法分子非法跨境金融活動變得更加隱蔽和多樣化。對此，需改進微觀監(jiān)管方式，強化非現(xiàn)場能力建設(shè)，對非法金融活動實施“精準(zhǔn)打擊”，實現(xiàn)服務(wù)實體經(jīng)濟、防范風(fēng)險的雙重目標(biāo)。

加強風(fēng)險研判。防范風(fēng)險是金融業(yè)的永恒主題，也是外匯監(jiān)管的主要目標(biāo)之一。要將“風(fēng)險為本”理念貫穿外匯監(jiān)管的全過程，構(gòu)建多層次、多維度、全流程的跨境資本流動監(jiān)測評估體系，統(tǒng)籌推進風(fēng)險的動態(tài)監(jiān)測、識別、評估，做到風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早防范。完善風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，更加注重系統(tǒng)重要性機構(gòu)監(jiān)測管理，加強宏觀審慎管理和市場預(yù)期引導(dǎo)，著力防止大規(guī)模跨境資本流動引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險。

完善原則監(jiān)管框架下的銀行監(jiān)管。制定銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)指引，壓實銀行盡職展業(yè)責(zé)任，切實加強對高風(fēng)險主體、高風(fēng)險業(yè)務(wù)的審核，便利真實合規(guī)主體的業(yè)務(wù)辦理。建立銀行跨境交易風(fēng)險報告制度，發(fā)揮銀行在監(jiān)測和打擊異常跨境交易方面第一道防線的作用。

提升精準(zhǔn)打擊能力。隨著跨境收支規(guī)模和主體的增長，傳統(tǒng)駐點式、拉網(wǎng)式現(xiàn)場檢查方式不僅效率低，且容易干擾市場主體的正常經(jīng)營。要切實加強非現(xiàn)場能力建設(shè)，堅持非現(xiàn)場先行，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，建立不同業(yè)務(wù)場景下的指標(biāo)模型，實現(xiàn)資金穿透式分析和異常線索的自動推送，及時精準(zhǔn)地發(fā)現(xiàn)和打擊非法金融活動。

營造公平透明的監(jiān)管環(huán)境。保持微觀監(jiān)管政策跨周期的穩(wěn)定性、一致性和可預(yù)期性，著力營造公平的市場環(huán)境。要支持鼓勵正常貿(mào)易投資活動，保障交易真實合理，嚴(yán)防虛假交易；保障交易誠信公平，及時識別和杜絕外匯欺詐行為，維護消費者的合法權(quán)益；保障交易合法有序，重點打擊地下錢莊、跨境賭博等非法活動，保持對非法外匯交易“零容忍”的高壓態(tài)勢。

深入貫徹新發(fā)展理念，平衡好創(chuàng)新和監(jiān)管的關(guān)系

新發(fā)展理念為我國新時期經(jīng)濟發(fā)展提供了指導(dǎo)理論和實踐指南。“十四五”規(guī)劃提出，堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，全面塑造發(fā)展新優(yōu)勢。創(chuàng)新在我國現(xiàn)代化建設(shè)全局中處于核心地位。隨著金融創(chuàng)新、金融科技的快速發(fā)展，大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算等信息技術(shù)在金融領(lǐng)域被廣泛運用，金融服務(wù)和金融產(chǎn)品不斷加速變革，服務(wù)效率和水平不斷提升。但同時，科技和金融“跨界融合”風(fēng)險也逐漸顯現(xiàn)。跨境業(yè)務(wù)領(lǐng)域，各類支付手段、網(wǎng)絡(luò)金融交易、虛擬貨幣層出不窮，或成為跨境非法資金轉(zhuǎn)移通道，或無照駕駛、擾亂國內(nèi)金融秩序，給傳統(tǒng)金融監(jiān)管帶來了重大挑戰(zhàn)。平臺經(jīng)濟領(lǐng)域，金融活動也暴露出規(guī)避金融監(jiān)管、損害用戶合法權(quán)益和資本無序擴張等風(fēng)險。外匯管理要秉持支持金融創(chuàng)新和維護金融安全并舉的理念，從監(jiān)管模式和監(jiān)管手段上發(fā)力，平衡好創(chuàng)新和監(jiān)管的關(guān)系。

推動外匯交易監(jiān)管全覆蓋。金融活動事關(guān)國計民生和社會穩(wěn)定，必須接受嚴(yán)格監(jiān)管。實踐表明，脫離監(jiān)管的金融活動，必然亂象叢生、風(fēng)險頻發(fā)。要強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，按照“實質(zhì)重于形式”原則，只要涉及跨境資金流動，以及本外幣兌換的機構(gòu)、產(chǎn)品和活動，都要納入監(jiān)管，并對同類主題、同類業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則，不留監(jiān)管空白。堅持金融持牌經(jīng)營原則，境外機構(gòu)在其本國獲得的牌照，必須在我國設(shè)立商業(yè)實體并進行準(zhǔn)入備案，堅決杜絕“無證駕駛”。

大力發(fā)展監(jiān)管科技。跟蹤研究金融科技前沿技術(shù)，分析跨境支付、加密貨幣、互聯(lián)網(wǎng)金融跨境展業(yè)等金融科技對外匯交易模式的影響，儲備相關(guān)的監(jiān)管技術(shù)和應(yīng)對舉措。要順應(yīng)金融科技發(fā)展趨勢，推進大數(shù)據(jù)、可視化、人工智能等新技術(shù)應(yīng)用，以技術(shù)驅(qū)動型監(jiān)管代替?zhèn)鹘y(tǒng)監(jiān)管模式，實現(xiàn)即時監(jiān)管、動態(tài)監(jiān)管和全方位監(jiān)管。推動多維度數(shù)據(jù)采集，構(gòu)建涵蓋跨境業(yè)務(wù)的全口徑、全生命周期的數(shù)據(jù)生態(tài)系統(tǒng)，夯實發(fā)展監(jiān)管科技的大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

完善平臺經(jīng)濟領(lǐng)域跨境金融活動監(jiān)管。明確平臺金融活動要以服務(wù)實體為主，對于違規(guī)經(jīng)營、無序擴張、監(jiān)管套利等行為，要給予嚴(yán)厲查處。持續(xù)加強審慎監(jiān)管，督促平臺企業(yè)遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，強化資本約束，提高損失吸收能力，增強個體穩(wěn)健性和金融體系韌性。規(guī)范平臺經(jīng)濟的跨境投融資行為，防范跨境無序擴張和大規(guī)模資金跨境轉(zhuǎn)移行為。

全面構(gòu)建新發(fā)展格局，做好域內(nèi)執(zhí)法和法律域外運用

加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局，是黨中央提出的事關(guān)我國全局發(fā)展的戰(zhàn)略任務(wù)。新發(fā)展格局下，國際互聯(lián)共通深入發(fā)展，外匯管理將面對更多跨區(qū)域、跨國境治理和執(zhí)法的情況。為推動完善更加公正合理的全球經(jīng)濟治理體系，提高參與國際金融治理能力，外匯管理部門一方面要立足國內(nèi)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，有效阻隔外部風(fēng)險沖擊；另一方面，要不斷強化國際視野，提高參與國際金融治理和域外監(jiān)管執(zhí)法的能力。

完善我國跨境金融法律體系和法律域外適用。針對我國日益融入金融全球化以及中美戰(zhàn)略博弈長期化的形勢，應(yīng)適度完善金融領(lǐng)域和外匯領(lǐng)域法律域外適用體系，滿足我國對海外資產(chǎn)和海外中資機構(gòu)的管轄要求，為應(yīng)對外部風(fēng)險提供法律工具，為實現(xiàn)我國國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局保駕護航。

積極與各國開展多邊、雙邊監(jiān)管合作。深度參與到國際金融治理框架構(gòu)建中，尋求建立既對標(biāo)國際規(guī)則，又符合我國發(fā)展實際的合作治理機制，堅決維護國家金融主權(quán)利益，共同防范跨境金融業(yè)務(wù)風(fēng)險。主動加強與國際監(jiān)管機構(gòu)溝通交流，探索開展聯(lián)合監(jiān)管、聯(lián)合執(zhí)法，突破境外取證執(zhí)法難點，協(xié)同打擊國際監(jiān)管套利行為。

以黨建工作為統(tǒng)領(lǐng)，全面強化外匯管理體制機制保障

強化理論武裝，筑牢政治根基。把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要指示批示精神、增強“四個意識”、做到“兩個維護”，作為推動外匯管理高質(zhì)量發(fā)展的政治保障，以黨的政治建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，自覺與黨中央保持高度一致，把黨的全面領(lǐng)導(dǎo)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為外匯管理治理效能。

充分發(fā)揮全面從嚴(yán)治黨的引領(lǐng)保障作用。牢固樹立政治機關(guān)意識，不斷提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，堅決貫徹黨中央國務(wù)院決策部署，確保“十四五”開好局、起好步，以優(yōu)異成績慶祝建黨一百周年。