基于扎根理論的企業數字化創新形成路徑
——一個多案例研究

李小青，李秉廉，何瑋萱，周 建

(1. 河北工業大學 經濟管理學院，天津 300401；2. 南開大學 商學院，天津 300071)

0 引言

數字經濟時代，數字化已經滲透到社會與經濟生活各個領域，從進行運動能量計算與睡眠監測的運動手環(如小米手環)，到零售與娛樂平臺(如淘寶、京東、優酷)，再到在線交通服務(如滴滴打車、曹操專車)與診療服務(如騰訊健康、丁香醫生)，數字技術和數字化進程正在深刻改變人類生產生活方式。面對數字化浪潮的沖擊，企業作為社會經濟的基本單元，也承受著通過數字化創新變革業務模式的巨大壓力。

數字化創新是由云計算、大數據、人工智能等數字技術驅動的數字化產品、流程和商業模式創新[1]。十九大報告指出，創新是引領發展的第一動力。《中國制造2025》提出，促進制造業數字化、網絡化、智能化，走創新驅動發展道路。新冠疫情期間，寶鋼股份通過智能制造等數字技術，運用“黑燈工廠”“不碰面生產”“智慧物流”等手段，在防控疫情的同時，打好穩產、高產守衛戰。數字經濟時代，數字化創新成為推動傳統產業轉型升級的重要突破口。近年來，格力電器、北汽福田、騰訊、阿里、百度、華為等諸多企業紛紛開啟數字化創新模式，以尋找新的市場機會。雖然近年來我國部分企業相繼開展數字化創新活動，但由于國內學者對數字化創新的研究起步較晚，企業數字化創新仍以借鑒發達國家經驗為主，缺乏基于中國企業實踐的數字化創新模式總結，對數字化創新形成路徑的認識尚不清晰。

在理論上，有學者基于信息系統研究范式，對數字化創新內涵和特征進行定義，并基于企業信息技術基礎，構建了一個描述數字化創新邏輯的概念框架[2]；也有學者從數字技術驅動角度，對企業數字化創新過程管理進行探索，對支持數字化創新的管理框架進行設計[3]；還有學者分析數字經濟時代傳統創新理論面臨的挑戰，并嘗試構建新的數字化創新管理理論[4-5]。可見，現有關于數字化創新的研究大都止步于數字化創新的內涵、維度構成、基本特征、管理框架等方面，對于從數字化創新起步到數字化創新發展，再到創新成果產出這一整體形成路徑的研究較為缺乏，也未形成能夠有效指導數字化創新實踐的理論工具。與工業經濟時代的傳統創新活動不同，數字化創新跨越行業邊界，涉及知識領域更加模糊，參與主體更加多樣化[6]，因此對傳統創新理論提出了挑戰。在開放式創新和數字經濟時代背景下，如何把握數字化創新形成路徑？這一實踐問題亟待理論予以回應。發展本土情境下的數字化創新理論，滿足中國企業日益增長的數字化創新實踐需要迫在眉睫。

綜上，本文試圖對數字化創新形成路徑進行深入挖掘與闡述。首先，對數字化創新領域相關理論進行回顧，強化對數字化創新概念的認知與理解；其次，綜合運用多案例研究和扎根理論方法，提煉數字化創新形成路徑；最后，總結分析本研究存在的不足并提出未來研究方向。本文預期研究貢獻主要體現在兩個方面：一是通過構建數字化創新形成路徑，豐富和深化數字化創新理論研究；二是分析企業數字化創新所需資源和條件，為指導數字化創新實踐提供理論參考。

1 文獻回顧

近年來，數字化創新備受關注，已有研究主要圍繞以下3個方面展開：①從數字技術視角研究數字技術對數字化產品創新的影響；②從價值共創視角強調數字服務創新的必要性及管理重點；③從理論構建視角考察數字化創新的內涵、維度構成及概念框架。圍繞研究問題與重點，本文主要從數字技術和數字化創新兩個方面對相關理論進行回顧。

1.1 數字技術

現有研究大多圍繞數字技術的應用和影響進行探討，主要包括兩類：一類是基于數字技術特點，考察其在企業創新過程中的應用。如Chen[7]指出，數字技術具有易接近、易共享、易轉移等特點，在開放式創新管理過程中被廣泛采用，但在開放式創新環境下利用數字技術，要求在組織層面和流程層面進行管理變革。同時，學者們還圍繞數字化戰略開發[8]、將公司現有能力與IT基礎資源重新組合生成新的能力[9]、通過數字技術創造與獲取價值[10]等方面進行探討。另一類是基于資源稟賦視角，探析數字技術對企業經營管理的影響。如Wu等[11]研究發現，云計算通過滿足創新過程各階段信息處理需求，加速公司決策過程；O'Donovan等[12]強調，制造企業在生產過程中，通過使用大數據提高運營效率，進而開發和形成新的技術；Caputo等[13]指出物聯網對于支持制造企業流程創新的重要性；Urbinati等[14]認為，數字技術在信息整合、產品開發、提高運營效率、加速推進創新進程等方面具有重要作用，是促進企業數字化創新、增強競爭優勢的重要因素。但在實踐層面，數字技術同質化導致同一行業企業間競爭加劇，顧客、供應商等利益相關者對企業提出更高期望。基于此，業界對企業數字技術應用與創新提出了更高要求。

Urbinati等[14]通過對Web of Science數據庫主要管理與創新期刊中與數字技術相關的主題進行聚類分析，發現大數據、互聯網、產品生命周期管理、創意與知識管理、云計算等是數字技術領域的主要研究方向。參照Urbinati等[14]的研究，本文以《管理世界》《南開管理評論》《科學學研究》《中國軟科學》等國家自然科學基金委認定的期刊為對象，在中國知網相關文獻標題、關鍵詞、摘要中檢索數字化、創新、信息技術、智能、區塊鏈、機器學習等主題。與國外學者類似，國內學者對數字技術的研究主要集中在大數據、人工智能、互聯網、物聯網、云計算、區塊鏈、虛擬現實等方面。隨著信息技術發展日新月異，許多新興、前沿數字技術可以用于支持公司創新活動。技術可以引進，但管理必須自主創新。因此，本研究通過基于扎根理論的多案例探索性研究，對本土情境下數字技術在數字化創新過程中的作用進行挖掘。

1.2 數字化創新

數字化進程的加快，使得數字化創新成為學界、業界和政府共同關注的熱點。由于數字化創新活動具有復雜性，目前學界對數字化創新的概念尚未達成共識。從數字化創新結果視角看，Yoo等[2]、余江等[15]將數字化創新界定為通過對數字技術與產品物理組件進行組合，帶來新產品、工藝或商業模式；Fichman等[16]將數字化創新定義為新的產品、流程或商業模式，并強調數字化創新需要在技術、組織等方面進行轉變，以適應新的發展模式；Nambisan等[4]認為，數字化創新是由于使用數字技術導致新的產品、流程或商業模式生成及變化，強調數字技術和數字化過程是數字化創新的內在組成部分。從數字化創新過程視角看，Boland等[17]基于創新擴散理論，認為數字化創新是指企業使用新的數字化渠道、工具和相關方法，改善企業運營狀況，提高創新效率。學者們對數字化創新內涵的理解雖然見仁見智，但為本研究立足本土情境提煉數字化創新形成路徑提供了理論參考。在數字化創新內容和理論研究方面，早期學者們主要考察信息技術在企業知識管理系統中的吸收和應用[18]，后來學者們開始關注數字產品本身，包括新興數字技術和數字基礎設施[19]。由于數字化創新超越了傳統創新理論研究邊界，近年來，學者們建議為數字化創新研究探索新的理論邏輯和研究方法[4,20]，如使用大數據、機器算法、演化本體論等。余江等[15]深入剖析了數字化創新的理論內涵、基本類型和關鍵特征；Chae[5]基于大數據和復雜網絡，構建出一個研究數字化創新生態系統演化的一般框架。

通過梳理文獻發現，學者們在數字化創新內涵、維度構成、基本特征、概念框架等方面已經進行了較為豐富的研究，為本文探析數字化創新形成路徑奠定了深厚的理論基礎。然而，現有研究大都是國外學者基于理論分析得出的結論，鮮有基于中國企業數字化創新實踐的數字化創新形成路徑探索性案例研究，而這正是本文研究重點。

2 研究方法與設計

2.1 研究方法與案例選擇

案例研究是管理學領域的重要研究方法之一，本文著重探討數字化創新的形成路徑，運用案例研究方法能夠根據企業所處現實情境，對其數字化創新過程進行描述和分析，從而解決企業為什么進行數字化創新(Why)及如何進行數字化創新(How)的問題。本研究采用基于扎根理論的探索性案例研究方法，目的是通過闡釋廣州銀行、康泰醫學和諾貝爾瓷磚3家公司案例，豐富與發展數字化創新概念，識別數字化創新路徑形成的動態發展過程，彌補定量研究無法對個案進行深入分析的不足。此外，不同企業的數字化創新實踐具有其自身特點，相對于單一或雙案例研究而言，多案例研究具備“重復實驗”性質，得到的研究結論更具有可靠性和普適性[21]。因此，本文采用多案例研究與扎根理論兩種質性研究相結合的方法。借鑒張霞和毛基業[22]的做法，本研究主要遵循目的抽樣原則。選取上述3家公司作為研究對象的原因在于：①3家公司都秉持創新驅動發展理念，并堅持數字化創新導向，契合本文研究數字化創新的主旨；②3家公司開展數字化創新都在3年以上，構建了一套相對全面的數字化創新管理模式，并且正不斷優化；③3家公司主營業務分屬不同行業(金融保險、醫療器械和建材)，公司規模、市場份額和組織結構差異也比較大，能夠使本研究扎根于不同類型組織中；④3個案例能為本研究提供足夠的研究素材和資料，從而確保證據鏈完整和理論邏輯嚴謹。

2.2 案例背景介紹

諾貝爾瓷磚是一家現代建筑陶瓷生產企業，總部位于杭州。公司自成立以來，始終堅持以技術創新引領行業發展，以產品創新帶動企業發展的理念，承諾以更好的技術，為消費者提供更好的瓷磚。2016年公司率先引進全亞洲第一臺超大寬度數字噴墨打印機，2018年首創微米級全瓷滲彩技術，諾貝爾公司一直在開創瓷磚裝飾數字化之先河。在營銷方面，為滿足消費者信息獲取線上化、需求體驗化、服務個性化需求，諾貝爾重視從“虛擬家”到“現實家”的數字生態鏈建設及場景化消費體驗，開創了瓷磚零售消費新模式的業態變革。

廣州銀行是一家由廣州市政府控股的股份制銀行，其前身為1996年成立的廣州城市合作銀行，2009年9月獲準更名為廣州銀行股份有限公司。數字經濟時代，廣州銀行公司所處內外部環境發生巨大變化，面臨調整與數字化轉型壓力。鑒于數字化創新能夠助力廣州銀行縮短產品開發周期、拓展服務空間和靈活性，近年來廣州銀行將數字化創新作為驅動數字化轉型的重要抓手。2020年初，新冠疫情暴發加速廣州銀行充分利用人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等數字技術手段，打造數字化智慧銀行的進程。

康泰醫學公司是一家提供健康服務和健康解決方案的高新技術企業，公司集研發、生產、經營于一體，以生產電子醫療器械產品為主。醫療器械行業門檻高、集中度低，還要面臨外資企業的激烈競爭。如何從激烈的行業競爭和市場壓力中脫穎而出，成為醫療器械企業的一大難題。康泰醫學公司積極進行數字化創新，在遠程健康管理設備、移動醫療設備、可穿戴式設備、醫療軟件服務等方面塑造自身特色和核心競爭能力。在以人為本、不斷創新的公司戰略指引下，康泰醫學公司逐步形成了獨具特色的數字化創新管理體系。

2.3 研究資料收集

本研究通過多種來源獲取案例信息、數據和相關素材，以形成完整的證據鏈，并通過三角驗證保證研究資料的完整性和準確性[23]。數據收集方法包括：①對企業中、高層管理人員進行一對一深度訪談；②對公司信息技術部、研發部、市場部人員進行焦點小組訪談；③對企業內部資料(戰略發展文件、會議紀要、領導講話等)進行研讀；④在網絡(企業官網、微博、微信、公眾號等)、報刊上檢索與案例企業數字化創新相關的資料，以進一步佐證訪談資料的真實性和準確性。

為保證訪談資料的信效度，本文借鑒白長虹和劉歡[24]的做法，每次訪談結束后，由訪談小組成員單獨撰寫訪談報告，并提交相關證據，審核查驗無誤后再作為進一步進行案例分析的基礎。全部訪談歷時12天，分3個階段完成數據收集工作，第一階段選擇5名高管和3個焦點小組進行訪談，第二階段對3名中層管理人員和3個焦點小組進行訪談，第三階段訪談2名中層管理人員。由于第三階段與前兩階段訪談記錄對比存在大量重復性描述，沒有新的、差異顯著的事例描述出現，基于信息飽和原則以及數據的有用性、恰切性、充分性判斷，訪談資料達到飽和，數據收集工作結束。綜合3個階段訪談資料、企業內部資料和網絡媒體資料，共收集數字化創新描述文本61份，基于數字化創新的概念和特點，剔除無效、重復事例文本后，保留45份。對收集到的資料進行編號，正式命名為數字化創新資料。

3 編碼過程與案例分析

本文案例分析遵循Charmaz[25]提出的建構型扎根理論研究路徑，對數字化創新生成路徑按照初始編碼、聚焦編碼、主軸編碼、理論編碼4個階段進行研究。為減少資料分析過程中個人偏見帶來的誤差，提高編碼過程的科學性和嚴謹性，本研究各階段編碼工作均由小組成員(包括2名教授、1名副教授、1名博士研究生、3名碩士研究生)反復研討決定。

3.1 初始編碼

初始編碼也叫開放性編碼，目的在于處理聚斂問題[26]，即通過仔細研讀案例資料，挖掘現象背后蘊含的真實意義，從繁雜的資料中提煉概念，并初步抽象出范疇。本研究初始編碼包括以下幾個步驟：第一步，將整理好的45份文本材料分別導入NVivo軟件內部相應文件夾中，對材料事例進行逐行審查分析，提取有效信息，進行節點編碼，即貼標簽；第二步，根據節點特性，通過標簽編碼合并，進行初步概念化，并參考已有關于數字化創新內涵與特點的研究，凝練企業數字化創新信息點，對已有概念化文本條目進行逐條審議和篩選，最后整理出有效概念化條目；第三步，結合數字化創新的概念和特點，對得出的概念化節點再次進行整合，進而抽象出范疇，實現研究的不斷聚斂。

表1 康泰醫學案例初始編碼過程Tab.1 Initial coding process of the case of Contec Medical Systems Co. Ltd

表2 廣州銀行案例初始編碼過程Tab.2 Initial coding process of the case of Bank of Guangzhou

3.2 聚焦編碼

將研究主題與資料建立聯結并進行理論整合。與初始編碼相比，聚焦編碼更具指向性和概念性，結合大量數據，對初始編碼進行區別、分類和綜合，圍繞語義關系及過程與結果的關系進行迭代分析，并不停比較。初始編碼形成的147個概念盡管具備一定抽象水平，但概念之間的相關、屬分、同意關系卻沒有體現出來。本研究對數字化創新的界定強調數字技術、數字化產品、數字化服務、數字化流程、組織環境等關鍵詞，初始概念也突出數字技術驅動、數字化創新活動、數字化創新表現和組織環境影響4個特點，因此聚焦編碼過程中應進一步貼近數字化創新內涵。例如，根據初始編碼結果，行業競爭(K1)、客戶要求(K19)、競爭對手(K22)可構成行業環境范疇；數字技術驅動商業模式轉變(G1)、基于互聯網技術的后端平臺對零售業務有重要影響(G3)、智慧銀行依托數字化技術進行商業模式創新(G12)三部分內容都凸顯出利用數字技術轉變經營模式，可總結為商業模式創新范疇；消費者需求(N13)、用戶思維(N16)、消費習慣(N23)可歸為市場需求范疇。該階段，由3位研究小組成員獨立編碼并分別撰寫工作備忘錄，然后小組成員就各自編碼的文本材料和工作備忘錄進行交流溝通，比較編碼的一致程度，保證研究信度，最終從147個概念中歸納出18個子范疇。

3.3 主軸編碼

作為聚焦編碼的延伸，主軸編碼通過對聚焦編碼中得到的各個范疇進行組合，發現范疇與范疇之間的潛在邏輯聯系。企業數字化創新是由數字技術驅動產生的一種行為，數字化創新的起點即數字技術。該階段編碼既要契合數字化創新的技術驅動特征，又要凸顯數字化創新的過程和結果，以及與組織情境的相互作用。Yoo等[2]指出，數字化創新是將產品或服務與數字技術或物理組件進行新的組合，產生新產品或提供新服務的過程；Fichman等[16]認為，企業開展數字化創新，需要在技術層面、組織結構、發展模式等方面進行變革，即強調組織內部環境對數字化創新的影響；Nambisan[4]認為，數字化創新包括一系列創新成果(如新產品、平臺、服務、新的客戶體驗以及其它價值增值途徑)、大量數字工具與基礎設施(如3D打印、數據分析、移動計算等)，同時數字化創新結果可以擴散、同化并適應特定使用環境。本研究圍繞建構數字化創新形成路徑展開，因此在主軸編碼過程中，需要進一步緊扣現有研究成果，提高概念的抽象層次。

表3 諾貝爾案例初始編碼過程Tab.3 Initial coding process of the case of Nobel Ceramic Tile

通過對案例資料進行反復對比分析、質疑論證，對不同范疇在概念層次上的相互關系和邏輯次序進行識別、歸類、精煉、整合，再將18個子范疇概括為驅動因素(C1)、外部環境(C2)、內部環境(C3)、關鍵活動(C4)和數字化創新(C5)5個主范疇(見圖1)，從而實現對數字化創新形成過程更加全面、準確的理解。

圖1 主軸編碼過程Fig.1 Spindle coding process

3.4 理論編碼

理論編碼的主要目的是通過提煉核心范疇，將主軸編碼所得主范疇之間可能的關系變得具體化，使得分析邏輯更具有連貫性。正如Glaser[27]指出，將支離破碎的故事重新聚攏在一起，并用故事線精煉地詮釋經驗資料。這也符合本研究探索數字化創新內涵的目的。

本研究的核心任務是識別企業數字化創新的形成路徑。借助典范模型中因果條件—現象—脈絡—中介條件—行動/互動策略—結果6個方面之間的邏輯脈絡，并結合對3個案例主范疇、支持范疇的對比分析，可識別、歸納出數字化創新過程中涉及的關鍵活動及其相互關系，并融合現有理論文獻，構建企業數字化創新形成路徑，進一步揭示數字化創新關鍵行動選擇之間的內在邏輯，如圖2所示。

圖2 數字化創新的形成路徑Fig.1 Formation path of digital innovation

3.4.1 數字技術與市場需求是數字化創新的驅動因素

數字技術是企業數字化創新的關鍵驅動因素[4]。《2020年中國獨角獸企業發展報告》顯示，2020年中國獨角獸企業中，電子商務、互聯網金融、互聯網教育、云服務、人工智能、新媒體以及大數據與數字技術相關行業企業數量已占半壁江山。與傳統技術不同，數字技術具有可重復編程性、數據同質化、自參照性特征[28]。可重復編程性使設備的數字化邏輯與其物理功能得以分離，從而允許數字設備執行多種功能。數據同質化使得任何數字內容(音頻、視頻、文本和圖像等)都可以使用相同數字設備和網絡進行存儲、傳輸、處理和顯示。同質化特征使不同來源的數字化數據互相結合，從而可以提供不同服務，消除產品和行業邊界，促進數字技術與產品、服務融合創新。滿足市場需求是企業進行數字化創新的出發點和目標，企業通過數字化創新提升外部用戶體驗，增加客戶粘性，并從滿足用戶需求角度審視企業自身產品和服務價值，增強企業產品競爭優勢。

企業數字化創新過程中應用的關鍵數字技術包括人工智能、互聯網、物聯網、區塊鏈、云計算、大數據等。其中，物聯網作為新一代信息技術的重要組成部分，在物物相連的前提下作為端，能夠實現數據與信息互聯共享；云計算可以突破時空界限，通過集合各種計算資源，實現辦公協同、產品研發、生產運輸、銷售服務等流程效率提升；通過大數據/人工智能進行直接或間接的數據變現是數字化創新實現的手段。案例分析中，康泰醫學公司為解決邊遠山區民眾看病不方便的問題，利用互聯網和人工智能技術開發出云健康平臺，使得遠程醫療診斷得以實現，在數字化產品和服務創新方面取得重大進展。數字技術尤其是大數據的發展，使廣州銀行能夠更加精確地對內外部數據進行分析和挖掘，從多個維度識別金融風險。如廣州銀行通過查詢區塊鏈中的客戶信息和交易記錄，識別異常交易行為，有效防止交易欺詐。數字技術可以助力銀行實現端到端的透明化，大大提高處理效率，減少人為干預的操作風險。同時，生物識別技術的普及，節省了客戶的時間成本，也助力廣州銀行提高內部控制的安全性。

3.4.2 內部環境與外部環境是數字化創新的邊界條件

組織情境是引發組織行為的背景，不僅是組織進行戰略決策的重要背景變量，往往也是導致組織行為發生的動機變量，組織行為反過來也會對組織情境產生影響。因此，組織情境與組織行為之間構成共生關系。就數字化創新而言，組織情境與數字化創新相互作用，組織情境會影響企業數字化創新，反過來也會受到企業數字化創新影響(見圖2)。

數字化創新不是在真空中形成的，會受到組織內部環境的影響。基于此，數字化創新可以被框定為在企業IT系統范圍內組織和實施的戰略行動。組織構成企業數字化創新的關鍵情境，企業經營戰略、人力資本、企業文化和信息基礎等都會對數字化創新活動產生影響。例如，2019年底石家莊制藥集團上線部署新一代eHR 標桿產品——紅海eHR，用數字技術賦能人力資源業務場景，實現集團內部人力資本的高效協同運轉，從而為通過人力資源管理流程創新，靈活應對醫藥行業數字化變革奠定基礎。

根據制度理論[29]和社會傳染理論[30]，企業數字化創新實踐根植于所處外部環境，因此不可避免會受到外部環境(如經濟環境、政策環境、技術環境和行業環境等)影響。近年來我國數字經濟發展勢頭強勁，《中國互聯網發展報告2019》顯示，截至2018年底，我國數字經濟規模已達31.3萬億元，數字經濟已成為經濟增長的新引擎，促進眾包、共享經濟、在線服務、虛擬市場等數字化創新的增長和普及。同樣，數字化創新本身也能改變企業所處運營環境。例如，意大利保險公司UnipolSai通過車聯網、智能手機和OBD等聯網設備，將駕駛者的駕駛習慣、駕駛技術、車輛信息、周圍環境等數據綜合起來，通過建立人、車、路(環境)多維度模型進行保費定價，加速保險行業向數據驅動服務模式轉變。在本文案例中，諾貝爾瓷磚公司依托強大的互聯網技術平臺，全面使用VRHome、3D云設計、大數據等工具，基于用戶痛點和行業趨勢，率先開創“虛擬家”到“現實家”的新零售服務生態，促進上下游產業鏈、價值鏈融合式發展，驅動瓷磚行業瓷磚零售消費新模式變革。

3.4.3 識別、啟動、探索、利用是企業實施數字化創新的關鍵活動

識別是指企業尋找組織內外部環境中與數字化創新相關的、有價值的知識和機會；啟動是指企業通過安裝和維護信息系統，進行組織結構調整、人員培訓、流程再造，為數字化創新提供技術保障和組織支持；探索是指企業設計和開發新的數字技術系統，按客戶要求制定解決方案，開發新的數字化產品；利用是指企業利用現有信息技術系統，謀求價值最大化，或為現有產品和數據尋找新的數字化用途。根據經驗曲線，從“意會”視角看，持續利用企業信息技術系統，可以增強學習和開發能力，為企業帶來更大回報[31]。持續探索和利用可以深化決策者對行業發展態勢的理解，有助于進一步識別數字化創新機會[32]。如美國制藥巨頭禮來公司(Eli Lilly)創建眾包平臺innocentive.com，利用英特網廣集智慧，通過互聯網促進科學創新，自2001年啟動以來，該平臺已成為全球最成功的眾包網站之一。

在本文案例中，面對滾滾而來的數字化浪潮，廣州銀行應勢而動，積極擁抱變化，確立金融科技賦能的發展思路。廣州銀行充分利用互聯網等高新技術，實現跨區域、隨時在線提供服務，使得金融服務“無所不在、無時不在”。特別是在客戶服務方面，利用大數據、云計算、人工智能等技術，整理、加工和分析客戶信息，逐步建立和完善客戶標簽體系，形成全面、深入、動態的客戶拼圖，更加細分和洞察客戶需求，挖掘潛在客戶，提高存量客戶產品服務覆蓋度，從而進一步延伸金融服務空間。

3.4.4 數字化產品、服務、流程、商業模式創新是數字化創新的表現形式

數字化產品或服務創新是對數字技術和產品的物理組件或傳統服務進行組合，以產生新產品或服務的過程[2]。這種組合依賴于數字化過程，即將模擬信息編碼成數字格式，通過數字化擴充企業產品和服務類別。數字化流程創新是指運用數字技術，對企業生產、服務和管理流程進行重塑及再造，進而讓企業運營更加快速高效。數字化商業模式創新是指由數字技術驅動導致的企業經營模式變革。數字化使物理產品可編程、尋址、感知、交流、記憶、追溯、聯想，數字化創新產生的新產品或服務既嵌入到數字技術中，又受到數字化技術的不斷驅動，從而在產品、服務生產過程中不斷產生新的數字與物理組件組合方式[15]。數字化創新的擴散創造出正網絡外部性，加速數字設備、網絡、服務及內容的創建和可用性，進而通過降低進入壁壘、降低學習成本、加快傳播速度的良性循環，進一步促進數字化創新。

例如，瓷磚占據家裝產業的主材地位，行業規模和需求大，但終端消費仍處于傳統粗放經營狀態，消費服務環節多、效率低、成本高。為提升消費服務過程效率，降低消費過程交易成本，提升品牌服務口碑和市場占有率，諾貝爾瓷磚公司對店面、渠道、客戶、產品、推廣、庫存、服務、人員等實現信息化、數字化管理，全面推動諾貝爾瓷磚產品銷售服務大升級，快速高效提升產品銷售成交率和成交值。數字化創新不僅包括產品和服務創新，還涵蓋流程創新和商業模式創新。在銀行業，金融科技已不僅僅局限于改善客戶體驗，更影響到商業銀行的基礎設施建設。例如，與互聯網相關的基礎設施投產后，客戶邊際成本遞減，甚至為零，為銀行打破“二八定律”及服務對價格極為敏感且數量眾多的“長尾客戶”提供了可能，還為降低普惠金融、金融扶貧成本提供了空間。

4 研究結論與討論

4.1 研究結論

本研究圍繞康泰醫學、廣州銀行、諾貝爾瓷磚3家公司的數字化創新實踐，借助扎根理論的研究過程，對案例企業文本資料進行系統調研和分析，最終提煉出企業數字化創新路徑。本研究認為，數字化創新是企業在市場需求和數字技術雙重驅動下，在與內外部環境相互作用的過程中，通過機會識別、創新啟動、創新探索、創新利用等關鍵活動，帶來的數字化產品、服務、流程或商業模式創新。

(1)從數字化創新生成視角看，市場需求、數字技術是企業數字化創新的起點和驅動要素。人工智能、互聯網、物聯網、區塊鏈、云計算、大數據等數字技術和基礎設施的發展，促使企業生產要素和組織形式發生變革，推動企業實施數字化創新，以應對技術革命帶來的挑戰。此外，企業經營戰略受客戶行為影響，為進一步滿足數字化發展情境下的用戶需求，數字化創新成為企業發展的關鍵途徑。

(2)從數字化創新情境視角看，在開放式創新背景下，數字化創新不再局限于企業組織內部，強調組織與內外部環境的相互作用。組織內部環境是數字化創新發展的關鍵情境，組織經營戰略、人力資本、企業文化和信息基礎等會影響數字化創新活動開展。由于企業在數字化創新實踐過程中會以外部環境為向導，必然也會受到外部經濟環境、政策環境、技術環境和行業環境的影響。同時，數字化創新的發展也會影響組織內外部環境。

(3)從數字化創新過程視角看，數字技術的自生長性特質決定了數字化創新不是靜態的，而是處于動態演化過程中。數字化創新的形成與發展并不是一直處于固有的平衡狀態，而是一個不斷更新的演進過程。企業數字化創新實踐過程主要是識別創新機會、調整組織結構與經營戰略、探索新的發展方向，并利用現有基礎創造新價值。因此，數字化創新是一個循環往復、循序漸進的過程。

(4)從數字化創新結果視角看，本研究突破了基于結果導向對數字化創新進行闡釋的局限，指出數字化創新不僅僅是最終產品和服務創新，還包括流程和商業模式創新。數字技術嵌入到傳統產品和服務中，產生新的產品和服務，從根本上改變產品和服務性質。同時，數字技術的進一步發展和擴散推動企業生產、服務和管理流程轉變，企業固有經營模式也會受到相應挑戰，為提升市場競爭能力，企業開始尋求新的商業模式，探索新的發展道路。

4.2 研究貢獻

本文創新之處體現在以下幾個方面：首先，以往研究對數字化創新內涵的界定主要集中在以數字技術為基礎進行數字化創新產出的層面，如數字化產品、服務和模式創新。本文則通過分析案例企業數字化創新活動，基于扎根理論，對數字化創新形成過程展開探索性研究，提煉出包括驅動因素、外部環境、內部環境、關鍵活動、數字化創新在內的5個主范疇，有助于豐富數字化創新內涵，拓展數字化創新認知邊界。其次，本研究基于對數字化創新的認識以及對案例企業數字化創新實踐的分析，構建企業數字化創新形成路徑，發現了數字化創新的起點、邊界條件、關鍵活動、創新結果之間的邏輯關系，推進了本土情境下數字化創新理論發展，彌補了關于數字化創新形成路徑的理論缺陷，為后續學者基于過程視角的數字化創新研究提供了理論借鑒。同時，該路徑也說明數字化創新是多個方面共同作用的結果，其發展是一個動態過程，更新了現階段研究對數字化創新的認知。

本文實踐啟示在于：首先，從企業內部看，本研究結論可以為企業分析自身支撐數字化創新所需條件和資源提供依據。數字化創新離不開數字技術這一核心要素，同時還需要組織內部企業文化、經營戰略、人力資源、信息基礎等條件支持。企業要注重通過研發或技術引進增強自身數字技術能力，同時要加強數字化人才培養和數字化信息基礎設施建設，整合一切可利用資源，為數字化創新服務。其次，從企業外部看，本文結論為我國企業從整體層面構建數字化創新路徑提供了理論思路。本研究將企業與外部環境的交互作用納入數字化創新過程，為開放式創新背景下，企業如何更好地利用外部環境(如互聯網平臺、政府政策等)促進數字化創新提供了啟發。

4.3 研究局限與展望

首先，雖然本研究選取了不同行業、不同規模的案例企業，具有較好的典型性和代表性，但受研究時間和條件所限，可能還無法完全克服案例研究在結論普適性上的欠缺，未來可以考慮對不同類型案例企業(如不同所有制、生命周期、國別)或就某一行業不同企業進行細化研究。其次，本文基于對案例企業的分析，得出數字化創新是組織內外部環境共同作用的結果，但扎根理論編碼過程難免存在主觀性，并且對于組織內外部環境或其它因素如何影響企業數字化創新以及影響程度如何，缺乏深入探究，未來可通過實證分析加以論證。最后，本文作為數字化創新路徑的探索性研究，是基于現有研究成果對我國企業數字化創新理論的初步探索，未來可進一步挖掘數字化創新評價指標體系，開發數字化創新測量量表，提煉不同企業數字化創新模式，以推進本土情境下數字化創新理論的不斷發展。