全民反詐視閾下電信網絡詐騙案件預警勸阻對策研究

段福剛 趙宇

近年來，電信網絡詐騙犯罪日益猖獗，成為當前所有刑事犯罪占比最高的一類犯罪，呈現出發案高、損失大、打擊難的特點，成為嚴重威脅人民眾財產安全的“毒瘤”“公害”。以習近平同志為核心的黨中央高度重視打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作，習總書記作出重要指示：“要堅持以人民為中心，統籌發展和安全，強化系統觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理，堅持齊抓共管、群防群治”，國務院打擊治理電信網絡詐騙聯席會議也提出了反詐防范為先的工作理念。預警勸阻工作是防范電信網絡詐騙犯罪最有效的途徑。但受技術手段限制、隊伍勸阻能力有限等因素的影響，預警勸阻工作仍然存在很多不足之處，特別是預警失敗案件的占比居高不下等難題。筆者結合日常工作，對電信網絡詐騙犯罪預警勸阻工作提出些許思考。本文介紹了“人工+數據”相結合的預警勸阻模式，其有效避免了電信網絡詐騙案件的發生，保護了當事人財產免受損失，全力守好老百姓“錢袋子”。

北碚區電信網絡詐騙案件預警勸阻工作經驗及做法

重慶市北碚區常駐人口80萬人，有西南大學等高等院校3所，中等職業學校6所、中學18所、小學47所、幼兒園120所。近年來，北碚區公安分局主動融合創新反詐載體，強化大數據預警，取得了良好的預警防范效果。特別是 2021年以來，不斷完善“黨政主導、公安主力、部門聯動、街鎮共抓、全民參與”的電信網絡詐騙預警勸阻工作格局，強化大數據預警，電信網絡詐騙案件共預警17.5萬人次，日均勸阻預警500人次，首次實現發案同比下降的良好局面，全年電信網絡詐騙發案1726起，同比下降26.68%，通過預警勸阻為群眾挽回潛在經濟損失2000余萬元，切實維護了人民群眾切身利益和社會穩定。

堅持高站位精心謀劃推進

引進反詐利器。北碚區高度重視電信網絡詐騙預警防范工作，啟用安巽科技公司“金鐘罩”、東風大數據、“反詐狙擊手”、成都無糖等多個預警系統，并針對轄區實際，拓展大數據應用功能，構建疑似詐騙信息“分局、派出所、社區、群眾”四級同步預警勸阻機制，實現“宣傳+預警+勸阻+反制”的精準防控。

組建宣防同盟。將預警勸阻工作上升為“一把手”工程。制定全區宣防方案，聚焦預警勸阻系統注冊及使用人數上升、案件發案及經濟損失金額下降的“兩升兩降”目標，推出開設講堂、物建專業隊、固化陣地、智能反制、常態通報等工作措施，壓實全區部門、街道、社區工作責任，形成“黨政主導、公安主力、部門協同”的預警勸阻格局。

嚴明獎懲制度。在區級層面，將預警勸阻工作納入平安建設暨防范化解重大風險考核，對預警勸阻推廣不力的各區級部門、街鎮進行績效扣分；在區公安分局內部，對社區民警預警勸阻工作進行量化評估、扣分考核，對作出突出貢獻的社區民警予以表彰獎勵，已累計評選24名“反詐之星”。

堅持高效率精準預警防范

精準開展預警勸阻。當群眾接到陌生號碼、登陸敏感網址、可疑APP時，預警程序后臺通過大數據比對，第一時間將預警信息及時同步推送至用戶本人、社區民警、派出所、區公安分局反詐騙中心“四端”開展勸阻，并針對多次接收到詐騙信息的群眾開展“點對點”預警宣傳；引進深圳百應智能反詐語音呼叫系統，開發“殺豬盤”“刷單詐騙”“冒充熟人”等18種“固定勸阻話術”，通過智能語音提示第一時間對受騙群眾進行勸阻宣傳，解決了傳統人工電話預警溝通易疲勞、情緒不穩定、思考打字易遺忘等問題，有效彌補了警力的不足。

精準投送反詐信息。依據轄區群眾的年齡、性別、興趣、區域及職業進行標簽化分類管理。依據群眾標簽通過線上向群眾推送有針對性、高質量的反詐宣傳文章，實現反詐宣傳精準滴灌，從而提升宣傳效果及“入腦”效果。每月提供多篇高質量公共推文，面向所有服務號粉絲進行推送，提高群眾防詐意識和識騙能力。

精準研發戰法應用。以準受害人數據為基礎，通過對預警數據深度挖掘QQ、微信、電話、短信、網站、APP等詐騙通聯工具項，獲取海量詐騙預警數據，深入研究各類技戰法應用模式，為反詐止付、破案打擊提供更加全面的技術支撐。

堅持全覆蓋立體宣傳推廣

打造專兼結合勸阻隊伍。制定全區公安機關預警勸阻電信網絡詐騙犯罪潛在被害人工作規范，全區所有街鎮建成“派出所民警+綜治干部+村（社區）干部+社會力量”的反詐預警勸阻專（兼）職隊伍，依托“樓院哨兵”“平安志愿者”、網格員、社區工作者、小區物業管理員等人員組成的反詐預警兼職勸阻隊，對勸阻隊員進行現金獎勵，強力推進該“金鐘罩”等預警勸阻程序的宣傳推廣，2021年以來已兌現獎勵金額10萬余元并融合網格化管理，延伸預警勸阻觸角；聯合快遞公司，組建快遞員宣傳隊，向快遞員頒發“反詐先鋒”榮譽證書，快遞員按照配送區域每日在轄區流動開展反詐宣傳。

加強重點群體宣防。2021年，全面啟動“無詐學校、無詐企業、無詐社區”創建活動，深入開展“全民反詐、你我同行”系列反詐宣傳進企業、進校園、進社區系列活動，大力宣傳推廣“金鐘罩”等預警系統，共開展講座200余場，利用校訊通發送防詐宣傳短信20萬余條，實現全區中小學、幼兒園學生家長反詐宣傳全覆蓋，提升教師等重點人群防范能力。

拓展反詐宣傳陣地。選取全區人流量大的69個公交站牌，投放為期3個月的含“金鐘罩”反詐微信小程序二維碼的等反詐公益宣傳海報；聯合區科協、區婦聯、區融媒體中心成立線上線下“反詐大講堂”，進一步拓展宣傳陣地。并聯合西南大學組建志愿反詐預警隊，以小品、舞蹈、游戲等多種方式宣傳。與文旅委開展“梧桐書語文化沙龍”反詐網絡直播節目。

當前預警勸阻工作存在問題

但電信網絡詐騙“發案高、傳播廣、危害大、防范難”的基本態勢沒有改變，以重慶北碚為例，電信網絡詐騙發案占全部刑事發案的44.34%，日均發案4.73起，仍是第一大刑事犯罪，群眾經濟損失9161.83萬元，同比上升4.38%，日均損失25.10萬元，特別是電信網絡詐騙預警失敗案件172起，占全部立案的10%，預警失敗率為0.10%。面對當前嚴峻形勢，跟全國各地一樣，在預警勸阻工作中還存在不少問題和短板，突出表現在四個方面。

協同理念待提高

公安機關“單打獨斗”情況沒有得到根本轉變，嚴重的制約電信網絡詐騙案件預警勸阻水平的提升。個別單位或個人認為打擊犯罪是公安機關的事情，防范犯罪也是公安機關的主責。在預警勸阻過程中或配合不積極、或單打獨斗各自為陣，沒有形成綜合治理的合力，勸阻力量薄弱，難以及時應對，導致受害人被騙，勸阻效果欠佳。各街道（鎮）、村（社）沒有形成以志愿者、網格員、樓棟長等成員組成的相對穩定的勸阻隊伍，電話預警勸阻不能接通時，不能第一時間通過基層組織聯系上勸阻對象。

預警數據滯后、信息不準確

對于預警勸阻工作，時間就是金錢，晚一分鐘預警，當事人被騙的可能就加大一分，及時、準確預警是勸阻工作能夠取得效果的前提和關鍵。在實際預警工作中，有些預警在當事人接到詐騙電話幾個小時后才推送，即使反詐民警能夠第一時間聯系到當事人，其中一些防范意識低的受害人也早已完成了轉賬，預警滯后嚴重影響了勸阻成效。而且，一些預警信息不準確，當事人正常通話被識別為詐騙電話推送下來，反詐民警處置這些無效預警也延后了其他預警指令處置的開展。以2021年重慶市北碚區共發生5起100萬以上電信網絡詐騙案件為例，其中3起為受害人被騙后預警系統才預警，2起是各預警系統均未對受害人預警。

預警勸阻能力欠缺

隨著電信網絡詐騙案件預警的不斷加強，各類預警數據和信息越來越多，但一些勸阻民警接觸預警勸阻工作時間不長，缺乏主動勸阻的積極性，勸阻措施、話術單一，僅僅停留在電話、短信勸阻的層面，難以說服當事人，同時因為缺乏勸阻經驗，不能根據說話語氣、邏輯等細節識別出被深度洗腦的當事人，出現勸阻失誤。

心理干預能力有待加強

電信網絡詐騙案件發生過程中，公安機關聯合其他機構運用“96110”預警電話、短信系統以及上門勸阻等預警方式，針對大概率發生的電信網絡詐騙案件，向潛在被害人發出危險警示，勸阻其不要向詐騙團伙轉款。但在一些場合下，即使勸阻人員“面對面”向潛在被害人講解其所遭遇的新型騙術，一些被害人仍然表現出不信任、抵觸，甚至抗拒，直至轉款被騙后才恍然大悟。究其原因，潛在被害人已在不同程度上接受了詐騙話術劇本的“洗腦”。詐騙團伙實施的“心理控制”讓被害人對預警干預產生了一定的“免疫”。犯罪分子使用詐騙話術對被害人實施“心理控制”，使被害人陷入錯誤認識，從而自愿將資金轉給犯罪分子。當前，預警勸阻人員欠缺心理學知識，不能針對不同人格特征的潛在被害人調整勸阻策略。強化預警勸阻人員的心理干預能力，使預警勸阻活動向心理輔導發生轉變，才能實現預警勸阻“反洗腦”功能與詐騙話術劇本“洗腦”作用的抗衡。

預警勸阻工作建議

有效的預警勸阻可以成功避免電信網絡詐騙案件的發生，保護當事人財產免受損失。公安機關要高度重視預警勸阻工作的重要性，通過多種途徑提升預警勸阻工作成效，守護人民群眾的“錢袋子”安全。

堅持科技賦能 不斷提升預警深度和廣度

公安機關要推進警企合作，加強同通信管理局等有關部門、通信運營商、金融機構和阿里、騰訊、百度、360等互聯網公司以及無糖科技、安巽等科技公司的合作，依據預警原理，加大預警系統研發，建立本地大數據情報資源池，搭建分析模型，提升技術預警發現能力，對各種涉詐后臺的數據進行滲透獲取，深度挖掘QQ、微信、電話、短信、網站、APP等詐騙通聯工具項，匯集海量的涉嫌電信網絡詐騙“黑名單”，通過AI人工智能自動比對、自動研判，不斷增加預警數量，擴大預警信息的覆蓋面，增強預警信息的全面性，做到及時準確進行預警。

強化隊伍建設 不斷提升預警勸阻能力

做精做強公安機關專業勸阻預警隊伍，針對頻繁出現的“殺豬盤”、刷單兼職、冒充熟人等詐騙類型，不斷總結其詐騙手法及作案規律，梳理總結成功勸阻經驗，根據不同的詐騙類型，制定相應的勸阻流程及勸阻話術，編寫預警勸阻工作手冊，定期舉行業務培訓、開展崗位練兵比武等多種形式，提高民警輔警“能勸”“會勸”能力水平。同時，在黨委政府領導下，組建社區干部、網格員、平安志愿者等社會力量共同參與的預警勸阻隊伍，做好人、財、物保障，建立配套獎勵工作機制，建立親屬、朋友、社區、派出所、反詐騙中心等社會多方共同聯動和分級預警處置模式，分級分類進行剛性上門勸阻，不斷提高勸阻成功率，全力降發案。

加強心理研究 不斷提升預警勸阻效能

常規預警活動對于被害人的勸阻具有局限性。預警勸阻主要是以揭穿騙術的方法提示被害人及時切斷與犯罪人之間的通訊往來與資金轉入的交互通道，以避免財產損失。通常情況下，潛在被害人被成功勸阻或被騙一次之后，就會對詐騙話術劇本發生“免疫”，不再相信類似的詐騙手法。但是，也有例外，比如一些特殊被害人反復受騙，因為騙術揭穿和防騙指導雖然在一定程度上能夠解除詐騙話術的“洗腦”作用，但改變不了被害人的認知偏差、否定性思維及其背后深層的情感需求。要進一步增強預警話術中“反洗腦”心理控制術原理應用，強化受害人心理研究，以對抗詐騙話術的心理控制，能夠在預警解除過程中準確判斷被害人的反映特征，在短時間內建立被害人對預警人員的身份認同感和信任，并且給與“一擊命中”的說服。勸解的關鍵是要打開詐騙話術中層層聯接的條件暗示所形成的“枷鎖”，停止被害人資源與虛構情景相聯結、配合的錯誤意識及其繼續向前發展的反應勢頭，以出其不意的穿透性關鍵詞誘發被害人的錯誤認識發生逆轉。同時根據被害人心理反應及其表現，采取強度不同的上門預警、見面干預措施，必要時采取技術切斷措施，終止被害人轉賬行為，增加預警勸阻的深度和方式。

強化部門協作 不斷凝聚預警勸阻合力

著力推動相關行業部門落實監管主體責任，督促金融、通信、互聯網企業履行社會責任，不斷前移管控關口，形成源頭治理、系統治理的整體合力。深化互聯網整治，及時發現、快速處置網上涉詐有害信息，營造清朗干凈的網絡空間，積極會同網信辦等部門，加強對互聯網企業的聯合監管，完善公民信息安全防護機制，進一步堵塞漏洞、防范風險。要加強同各單位各部門的緊密聯動，借助電信、網絡、科技公司等各方力量，積極開展對街道、鄉鎮黨政干部開展反電信網絡詐騙專題培訓，做到精準施策，梳理本地常見電詐類型，精心編制《電信網絡詐騙手法及案例匯編》，提升防范舉措的針對性。密切同通信運營商、金融機構的聯動勸阻，對于電話通話時間較長、手機設為飛行模式或呼叫轉移、不相信勸阻民警提醒等被騙可能性較大的潛在受害人，要果斷采取保護性停機，為民警當面勸阻贏得時間。

分級分類勸阻 不斷規范勸阻流程

緊盯投資理財、冒充公檢法、刷單、貸款等常見詐騙案件，結合年齡性別、從業情況、生活情況、被騙特征等因素，分類搭建易受侵害群體分析模型，融合網絡數據、行業數據和通信數據，建立疑似被騙人員、重點關注人員、特定行業人員三個主題數據庫。引入風險評估，針對低危險等級可采用自動短信勸阻、自動語音勸阻，中危險等級采用96110人工電話、網絡勸阻，對于高危險等級采用轄區民警手持終端一對一上門勸阻以及主動關停阻斷和其他保護性止付等措施，尤其要形成一套規范的見面勸阻的流程等。對發現正在遭受詐騙的，通過96110反詐熱線進行電話勸阻，或由派出所立即出警見面勸阻；對已經進行轉賬匯款的，對涉案賬戶進行止付凍結；對已與詐騙分子建立通聯關系的群眾，要指導其卸載安裝的賭博類、股票期貨類、虛擬幣交易類等非正規APP，退出在微信、QQ、釘釘、易信等即時聊天工具加入的股票群、投資群、刷單兼職群；對以交友婚戀為名正在被詐騙的群眾，要發動其親友協助開展勸阻工作。

在打擊電信網絡詐騙犯罪工作中，公安機關要堅持打防結合、預防為先，扎扎實實加強人防、技防、意識防。在地方黨委政府領導下，依托科技信息化手段，加強大數據分析研判，精準識別疑似線索，及時預警發現潛在受害群眾，逐步形成了“人工+數據”相結合的有效的預警勸阻模式，避免電信網絡詐騙案件的發生，進一步筑牢防騙拒騙“防火墻”，保護當事人財產免受損失，全力守好老百姓“錢袋子”。