地下兩桶錢引發(fā)的億元“亮資”詐騙案

余東明 張海燕

后山腳野地，民警一鍬一鍬地往下挖，終于露出一個包裹嚴實的水桶，另外一桶很快也被挖出。打開水桶，分別是碼得整整齊齊的80萬元現(xiàn)金，兩桶共計160萬元。這是上海警方近日破獲的一起上億元“亮資”詐騙案的部分贓款。該案中，犯罪嫌疑人事先搭建取款通道，雇用人員分別飾演生意雙方，以需要“亮資”向受害人借款1億元，并以提供好處費為誘餌，騙取“過橋資金”上億元。上海警方在接到受害人報警后快速反應(yīng)，堅持破案與追贓同步推進，在上海、福建兩地全鏈條摧毀以犯罪嫌疑人陳某福為首的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人20余名，目前已挽回被騙方經(jīng)濟損失8100余萬元，其余錢款仍在全力追查中。

“亮資”騙走1億元

有一筆巨額石材交易想要在上海進行交易，但根據(jù)行情，上海A公司需要向交易方福建B公司“亮資”以展示公司經(jīng)營狀況和資金實力。但大額“亮資”對A公司而言過于吃力，需要尋求“過橋資金”作為擔保。

所謂“亮資”一般是指在經(jīng)濟活動中，一方向另一方展示資金實力，以促成合作或者買賣行為。

今年1月21日，上海某貿(mào)易有限公司員工何先生經(jīng)人介紹，結(jié)識了自稱是A公司法定代表人的藍某鳳及朋友陳某英。對方表示，希望能從何先生所在的公司借款1億元人民幣作為“過橋資金”，并保證僅需持有3小時即可。事成之后，1億元原路返還，何先生可收取“好處費”20萬元。

資金只要外借3小時，便可獲利20萬元，何先生覺得十分劃算。在征得自己公司法定代表人同意后，何先生拿了好處費，并口頭約定于1月24日，在位于北京東路的藍某鳳公司（實為租借的民宿）內(nèi)進行轉(zhuǎn)賬操作。

1月24日下午，何先生如約而至。現(xiàn)場除了藍某鳳、陳某英二人外，還有自稱是藍某鳳生意伙伴的B公司，即某石材公司業(yè)務(wù)員黃某等人。

眼見“做生意的雙方”都在，何先生沒有起疑心，即按照約定向藍某鳳提供的銀行對公賬戶轉(zhuǎn)賬1億元。之后，陳某英借口安排當晚答謝宴席先行離開，何先生則與藍某鳳等人在現(xiàn)場閑聊，等著在3小時后重新將錢款轉(zhuǎn)回。

然而，僅僅過去半個小時，何先生突然發(fā)現(xiàn)該筆資金已被分成幾筆從對公賬戶轉(zhuǎn)走，察覺被騙的何先生當即報警。

1米深土挖出兩桶巨款

接到報警后，上海市公安局黃浦分局民警立即趕赴現(xiàn)場將犯罪嫌疑人藍某鳳、黃某等4人當場抓獲，并立即成立專案組開展案件偵查。專案組僅用了9個小時就將事先借故逃離現(xiàn)場的另一名犯罪嫌疑人陳某英抓捕歸案。

1月25日，專案組循線深挖，又在虹口區(qū)某商務(wù)樓內(nèi)將騙局幕后的主要犯罪嫌疑人陳某福抓獲。陳某福隨身攜帶的一張分工表中詳細標注了騙局中每個人的扮演角色和任務(wù)分工。

據(jù)此，警方又順藤摸瓜，很快將該詐騙團伙的其余犯罪嫌疑人逐一抓捕歸案。

雖然，犯罪嫌疑人均已落網(wǎng)，但是受害人的錢款在打入對方賬戶后，在短短半小時的時間內(nèi)就被分成幾筆提現(xiàn)，并經(jīng)過道道關(guān)口“清洗”，不知去向。

為此，警方堅持破案與追贓同步推進，根據(jù)案偵進展情況動態(tài)梳理涉案賬戶和資金流向，并按照“發(fā)現(xiàn)即止付”的原則，啟動國家反詐平臺及時對涉案嫌疑賬戶進行止付凍結(jié)，有效阻斷涉案資金流動，最大限度地避免被騙方的財產(chǎn)損失。

在5天時間內(nèi)，專案組先后前往江蘇、江西等5省7地，成功止付凍結(jié)涉案資金5400余萬元。

在此基礎(chǔ)上，專案組堅持打擊犯罪全鏈條，深挖隱藏在該案后端的“洗錢提款”犯罪團伙，并于1月29日在福州將負責取款的犯罪嫌疑人林某福抓獲。

“將林某福抓獲后，他供述稱，自己在陳某福的指使下，已經(jīng)將取現(xiàn)的錢款分散隱匿在親友處或掩埋在野地中。”上海市公安局黃浦分局刑偵支隊副支隊長趙煒說。

根據(jù)林某福的口供，并對陳某福、林某福二人社會關(guān)系的細致排摸，警方先后從二人的親戚處收繳涉案現(xiàn)金2490萬元。

據(jù)陳某福交代，在他家后山腳的野地里埋著兩個桶，里面藏有一部分贓款。于是，民警立刻趕往埋藏地，一鍬一鍬地往下挖，挖到深達一米處，終于露出一個包裹嚴實的水桶，另外一桶很快也被挖出。打開水桶，分別是碼得整整齊齊的80萬元現(xiàn)金，兩桶共計160萬元。

另外，民警還從“洗錢提款”犯罪團伙成員林某斌等人處繳獲了涉案傭金33萬元人民幣。

經(jīng)過不懈努力，警方目前已經(jīng)成功追回了涉案資金8100余萬元，陳某福、陳某英等20余名犯罪嫌疑人也已經(jīng)被黃浦警方依法采取刑事強制措施。據(jù)悉，其余涉案資金也已有線索，警方正在全力追查中。

精心設(shè)計的騙局浮出水面

犯罪嫌疑人到案后，如實供述了作案過程，一場精心設(shè)計的騙局浮出水面。

原來，陳某福作為該案主要犯罪嫌疑人，精心預謀了這起騙局，事先制定了嚴密的計劃。他一方面指使陳某英招募人員策劃實施對何先生的騙局，另一方面又安排在福建的親戚林某福想方設(shè)法打通各個取款環(huán)節(jié)，為詐騙得手后的錢款轉(zhuǎn)移做好準備。

面對金錢利益的誘惑，陳某英按照陳某福的謀劃，牽頭招募了多名社會人員實施騙局。

陳某英以承諾給予數(shù)十萬元不等的好處費為誘餌，先找來朋友藍某鳳，稱自己想做一筆石材生意，但因是失信人員不能注冊公司，故讓其幫忙注冊公司、開設(shè)對公賬戶。之后，陳某英又物色了黃某等人扮演福建某石材公司工作人員。

就這樣，陳某英唆使上述人員對何先生共同實施了所謂借用“過橋資金”用于“亮資”的騙局。

在錢款到賬之后，陳某英借機逃匿，而藏身幕后的陳某福則按照既定計劃立即轉(zhuǎn)賬取款，并幻想借著犧牲藍某鳳、黃某等人隱藏自己。然而，天網(wǎng)恢恢，陳某福、陳某英最終還是沒有逃過警方的追捕。

“在偵查過程中，我們發(fā)現(xiàn)，陳某福雇用專業(yè)人員迅速提款，其中5000萬元通過銀行賬戶提出，光傭金便支付了20%。”辦案民警趙煒說，這些提取錢款的涉案人員已經(jīng)涉嫌觸犯掩飾隱瞞犯罪所得收益罪，也將接受法律制裁。

若明知“亮資”方故意詐騙仍出資相助，涉嫌共同犯罪

據(jù)警方介紹，一般情況下，“亮資”方應(yīng)當使用自有的真實資金進行展示，由此獲得對方信任，進而順利開展相關(guān)經(jīng)濟活動。

然而，現(xiàn)實中有的公司可能出于種種原因一時無法匯集足量的資金，就會通過短期借貸來制造資金面上充裕的假象，這時就可能會產(chǎn)生商業(yè)欺詐、金融詐騙等違法犯罪行為。

值得注意的是，對資金出借方而言，如果明知“亮資”方有詐騙的故意，還出資實施共同詐騙行為，則會涉嫌共同犯罪。

警方提醒：在經(jīng)濟活動中，雙方都應(yīng)該本著誠信的原則，展示自身資金實力，不能惡意以借貸的手段虛增資金，更不 能以此進行詐騙等違法犯罪活動。資金出借方在出借之前一定要全面考察對方的真實性，涉及大額資金流動必須符合相關(guān)規(guī)定，切莫因貪一時之利陷入不法分子精心設(shè)計的騙局。一旦被騙要及時報案，爭取最佳破案挽損時機。

（《法制與新聞》總第361期）