3家大行被罰千萬，均涉及貸款問題！

吳田田

4月29日，五一小長假前夕，湖北銀保監局連開多張罰單，其中涉及中國進出口銀行湖北省分行（下稱“進出口行”）、中國工商銀行股份有限公司（下稱“工行”）湖北省分行以及中國農業銀行股份有限公司（下稱“農行”）湖北省分行、鄂州分行。

三家銀行中農行罰款金額最高，兩家分行累計被罰401萬元，并沒收非法所得7.7萬余元；工行罰款金額350萬元，位列第二；進出口行罰款金額260萬元，居于第三。

此外，農行一名負責人吳宏偉被禁止從事銀行業工作1年。

從違法違規事實來看，據銀保監會湖北監管局官網顯示，三家銀行均涉及到貸款問題。

具體來看，農行湖北省分行主要違法違規事實共10條：

并購貸款用于購買“四證”不全房地產項目公司的股權；向關系人發放信用貸款；對個人住房按揭貸款調查不盡職，貸款形成不良；貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；貸后管理不盡職，流動資金貸款流入房地產領域；貸后管理不盡職、貸款形成不良；銀行承兌匯票貿易背景審核不盡職，貼現資金用于發放委托貸款；中間業務服務收費質價不符；向不符合條件的借款人發放還舊借新貸款掩蓋風險；通過還舊借新方式延緩風險暴露。

此次罰款涉及到農行湖北分行及9家分支機構，并對8名負責人進行警告。

鄂州分行的主要違法違規事實是隱瞞與保險合同有關的重要情況，罰款金額為11萬元。

同期被罰的工行湖北分行主要違法違規事實有8條：

授信審查不盡職導致并購貸款用于購買“四證”不全房地產項目公司股權；授信審查不盡職導致并購貸款用于增資；貸款三查不盡職且分類不準；浮利分費；貸款三查不盡職且存在浮利分費；個人經營性貸款用途監督不盡職，貸款資金流入房地產領域；貸款三查不盡職形成不良；貸后管理不盡職形成不良。

罰款涉及到工行湖北分行及6家分支機構，并對7名負責人予以警告。

處罰信息顯示，進出口行的主要違法違規事實有6條：

貸款用途不合規；通過租金保理業務變相違規新增地方政府融資平臺貸款；租金保理業務基礎交易不真實；保理業務貸后管理不審慎；貸款管理不審慎，貸款形成不良；未嚴格落實“實貸實付”。

除了對進出口行湖北分行付款260萬以外，還對3名負責人予以警告。