坑人的虛擬幣交易

陳剛

近年來，隨著我國股票市場逐漸步入熊市，加之房地產炒作日益見頂，投資股票和房地產的利潤空間不斷被壓縮，導致許多人遇到了手中有閑錢卻投資無門的困惑。

對普通老百姓來說，虛擬貨幣交易可能就是“割韭菜”。江蘇揚州三名不法分子策劃所謂的“帕勞數字貨幣”項目，614名不明真相的投資人陸續投資被宣稱為只漲不跌的“帕勞幣”，短短兩個月時間損失700萬余元。

虛擬貨幣的名稱被冠以“虛擬”二字，本身就給人可能不靠譜的感覺，但為什么仍有許多人熱衷炒作虛擬貨幣？也許有人覺得虛擬貨幣也是一種金融產品，它就像股票和基金一樣，只不過它沒有進入社會的日常生活層面，甚至有人認為虛擬貨幣的交易就是金融交易，于是許多虛擬貨幣的忠實信徒將虛擬貨幣看成股票和基金的替代物，愿意花費大額的資金來持有這些虛擬貨幣，并試圖通過高拋低吸來賺差額利潤。

那么，虛擬貨幣有無類似股票、基金的投資功能？參與虛擬貨幣投資究竟有無風險呢？江蘇省揚州市中級人民法院日前審結的一起集資詐騙案，揭開了一場以炒作虛擬貨幣為幌子的騙局，這個案例警示人們，投資虛擬貨幣不僅容易上當受騙，而且屬于法律禁止的違規行為。

2018年底，江蘇省揚州市出現“某殼國際”傳銷組織，有人在互聯網設立“某殼國際”平臺，要求參與者以購買平臺發行的虛擬貨幣獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘參與者繼續發展他人參加，以騙取財物。一時間，許多不明真相的當地老百姓紛紛參與其中，剛開始的時候也確實有人賺到了錢。2019年7月，策劃這一傳銷活動的犯罪團伙落網，兩年后陸續被當地法院以犯組織、領導傳銷活動罪判刑。

2019年3月，當“某殼國際”在揚州經營得風生水起時，來自江蘇省儀征市的伍雪峰受這一賺錢模式的啟發，決定自己也開發一種新的虛擬貨幣并借此吸引投資，將該項目取名“帕勞國際交易所”，并借用帕勞共和國名義，對外宣稱賣的虛擬貨幣叫“帕勞幣”。

伍雪峰為了宣傳推廣“帕勞國際交易所”項目可謂費盡心機，其對外宣稱帕勞共和國為吸引世界各地的人來該國旅游，遂對外發行數字貨幣，并稱該項目模式類似于“某殼國際”，客戶投資的“帕勞幣”每天會漲0.01元，如果低買高賣就能賺錢。伍雪峰還稱該項目有持幣“挖礦”和動態“挖礦”功能，會員達到一定規模就可以與比特幣、以太幣交易。伍雪峰還稱該項目后期還會與實體掛鉤，并以此吸引投資者跟風投資。

為了在短時間吸引更多人參與投資所謂的“帕勞幣”項目，伍雪峰聯系到江蘇姜堰人凌曉梅一起合作。伍雪峰之所以找凌曉梅合作，是因為其長期專門從事投資理財生意，手中有豐富的客戶資源，能夠在短時間內為自己發展投資“帕勞國際交易所”項目的客戶。

凌曉梅見這個項目有利可圖，于是便答應與伍雪峰合作。從事虛假貨幣交易需要搭建交易平臺，建立網上交易系統，由于兩人不懂技術，于是伍雪峰又找到擅長網絡技術的潘有兵入伙，從而建立起“帕勞國際交易所”項目三人決策團隊。

三人經協商后，先由伍雪峰和潘有兵各投入100萬元作為項目初始資金，繼而明確職責分工，由伍雪峰和凌曉梅負責推廣市場、招徠客戶和財務管理，潘有兵負責找技術團隊，構建交易網絡和系統管理后臺，并從事后臺管理及回購“帕勞幣”。三人同時商定，將賺取利潤的80%用于護盤，剩余20%扣除開支外由三人平分。

三人商量后，立即按既定方案實施。2019年4月，潘有兵聯系一家專業網絡公司參照“某殼國際”的模式設計了一個買賣“帕勞幣”的網絡平臺，并建立了一個類似的網絡投資交易系統。

4月28日，“帕勞國際交易所”項目平臺正式對外運營，該平臺每天發行200萬個“帕勞幣”，每個幣最初值0.02元，系統自動設置每天漲0.01元，交易時間為每天9：00-11：30、13：30-16：30，客戶在交易期間可以隨時進行“帕勞幣”買賣，向系統購幣不需要手續費，但出售時需要向平臺支付2%的手續費。

按照平臺設置的規則，投資者需要在平臺搶幣，或者向其他會員購幣，參與交易的起步價為1000個“帕勞幣”。參與交易的投資者將資金轉入系統生成的銀行賬戶后上傳銀行支付截圖，經系統確認后即自動發幣。“在平臺搶到‘帕勞幣’后，會自動跳出收款賬戶的對話框，匯錢進入銀行賬戶并注明6位數字的附言，上傳銀行匯款截圖后，系統發幣。如果向別人買幣，系統也會跳出對方的賬號信息，和對方確認后，再轉錢并上傳截圖，系統轉幣。”客戶劉某事后證實稱。

為了收取投資款，伍雪峰特意購買了三四十張黑卡。投資人將資金匯入黑卡后，由潘有兵負責將黑卡內資金的80%轉入伍雪峰和凌曉梅提供的5個銀行卡賬戶，這些賬戶里的錢均被用于收幣平倉。

在平臺運營期間，凌曉梅發揮自己客戶資源豐富的優勢，在自己的理財客戶群體中宣傳推廣“帕勞國際交易所”項目。凌曉梅對外宣稱“帕勞幣”的價格只漲不跌，等到會員達到一定數量，還可以兌換比特幣等主流貨幣。

小心虛擬幣交易的“天坑”

為方便交易，凌曉梅還特意建立了“帕勞國際交易所”微信群。凌曉梅原先的一些理財客戶見炒作“帕勞幣”收益不錯，紛紛出資購買，許多客戶還動員自己的親戚朋友參與，于是參與“帕勞國際交易所”項目的人越來越多，很快就建立起了數百人參與的客戶系統。

受害人楊某就是經由凌曉梅介紹參與投資“帕勞幣”的客戶，其稱自己聽信凌曉梅所稱“帕勞幣”價格只漲不跌的謊言，先后投入17.2萬元，一個月的時間虧損12.25萬余元。徐某證實稱，剛開始的時候，“帕勞幣”確實如凌曉梅所言一路上漲，持續一個月左右，5月28日，“帕勞幣”價格突然從0.48元下跌到0.15元。

“帕勞幣”價格為何突然大幅下跌？原來，5月28日這天，平臺里有很多客戶賣幣，從而發生擠兌現象，伍雪峰和凌曉梅遂決定降價收幣。然而事實證明，5月28日及此后能以0.15元的價格出手的客戶還算是幸運的。6月22日，三人因無力回購“帕勞幣”，被迫關閉交易網站。此后客戶便無法再登錄網站，進而無法交易，而用于購買“帕勞幣”的資金則悉數打了水漂。

據統計，在上述“帕勞國際交易所”項目交易兩個月的時間里，全國各地共有614名投資人通過購買“帕勞幣”合計投資人民幣2094.38萬余元，平臺返還本息合計人民幣1362.19萬余元，平臺共非法占有資金合計人民幣732.19萬余元。

因涉嫌犯詐騙罪，伍雪峰于2019年7月5日被拘留，當日被取保候審;凌曉梅于8月22日被拘留，9月27日被逮捕;潘有兵于9月20日被拘留，9月27日被逮捕。

2020年3月31日，揚州市邗江區人民檢察院以伍雪峰等三人犯集資詐騙罪，向邗江區人民法院（簡稱邗江法院）提起公訴。

邗江法院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

邗江法院經審理查明，2019年3月，被告人伍雪峰、凌曉梅、潘有兵共同商議，參照“某殼國際”運營模式，設立“帕勞國際交易所”網站，向社會不特定公眾宣傳“帕勞幣”是為吸引全球旅游資源，由帕勞共和國發行的數字貨幣，每天上漲0.01元，隨買隨賣，有巨大升值空間，并于2019年4月至6月，吸引614名投資人購買“帕勞幣”合計人民幣2094.38萬元。上述資金進入伍雪峰非法收購的他人銀行卡后，轉入由三被告人控制的個人銀行賬戶，用于回購投資者的“帕勞幣”1362.19萬余元，未用于生產經營活動，造成投資人損失合計732.19萬元。

邗江法院經審理認為，三被告人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為已構成集資詐騙罪，且系共同犯罪。2021年12月27日，邗江法院作出一審判決，被告人伍雪峰、凌曉梅、潘有兵分別被法院以犯集資詐騙罪，分別判處有期徒刑8年、7年6個月和7年，并處罰金人民幣20萬元、15萬元和10萬元。

一審宣判后，被告人潘有兵、凌曉梅不服，提出上訴。

2022年2月17日，江蘇省揚州市中級人民法院作出二審裁定：準予潘有兵撤回上訴，駁回凌曉梅的上訴，維持原判。

（文中除被告人外，其余人名均為化名;本文謝絕轉載）

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