我國學分銀行建設的問題審視和未來進路

□ 崔新有，韓 民，別敦榮，張偉遠，王海東

省域終身教育學分銀行建設的探索與突破

崔新有

在“構建服務全民終身學習的現代教育體系”的教育現代化總體戰略下，“學分銀行”制度已是政府實施全民終身學習推進機制的主要路徑。當建立國家學分銀行時機、條件尚不成熟時，先行先試的省域終身教育學分銀行建設是立足我國教育國情而采取的主要模式之一。自2010年《國家中長期教育改革和發展規劃綱要(2010—2020年)》明確提出“建立學習成果認證體系，建立‘學分銀行’制度”后[1]，各省市依托開放大學探索省(市)域終身教育學分銀行建設的熱潮方興未艾，省域終身教育學分銀行的組織架構、業務體系及實際運行等，都取得了實質性的進展，為拓寬終身學習通道，形成人才成長“立交橋”提供了支撐。

以江蘇省為例，2013年省教育廳印發《江蘇省終身教育學分銀行管理辦法(試行)》，啟動了江蘇省終身教育學分銀行建設，在全國較早開始探索學習成果認證、積累和學分轉換制度，嘗試搭建普通教育與職業教育、學歷教育與非學歷教育之間的“立交橋”。迄今學分銀行已存入用戶數200余萬，用戶學習成果2 000余萬條。建設期間創新性的探索包括：一是網絡服務平臺建設，已建成服務全省居民、多終端支持的公共服務平臺與人機交互中心；二是合作聯盟機制建設，包含高等院校、企業大學和行業協會學會等服務合作聯盟已達214家；三是認證標準體系建設，形成以6級成果框架為“元標準”，下分職業能力等級標準和學科等級標準的架構；四是學習成果存入、認定范圍的拓展，制定職業教育、社會教育領域非學歷學習成果的存入和轉換規則。概言之，近十年省域終身教育學分銀行建設始終堅持以滿足全民多樣化的終身學習需求為指向，促進不同教育類型的溝通和銜接，服務社會成員的終身發展。

學分銀行作為服務全民終身學習的制度設計，以學習成果的積累、認定及轉換服務為業務內容，是終身學習立交橋的實體機構。但在實踐中，從學分銀行在省域范圍的實際運行狀況來看，承建者開展業務，面對的是傳統教育體系和管理體制向“服務全民終身學習的教育體系”和“教育治理現代化”邁進所觸及到的深層次阻礙，例如普職融通的難題、高等學歷繼續教育的雙軌制問題等。因此，很多省域終身教育學分銀行的業務服務范圍拓展難度大，其服務能力與理想狀態還存在比較大的差距。基于對我國所有在建的學分銀行的觀測研究，當前省域終身教育學分銀行在推進建設和實際運行中，以下三個方面的問題亟待突破。

一、厘清學分銀行作為終身學習公共服務平臺的功能屬性

“學分銀行”在我國政策文本中最早與學校推行學分制改革的教學管理制度相關。2004年3月，教育部發布《農村勞動力轉移培訓計劃》的通知和8月《教育部關于在職業學校逐步推行學分制的若干意見》，開始實踐“學分銀行”，全國千余所職校也開始推行“學分銀行”制度。[2]因此，學分銀行與學分制教學管理制度關聯起來的觀念，深深植入在管理部門、部分辦學單位和公眾的認知中，由于是否允許學分轉換屬于辦學單位的辦學自主權事項，通過“學分銀行”深化學校學分制改革的訴求和認識不斷被強化。盡管《國家中長期教育改革和發展規劃綱要(2010—2020年)》將學分銀行實踐范圍從職業教育擴展到終身教育體系，也將學分銀行的功能從“零存整取”的教學管理制度改革轉移到不同教育體制的溝通及學習成果認證體系的改革試點，逐漸探索公共服務平臺的建設。其后在十九屆三中全會《決定》、五中全會《建議》和國家“十三五”規劃等一系列黨和國家重大文件中，在對國家教育戰略的頂層規劃中，都進一步明確了學分銀行是國家學習成果認證、積累和轉換制度的重要組成部分，是開展學習成果認證、積累與轉換的公共服務平臺，包括信息系統和組織系統。[3]例如，2016年教育部頒發《關于推進高等教育學分認定和轉換工作的意見》，既強調了學分認定和轉換要堅持以高等學校為主體的原則，也設計了搭建高等教育學分存儲、認定和轉換國家公共服務平臺、建設學分銀行體系的保障措施。但是，由于學分的認定和轉換主體實際是各個高等學校，職業資格證書和培訓證書也都有各自的頒發單位，即學分的認定及應用是否由公共服務平臺進行統一認證核算，對各個高等學校及發證機構并不會產生必然的影響。因此，各高等學校在教學管理層面進行的學分認定和轉換，與通過學分銀行這一公共服務平臺進行的學習成果認定和轉換，在認知上存在較大的分野，學分銀行建設究竟是隸屬于院校教育教學制度改革，還是作為公共服務平臺來構架，亟需厘清并在地方學分銀行建設實踐中得到確認。

在先行先試的地方學分銀行建設實踐中，面對復雜多樣的教育活動形態、學習成果形態，為更大范圍和更大程度上實現學分銀行服務全民終身學習的功能，政府部門、高校等教育機構及其他利益相關者必須打破對學分管理認知上的天花板，就學分銀行作為公共服務平臺的定位和屬性達成一致，并進而參與到省域終身教育學分銀行的建設中，形成合力，方能推動學分銀行建設的實質性突破。

二、明晰學分銀行運行中具體的政策支持和專業指導

國家宏觀政策對于學分銀行建設提出了“公共服務平臺”的頂層設計，實踐中省域終身教育學分銀行如何落實這一制度構想，依據什么對各類學習成果進行統一認證，如何統一核算，如何將認定的學分累積作為獲取學歷證書、職業資格證書或培訓證書的憑證，并沒有出臺破除已有制度壁壘的具體辦法，沒有落地實施的措施指引，往往是省域終身教育學分銀行承建者通過摸索試行一些地方性的做法，這也使得在嘗試中不免會遇到地方層面所無法逾越的障礙。

作為公共服務平臺的學分銀行，以學習者為中心建立學分銀行的業務體系，最主要的功能、最基礎的業務是建立個人學習賬戶，記錄學習者的各種學習經歷及其成果，按一定的標準統一核算為學分，作為相關憑證。基于江蘇省終身教育學分銀行建設中的探索，實踐中面臨的具體問題至少有以下幾方面：第一，建立個人學習賬戶的權源。即學分銀行建立個人學習賬戶之由，是因個人的申請，還是因管理或服務的需要？合法合規的授權如何獲得？第二，學分銀行的數據來源。如果建立個人學習賬戶是因為個人的申請，那應如何保證個人申請存入的信息與成果的真實性？如果是因為管理或服務的需要，相關政府部門、教育機構對于數據的匯聚，其職責應如何劃分？由誰來統籌協調？第三，認定各類學習成果的依據。由于學習成果的多樣性、復雜性及抽象性特征，即便國家明確采取“資歷框架”的模式，但要將抽象的文字標準轉化為適用于各項具體學習成果的認定依據，中間還隔著無數個需要建設的具體標準。第四，認定積累的學習成果應用出口。學分銀行個人學習賬戶中認定積累的成果如何成為各類證書獲得的憑證，是否各個頒證機構必須通過學分銀行的查核才能予以學分認定與轉換？

上述問題考驗著政府主管部門的改革智慧和協同力度，亟需得到政策支持和專業指導，為學分銀行的運行建立規程。如果得不到妥善解決，那么個人終身學習賬戶就還不是個人成長和人力資源管理的“剛需”。相關政府部門之間，各個行業部門、用人單位和教育機構之間，就無法形成必要的協同合作機制，學分銀行建設就成為承建者的孤勇奮戰。這也是學分銀行建設推進緩慢的關鍵原因之一。

三、形成學分銀行統一的數據標準和基礎技術規范

全國學分銀行建設調查結果表明，各家學分銀行高度重視信息系統建設，并隨著學分銀行建設推進，上線數量持續增加，用戶、存入成果以及成果轉換數量均有數據上的提升，但各家數據標準的建設還沒有保持同步。

在缺乏國家頂層設計和分類指導的現實狀況下，各級教育行政部門成立本地學分銀行的文件中對學分銀行的業務開展一般都采用原則性規定的辦法。江蘇省教育廳在2021年修訂出臺的《江蘇省終身教育學分銀行管理暫行規定》(蘇教規〔2021〕2號)中表明相關教育機構應當為學習者在學分銀行建立個人學習賬戶，存入學習成果，并明確學習賬戶以個人身份證號為唯一標識，但對于數據存入的要求還沒有統一規定。

各家信息系統的建設都是為支持具體業務開展而定制開發的，都有各自不同的數據存入要求，因此在數據存入方式、字段要求與模式上存在差異。此外，目前各家學分銀行用戶信息及其學習成果數據主要還是依靠不同身份的管理人員通過一定的方式存入信息系統，也存在工作量龐大、數據信息容易發生錯誤、工作步驟繁瑣、用戶體驗差等問題。也正因為這一點，有研究者擔心因為數據之間的差異，在全國范圍內無法匯聚形成統一的個人終身學習賬戶，終身學習檔案難以形成，最終導致信息系統建設的浪費或重復。但隨著網絡信息技術的發展，通過技術手段消除數據間的差異進而統一匯聚完全可能實現，考慮到成本因素，關于學分銀行信息系統建設規范、數據標準以及匯聚方式應當予以更充分的關注與研究，盡快形成學分銀行建設的基礎技術規范與數據標準，促進在建省市學分銀行的協同合作。而我國區域地方經濟社會發展不均衡，教育質量水平有差異，學習成果類型也比較復雜，因此，形成統一的數據標準和基礎技術規范是一個難點。

學分銀行作為學習成果認證制度的體制機制創新，是推動全民終身學習的一項基礎性建設工程。以上問題迫切需要國家頂層制定出臺具體明確的政策文件，更有針對性地指導作為公共服務平臺的學分銀行建設，勾畫國家學分銀行的完整結構體系，明確各級政府在地方學分銀行建設探索中的職責與使命，明確界定學分銀行建設的業務范圍和功能職責，以及與各教育主體開展的學分認定與轉換關系，清晰賦予相關信息收集、保管、使用和成果認定的權力與邊界，并將個人終身學習賬戶的建設納入各類教育評估考核指標，檢測教育高質量發展水平。

為降低政策風險，可以明確授權或推動開展地方學分銀行探索的省份，結合教育數字化工程，出臺相關個人學習賬戶建立、學習經歷與成果數據采集、學分認定與核算依據和認定積累信息查詢的政策文件，推動教育現代化建設，切實服務全民終身學習。

關于學分銀行建設的思考和建議

韓 民

我國探索建設學分銀行迄今已近20年。其間，由各地廣播電視大學、開放大學為主導的研究與實踐探索取得可喜進展，各地學分銀行不斷涌現。但從總體上看，我國學分銀行建設目前尚處于初級階段，有些問題還需要深入研究討論。

一、學分銀行建設中的主要問題

首先，對學分銀行的內涵、功能的認識缺乏共識，尚未形成統一的制度規范。雖然在一些教育政策文本乃至教育法律中提到了學分銀行，但對其涵義、制度規范和建設標準并未做出明確界定。目前，我國各地的學分銀行建設尚處在基于各自理解的自主探索狀態。究竟什么是學分銀行，學分銀行的本質內涵是什么，應具備哪些功能，我們要建設一個什么樣的學分銀行，其體系框架、組織架構如何構建，建立學分銀行需要具備哪些條件，學分銀行同非學歷教育與學習成果認定轉換制度是什么關系，對于這些問題的認識可以說遠未達成共識，因此也很難形成統一的制度規范。學分銀行作為終身學習體系中的新概念、新制度，自主探索固然有其積極意義和價值，但從內涵建設、制度建設的角度來說，沒有統一規范，難免會自行其是，出現混亂乃至偏頗。從學分銀行的建設實踐來看，正如江蘇開放大學關于學分銀行建設情況的調查報告所反映的，各地學分銀行的建設思路、所具備的功能和發揮作用的情況等都有很大不同。

其次，學分銀行建設的法律依據和保障尚不充分。這是相關制度與資源建設滯后的重要原因之一。現有的教育法律中涉及學分銀行相關規定較少，而且大都是較原則性的表述。比如《高等教育法》中只規定了“其他高等教育機構實施非學歷高等教育” (第18條)、“接受非學歷高等教育的學生，由所在高等學校或者其他高等教育機構發給相應的結業證書。結業證書應當載明修業年限和學業內容” (第20條)、“國家實行高等教育自學考試制度，經考試合格的，發給相應的學歷證書或者其他學業證書” (第21條)，這里并未出現“學分銀行”的概念。[1]新修訂的《職業教育法》則前進了一大步，其第17條提出國家建立健全各級各類學校教育與職業培訓學分、資歷及其他學習成果的認證、積累和轉換機制，推進職業教育國家學分銀行建設，促進職業教育與普通教育的學習成果融通、互認。將學分銀行建設寫入《職業教育法》是學分銀行法制化從無到有的重大進展。不僅是法律，實際上“國家職業教育學分銀行”已在建設中。當然，《職業教育法》中的相關表述仍然是原則性的，而且其法律保障僅限于職業教育領域。建立非正規教育和學習成果認定轉換制度及學分銀行的初衷是促進不同類型教育包括職業教育與普通教育學習成果的相互融通。[2]在現實中，通過學分銀行對非正規教育和學習成果進行學分認定轉換和積累的，并非僅限于職業教育，也涉及普通高等教育、繼續教育、開放教育領域等。那么，是否每類教育都需要建立一個與之相對應的自成體系的學分銀行？如果是，相互之間是什么關系，如何進行不同體系之間的學分互認？這些問題都涉及如何建立非正規教育和學習成果的認定轉換體系和制度這一根本問題，需要在深入研究的基礎上進一步明確。

最后，學分銀行的建設思路及體系組織架構不夠清晰。目前，我們已經建立了一個“國家職業教育學分銀行”，建立了一些省級學分銀行甚至省以下層級的學分銀行，以后可能還會有高等教育國家學分銀行和更多地方銀行出現。但問題在于，這些學分銀行之間，比如“國家銀行”和“省級銀行”是什么關系？是從屬的關系還是平等的合作關系？對于這些問題我們還沒有理清楚。另外，由于對學分銀行的功能定位、服務面向的認識不同，各地的建設思路存在較大差異。一些地區學分銀行，不僅擔負著為本機構注冊的學習者提供學分認定、轉換和積累的任務，還將其他教育機構包括正規高等教育機構的非正規教育與學習成果的學分認定轉換也納入其業務范圍，導致學習成果認定、轉換和存儲功能的分離，加大了學分銀行的管理責任和難度。有的學分銀行還將市民“終身學習積分”的管理也納入其中，這在一定程度上導致“學分”內涵和學分銀行功能的泛化。

學分銀行的主要功能應當是提供對非正規教育和學習成果進行認定、轉換和積累的相關服務，但據江蘇開放大學對全國各地30多家“學分銀行”的調查顯示，目前實際開展學習成果認定工作的只有10家，另有12家參與了學習成果認定標準的設計研制。所以說，不少學分銀行只是掛了牌，其功能發揮還有待時日，核心能力建設也有待加強。

二、思考與建議

針對以上問題，筆者有以下幾點思考和建議。

第一，要在深化研究和實踐探索的基礎上凝練共識，盡快形成國家層面學分銀行制度的頂層設計，研制出臺學分銀行的基本制度規范。一個重要前提是，厘清非正規教育與學習成果認定、轉換和積累制度同學分銀行的關系。現在很多人將兩者視為同一事物。筆者認為前者是一種制度，后者是實施該制度的組織機制，兩者不能混為一談。從國際經驗看，兩者也不能簡單畫等號。一些國家無學分銀行，但其高校開展了非正規教育和學習成果的認定轉換，如歐洲；而韓國有學分銀行，但其主要職能是存儲學分，本身并不進行學分認定。在制度設計上，不宜將所有實施非正規教育和學習成果認定轉換的教育機構都納入學分銀行，也不宜要學分銀行負責所有教育機構的非正規教育與學習成果的認定、轉換和存儲。從教育制度原理上說，所有法律認可的學校教育機構都應對其注冊學習者的學分管理負責——包括非正規教育與學習成果的認定轉換。總之，學分銀行在功能和服務范圍上不宜過于寬泛，否則將很難操作。至少現階段學分銀行建設應設定有限目標，定位于為本機構注冊的開放學習者提供非正規教育與學習成果的認定、轉換與積累服務。另外，不宜將市民的“終身學習積分”同“學分”一樣納入學分銀行的管理范疇。雖然市民“學習積分”對促進全民終身學習的意義毋庸置疑，但它與“學分”有著本質上的區別，不能將兩者混為一談。

二是要加快學分銀行相關的法制建設步伐。能像韓國那樣就學分銀行進行專門立法當然最好，但難度很大，不太現實。建議國家和地方推進終身學習立法時，將非正規教育和學習成果認定、轉換和積累制度及學分銀行建設作為重要內容納入其中，從法律上明確學分銀行的定義、功能和組織框架，同時以部門規章形式對學分銀行提出統一的制度性規范。

三是要把學分銀行的建設同非正規教育與學習成果的認定、轉換和積累制度建設，以及終身學習資歷框架等相關建設有機結合、統籌推進。這三者緊密相關但性質又有所不同：非正規教育與學習成果認定、轉換和積累是一種制度；學分銀行是開展非正規教育和學習成果認定、轉換和積累的一種組織機構(未必是唯一機構)；終身學習資歷框架是進行學分認定、轉換和積累的基本標準、依據或者工具。統籌推進這三個領域的建設有助于使之相輔相成、相互支撐。

四是要進一步深化對學分銀行的研究和實踐探索。已建立的學分銀行需要認真總結經驗，深入分析自身建設中的各種問題，尋求有效的解決方案。問題導向的研究分析更能為國家學分銀行頂層設計提供有價值的參考。要繼續加強國際交流，深入研究國際上開展非正規教育和學習成果認定、轉換和積累，建設學分銀行的成功經驗乃至教訓，為探索具有中國特色的學分銀行建設道路提供有益借鑒。要關注國際上非正規教育和學習成果認定及學分銀行建設的兩種主要模式的發展變化。一種是非學分銀行組織模式，這種模式不是由特定的機構實施非正規學習成果的認定、轉換與存儲，而是由教育機構(如大學)依據一定程序和標準(資歷框架等)實施學分認定、轉換和積累，歐洲的職業教育、高等教育學分認定轉換屬于這種模式。另一種是韓國的學分銀行模式。韓國學分銀行的主要功能是學分存儲，服務對象是那些未在其他任何教育機構注冊、主要通過非正規途徑獲得學分的終身學習者，并為其提供學分存儲和學歷發證服務。學分銀行本身并不提供非正規教育和學習成果的認定服務，學分的認定由其他具備資質的教育機構實施。換言之，韓國的學分銀行模式中非正規教育和學習成果的認定和存儲功能是分離的。因此，韓國的學分銀行全國只有一家，由韓國終身教育振興院負責管理運行，其學分賬戶注冊者最多也就幾十萬人。當前，我國學分銀行建設似乎是將上述兩種模式合二為一，這樣的建設思路很獨特，但也難免會遭遇別的國家沒有過的新問題。總之，如何構建中國特色的學分銀行制度和組織體系仍需要繼續深入探索。

學分銀行的性質與建設策略

別敦榮

學分銀行是一個新事物，但卻是一個老議題。說它是新事物，是因為學分銀行近年來得到迅速發展，尤其是在開放大學系統中，已建立40多家學分銀行。比如，江蘇省終身教育學分銀行已存入用戶數200余萬，用戶學習成果1 210余萬條。[1]如果將40多家學分銀行的注冊用戶和學分信息統計起來，應該不是一個小數目。這充分說明學分銀行建設已經初見成效，并在高等教育發展中發揮了有益作用。說它是老議題，是因為關于學分銀行的動議和研究不是近年才有的，至少在20多年前就有學者關注學分銀行，倡導建設學分銀行。不論是新事物還是老議題，在今天都有探討的必要，尤其是對一些涉及學分銀行基本性質和建設實踐的問題，理論界還缺少深入研究。

一、學分銀行的性質

學分銀行是模仿銀行模式建立的服務學生學習的社會機構。它是針對學生學習的結果或學分及其開發利用發展起來的。學分將高校在教育教學上的投入和學生的學習狀況包含在一個不具特定意義的數學符號上，是計量學生學業及其完成情況的標準和方法。[2]銀行是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構。銀行一詞，源于意大利語Banca，其原意是長凳、椅子，即市場上貨幣兌換商最早的營業用具。英語轉化為Bank，意為存錢的柜子。顯然，學分銀行不是金融機構，但卻借用金融機構的原理，以學習成果認證、積累和轉換為主要功能。可以說，學分銀行是一種學生(學習者)存儲、轉換、開發和利用學習結果的機構。這是一種什么性質的機構？在近20年來的1 300多篇研究論文中，罕有研究者觸及學分銀行的性質問題，這倒不一定說明這個問題不重要。在學分銀行初創之時，雖然怎么建更受關注，但實際上，如果不弄清楚學分銀行的性質，就難以明確學分銀行的發展方向，探討相關建設策略也可能陷入謎團。本文認為，認清學分銀行的性質，應當澄清三對矛盾關系。

第一，營利性與非營利性的關系。學分銀行借用了商業銀行的模式，運用銀行的基本運行原則或原理，將學生的學習成果或學分存儲起來，然后根據學生自身的需要進行使用，這有些類似銀行的理財或資源的合理有效利用。毫無疑問，商業銀行是營利性機構，它通過經營儲戶的存款資源，賺取支付利息后的剩余盈利。商業銀行的發達說明它的盈利是豐厚的，也正是營利性使其得以持久存在和發展。那么，學分銀行可不可以是營利性的呢？這個問題很值得思考，不同的答案意味著不同的建設和運行要求。這里不能簡單地、絕對地評判哪一種好，即不能想當然地說營利性的就不好，或非營利性的就好。在筆者看來，學分銀行可以是營利性的，也可以是非營利性的。

學分銀行的營利性和非營利性不是自然天成，而是由其舉辦宗旨所決定。從現有的學分銀行看，其舉辦者主要有兩類組織：一類是政府，另一類是高校。不論是政府舉辦的還是高校舉辦的，現在來看，學分銀行主要還是非營利性的，是一種為學生提供服務的機構，是一種能夠更好地有機協調各種學習形式、學習層次與學習成果之間關系的有效機制。學分銀行本身不像商業銀行具有投資性，所以，學分銀行承載的主要功能不是通過經營活動使得資本或資產增值，即學分銀行的學分本身不會增值，而是通過適當的組合或互換，為學生更好地實現學習目標服務。

要建設絕對的營利性學分銀行，或完全的營利性，應該說，時機還不成熟。在中國目前的氛圍下，以學分銀行的業務范圍和職責權限，建設營利性學分銀行也是不合適的。但這并不能否認學分銀行可以微利地運行，產生一定的利潤，只是不像商業銀行那樣以營利為目的。如果舉辦學分銀行的單位有充分的投資來建設、保障它的運行，其開支不需要通過學分銀行的盈利來負擔，在這種情況下，學分銀行可以是純粹的非營利性的。但是，如果從建設成本、工作狀況考慮，把學分銀行建設成微利性的機構，也并非不可以。只要市場狀況允許，學生的承受力不失衡，對學分銀行的滿意度和美譽度較高，就可以嘗試建設微利性學分銀行。現在普通高校學生的學分、學習成果存儲純粹是一種行政性的管理模式，它作為學生學籍管理的一個環節，不存在所謂營利不營利的問題。但是，學分銀行不同，它不完全是學生學籍管理的一個環節，可以不采用行政性管理模式。處理好營利性與非營利性的關系問題，對于合理確定學分銀行的發展定位和運行機制具有重要的影響。

第二，學術性與行政性的關系。學術是指與高深學問有關的活動及其成果，學術性包含了高深學問及其相關成果的特性。學分的英文詞是academic credit，表示一種學術的信用單位，或者說是學術活動和成果的計量單位。這就是說，學分中的一個關鍵因素是學術。說到學術，在中小學教育中一般不使用，但到了高等教育階段，不僅是研究型大學使用，而是所有的大學，包括開放大學、高職院校都在使用，原因在于高等教育階段的人才培養是建立在高深學問基礎上的，學生所學不再是基礎的文化科學知識，而是各學科專業復雜的理論和技術知識。所以，學分內涵的核心因素是學術，學分具有學術性。學分的學術性決定了學分銀行的性質包含著學術性。學分銀行存儲的學習成果凝聚了學術的元素，是由學術活動凝聚而成的成果，它代表了學生經過一定時期的學習，在學業及相關的一些專業工作方面所取得的結果、成績或成就。毫無疑問，這里面學術的含量或含金量是比較高的。

同時，學分銀行是一個負責學分存儲、利用的組織或機構，不是教育教學單位。所以，它很容易被當作一個行政機構來對待，對它采取行政的方式進行管理，它自身的運作也可能采用行政組織模式。在很多普通高校，教務處負責管理學籍，學生的學分則由教務處下屬的一個科室來管理，該科室一般采用比較簡單的程序化行政管理手段，對學分進行登錄歸檔，然后按學校規定加以利用。計算畢業學分、學生查閱成績，或開具成績證明等，都有一整套的行政處理方式。盡管學分具有學術性，但在普通高校教務處，主要采用行政方式來處理與學分有關的事務，少有從學術性角度來對待。從這個角度來講，學分銀行也可能采用普通高校教務處管理學分的方式，遮蔽學分的學術性，而簡單化地從行政角度來對待。

如果將學分銀行當作普通高校教務處下屬的學籍管理部門，或者從其一部分業務的擴大、擴展、延伸去考慮定位的話，學分銀行在為學生提供學分存儲和利用服務時，在工作方式方法上跟學校其他行政性部門就沒有兩樣，這就會出現行政化的問題。可以肯定，這對于學分銀行的發展是不利的。學分銀行雖然不是教育教學單位，但因為它所存儲的信息是以學分為標記的學生學習活動、成果和成績，所以在學分銀行的建設和經營中，不能不重視其學術性的特征。要想把學術性和行政性的關系協調好，就不能單純地以行政方式來經營和處理學術性的業務。特別是在學分認定、轉換和使用方面，需要借助專業力量，即要由專業的認證委員會或專家團隊提出學術評議、鑒定的意見和建議，確認成果的程度和水平，以實現學分的有效認證、轉移和互換。

第三，服務性與管控性的關系。學分銀行以什么方式運行，還取決于其性質是服務性的還是管控性的。學分銀行的功能主要是服務學生、服務學生的學習，讓學分為學生帶來最大的好處。只有周全、專業的服務工作，才能體現學分銀行的價值。因此，學分銀行具有服務性，主要體現在其功能上，即通過對學分的存儲、認證、轉換和利用，為學生提供學術服務。

同時，學分銀行在收集、存儲、保管及使用程序等方面，不可避免地會有審核、批準、辦理等工作。這些工作在很大程度上都是事務性的，不涉及學術，但卻是學分銀行發揮功能必不可少的環節。這些工作的管控意味比較濃，使得學分銀行具有一定的管控性。沒有管控性，學分銀行的運轉就可能失靈，工作效率難以提高，服務質量可能得不到保證。因此，管控性是學分銀行性質的一個側面。

服務性與管控性是學分銀行所具有的兩個性質，二者必須統一起來。片面地用管控的方式辦學分銀行，可能使學分銀行的服務質量和水平出現問題，造成混亂，影響學分銀行的聲譽。如果只追求服務性，管控不善，也可能會帶來運行不良的問題。

學術性與行政性、營利性與非營利性、服務性與管控性三對矛盾是學分銀行建設與發展不能回避的。如果能夠協調好三對矛盾關系，學分銀行的性質就會比較和諧，其建設與發展可能有更適當的策略和舉措。需要注意的是，不是所有的學分銀行都只有一種性質，決定其性質的因素有很多種，這也就注定了不同的學分銀行可能有不同的性質。

二、學分銀行建設的策略

學分銀行的性質不同，建設路徑、策略就會不一樣，甚至包括運行方式也會很不相同。建設學分銀行，應根據其性質與要求，采用適切的路徑和策略。以學術性為主的學分銀行和以行政性為主的學分銀行，建設要求是不同的；非營利性的學分銀行和營利性的學分銀行，建設策略也不一樣；重視服務性的學分銀行和重視管控性的學分銀行，建設要求差別會很大。盡管如此，從一般的意義上講，不論哪種性質的學分銀行，建設和發展都需要面對以下五個問題。

第一，學分銀行的治理架構。盡管學分銀行是為學生服務的組織，但與之有利益關系的卻不只是學生。除學生外，相關教育機構、用人部門、政府部門等都與學分銀行存在利害關系，因此其利益相關者是多元的。兼顧各方利益，建立多元利益主體治理架構，是學分銀行建設與發展的主要任務。有的學分銀行是高校建設、政府認可的，有的是政府發文在開放大學建設的，還有的是由政府組織多所高校組成的一個聯盟共同建立的，不論是誰建立的學分銀行，其首要的使命是保護學生的利益，這是一切學分銀行存在的基礎。學生的利益在于學分的有效利用，而學分不同于一般的標的物，銀行的存取交易是以金本位為原則進行的，不論何種貨幣，收儲與貸出均基于金本位原則，而學分交易即存取、轉換和利用的標準則包含了復雜的學術因素。一般的工作人員往往難以判斷和決定，需要由專業人員進行評議討論，做出等值等效的判斷。學分銀行的學術性要求其治理架構不僅要考慮利益相關者的利益，還要考慮學術水平和價值公平合理的問題。因此，學分銀行的治理架構中學術力量的參與非常重要，如果把學術性從學分銀行中抽離，事情可能會簡單，但學分銀行的性質也會錯位。學術力量的參與主要是高校相關學科專業學者代表的參與，也可以包括行業企業和事業單位代表的參與，他們的作用主要是對學習活動及其成果水平和意義的評議和認定，為學分的轉換和利用提供基本依據。總之，在學分銀行的治理架構中，應當建立學術專業力量參與的機制，保證其發揮重要作用。

第二，學分銀行的業務體系建構。學分銀行的業務是基于學生的學習活動、成果和成績發展起來的，明確學生學習活動、成果和成績的種類與形式等是發展學分銀行業務的前提。在終身教育體系下，學生的學分不像普通高校教育那樣單純，而是更復雜、多樣。在繼續教育、終身教育體系中，學生學習時間有長有短、課程內容各不相同，對學生學習需求的滿足方式也存在著重要的差別。這就使得學分在不同的語境下，內涵差別會很大。學分銀行的業務體系應當根據所存儲或收集的學習活動、成果及學分的情況、具體類別和要求來決定。學分銀行的業務既有存儲、收集，又有使用、轉換，還有對相關教育程度或證書、資格的認證認定等。這就需要把業務體系建構起來，使學分銀行的功能得到更充分的發揮。我們知道，銀行除了存取業務外，還有很多延伸性的服務產品。學分銀行也可以借助學生的學習成果和學分來開展一些延伸性的服務。對于存儲的學分，不只是一次性地向學生提供服務，而是發展多次、多元或多種目的、多種形式的服務。只有業務體系建構比較充分，學分銀行存在的根基才更牢固。

第三，學分銀行的可持續發展能力。已經建立的和將要建立的學分銀行要想能夠永續發展，除了需要政府支持外，其自身還需要具有可持續發展能力，而且自身的可持續發展能力是根本。一個組織或機構能否存續，取決于其自身的社會價值及價值實現的程度，學分銀行要能夠持久發展下去，主要取決于兩大因素：一是有沒有需求；二是需求被滿足的程度。比如，江蘇學分銀行已經為200多萬用戶服務，毫無疑問，這個需求是存在的。但學分銀行開展了多少業務？這些業務是不是足以支撐學分銀行持久運行？業務的用戶滿意度如何？這些都離不開可持續發展能力。這既是一種組織能力，也是一種業務開發能力，更是一種自我調整和適應能力。從現實來看，各學分銀行的人員還不多，業務也比較單純，工作量雖然差別很大，但總體上講，存儲及一般性的使用功能比較突顯，而比較復雜的、專業的或學術的功能開發還非常不足。從這個角度講，學分銀行的可持續發展能力取決于學分銀行自我開發服務功能的能力。如果能夠不斷進行功能拓展創新，學分銀行可持續發展能力不斷增強，永續發展就有了保障。

第四，學分銀行的網絡系統。學分銀行遍布全國，是各地單打獨斗，為本校和本地區學生服務；還是全國聯網，擴大學分銀行的服務范圍和服務內涵，這是決定學分銀行地位和社會作用的重要因素。我國已經發展起了全國流動的人才市場，各級各類高校所培養的人才都可以在全國各地企事業單位就業。這就決定了學分，即學生的學習活動、成果和成績的影響可以超越地區限制，在更廣泛的地區發揮作用。因此，建立全國互聯互通的學分銀行網絡體系是必要的，也非常有意義、有價值。它可以使不同地區、省市的學生不論身處何地都可以學習，進行學分累積，以及隨時調用學分、學習成果進行轉換和使用，而不必回到自己家鄉或去原先學習的學校辦理學分轉移事宜，更不會因為學校、地方不同而導致學分失效。我國高等教育普及化正在向中高級階段推進，在校生規模和畢業生規模都將持續走高，[3]學生的流動轉學和就業將在全國范圍展開。全國互聯互通的學分銀行更有助于高等教育普及化發展，有助于促進人才流動，促進學習隨時隨地發生。建立學分銀行網絡體系的最大受益者是學生，這正是學分銀行存在的根本目的之所在。

第五，學分銀行的技術支持保障。我們處在一個智能化的時代，智能化不只是影響工業生產，而且影響到社會事務的各方面。我國學分銀行大多處于建設初期，趕上了好時代，可以直接對接智能化技術。運用信息技術和智能技術可以建立兩個學分銀行：一個是實體的，一個是虛擬的。上文所述的主要是實體的學分銀行，虛擬的是為用戶所開發的隨時隨地使用的學分銀行網絡系統。不論是哪個學分銀行，都離不開先進技術支持，尤其是人工智能技術支持。實體學分銀行建設應當基于先進信息技術，這不僅能使實體學分銀行提高工作效率和服務水平，而且將為虛擬學分銀行建設奠定非常有益的基礎。實體和虛擬的融合將有助于為學生提供便捷、充分的服務，學生只要有一部智能手機或電腦，就能自主地辦理各種學分事務。就現有的技術水平來講，建立虛擬學分銀行完全不是問題。建設主體應當為學分銀行提供技術支持保障，主要包括硬件設施設備和專業技術人員。學分銀行在發揮自身技術力量作用的同時，還應當加強與相關組織和技術部門的合作，從技術上保障學分銀行的安全運行。加強技術支持保障，學分銀行在前期的建設上要有技術投入，在后期的運行維護上要有技術支持力量。

基金項目：教育部人文社會科學2017年度重點研究基地重大項目“我國高等教育內涵式發展和質量建設的理論與實踐研究”(17JJD88009)

新職業教育法背景下推進地方學分銀行發展的思考

張偉遠

一、地方學分銀行發展的現狀和困惑

2010年，《國家中長期教育改革和發展規劃綱要(2010—2020年)》中首次提出實現不同類型學習成果的互認和銜接，建立學習成果認證體系，建立“學分銀行”制度。[1]從2010—2021年，國務院、教育部先后發布有關學分銀行及相應的資歷框架和學習成果認證方面的政策文本達34項。2019年，中共中央、國務院印發的《中國教育現代化2035》明確提出：“建立國家資歷框架，建立健全國家學分銀行制度和學習成果認證制度。”[2]在34項政府文件中，提到學分銀行建設的有22項，學習成果認證的有26項，資歷框架的有21項。這顯示了我國將形成以資歷框架為標準、以學習成果認證為保障、以學分銀行為平臺的三位一體的具有中國特色的終身學習制度體系。然而，由于我國學分銀行建設在實踐中沒有現存的模式可以遵循，同時我國學習成果類型的復雜化和多元化是任何國家所不能比擬的，為此，我們不能采用國外先立法再實踐的模式，而是需要在廣泛的研究基礎上經過地方學分銀行的先行先試，不斷總結經驗，逐漸形成國家層面的資歷框架標準、學習成果認證制度和學分銀行制度，才能保證全國各地學分銀行建設的健康和可持續發展。

為了落實建設學分銀行的國家政策，各地紛紛出臺相應的地方終身教育學分銀行建設的政策文件，許多省市組建了多方協同的學分銀行管理委員會，由地方教育廳/教委直接領導，由地方開放大學作為主辦和管理機構。基于江蘇省終身教育學分銀行管理中心2022年發布的《中國學分銀行建設進展調查報告》，目前我國已經有34家學分銀行獨立開展業務工作，其中90%的學分銀行有明確的建設規劃方案，80%的學分銀行建立了信息管理系統，70%的學分銀行為用戶存入了學習成果，40%的學分銀行建立了2級或者3級的支持服務系統，30%的學分銀行的學習成果存入數量超過10萬條，其中4家學分銀行存入的學習成果超過千萬條。[3]

在地方政府的支持下，地方學分銀行建設的熱情很高，實踐發展也很快，然而由于缺乏國家層面的標準和體制機制，學分銀行建設困難重重。基于《中國學分銀行建設進展調查報告》的數據，主要問題表現在以下幾個方面：法律政策支持薄弱；體制機制不完善；缺乏頂層設計；缺乏規范性建設指導；政府支持社會協同不夠；標準研發精準度與科學性不足等。這就導致了實踐中學習成果認定和轉換工作難度大、社會認知度不高、用戶需求不高、工作推進困難等現象，地方政府對學分銀行建設心有余而力不足。

二、新職業教育法背景下推進地方學分銀行發展的建議

2022年5月1日，我國正式實施新修訂的《職業教育法》(下文簡稱“新職教法”)，明確提出“國家建立健全各級各類學校教育與職業培訓學分、資歷以及其他學習成果的認證、積累和轉換機制，推進職業教育國家學分銀行建設，促進職業教育與普通教育的學習成果融通、互認”[4]。可以看出，我國學習成果認證和學分銀行建設將以職業教育為撬動點，推進與各級各類教育之間的融通。“新職教法”的出臺，為推進職業教育國家學分銀行建設，促進職業教育與普通教育的學習成果融通、互認提供了制度保障。那么，在國家資歷框架標準、國家學習成果認證制度、國家學分銀行制度尚未出臺的當下，“新職教法”為地方學分銀行建設先行先試提供了怎樣的指引和路徑呢？以下從學分銀行建設的資歷框架和學習成果認證兩大核心主題對推進地方學分銀行發展提出個人建議。

1.關于地方學分銀行建設中資歷框架標準的主題

雖然國家資歷框架標準尚未出臺，但國家開放大學和3個地方省市已經建立并使用資歷框架多年，包括國家開放大學學習成果框架、全國第一個標準化的廣東終身教育資歷框架、江蘇終身教育學習成果框架，以及重慶職業教育和培訓資歷框架。這四個資歷框架都是以普通教育系列為參照，即小學、初中、高中、專科、本科、碩士、博士共7個級別。廣東終身教育資歷框架中普通教育系列和職業教育系列是相應的7個級別[5]；國家開放大學學習成果框架把小學稱為入門級，6個級別是參照普通教育系列的初中到博士[6]；江蘇終身教育學習成果框架是6級，參照普通教育系列的初中到博士，沒有小學級別[7]；重慶職業教育和培訓資歷框架是4級，參照普通教育的初中到本科級別[8]。可以看出，我國目前采用的四個資歷框架的等級完全是一致的，只是名稱不同或者采用部分級別，這與國際上資歷框架的等級劃分基本上也是一致的。

在確定了7級的資歷框架等級后，如何制定和區分資歷框架各等級的標準和要求呢？我國國家開放大學學習成果框架、廣東終身教育資歷框架、江蘇終身教育學習成果框架都是采用國際上普遍認可的資歷互認的歐洲資歷框架的等級標準，從知識、技能、能力三個維度確定每個等級的基本要求以及各等級之間關鍵指標的區分。重慶職業教育和培訓資歷框架在知識、技能、能力三個維度上，增加了態度和價值觀第四個維度，強調立德樹人、職業態度、職業道德方面的要求。

“新職教法”確立了服務全民終身學習的現代職業教育體系，職業教育與普通教育是具有同等重要地位的教育類型，有助于建立職業教育系列人才成長的完整通道。這破解了資歷框架中長期遇到的困惑和難題，資歷框架中核心的兩個系統是普通教育系統和職業教育系統，由于長期以來職業教育比普通教育地位低、層次低的偏見，職業教育系列無法與普通教育系列橫向溝通；同時，職業教育主要在中職和高職的等級，缺乏上升的通道，職業教育系列之間無法像普通教育系列一樣實現縱向銜接。“新職教法”保障了職業教育與普通教育具有同等重要地位，并具有同樣學業上升的通道。為此，國家資歷框架也將以普通教育和職業教育(包括職業學校教育和職業培訓)為兩大核心系統，實現各級各類資歷和學分的互認和轉換。

“新職教法”強調職業教育應當弘揚社會主義核心價值觀，傳授科學文化與專業知識，培養技術技能，進行職業指導，全面提高受教育者的素質。基于我國立德樹人的教育使命，任何資歷等級的首要維度都是社會主義核心價值觀，落實到個人層面，集中在愛國、敬業、誠信、友善等方面。為此，我國已有的資歷框架的7個等級和資歷框架等級的社會主義核心價值觀、知識、技能、能力四個維度的等級要求，是國家資歷框架標準建設的基準。加強社會主義核心價值觀的維度，可以作為地方學分銀行采用的資歷標準，在更大范圍內繼續開展和拓展應用。

2.關于地方學分銀行建設中學習成果認證、互認和轉換的主題

學習成果認證是質量保障的前提，保證不同類型學習成果互認和轉換的公平公正及實質等效，是學分銀行制度建設的重點也是難點。如果缺乏嚴格的質量保障機制，職業培訓的學分難以獲得普通教育和行業企業的認可。《中國學分銀行建設進展調查報告》數據顯示，學分銀行業務儲存的學習成果可以分為三類：一是學歷教育的學分，包括普通院校、開放大學、中職和高職、高等教育自考等；二是國家認定的資格和技能等級證書，包括國家職業資格證書、職業技能等級證書(人社)、職業技能等級證書(1+X)等；第三是其他培訓證書，如繼續教育學院、培訓學院、行業企業、社區教育等提供的培訓課程的學分。[3]在這三類學習成果中，第一類學歷教育的學分是國家認可和國際互認的，第二類是國家認定的資格和技能等級證書，這兩類都有著嚴格的質量保障機制和評審制度，是不需要再通過學習成果認證的，學習者的學分可以自動進入學分銀行。第三類的其他培訓證書的學分，又可以分為兩種：一是高校繼續教育學院和培訓學院舉辦非學歷教育的培訓證書；二是企業和社區等提供的培訓課程。第三類學習成果是需要認證的。

“新職教法”提出，職業教育包括職業學校教育和職業培訓。為了保證職業教育的質量，“新職教法”對職業學校、職業培訓機構、辦學模式、教師、評價機制等做出了相關規定，為職業教育和職業培訓的質量保障提供了基準。

基于“新職教法”，教育機構本身就有嚴格的質量保障和評價機制，因此，高校繼續教育學院和培訓機構的非學歷教育，可以采用國際上的機構評審的模式，在辦學機構層面認證和保障培訓課程的質量。對于大多數行業企業和社區教育提供的培訓課程，如果需要認可資歷學分，可以由政府認可的第三方外部評審機構采用項目和課程評審的模式。

那么，第三方外部機構評審的標準是什么呢？國際上采用的方法是基于行業資歷等級標準。資歷框架等級標準是上位標準，行業資歷等級標準是下位標準。我國行業資歷等級標準是遵循資歷框架的等級和標準，根據行業崗位人才的社會主義核心價值觀、知識、技能、能力的要求制定每一資歷等級的具體要求，即每一等級所需要達到的資歷學分和學時，這為學校教育以外的學習成果認證、互認和轉換提供了公平公正、實質等效的基準。我國在行業資歷等級標準建設方面也取得了突破性進展。目前，我國正式發布了3個地方行業資歷等級標準，包括廣東的《汽車業(后市場)行業資歷等級標準》和《機械制造業行業資歷等級標準》(2020年)、重慶的《物聯網工程行業資歷等級標準》(2021年)。江蘇的美甲及手足護理行業能力標準也基本完成并得到應用；另外，冷鏈物流、自動化技術、畜牧獸醫、鐵路交通、金融貿易等行業的資歷等級標準也在制定中。北京財貿職業學院多次組織行業資歷等級標準建設的國際論壇，邀請德國、英國、澳大利亞、芬蘭等國的專家分享經驗，服務我國行業資歷等級標準的構建和應用。[9]

“新職教法”提出，行業企業深度參與職業學校專業設置、教材開發、培養方案制定、質量評價、教師培養培訓、實習實訓基地建設全過程。資歷框架的落地，需要地方學分銀行的統籌和管理，行業企業專家、教育機構以及相關利益群體共同建立行業資歷等級標準，用于職業教育和職業培訓，作為職業培訓學習成果認證的要求，保障教育的人才培養與行業崗位人才要求的精準對接，保證學校教育以外的多元化學習成果認證的實質等效。因此，地方學分銀行需要進一步采用多方協同的治理模式，統籌政府部門、行業企業、教育機構等利益群體，共同開發行業資歷等級標準，不僅在職業教育和培訓機構得到廣泛應用，保證學校教育人才培養與行業崗位人才要求的對接，也為非學歷教育和無一定形式的學習成果認證、互認和轉換提供具體的可轉換為學分的評價標準和要求。

綜上，我國正在形成以資歷框架為標準、學習成果認證為保障、學分銀行為平臺的三位一體的具有中國特色的終身學習制度體系。“新職教法”的實施，突破了資歷框架中職業教育和普通教育之間難以融合、職業教育缺乏上升通道的瓶頸，為地方學分銀行資歷框架標準的擴展應用提供了制度保障。“新職教法”提出行業企業應全面參與職業教育和培訓，并對職業教育和培訓提出了全面的質量要求，為地方學分銀行基于行業資歷等級標準，開展學習成果的認證、積累和轉換，保障學分認證和互認的公平公正及實質等效提供了發展方向。為此，地方學分銀行要進一步推進資歷框架標準的應用和學習成果認證、互認和轉換的創新實踐，為國家資歷框架標準制定和學分銀行制度建設奠定科學的基礎，提供可推廣的經驗。

我國學分銀行探索的進展、作用及趨向

王海東

自2010年《國家中長期教育改革和發展規劃綱要(2010—2020年)》(下文簡稱《規劃綱要》)首次在中央政策文件中提出學分銀行建設的指向要求，至今已10年有余。10多年來，我國學分銀行(又稱學習成果認證制度)專題領域的探索，無論是理論研究還是建設實踐，都得到快速發展，當然也遭遇了數不清的問題與阻礙。當初這一國外舶來的陌生概念，如今已成為我國終身教育領域人盡皆知的專業術語以及不可或缺的重要創新機制。步入新時代，國家“十四五”規劃及2035年遠景目標綱要中提出了建設高質量教育體系的方向目標，對照新目標和新要求，非常有必要對前一階段我國學分銀行探索所取得的進展、所發揮的作用等做一梳理總結，并基于此探討今后一段時期的發展方向。

一、學分銀行探索的總體進展

自《規劃綱要》頒布10多年來，學分銀行建設作為我國終身教育領域一項重要的機制創新探索，經過宏觀政策引領、理論研究跟進和各地實踐試點開展，已經積累了大量成果和經驗，可以說取得了實質性進展，專題領域發生了不可逆轉的格局性變化。具體表現在政策演進、理論研究和建設實踐三個方面。

首先，從政策演進層面來看，可以說從無到有，經過醞釀期、萌芽期和發展期，從宏觀規劃中提出概念、指引方向到出臺具體改革文件推動試點，初步形成了一套政策概念體系。學分銀行概念，最早于2004年出現在教育部職業教育改革的一份官方文件中[1]。2010年進入《規劃綱要》中央政策文件成為一個里程碑標志事件，引發了學術研究熱情和社會反響，之后在中央和教育部政策文件中出現得越來越頻繁。2016年教育部經過3年的研究，發布了一份專門文件《關于推進高等教育學分認定和轉換工作的意見》，對于高等教育領域的學習成果認定制度和學分銀行建設提出具體改革舉措。[2]據不完全統計，至今已有十幾份國家級文件中提到學分銀行建設或學習成果認證制度建設。近幾年來，在十九屆四中全會提出的構建服務全民終身學習的教育體系的方向指引下，越來越多的政策文件將學分銀行和國家資歷框架建設放在一起，從加強頂層制度設計的角度提出了改革要求。

其次，從理論研究層面來看，我國有關學分銀行的理論研究從20世紀90年代起開始活躍，經歷了介紹與借鑒國外經驗到構建與思考國內制度機制，再到不同類型學分銀行建設實踐研究的過程，分別從理論、政策、技術平臺、標準、實踐問題等角度開展了多層面的學術研究，積累了一大批研究成果，相關專題的課題、著作、論文如雨后春筍般涌現。據有關研究統計，自2000年以來我國有關學分銀行的論文數量已經超過了1 300篇；2010年以學分銀行為主題詞的論文發表了22篇，而到2021年則達到162篇[3]；目前，相關主題的學術著作已出版十幾部，還有一批碩博論文。從內容上，有關學分銀行和學習成果認證方面的研究專題也在不斷細化、深化和多樣化。

最后，從實踐探索層面來看，全國各地、各高校、機構企業積極試點建設，可謂遍地開花。以2012年上海首家學分銀行建立為標志，到目前，全國有據可查的34家學分銀行已覆蓋25個省區市[3]，存在多類型、多層級、多功能的特點。還有研究者將我國目前存在的學分銀行分為終身教育、高等教育、職業教育、自學考試和公司企業等五種類型 。[4]其中，以開放大學系統(國家開放大學和各省市開放大學)為引領和主力，面向非學歷證書、中高職院校、普通高校、成人高校、自學考試等多種教育形式和系統，開展了廣泛多樣的學分認定與互認實踐活動，服務了大批在校學生和在職學習者。

簡要回顧這10多年我國學分銀行的探索進展，雖然還存在諸多問題和不如意之處，新制度還遠未發揮其理想的最大功效，但隨著我國教育改革的不斷深化與快速推進，學分銀行建設探索已經取得實質性進展，很多方面都超越了我們學習模仿多年的韓國模式、歐美高校模式，成為我國終身教育體系不可或缺的重要組成部分。

二、學分銀行發揮的作用

研究和建設學分銀行到底是為了什么？只是建立一個可以為學生學分累積、轉換和兌換的機制嗎？學生就為了可以將一些校外學習經歷或證書轉換成課程學分，或兌換更高級別的學歷證書，或頂替一些校內課程？不少社會人士差不多就是這樣看待學分銀行的功能和作用的。

2021年年底，筆者有機會參加了北京、江蘇兩場省市級學分銀行總結研討會，聽取部分高、中職院校作為成員單位的發言，介紹本校的試點探索經驗，很受觸動和啟發。學分銀行背后是搭建終身學習立交橋的終身教育與發展理念，在其指引之下試點學校進行的改革探索，發揮了重要的杠桿作用，帶動了整個學校制度的破舊立新。筆者對成員單位試點的成效和變化作簡要歸納，發現學分銀行建設與實踐在如下六方面產生了積極影響。

第一，個人學習活動的全面拓展。有了學分銀行制度，學生們的學習不再局限于校內和課堂，他們的各類自主學習、在線慕課課程、跨校修課、校外實習實訓、在崗職業實踐等，都可以獲得校方認可和認證，作為學習成果(學分)存入到學分銀行，從而大大激勵了學生的自主學習活動，也拓展了學習的范圍和類型。

第二，支持學生轉換專業和學校及跨區域流動學習。有了學分銀行機制，一些學生的校內轉換專業、轉換學校需求能夠得到更好的解決，在職學習者跨地區的流動學習更加便利。例如，普通高校的一些肄業或退學學生可以轉入高職院校繼續修完學業，學習過的課程轉入新學校后可以免修免考。又如，自學考試系統中不少自考生是打工者，他們到北京、上海等大城市打工，原來在居住地考過的課程學分通過一定程序可以轉到當前工作的城市，學業能夠得以繼續而不至于半途而廢。

第三，推動學校的學年制、學分制變革。一些學校在試點過程中為了方便學生學習，主動采取了更加靈活的學分管理制度，學年也不再是固定的三年或四年。學分制、學籍管理、證書管理等制度常常與學分銀行密切關聯，彈性學制、完全學分制和靈活的學籍管理、畢業管理政策，伴隨學分銀行的理念和實踐探索而帶動學校的管理制度改革；還有的學校為更好地服務學生學習與發展，對學生的生涯發展、專業定向、就業去向等進行全程跟蹤指導。學校管理制度從剛性到柔性，從多年的以管理者為中心向以學生為中心的服務理念轉變。

第四，鼓勵學校開設或提供更加豐富多樣的課程。以人為本、以學生為本的理念，隨著學分銀行試點而日益深入人心。與學分銀行概念密切相關的另一個概念是課程超市，必修課減少而選修課程大幅增加，讓學生能自由選擇感興趣的各類課程。為此，學校建立新機制，鼓勵教師開設更為豐富多樣的課程，同時拓展校內外學習資源，納入學生選學目錄。

第五，調整人才培養方案及基于學習成果導向的教學方案。在建設學分認定機制過程中，一些學校開始與職業培訓機構、用人單位共同制定標準體系或認證單元，開展職業技能認證方面的合作，甚至共同研制能更好地服務于市場需求的人才培養方案。教學方案中更多從學習成果角度注重考察學生掌握了哪些技能和能力，而不再局限于教材書本的學科知識和課時量。

第六，進一步促進高校開放辦學，加強多方合作。以學分銀行為聯系紐帶，各學校教育機構之間以及學校與企業、社會組織機構建立起更多的溝通渠道和合作關系，成立聯盟組織，有助于更好地服務學生和學校長遠發展。

可能還有別的方面，但至少以上六方面是改革帶來的肉眼可見的新變化。不同機構參與改革的深度不同，發揮的作用也不一樣，或多或少，都可以說是學分銀行建設探索直接或間接產生的影響。當然，這些變化的出現，從大的方面說也是終身教育、終身學習理念深入人心，以及我國高等教育、職業教育改革不斷深化的結果。

三、“十四五”時期學分銀行發展的趨向

結合我國2021年發布的國家“十四五”規劃和2035年遠景目標綱要，以及近年出臺的幾份重要政策文件，如《中國教育現代化2035》《深化新時代教育評價改革總體方案》和《國家職業教育改革實施方案》等相關內容，筆者推斷，“十四五”期間我國學分銀行的發展方向有如下四個方面特征。

第一，學分銀行作為我國終身教育領域的一項機制創新，“十四五”期間將會保持繼續發展、深入推進的趨勢。從近年來國務院發布的一系列相關政策文件來看，十六大以來所確立的終身學習立交橋建設、打破普職隔閡、探索不同教育形式之間的溝通銜接機制的改革大方向不會改變，學分銀行仍然是一個有力的抓手，相關理論研究和實踐探索也會繼續保持良好勢頭。如2019年《中國教育現代化2035》中提出“建立健全國家學分銀行制度和學習成果認證制度”[5]； 2021年3月發布的國家“十四五”規劃和2035遠景目標綱要中提出“完善注冊學習和彈性學習制度，暢通不同類型學習成果的互認和轉換渠道”[6]。如何才能暢通渠道，必須建立起新機制。

第二，加強學分銀行相關的頂層制度設計，將是近期政策與研究中的一個熱點和難點。學分銀行建設的深入探索，離不開國家層面的標準體系，以及出臺有關的政策法規，而國家資歷框架是全國范圍內推進學習成果認證所必須的一整套標準制度架構，是制訂各類學分互認和認定標準的基礎。此外，目前我國尚沒有一部國家層面的終身教育立法文件，也就無法為學習成果認證的合法性提供足夠的法律支撐，這種情況必須在“十四五”期間有所突破。

第三，隨著國家職業教育改革日益深化，學分銀行有可能在職教領域率先取得新突破。如在國務院印發的《國家職業教育改革實施方案》中不但明確提出“加快推進職業教育國家‘學分銀行’建設”，而且具體給出了試點要求，即“從2019年開始，探索建立職業教育個人學習賬號，實現學習成果可追溯、可查詢、可轉換。有序開展學歷證書和職業技能等級證書所體現的學習成果的認定、積累和轉換，為技術技能人才持續成長拓寬通道”[7]。現實中，國家職業教育學分銀行信息平臺已于2020年初步建立，雖然目前平臺的功能還十分有限，重點在于服務“1+X”證書試點項目，但未來的功能拓展空間十分廣闊。

第四，在操作層面上，學分銀行與學習成果認證領域仍然還有許多亟待解決的技術問題。如各教育機構對于學分認定的標準體系、學分轉換的程序和辦法、管理服務平臺的建設與應用、終身學習賬戶和檔案的研究，以及針對不同學習者群體、學校、企業用人單位如何開展服務等，都需要有更詳細且切實可行的技術解決方案、操作程序和研究報告來支撐。這些技術問題如果解決不了或解決不好，再好的改革藍圖也無法變成現實。

責任編輯 虞曉駿 劉家萍