中泰證券數智化運營管理體系建設項目

國資國企系統對標世界一流管理提升行動，是深入貫徹習近平總書記關于加強管理體系和管理能力建設重要指示精神的重大舉措。國有重點企業要緊盯世界一流的奮斗目標，圍繞管理重點領域和關鍵環節，充分發揮對標提升行動的支撐推動作用，實現企業高質量發展。中泰證券積極落實省國資委對企業數字化轉型和對標世界一流管理提升行動的總體部署，在全球范圍數字化變革浪潮下，對標國內外一流金融機構，扎實建設數智化運營管理體系。

總體布局，規劃數智運營管理體系

戰略是做正確的事，運營是正確地做事。運營管理體系的規劃需內外并重，對內服務好公司發展戰略，對外對標金融行業主流運營管理模式，與時俱進。作為金融企業核心競爭力之一，運營管理體系經歷了由分散到集中再到精益運營，目前正處于向數字化、智能化轉型的演進過程。中泰證券數智化運營管理體系建設正是隨時下之大變革，造數字化之能力，賦能業務發展，打造行業標桿實踐。

中泰證券數智化運營管理體系是以客戶為中心，以最佳用戶體驗和數智驅動運營兩大核心能力為基礎，以業務線上化、觸點數字化、運營數據化和超級自動化的四化建設為路徑，構建涵蓋客戶證券業務全生命周期的、運營作業全流程的數智運營體系，實現“三提升、兩降低（提升用戶體驗、運營效率和服務規模，降低運營風險和運營成本）”的運營管理目標，推動公司高質量發展再上新臺階。

聚焦核心，推進數智運營四化建設

中泰證券數智化運營體系聚焦最佳用戶體驗和數智驅動運營，持續加強運營核心能力建設，不斷拓展運營服務的廣度和深度。

著眼最佳用戶體驗,推動業務線上化。聚焦最佳用戶體驗，對于個人投資者，優化賬戶業務流程，基本實現業務APP 辦理的全覆蓋、全面無紙化簽署；對于機構投資者，強化股份托管服務的線上化，股份綜合管理平臺可在線上為上市及擬上市公司提供股權激勵方案一站式生成、激勵計劃進度管理、行權融資、財稅管理及協議電簽等一站式金融服務。

實行業務流程端到端改造，布局觸點數字化。在運營作業層，對支撐核心運營職能的各業務系統及業務流程進行端到端改造，全面梳理運營流程各步驟節點，并借助大數據技術進行埋點設計、數據收集和數字化評估，從中提煉用戶的痛點和需求，自上而下推動運營觸點數字化建設。在公司柜面業務集中運營平臺實施智能化改造，包括智能受理、智能審核、智能雙錄等功能，以及自主研發的賬戶核查系統，通過引入生物識別、核查引擎等技術，建立了“發現-反饋-糾錯”的證券賬戶長效管理機制，均為觸點數字化建設奠定了基礎。

優化業務管理模式,實現運營數據化。在運營管控層，以數據、流程、監控為抓手，增強運營風險管控能力，提升管理效能。基于微服務架構建設的運營管理系統，集流程中心、作業調度中心、稽核中心、監控中心于一體，目前上線了500 余項運營指標，逐步形成運營管理分析報告；以券商自營投資數據及估值核算規則為核心，構建了完整、可靠、統一的數據管理服務體系，連接前端投資業務與后端風控管理、會計核算管理，實現了自營數據集約化共享管理。

運營瞭望臺

實現RPA 與AI 技術相結合,打造超級自動化。采用機器人流程自動化技術（RPA）賦能運營管理，已投入使用集中清算、資金管理等67 個業務場景的運營機器人。在此基礎上，探索RPA 機器人與AI 技術相結合，開發具備自主判斷能力的“數字員工”。在數字底座建設方面，公司打造了由數據中臺、技術中臺、AI 中臺組成的能力中心體系，實現對大數據、私有云、OCR、語音識別、人像識別等技術的統一管理，向公司不同的業務場景賦能。

提質增效，數智運營賦能業務發展

通過不斷推進科技創新，中泰證券數智化運營體系建設初步實現了“三提升、兩降低”的運營管理目標。

用戶體驗進一步提升。建立用戶體驗官制度，全方位梳理柜面集中運營存在的痛點與需求，全面實施證券業務柜面集中運營系統的智能化改造，柜面業務26 項優化，單次雙錄業務時長縮短近30%；賬戶業務全面線上化，開戶時長縮短近60%，提高了投資者的滿意度。

運營效率進一步提升。結算運營方面，以主干簡潔、末端靈活為原則，基于RPA 技術建設的清算管理機器人，將分散的17 套清算系統合為1 套，日均減少4200 多步人工操作，整體清算時長縮短30%～40%，清算后投保等監管數據采集縮短近兩小時，運營效率大幅提升，真正做到增量不增時、減人不減效。

服務規模進一步提升。

目前，運營中心為公司750多萬位客戶的近1.2 萬億元客戶資產提供運營服務支持；2021 年處理場內外結算總額10.30 萬億元，日均427.28億元，累計結算9.11 萬筆，日均378.03 筆；為公司300多家分支機構提供柜面業務集中操作服務，服務規模逐年遞增，成功為分支機構減負。

運營風險和運營成本進一步降低。運營業務具有鏈條長、操作與系統風險高等特點。目前，通過數智化建設，業務線上化率和自動化率達到95%以上，有力保障了證券業務的連續平穩運行。運營集約化管理，不斷降低運營成本。其中，全自動化的產品數據服務模式業內領先，對接數百家基金管理人及托管機構，每日為上千只產品提供點對點的、總對總的交易結算及對賬數據發送服務，為分支機構節省約14.6 人/日的人力投入。

始于初心，成于堅守。隨著數智化運營管理體系建設入選省國有企業對標提升行動標桿項目，中泰運營在數字化轉型之路上取得了階段性成果。中泰證券將以此為契機，深入推進全面對標一流管理提升工作，在深化金融科技創新與應用領域孜孜以求，在提升客戶幸福感、獲得感方面孜孜不倦，為“數字中國”“數字山東”建設貢獻中泰力量。