我國農村社會養老保險研究進程與趨勢
——基于Citespace的可視化計量分析

柳正茂，廖靈芝

(西南林業大學 經濟管理學院，云南 昆明 65022)

一、引言

當前國內人口老齡化程度不斷加深，而在農村由于子女外出務工等原因老年人口比例更是遠大于城鎮地區，加之農村主要養老方式即家庭養老功能的不斷弱化，農村老年人“老無所養”“未富先老”已經成為一大亟需解決的社會問題。第七次全國人口普查數據表明，農村65歲及以上人口占農村總人口的17.72%，比城鎮65歲及以上老年人占比高出6.92%，同時農村人均可支配收入為17131.5元，遠低于城鎮人口的43833.8元[1]。可見，在農村空心化、農村家庭養老能力弱化的現狀下[2]，社會養老保險對于農村老年人的經濟支撐功能變得愈發重要。

通過總結梳理發現，國內學者對農村社會養老保險的研究主要聚焦在參與意愿與有效需求[3-4]、生活保障與經濟支持能力測量[5-6]、制度的不足及發展完善路徑[7-8]、政府角色與責任[9-10]、長效供給與可持續性[11-12]、籌資機制及影響因素[13-14]等方面，然而目前國內對此領域內的研究進行系統梳理和總結的文章卻為數不多。基于此，本文采用文獻計量的方法，運用可視化工具Citespace軟件對國內農村社會養老保險領域內的研究現狀、熱點變遷及研究趨勢等方面進行定量化與圖譜化分析，并且結合文獻研讀的方式對分析結果進行歸納分析，以期為后續研究提供新的視角與方向。

二、數據來源與研究方法

本文以中國知網(CNKI)中的核心期刊和CSSCI數據庫期刊為數據源，原因在于上述期刊中的文獻質量較高，在該領域的研究中具有一定的代表性與權威性，同時也匯集了研究領域中的核心與前沿成果。在檢索過程中使用布爾運算表達式(“農村+農民”)*(“社會養老保險”+“社會養老”)，時間范圍設置為2003年至2022年，于2022年4月7日進行文獻檢索。在手動剔除書評訪談、研究綜述、會議報告等文獻后，以最終獲得的633篇文獻作為此次分析的樣本。

Citespace作為文獻計量研究中較為成熟的技術之一，能夠將文獻進行可視化處理并以知識圖譜的形式表現出來，由此發掘某領域的研究進展、研究熱點以及發文量等信息，并通過網絡密度、節點大小具象化形式顯示某一研究領域的研究現狀及布局，從而理清該領域的研究態勢和未來研究趨勢[15]。本文使用Citespace5.8R2版本，通過關鍵詞共現、關鍵詞時區分布、路徑裁剪等功能制成可視化圖譜，結合戰略坐標分析繪制戰略坐標圖，以對國內農村社會養老保險領域的研究熱點、研究者及機構和時區分布等進行分析。

三、文獻統計結果的描述性分析

(一)文獻發文量時序分析

圖1是對2003年—2022年農村社會養老保險領域的發文量及其變化量進行整理，并繪制發文趨勢圖。從總體趨勢來看主要可以分為以下三個發展階段，第一階段：2003年—2010年，該時間段內除2008年和2009年發文量稍有回落，總體發文量呈上升趨勢，至2010年達到頂峰，為58篇。從變化量來看，2003年—2006年平均每年發文增量較少，每年為1篇，至2007年有大幅度增幅，較前年增加了20篇。由此可見，該時期國內學者對農村社會養老保險問題的高度關注。第二階段：2011年—2016年，這一時期發文量呈逐年下降趨勢，至2016年達到最低數量10篇，平均每年發文量減少9篇。第三階段：2017年至今，這一時間段內發文數量波動起伏較大，并于2020年達到35篇，且其中多是關于“新農保”制度的完善建議以及與政策調整有關的研究。總體而言，該領域內的研究節點與國內相關養老服務建設相關，2003年國家勞動和社會保障部發布了《關于做好當前農村養老保險工作的通知》和《關于認真做好當前農村養老保險工作的通知》，開始在全國范圍內逐漸實行“新農保”[16]，因而關于農村社會養老保險的研究成果開始大量涌現。在2016年至今由于新政策的階段性出臺，故導致相關文獻數量波動較大。

圖1 2003年—2022年國內農村社會養老保險研究文獻發文量及增量變化

(二)發文作者和機構分析

通過發文量進行分析可以確定該領域內學術影響力較強、對領域內問題持續關注度較高的學者[17]。依據普賴斯定律，只有當研究者的發文量超過最低發文量指標時，該學者才能被稱為高產作者[18]。其具體公式為：

(1)

公式(1)中，Nmin代表該領域內高產作者的最低發文量要求，Nmax代表該領域內最高產的作者的發文量[19]。農村養老保險領域最高產作者的發文量為16篇，根據公式(1)求得Nmin≈2.996，由此得出發文量為3篇及以上的學者可被成為該領域內的高產作者。基于上述結果對633篇文獻樣本進行統計分析，總結農村社會養老保險領域高產作者信息如表1所示。

表1 國內農村養老保險領域高產作者

從整體上看，我國農村養老保險領域的高產作者為28位，共計發文量126篇，占總發文量的20%，由此可見農村養老保險領域內的發文集中度偏低，研究成果間的關聯性較差。就發文數量而言，前兩名的學者為薛惠元和李偉，分別發表16篇和12篇研究成果，其研究問題包含制度不足與發展路徑、農民參與意愿與需求、制度可持續性分析和以及“新農保”替代率測算等方面。薛惠元結合經濟學理論，將農民視為“經濟人”并從“投入—產出”與機會成本的角度對農民參保意愿進行實證分析以論證農民參保意愿的可持續性[20]。李偉研究發現年齡、對政府的信任程度以及超期繳納激勵均對農民參保有顯著促進作用[21]。可見，農民參保意愿問題在領域內擁有較高的關注度。

在研究機構分析方面，目前學術界并沒有特定的研究機構學術影響力評定指標，因此本文通過將研究機構擬人化并套用公式(1)將發文量4篇以上(含)的機構定義為研究領域內的核心機構[22]，具體機構如表2所示。

表2 國內農村養老保險領域核心機構

從整體來看，農村社會養老保險研究主要集中在從屬于各高校的經濟和社會公共管理學院，這其中農業大學的下屬院系為6所，其發文量僅占總量的30%。說明農業類院校對農村社會養老保險問題關注較少，相關研究成果較為欠缺。從發文數量上看，武漢大學社會保障研究中心發文數量最多，為30篇，占總發文量的29%，表明該機構已在領域內具有較高的影響力。從合作關系上看，圖譜中存在連線112條，網絡密度為0.0017，合作關系主要圍繞武漢大學社會保障研究中心。總體而言，研究機構之間合作強度較低，研究過程相對獨立，農業大學相關研究缺位。

(三)文獻涉及學科分析

文獻涉及學科分析能在一定程度上反應出作者的研究視角、方法及成果的所屬領域。我國農村社會養老保險領域所涉及學科如圖2所示。

圖2 2003年-2022年國內農村社會養老保險領域研究涉及學科統計

由圖2可知，我國農村社會養老保險為多學科相互融合交叉的研究領域，主要涵蓋保險、金融、社會學、數量經濟等學科。從涉及學科比例來看，經濟學與社會學所占比例較高，可見目前農村社會養老保險的研究主要從經濟支出及其支持作用和農村老年人群體為研究對象。但總體上學科結構較為失衡，涉及社會學、經濟學和保險學的文獻分別占總研究成果的26%、28%和44%，其余學科均不足1%。因此后續研究還需加強多學科之間的聯系以拓展研究角度與方法。

四、基于關鍵詞的研究熱點與研究趨勢分析

(一)基于關鍵詞共現的研究熱點分析

本文運用關鍵詞聚類分析繪制出關鍵詞共現圖譜如圖3所示，具體操作設置為：設Years Per Slice為1，Node Types為Keyword，TopN為30%，Pruning為Pathfinder。

圖譜內共有節點479個、連線1024條，網絡密度為0.0089，說明文獻樣本中的479個關鍵詞之間共有1024條共現關系，各關鍵詞間聯系較為緊密。從研究對象上看，農村社會養老保險研究所涉及的領域較窄，主要集中在農村養老保險制度和保險基金兩方面，對于其相關及外延領域的關注較少。

圖3 國內農村社會養老保險文獻關鍵詞共現圖譜

節點面積越大表示該關鍵詞出現的頻率越高，關鍵詞出現頻次及其中心性在很大程度上代表領域內的研究方向及熱點[23]。關鍵詞的頻次越高，表明研究熱度越高，中心性越高，表明研究越具重要性。

對頻次較高的關鍵詞所對應的文獻進行查閱歸納，得出我國農村社會養老保險領域的研究主要圍繞制度本身適用性及其發展路徑、財政收支平衡以及農村老年人群體的參保意愿及需求等問題。值得注意的是，“人口老齡化”這一關鍵詞雖出現頻次僅為10次，但其中心性為0.12(中心性>0.1表示該關鍵詞重要程度較高[24])，表明目前關于人口老齡化背景下關于農村社會養老保險的研究尚且不足，但由于該關鍵詞較為重要，因此可作為今后農村社會養老保險研究的重要切入點。

(二)基于關鍵詞聚類的研究主題方向分析

為深入探索農村社會養養老保險領域的研究主題及其內在聯系，本文運用對數似然法(LLR)對樣本文獻進行關鍵詞聚類分析并繪制知識圖譜如圖4所示，聚類結果Modularity(Q值)=0.6713(>0.3)，Silhouette(S值)=0.5176(>0.5)，說明聚類結構顯著且合理[25]。此外，考慮到Citespace的聚類分析功能可能會忽略某些具有重要意義但特征不明顯的研究內容，不利于徹底總結農村社會養老保險研究的主題方向。因此本文在關鍵詞聚類分析的基礎上結合專家意見，最終判定農村社會養老保險研究主要有以下3個主題領域。

圖4 國內農村社會養老保險文獻關鍵詞聚類圖譜

一是關于提升保障水平。隨著國家經濟實力的提升以及人口老齡化程度的加深，“新農保”逐漸成為我國農村社會養老保障的主要力量，而其保障水平能否滿足不同地區農村老人的養老需求成為了學界新的關注點。由于農村地區經濟水平較低，農民普遍選擇投保最低檔次的養老保險，進而導致其每月只能領取幾十上百元的保障金，無法對農村老年人形成有效的經濟支持[26]。同時從替代率的角度來看，現行的保障金發放標準缺乏實質性的公平。目前統一額度的保障金發放模式導致經濟水平較高的地區“新農保”的替代率遠低于標準水平，進而難以滿足當地農戶的養老保障需求[27]。在對策建議方面，目前學界普遍認為應從制度、政府和農民自身三方面入手。政府應拓寬資金籌集渠道并加大財政補貼力度，同時增強宣傳力度以提升農民參保檔次。其次，推進農村地區經濟結構轉型，實現城鄉統籌均衡發展以提升農民經濟收入才能從根本上提升農民養老保障水平[28]。

二是農民參保意愿。“新農保”參保群體多為長期居住于農村的老年人，目前研究主要聚集在其參保意愿與所受保障水平方面。影響農民參保意愿的主要原因為經濟收入水平，其次是受教育水平、生育狀況、年齡、性別等[29-30]。收入水平對參保意愿的影響為倒“U”型[31]，即收入水平較高的農民因不滿足目前農村社會養老保險的保障水平以及對養老保險金的安全性心存疑慮而不愿參保，收入水平較低的農民因無法承擔參保費用無法參保。其次，“新農保”的經濟效應明顯，領取保障金的農戶其消費支出增長了約12.5%[32]，同時其對解決農民貧困問題也有著積極作用。但從整體來看，農民群體的經濟收入水平仍處于較低層次且地區差異較大。因此在后續研究中，應更加關注參保檔次差異化、縮短地區保障差異以及對孤寡殘疾等特殊農戶群體的保障等方面研究。

三是財政補貼及收支平衡。在目前“新農保”模式下，國家財政主要承擔發放基礎養老金的“兜底”責任，同時地方政府要在繳費和保障金發放兩個環節進行補貼，長此以往基層政府的經濟負擔無疑會越來越重[33]，尤其在經濟發展水平較低的西部地區，其地方財政的負擔遠高于東部沿海地區。另外有學者預測，中國財政只有在2053年保持持續穩定增長才能負擔得起“新農保”的財政補貼支出[34]，但在新冠疫情的影響下，中國經濟經濟增長滯緩，要維持現有補貼水平勢必會對給國家及地方財政帶來更大的壓力。對此，完善基金管理與投資機制則顯得尤為重要，尤其是在新冠疫情及老齡化程度不斷加深的嚴峻背景下，如何平衡用于"新農保"的財政收支仍需要進行更多的研究探索。

(三)戰略坐標分析

戰略坐標法[35]主要用于分析某一研究領域內研究主題的象限分布及變化趨勢。以研究主題內文獻平均研究年份與領域內所有主題文獻平均研究年份之差表示新穎度，設為X軸；以研究主題內文獻平均數量與領域內所有主題文獻平均數量之差表示關注度，設為Y軸，通過關注度與新穎度兩個指標綜合評定某一領域內的研究熱點及未來趨勢[36]。n表示共現關鍵詞個數；i表示所形成聚類的個數；m表示每個聚類中關鍵詞的個數；Yij表示第i個聚類中第j個關鍵詞的貢獻年份；則“新穎度”計算公式如下：

(2)

(3)

將所需數據從Citespace中導出，并運用上述公式計算出每個聚類的新穎度和關注度，具體結果見表3。通過Excel利用上表數據繪制戰略坐標圖如圖5，其中橫坐標設為新穎度，縱坐標設為關注度。參保意愿與影響因素位于第一象限，其新穎度與關注度均為正值，說明該聚類為領域內的核心研究主題[37]，其內容和方向開始逐漸受到學界廣泛關注。

表3 聚類新穎度和關注度結果

圖5 農村社會養老保險研究戰略坐標圖

制度現狀與完善路徑、制度可持續性發展位于第二象限，其關注度為正值，新穎度為負值，為基礎研究主題，其中保障水平的關注度相對較高，說明這兩個主題雖不是新興的熱點問題，但長期受到領域內學者的廣泛研究且形成了一定數量的研究成果。

政府責任、資金籌集與管理位于第三象限，關注度和新穎度均為負值，為邊緣研究主題，表明這些研究主題被提出的時間較早且近幾年少有此方面的研究。簡單來說，這些問題已不是目前領域內研究的重點及熱點。

保障水平、溢出效應位于第四象限，關注度為負值，新穎度為正值，為潛在研究主題。這反映出這些問題興起不久且尚未受到廣泛關注，其中的部分問題可能成為未來農村社會養老保險研究的新焦點。

五、結論與展望

(一)結論

本文通過Citespace文獻計量軟件對CNKI數據庫中2003—2022年關于“農村社會養老保險”的633篇核心文獻進行分析并繪制了知識圖譜，得出以下結論：

第一，在發文量與涉及學科方面，國內關于農村社會養老保險的研究文獻數量呈下降趨勢，且于近幾年隨政策的變化而產生較大的波動。其次，現有文獻所涉及學科結構失衡，研究視角多局限于經濟學和社會學，在多學科交叉研究方面有所欠缺。

第二，在研究熱點方面，“制度不足及完善路徑”“農戶參保意愿”以及“保障水平”是目前農村社會養老保險領域被持續關注的熱點問題。此外，“人口老齡化”是后續研究的重要切入點，在老齡化程度不斷加深的背景下如何保障農村老人的經濟支持可作為今后農村社會養老保險研究的重點問題。

第三，在研究趨勢上，2003—2022年農村社會養老保險研究大致分為三個階段：2003—2010年為新老農保的交替期間，“新農保”直至2010年基本實現農村全覆蓋，故此階段的研究主要集中在“新農保”的制度構建與完善以及可持續發展模式探索方面；2011—2016年間，隨著“新農保”制度的發展完善，研究主要圍繞農民參保意愿、政府責任、城鄉社會養老保險制度統籌發展等方面展開，研究問題逐漸細化；2017年至今，領域內學者主要關注“新農保”的減貧和經濟支持作用，研究對象由農戶轉為農戶家庭，研究方向逐漸轉為“新農保”的經濟保障和溢出效應。

(二)展望

在老齡化問題加劇，家庭養老逐漸式微的背景下，新型農村社會養老保險作為一種普惠式的養老保障制度有利于構建城鄉統一的居民養老保險制度，有利于改善農戶及其家庭的經濟條件。后續研究應立足于現有成果，結合目前農村養老面臨的形勢與問題，從不同方面完善農村社會養老保險研究，并從以下兩個方面進行推進。

第一，完善創新基金審計制度。養老保險基金赤字一定程度上受監管過程中違規支付、截留、挪用等違法違規操作的影響[38]，目前國內已有學者基于計算機和大數據技術提出構建“云審計”系統，借以緩解當前養老保險基金的支付壓力[39]。基于此，筆者認為未來應重點思考如何利用互聯網與大數據技術構建新型基金審計與監管系統，以保障養老基金的合理運轉與管理，同時嘗試探索實現數字化“新農保”。

第二，溢出效應研究。“新農保”除基本的生活保障功能外，還在兒童照料與健康、生育意愿、村民政治信任等方面有著溢出效應[40]。目前學界鮮有關于“新農保”溢出效應的研究，現有的少數文獻也僅從養老模式的選擇[41]等單個角度進行論證，缺乏系統整體的研究。因此，今后應在“新農保”基礎保障研究的基礎上，結合當前農村社會的新背景、新問題，進行關于其溢出效應的實證研究，以從不同角度完善農村社會養老保險制度。