渣打銀行被重罰5000萬，渣打中國39宗罪曝光

盆盆

近日，5家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰約4億一事刷爆朋友圈。

2月17日，銀保監(jiān)會(huì)對中國銀行股份有限公司、中國民生銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、渣打銀行（中國）有限公司（以下簡稱“渣打中國”）等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒38789.9646萬元。其中，渣打中國因39項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被銀保監(jiān)會(huì)沒收違法所得并處罰款合計(jì)4965.94萬元。

據(jù)了解，這并非是渣打中國首次被罰。去年全年渣打中國就已收到5張罰單，其中3張罰單來自外匯管理局，2張罰單來自銀保監(jiān)局和央行。5張罰單合計(jì)被罰710.5萬元，沒收違法所得573.54萬元。

又見銀行吃巨額罰單！

2月17日，銀保監(jiān)會(huì)對上述五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒38789.9646萬元。在銀保監(jiān)會(huì)當(dāng)天發(fā)布的多張罰單中，渣打中國因39項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被銀保監(jiān)會(huì)沒收違法所得并處罰款合計(jì)4965.94萬元。其中，總行3625.94萬元，分支機(jī)構(gòu)1340萬元。

具體來看，渣打中國主要涉及到房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)及披露不合規(guī)等主要違法違規(guī)事實(shí)。

罰單指出，該行存在部分高級管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)履職、董事會(huì)未按監(jiān)管規(guī)定履職、與渣打集團(tuán)的職責(zé)邊界不清晰，管理獨(dú)立性不足、績效薪酬延期支付不合規(guī)、年報(bào)披露不合規(guī)、未按監(jiān)管要求披露股東變更信息、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)違規(guī)調(diào)整關(guān)聯(lián)方清單等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。

對于被罰一事，渣打中國稱，公告提及的相關(guān)問題，源自監(jiān)管部門開展的現(xiàn)場檢查，所涉及問題均發(fā)生在多年以前，不影響該行現(xiàn)有客戶目前的業(yè)務(wù)。并表示：“渣打中國高度重視監(jiān)管部門在相關(guān)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，根據(jù)要求進(jìn)行整改并已取得良好進(jìn)展。我們將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，強(qiáng)化審慎經(jīng)營理念，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理。”

值得一提的是，這已不是渣打中國首次被罰。據(jù)《金融理財(cái)》不完全統(tǒng)計(jì)，2022年，渣打中國就已收到5張罰單，其中3張罰單來自外匯管理局，2張罰單分別來自銀保監(jiān)局和央行。5張罰單，合計(jì)被罰710.5萬元，沒收違法所得573.54萬元。

具體來看，1月26日，渣打中國西安分行因小微企業(yè)貸款支付管理不到位、貸后管理不盡職，被陜西銀保監(jiān)局處以31萬元罰款；2月9日，渣打中國因違反信用信息查詢相關(guān)管理規(guī)定，被央行上海分行處以230萬元罰款，并責(zé)令限期改正。7月14日，渣打中國上海分行因辦理收匯業(yè)務(wù)未盡職審查，被上海外管局處以55萬元罰款；10月24日，渣打中國青島分行因在辦理資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)未有效開展盡職審查，被青島外管局處以40萬元罰款，沒收違法所得44.55萬元；11月15日，渣打中國深圳分行因違反外匯登記管理規(guī)定、未按規(guī)定辦理售付匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付等行為，被深圳外管局處以354.5萬元罰款，沒收違法所得528.99萬元。

公開資料顯示，渣打銀行（香港）有限公司全資控股渣打中國，總部位于英國的渣打集團(tuán)有限公司是該行的實(shí)際控制人。1858年，渣打中國在中國上海設(shè)立其首家分行。2007年，渣打中國獲準(zhǔn)改制成為首批在中國境內(nèi)（本地）注冊成立的外資法人銀行，注冊資本為62.27億元人民幣。截至2022年06月30日，在全國28個(gè)城市擁有89家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

目前在我國的外資銀行不少，根據(jù)實(shí)力和規(guī)模以及受關(guān)注程度排名前十的銀行分別是：匯豐銀行、渣打銀行、東亞銀行、花旗銀行、星展銀行、恒生銀行、瑞士銀行、華僑銀行、德意志銀行和南洋商業(yè)銀行。

作為在我國排名第二的外資企業(yè)，渣打集團(tuán)在中國名聲大噪，但表現(xiàn)卻不盡人意。2022年全年收入增長10%至163億美元，其中金融市場業(yè)務(wù)增長21%，財(cái)富管理業(yè)務(wù)下降17%；全年除稅前基本溢利增長15%至48億美元。

此外，據(jù)標(biāo)普信用評級出具報(bào)告，2018年-2021年，渣打中國分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入65.55億元、69.11億元、65.29億元、72.69億元，分別實(shí)現(xiàn)凈利潤20.13億元、13.97億元、 14.90億元、21.91億元。整體來看，盡管近些年來渣打中國的營利能力有所增長，但也存在較大波動(dòng)。

渣打中國總裁、行長兼副董事長，區(qū)域行政總裁（中國及日本）張曉蕾表示：“中國持續(xù)深化改革開放包括制度型開放，為渣打這樣的外資金融機(jī)構(gòu)提供了持續(xù)的巨大發(fā)展機(jī)遇。即使在受疫情嚴(yán)重影響的2022年，中國仍繼續(xù)成為渣打集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)收入貢獻(xiàn)最大的市場。渣打集團(tuán)去年宣布投資3億美元到中國相關(guān)業(yè)務(wù)，以協(xié)助渣打客戶把握中國持續(xù)開放所帶來的發(fā)展機(jī)遇，目前各項(xiàng)投資工作進(jìn)展順利。”

此次銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的巨額罰單中，渣打中國還因部分高級管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)履職、董事會(huì)未按監(jiān)管規(guī)定履職被處以罰款。

據(jù)了解，近一年內(nèi)，渣打中國曾聘任了李峰。2022年2月22日，渣打中國宣布擬任命李峰擔(dān)任渣打中國個(gè)人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理。而原任渣打中國個(gè)人、私人及中小企業(yè)銀行部董事總經(jīng)理李佩蓮將前往新加坡，負(fù)責(zé)渣打新加坡個(gè)人、私人及中小企業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

《金融理財(cái)》在愛企查上發(fā)現(xiàn)，目前渣打中國的高管情況如下：

其中，張曉蕾為渣打中國現(xiàn)任總裁、行長兼副董事長，區(qū)域行政總裁（中國及日本），是渣打集團(tuán)在中國任命的第一位銀行本土培養(yǎng)的行長，同樣也是渣打銀行在中國名副其實(shí)的女掌門人，現(xiàn)如今已帶領(lǐng)渣打在中國持續(xù)前行8年。

1994年大學(xué)一畢業(yè)張曉蕾就加入了渣打銀行，除了在2009年曾短暫離開渣打銀行出任富達(dá)基金北京代表處首席代表之外，張曉蕾一直在渣打銀行，算起來幾近30年了。

2009年，張曉蕾擔(dān)任渣打銀行中國區(qū)金融機(jī)構(gòu)客戶部的董事總經(jīng)理，此后陸續(xù)擔(dān)任渣打銀行在中國的多項(xiàng)高級管理職務(wù)。從渣打銀行中國副執(zhí)行總裁兼華北區(qū)執(zhí)行總裁，到北京分行行長，再到渣打銀行中國行長、總裁，職業(yè)生涯獲得了極致躍遷。