守正創(chuàng)新 精準(zhǔn)施策為民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航

文/張朝暉 編輯/白琳

改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展能夠創(chuàng)造奇跡，民營經(jīng)濟(jì)功不可沒。習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，民營經(jīng)濟(jì)是我們黨長期執(zhí)政、團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全國人民實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)和中華民族偉大復(fù)興中國夢(mèng)的重要力量。民營經(jīng)濟(jì)是青島市對(duì)外貿(mào)易發(fā)展的鮮明底色，青島市民營企業(yè)進(jìn)出口額約占全市進(jìn)出口總額的70%。近年來，國家外匯管理局青島市分局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局青島市分局”）秉承支持和服務(wù)民營企業(yè)對(duì)外貿(mào)易發(fā)展的初心使命，為民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展通堵點(diǎn)、解難點(diǎn)、增亮點(diǎn)，推動(dòng)青島市民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化擴(kuò)面增量“便利化+”系列舉措拓寬民營企業(yè)服務(wù)綠色通道

擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)企業(yè)外匯收支便利化政策的覆蓋面，讓更多民營企業(yè)享受到政策紅利，是外匯局青島市分局服務(wù)民營企業(yè)的重要一環(huán)。2023年，外匯局青島市分局加強(qiáng)政策宣傳，擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策覆蓋面，1—9月新增參加銀行6家，2家銀行增加服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)范圍。積極推動(dòng)銀行將符合條件的企業(yè)納入政策范圍，特別是將優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)納入，1—9月新增參加企業(yè)72家，其中新增民營企業(yè)46家,占比64%。截至2023年9月末，青島市共有13家銀行、99家企業(yè)參加，同比分別增長85.6%、266.7%，開展貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)26492筆、金額40.3億美元，同比分別增長240.6%、81%。青島某國際物流有限公司是一家主要從事國際物流的民營企業(yè)，每日付匯30余筆，參加政策前企業(yè)需提供合同或發(fā)票或報(bào)關(guān)單，從單證準(zhǔn)備、送至銀行到銀行審核完成需要4—5小時(shí)，參加政策后企業(yè)無需提交紙質(zhì)單證、無需往返跑腿，僅憑付款指令幾分鐘即可完成付匯，每月累計(jì)節(jié)省耗材費(fèi)和油費(fèi)約5000元。

在積極推進(jìn)優(yōu)化單證審核等便利化政策落地的基礎(chǔ)上，協(xié)同人民銀行有關(guān)部門推出“便利化+”系列舉措，指導(dǎo)銀行疊加減費(fèi)讓利、融資增信等金融產(chǎn)品和服務(wù)，不斷釋放外匯管理政策的溫度，為民營企業(yè)貿(mào)易收支結(jié)算提供了更大便利。青島某食品有限公司是一家以冷凍海產(chǎn)品加工為主業(yè)的民營企業(yè)，作為優(yōu)質(zhì)貿(mào)易外匯收支便利化政策的參加企業(yè)，該公司不但能夠享受優(yōu)化單證審核、特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記等便利化措施，還借助于“便利化+”舉措，由青島農(nóng)商銀行將企業(yè)參與優(yōu)質(zhì)貿(mào)易外匯收支便利化政策的資質(zhì)作為授信融資參考依據(jù)，為其量身定做個(gè)性化“服務(wù)方案”，辦理錯(cuò)幣種貿(mào)易融資，金額合計(jì)1339萬元，降低企業(yè)融資成本10萬余元。

提升跨境資金結(jié)算便利支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展打造民營企業(yè)外貿(mào)新亮點(diǎn)

跨境電商、市場(chǎng)采購和新型離岸貿(mào)易是近年來青島民營企業(yè)外貿(mào)發(fā)展的新亮點(diǎn)。在支持跨境電商發(fā)展方面，外匯局青島市分局積極指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為跨境電商市場(chǎng)經(jīng)營主體提供高效、低成本的跨境資金結(jié)算服務(wù)。因地制宜加強(qiáng)與地方政府部門合作，研究出臺(tái)加快推進(jìn)跨境電商高質(zhì)量發(fā)展等政策措施。依托“優(yōu)匯服務(wù)面對(duì)面活動(dòng)”，開展與政府部門的聯(lián)合政策宣講，并赴10余家商業(yè)銀行或跨境電商企業(yè)實(shí)地調(diào)研，摸排跨境電商在資金結(jié)算和外匯政策方面的難點(diǎn)、堵點(diǎn)，推動(dòng)銀行憑交易電子信息為企業(yè)提供結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)，不斷豐富青島市跨境電商支付結(jié)算體系。在傳統(tǒng)外貿(mào)增速放緩背景下，民營企業(yè)在跨境電商領(lǐng)域異軍突起，成為推動(dòng)青島市涉外經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、高質(zhì)量發(fā)展的新動(dòng)能。2023年1—8月，青島市跨境電商進(jìn)出口245億元，同比增長近50%。

在支持市場(chǎng)采購業(yè)務(wù)發(fā)展方面，積極跟進(jìn)市場(chǎng)采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)建設(shè)進(jìn)度，聚力打通市場(chǎng)采購貿(mào)易網(wǎng)上收結(jié)匯通道，指導(dǎo)銀行積極開展線上收結(jié)匯業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供安全、快速、便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)，提升資金結(jié)算效率50%以上。2023年1—9月，共180家民營企業(yè)享受市場(chǎng)采購試點(diǎn)政策紅利，實(shí)現(xiàn)出口9.8億美元，收匯8.0億美元，分別占青島市全部跨境電商出口和收匯的99%、98%，出口收匯率達(dá)82%。

在支持新型離岸貿(mào)易發(fā)展方面，對(duì)轄區(qū)部分銀行開展新型離岸貿(mào)易過程中遇到的問題，進(jìn)行個(gè)案指導(dǎo)。支持中國（山東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)創(chuàng)新建設(shè)離岸貿(mào)易真實(shí)性審核信息平臺(tái)“離岸達(dá)”，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行借助于“離岸達(dá)”平臺(tái)查驗(yàn)境外提單、報(bào)關(guān)單等，輔助開展業(yè)務(wù)真實(shí)性審核，豐富真實(shí)性審核手段。截至2023年9月末，“離岸達(dá)”平臺(tái)已簽約23家銀行，29家企業(yè)，其中民營企業(yè)20家，占比69%。2023年1—9月，通過“離岸達(dá)”平臺(tái)累計(jì)為民營企業(yè)核驗(yàn)金額5.24億美元，同比增長16倍，有效助力民營企業(yè)開展新型離岸貿(mào)易。

搭建多層次跨境資金集中運(yùn)營管理政策體系不斷向民營企業(yè)釋放政策紅利

作為沿海開放城市，青島市跨國公司較多，外匯局青島市分局不斷便利跨國公司跨境資金運(yùn)用，充分釋放政策紅利，服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，推動(dòng)形成了不同版本、不同業(yè)務(wù)類型相互搭配，多層次、多元化的跨境資金集中運(yùn)營管理政策體系。持續(xù)深化提升跨國公司跨境資金集中運(yùn)營成效，重點(diǎn)指導(dǎo)符合條件的民營企業(yè)搭建跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)框架。截至2023年9月末，青島市開展跨境資金集中運(yùn)營的跨國公司共16家，跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)規(guī)模453.4億美元，其中民營企業(yè)10家，業(yè)務(wù)規(guī)模118.5億美元。

積極推動(dòng)跨國公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)走深走實(shí)。青島市是全國開展此項(xiàng)試點(diǎn)的8個(gè)省（市）之一，試點(diǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模累計(jì)20.6億美元。某集團(tuán)股份有限公司作為從事橡膠輪胎生產(chǎn)的民營企業(yè)，是青島市獲批的兩家試點(diǎn)企業(yè)之一，試點(diǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模已達(dá)9.9億美元。針對(duì)該集團(tuán)統(tǒng)一整合本外幣跨境資金的實(shí)際需求，外匯局青島市分局從試點(diǎn)資格爭(zhēng)取、政策要求、風(fēng)險(xiǎn)防控管理、業(yè)務(wù)材料準(zhǔn)備等方面進(jìn)行細(xì)致解讀和輔導(dǎo)，為企業(yè)提供全流程服務(wù)，助力企業(yè)提升資金管理效率，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。

用足用好外匯支持中國—上海合作組織地方經(jīng)貿(mào)合作示范區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“上合示范區(qū)”）發(fā)展政策紅利。在國家支持上合示范區(qū)建設(shè)的政策引領(lǐng)下，在國家外匯管理局的批復(fù)指導(dǎo)下，外匯局青島市分局將跨國公司跨境資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)政策的準(zhǔn)入門檻由1億美元降至5000萬美元，該試點(diǎn)適用于青島市全轄，有力支持了規(guī)模相對(duì)較小的民營跨國公司發(fā)展。截至2023年9月末，2家民營企業(yè)已借該試點(diǎn)順利獲得跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)備案，占全部降低準(zhǔn)入門檻企業(yè)的一半。

打造“資政惠企”服務(wù)品牌滿足民營企業(yè)跨境投融資需求

針對(duì)不同主體特殊化、個(gè)性化的跨境投融資業(yè)務(wù)需求，外匯局青島市分局圍繞民營企業(yè)所需所盼，以加快推進(jìn)跨境投融資便利化的實(shí)招服務(wù)民營企業(yè)做大做強(qiáng)，著力打造“資政惠企”服務(wù)品牌，彰顯外匯局服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的擔(dān)當(dāng)和責(zé)任。

助力高新技術(shù)民營企業(yè)到境外上市融資。青島某科技集團(tuán)股份有限公司是一家人工智能（AI）技術(shù)研發(fā)企業(yè)，入選了國家專精特新“小巨人”企業(yè)名單。隨著業(yè)務(wù)的不斷拓展，企業(yè)在技術(shù)研發(fā)、人才引進(jìn)等的資金需求較大，外匯局青島市分局在企業(yè)赴港首次公開發(fā)行股票（IPO）、H股全流通、增發(fā)等環(huán)節(jié)提前介入、問需于企，高效為企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)登記，確保境外募集資金及時(shí)調(diào)回境內(nèi)，為企業(yè)緩解了資金壓力，助力企業(yè)發(fā)展駛?cè)肟燔嚨馈?/p>

積極為民營企業(yè)拓寬融資渠道牽線搭橋。融資難、融資貴問題一直是掣肘民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)發(fā)展的難題。外匯局青島市分局“想企業(yè)之所想，急企業(yè)之所急”，通過搭建銀企對(duì)接平臺(tái)，為民營企業(yè)提供融資支持。青島某航空有限公司是一家從事航空應(yīng)急救援服務(wù)的民營企業(yè)，多次參加森林火災(zāi)、地震洪澇等救災(zāi)任務(wù)，在了解到企業(yè)由于被服務(wù)方拖欠付款，資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難的情況后，外匯局青島市分局聯(lián)合銀行上門辦公，與企業(yè)共同研究解決方案，最終企業(yè)通過跨境融資宏觀審慎模式，順利獲得境外融資2350萬美元。

大力支持民營企業(yè)“走出去”開拓海外市場(chǎng)。近年來，受生產(chǎn)銷售成本的影響，我國民營企業(yè)到境外投資建廠的需求越來越大。為更好服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展，外匯局青島市分局將民營企業(yè)作為服務(wù)的重點(diǎn)對(duì)象，建立“白名單”工作機(jī)制，加強(qiáng)與發(fā)展改革委、商務(wù)部門等的工作協(xié)同，并督促銀行做好企業(yè)的服務(wù)對(duì)接工作，支持民營企業(yè)“走出去”。青島某公司主要從事人造草坪及人造草絲的生產(chǎn)，是全球生產(chǎn)和銷售規(guī)模第二的人造草坪企業(yè)，但隨著國內(nèi)勞動(dòng)力成本增長，企業(yè)面臨發(fā)展困境。外匯局青島市分局向企業(yè)提供業(yè)務(wù)咨詢、政策解讀、協(xié)調(diào)跟進(jìn)等“一站式”服務(wù)，幫助企業(yè)盡快獲得境外投資備案并匯出資金，在越南、墨西哥建立了工廠和銷售渠道。

加大跨境金融服務(wù)平臺(tái)創(chuàng)新應(yīng)用金融科技賦能民營企業(yè)發(fā)展

跨境金融服務(wù)平臺(tái)是國家外匯管理局依托區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，通過搭建各類應(yīng)用場(chǎng)景，可有效提升銀行真實(shí)性核驗(yàn)?zāi)芰推髽I(yè)結(jié)算便利。近年來，外匯局青島市分局立足沿海開放、上合示范區(qū)等區(qū)位優(yōu)勢(shì)，依托跨境金融服務(wù)平臺(tái)不斷推進(jìn)試點(diǎn)、創(chuàng)新場(chǎng)景，將稅務(wù)、中歐班列、港口數(shù)據(jù)鏈條有效整合，強(qiáng)化金融供給，延展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，打造了跨境金融服務(wù)平臺(tái)創(chuàng)新試點(diǎn)的“青島樣板”。2019年以來，已在跨境金融服務(wù)平臺(tái)首創(chuàng)3個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景、累計(jì)試點(diǎn)上線8個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景，為3500余家企業(yè)辦理線上業(yè)務(wù)約6萬筆、250億美元，其中，90%以上為中小民營企業(yè)，融資成本平均下降0.5—1個(gè)百分點(diǎn)，企業(yè)外匯業(yè)務(wù)辦理時(shí)間從數(shù)天縮短到幾個(gè)小時(shí)、甚至幾分鐘以內(nèi)。跨境金融服務(wù)平臺(tái)為民營企業(yè)助融資、促便利，有效激發(fā)了民營企業(yè)產(chǎn)業(yè)活力。

青島某供應(yīng)鏈服務(wù)有限公司是一家以從事商務(wù)服務(wù)業(yè)為主的民營企業(yè)，通過跨境金融服務(wù)平臺(tái)出口應(yīng)收賬款融資應(yīng)用場(chǎng)景自主面向中國銀行青島市分行發(fā)起了線上融資需求，得到中行的積極響應(yīng)，全流程線上辦理業(yè)務(wù)，第二天便獲得29.8萬美元的融資。青島某輪胎有限公司是青島市一家“專精特新”小微民營企業(yè)，主要從事輪胎、橡膠制品制造等業(yè)務(wù)，日常存在較大的海運(yùn)費(fèi)外匯支付需求。在跨境金融服務(wù)平臺(tái)海運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化應(yīng)用場(chǎng)景上線前，對(duì)于電子發(fā)票業(yè)務(wù)，該企業(yè)需將發(fā)票打印出來赴銀行柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)，場(chǎng)景上線后，只需線上提供發(fā)票信息即可申請(qǐng)付匯，節(jié)省了企業(yè)“腳底成本”，單筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間從1小時(shí)左右縮短至不到10分鐘。

此外，依托跨境金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用場(chǎng)景，外匯局青島市分局指導(dǎo)轄內(nèi)銀行積極推出配套產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)定制化服務(wù)。例如，指導(dǎo)中信銀行青島分行依托出口信保保單融資應(yīng)用場(chǎng)景創(chuàng)設(shè)線上“信保池”融資產(chǎn)品，“集零為整”滿足筆數(shù)多、金額小、賬期分散的民營中小企業(yè)信保融資需求，已辦理“池融資”5593萬美元；指導(dǎo)招商銀行青島分行、農(nóng)業(yè)銀行青島市分行推出跨境金融服務(wù)平臺(tái)出口信保保單融資“白名單”，名單內(nèi)企業(yè)融資利率平均下降100—150個(gè)基點(diǎn)。

打出重引導(dǎo)、強(qiáng)政策、推創(chuàng)新“組合拳”幫助民營企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念

2023年以來，受烏克蘭危機(jī)、美聯(lián)儲(chǔ)加息等多方面因素影響，匯率波動(dòng)加大，外貿(mào)企業(yè)匯率管理難度也在逐漸增加，外匯局青島市分局打出重引導(dǎo)、強(qiáng)政策、推創(chuàng)新的“組合拳”，幫助青島涉外企業(yè)、特別是受匯率波動(dòng)影響大的中小民營企業(yè)逐步樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，邁出匯率避險(xiǎn)的關(guān)鍵一步。

多管齊下推動(dòng)匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。外匯局青島市分局通過發(fā)布中小微企業(yè)和首辦戶企業(yè)支持名單、組織開展銀行匯率風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)競(jìng)賽和專項(xiàng)督查等措施，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)匯率避險(xiǎn)政策及產(chǎn)品宣傳，大力拓展匯率避險(xiǎn)首辦戶，針對(duì)重點(diǎn)企業(yè)逐企建檔、逐企對(duì)接、定向輔導(dǎo)、“一戶一策”，根據(jù)企業(yè)需求，創(chuàng)新匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。2023年1—9月，青島市企業(yè)辦理匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)金額達(dá)到102.5億美元，新增匯率避險(xiǎn)首辦戶361戶，其中，民營企業(yè)占大多數(shù)。多方搭臺(tái)強(qiáng)化政策支持。外匯局青島市分局會(huì)同青島市商務(wù)局等5部門出臺(tái)匯率避險(xiǎn)擔(dān)保增信政策，實(shí)現(xiàn)中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)“免占授信、免保證金、免保費(fèi)”辦理，降低業(yè)務(wù)辦理門檻；分別會(huì)同自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)管委、上合示范區(qū)管委制定印發(fā)支持中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)意見，在特殊區(qū)域?qū)嵭匈Y金獎(jiǎng)勵(lì)、擔(dān)保增信兩類匯率避險(xiǎn)政策支持措施，已累計(jì)兌現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)資金150余萬元，撬動(dòng)匯率避險(xiǎn)履約金額8.5億美元。青島某國際貿(mào)易有限公司是一家主營木材進(jìn)口的民營企業(yè)，幾乎每周都有購匯需求，外匯局青島市分局與上合示范區(qū)聯(lián)合推出的“上合·匯保通”匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品向企業(yè)提供了“政府基金出資+擔(dān)保公司增信+銀行費(fèi)率減免”的三重優(yōu)惠保障，一年進(jìn)口鎖匯可為企業(yè)節(jié)約保證金和銀行費(fèi)用120萬元。

此外，外匯局青島市分局指導(dǎo)轄內(nèi)銀行積極創(chuàng)新匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品，中信銀行青島分行外匯衍生品風(fēng)險(xiǎn)中性專項(xiàng)授信、青島農(nóng)商銀行免授信、免保證金的“匯率保”產(chǎn)品、浦發(fā)銀行“外匯e聯(lián)盟”在線遠(yuǎn)期結(jié)售匯一站式交易平臺(tái)等等優(yōu)惠產(chǎn)品和便利服務(wù)陸續(xù)推出。青島某國際貿(mào)易有限公司是一家主營絲綢出口業(yè)務(wù)的民營企業(yè)，因簽訂合同和實(shí)際收匯存在時(shí)間差，面臨人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口。企業(yè)通過浙商銀行青島分行“浙商數(shù)據(jù)保”在線申請(qǐng)，10分鐘內(nèi)即通過審批并獲得匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)授信額度300萬元，成功辦理10萬美元遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，進(jìn)行了匯率衍生品避險(xiǎn)的“初試水”。

黨的二十大報(bào)告指出，毫不動(dòng)搖鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟(jì)，毫不動(dòng)搖地鼓勵(lì)、支持、引導(dǎo)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2023年7月，中央發(fā)布《中共中央 國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見》，提出支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的31條政策措施。支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展，重在落實(shí)，讓中央政策的含金量變成企業(yè)發(fā)展的“推進(jìn)劑”。下一步，外匯局青島市分局將堅(jiān)決貫徹落實(shí)好黨中央、國務(wù)院關(guān)于支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要部署，助力營造更好的政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、法治環(huán)境，激發(fā)民營企業(yè)活力和創(chuàng)造力，推動(dòng)民營企業(yè)改革創(chuàng)新、健康發(fā)展。