企業數字化轉型的特征、本質及路徑探索

鮑磊

摘要：當前，新一輪科技革命和產業變革加速演變，在技術驅動和應用場景的引領下，數字政府、數字社會、數字經濟各領域向縱深發展，人工智能技術也邁入了新階段，正全面重塑傳統行業的發展模式和格局，推動經濟社會加速進入智慧時代。數字化時代的到來給企業發展提供了更加明確的方向，這也是企業創新的主要領域和關鍵環節。基于此，本文從企業數字化轉型方面入手，對其本質與要求進行分析，進而從企業數字化轉型的關鍵步驟、轉型發展的思維框架、基于價值鏈的企業數字化演進等方面，探究了企業數字化轉型的路徑，以供參考。

關鍵詞：企業；數字化轉型；券商；數字化；模式創新

一、企業數字化轉型的特征

（一）時代特征

在時代發展過程中，信息革命被稱為第四次工業革命。目前，大數據、云計算、區塊鏈等技術獲得了廣泛應用，使互聯網不再僅僅作為一種信息技術，更在信息與數據利用方面發揮著重要的作用。因此，在互聯網發展環境下，企業的生產、銷售、管理、創新等方面對互聯網的依賴也更加明顯，可借助互聯網逐步提升自身的競爭力。在此背景下，國家戰略規劃已將數字化轉型作為重要領域，這是我國應對國際化挑戰的關鍵部署，對建設現代化強國具有重要的意義。因此，數字化轉型勢在必行，已成為企業發展的重要手段。

（二）行業特征

券商作為金融領域的重要成員，在數字化轉型方面也在進行積極的探索，其中，創新開展互聯網業務、探索數據資產化等表現尤其突出，使券商不僅能夠在金融市場環境中獲得更多的信息，還能在業務調整和客戶服務方面全面創新，從而獲得更好的經濟效益。同時，由于行業中數字化轉型的發展勢頭顯著，金融領域更加注重數字化轉型改革，我國券商也在這樣的發展趨勢和背景下，積極探究數字化轉型與升級。實際上，更優的數據信息處理能力與市場分析能力，可以決定券商的市場地位，會影響在國際市場上的競爭力，目前數字化轉型已經成為券商現代化發展的基本需求。

（三）組織變革特征

在數字化轉型過程中，信息處理與數據分析至關重要。從內部的部門設置與應用情況來看，以往傳統的券商部門設置更關注管理與決策，管理與決策將逐步被數字化與智能化系統形成的市場決斷機制取代。在這種情況下，領導者的作用也將更多地體現在對數字化轉型方面思維的培養與發展路徑的選擇中。因此，數字化轉型將打破傳統券商依賴勞動力、資本、技術要素驅動的路徑，例如，分析崗位部分工作會被大數據、云計算及智能化系統取代。

二、企業數字化轉型的本質與需求

關于企業的發展，以往的競爭更多來自人力資源、技術與產品優勢。但當下的企業競爭力不僅表現在傳統的要素競爭中，更體現在數字化發展理念和模式上，創新性思維變得更加重要。受互聯網發展的影響，只有謀求轉型升級，才能提升競爭力，避免失去未來市場的競爭優勢。所以，企業依靠互聯網、關注互聯網、利用互聯網進行數字化轉型，可推動其穩定發展，這也是企業數字化轉型的本質與基本需求。

（一）數字化轉型是企業未來的發展趨勢

數字化轉型并非簡單的互聯網技術應用，更體現在對技術的綜合配套使用與創新研究中。例如，單純的計算機使用難以使企業開展有效的數據分析。對于券商而言，市場信息的分析和客戶信息的管理是關鍵環節，通過大數據、云計算、區塊鏈等創新技術，可以實現對市場信息的有效獲取和分析利用，同時也能為客戶提供更多個性化服務。目前，很多券商在金融領域進行了積極探究和實踐，并取得顯著效果，從而帶動其他券商的積極參與。

（二）數字化轉型屬于新技術經濟

從以往傳統的經濟發展模式來看，經濟效益的提升與企業的資源利用、內部管理有較大關系，合理的資源配置與利用，可以使企業降低成本，提升效益。尤其對于券商而言，市場風險的抵御能力將對自身的發展和客戶的利益帶來直接影響，風險抵御能力越高，各方面的發展效益也就更明顯，反之，則會帶來一定的利益損失。在目前的互聯網時代，風險類型表現更多，僅僅依靠相關人員的專業能力進行風險分析、制定處理方案，難以達到更好的效果，也難以產生明顯的效益。所以，更多的風險管理方式應運而生，例如，建立風險分析平臺，利用數據庫、信用體系進行風險識別與提前控制，最大程度地減少風險因素產生的影響。而要達到如此的效果，技術的應用必不可少，如大數據、云計算在券商全面管理體系建設中就發揮了巨大作用，而這也是數字化轉型的核心表現。

（三）數字化轉型背后是市場與用戶需求的變化

市場的變化影響決定著企業的發展，當用戶需求變化時，市場就會變化。目前，用戶消費、投資、理財、資產管理等，已不再局限于傳統的銀行存款和股票，貸款需求也發生了變化。因此，繼續提供單一產品與服務的券商，面對市場變化與消費者需求的拓展，勢必會阻礙自身發展。根據市場與用戶需求的變化，在財富管理能力、理財方案設計以及個性化引導方面進行拓展，使用戶的不同需求獲得滿足。同時，及時跟進市場變化，由此保障券商的穩定發展，從而創造更多的收益。

（四）數字化轉型受市場產業鏈與供應鏈的協同影響

在企業的現代化發展過程中，企業與企業之間、產業鏈與供應鏈之間的關系更加緊密，企業要依靠穩定的連接實現生產與發展。若產業鏈與供應鏈方面出現問題，影響的不僅是某一家企業，甚至是整個產業鏈與供應鏈中的所有企業。因此，協同發展至關重要，其中，金融機構可提供產業鏈與供應鏈方面的金融產品、服務及管理方案，為企業的穩定發展提供保障和支持。同樣，券商也更加關注客戶的投資需求與投資變化，其中包括客戶投資可能產生的風險，以及客戶投資意愿的調整。所以，金融市場中以滿足客戶間接融資需求的銀行與保險企業，在難以發揮直接的融資作用時，必須夯實數字化底座，多渠道獲取、沉淀、清理、利用數據，分析境內外上市公司、投資理財、招投標、工商、稅務、知識產權、司法信息，建立企業數字孿生模式，助力處于產業鏈與供應鏈協同關系中的相關企業獲得直接融資，發揮產業鏈與供應鏈的穩定支持作用。

三、企業數字化轉型的路徑探索

傳統的發展理念和發展方式難以滿足目前的發展需求，尤其在各行業都在數字化轉型時，企業都需要根據數字化轉型趨勢進行轉型升級，但如何進行成為關鍵。從上述分析的企業數字化轉型的本質與要求中可以了解，數字化轉型不僅屬于目前的發展趨勢，也是企業保持發展活力和有效競爭力的重要追求。所以，企業要重視數字化轉型方面的探究和實踐。根據中國人民銀行《金融科技發展規劃（2022-2025年）》、證監會科技監管局《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》，互聯網業務、數據資產化方面的轉變為券商的現代化轉型提供了一定的支持，使券商明確了數字化轉型的可行性，但要實現全面的數字化轉型，還需要從多方面進行實踐探究，具體如下：

（一）企業數字化轉型的關鍵步驟

一是企業應明確數字化轉型需要調整的內容，包含戰略發展規劃、組織架構調整、內部管理等。不僅要調整觀念和方法，也要體現在數字化轉型的嘗試與探索方面，包括利用相關技術創新業務活動。例如，大數據技術的應用可幫助進行市場行情的分析，借助區塊鏈技術進行數據信息的記錄與歷史查找。在此基礎上，引導企業進行全面的數字化轉型，可以使企業更好地利用相關技術與現代化的發展理念促進自身的穩定發展。

二是要保持持續進步的態勢。尤其是關于數字化轉型方面的技術應用與發展理念調整，以及內部管理方面的轉變，并非是一蹴而就的，而是循序漸進的改變。例如，券商內部管理方面，需要領導和管理層認識到數字化、信息化管理觀念的重要性，特別是首席信息官的設置，必須調整職責，從以往的管理者轉變為引導者，結合行業實踐，引導各部門實現數字化轉變。所以，首先要轉變數字化發展理念，并在此基礎上進行探究和調整，將技術應用到具體的業務活動中，促進券商的發展和進步。

（二）企業數字化轉型發展的思維框架

企業的數字化轉型，并非是某一方面的轉型和創新，而是體現在企業發展的整體上。因此，要建立可靠的思維框架，并在其引導下進行各方面的轉型調整，使企業可以順利、有序地實現數字化轉型升級。

一是設施的數字化。例如，包括計算機、管理系統、業務系統、數據庫等在內的必要的軟硬件設施，為大數據技術、云計算技術、區塊鏈技術的應用創造基本條件和環境。

二是資源的數字化。及時收集和了解券商和客戶方面的信息，以網絡途徑傳遞，打破以往傳統的線下傳遞的方式，加快信息傳遞效率的同時提升信息利用率。

三是業務的數字化。借助互聯網等新興工具，將各環節業務活動以數字化方式進行轉變，因此，業務活動的開展和實施可以通過數字化流程進行，減少傳統流程開展過程中的諸多阻礙，使各方面工作實現協同運作。尤其是客戶信息與資料的共享復用，可為客戶提供更好的服務體驗。

四是要素的數字化。將與日常工作相關的各種要素轉變為數據進行管理，例如，人力資源管理方面的績效考核、檔案管理、流程提效、審計、運維、測試等，都可以通過數字化方式轉換，既可以提升管理效率，也可以提高管理質量，減少人為失誤。

（三）基于價值鏈的企業數字化演進發展

券商進行的市場分析、客戶服務、風險管理等組成了自身的價值鏈條，使券商可在金融行業中發揮穩定作用，這也成為金融領域的重要價值環節。所以，從金融領域價值鏈的作用以及券商自身特有價值鏈的角度進行分析，需要建立價值鏈數字化轉型的基本流程。一要明確價值鏈的內涵，將自身的各方面價值進行數字化調整，例如，市場分析以大數據技術為支持，客戶服務方面可開發適合的APP、網站、CRM，風險管理方面可建立市場、流動性、信用、操作、聲譽、輿情數據庫等，使自身價值鏈更加穩固。在此基礎上，提升自身在金融領域中的價值水平。當整個金融領域的數字化轉型目標漸成氣候，券商可以更好地融入其中，發揮重要價值。

（四）強化數字化建設與應用

首先，企業數字化轉型過程中，應重視理念轉變，積極從戰略端入手，結合實際情況進行統籌規劃與制度設計，確保數字化轉型順利進行。企業還應加大對人、物、財、技等數字化建設的投入，根據數字化轉型發展的需求，結合自身實際優化人力資源管理中存在的短板與不足，使人力資源管理與數字化轉型相結合，如招聘、培訓、績效等。此外，企業要增強基層管理者和員工對數字技術的理解和應用，以提高核心競爭力。在企業數字化轉型過程中，員工要深度參與轉型工作，推進數字化轉型，可以從客戶體驗入手，因為提升客戶體驗是數字化轉型的核心成果。基于客戶體驗的數字化技術的逐步引入，可以有效增強數字化轉型的成效，有助于保障企業更好的發展。

企業應在流程再造的基礎上，合理采用大數據、云計算、人工智能等技術，提升內部的運營水平。比如，將數字技術與企業管理體系相結合，助力企業轉變管理模式，增強內部管理效果。同時，積極利用數字技術參與到企業的日常管理過程中，比如，利用大數據技術搜集日常運營情況，并對數據信息進行分析與判斷，從而提升數據信息的準確性。企業也可以將數字技術與績效管理相結合，利用數字技術提升考核數據的搜集效率，解決以往績效考核數據整理、分析過程效率過慢的問題，從而提升績效管理水平。企業要堅持科學發展觀，加大云計算、大數據等技術手段的運用，并加快數字技術的深度開發和應用，既要注重大數據、區塊鏈、人工智能等現代技術的應用，又要依靠創新推動新“互聯網+企業運營”模式。企業數字化轉型的過程中，還應重視網絡安全問題，數字化轉型雖然能提升企業各項工作的便利性，但也存在一些安全問題。這也要求企業提高網絡安全防護水平，如加強對互聯網平臺數據的安全評估，確保數據安全，應打造專業化的網絡安全維護、檢修隊伍，以提升數字化技術的應用效果。

四、結束語

企業在進行數字化轉型的過程中，要充分認識數字化轉型的特征、本質和基本需求，推動企業明確數字化轉型方面的步驟、思維框架和基本流程，促進企業順利實現數字化轉型。

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