從六大維度推動跨境金融賦能外貿

王蕾娜　王文妍

4月16日上午，第二屆珠江國際貿易論壇“金融賦能外貿高質量發展”論壇在廣州廣交會展館舉辦。

廣東省地方金融監督管理局二級巡視員劉凱文在論壇致辭中表示，廣東中小外貿企業超過5萬家，其中絕大部分企業的出口額在1000萬美元以下，抗風險能力較弱，可用的風險防范手段有限，較難取得長期穩定的金融支持。

在擴大高水平對外開放的要求下，金融服務如何賦能外貿創新發展？外貿發展新態勢引發了哪些新的金融需求？金融賦能外貿發展過程中，人民幣國際化扮演著怎樣的角色？圍繞上述問題，多位來自外貿、金融領域的與會嘉賓進行了主題分享與專題討論。

4月5日，世界貿易組織（WTO）發布《全球貿易展望與統計》報告，預計今年全球商品貿易量將增長1.7%，增幅低于過去12年的平均增幅。

中銀香港首席經濟學家鄂志寰表示，2008年以來，全球貿易面臨著比較大的挑戰，在部分時期出現貿易增長率低于GDP增長率的現象。與全球貿易低速增長相對應，近幾年中國的對外貿易也面臨著一定的下行壓力。

她預測，2023年中國的出口增速可能會出現“前低后高”的趨勢，進口的增速可能會逐漸回彈，但是回彈的空間相對有限。

“在對外貿易低增長時期，強調經濟增長和貿易增長的高質量就更加關鍵。”在鄂志寰看來，人民幣國際化可以在對外貿易高質量發展過程中發揮積極的推動作用。

如何以人民幣國際化促我國外貿提質？鄂志寰建議，要擴展人民幣在對外貿易中的使用范圍，減少市場主體在貿易結算中使用其他貨幣的錯配風險，推進跨國公司本外幣資金池試點與跨境投融資業務創新。其次，進一步完善離岸市場的人民幣流動性供給機制，激發市場主體發展人民幣產品和服務的積極性，優化人民幣貿易中的產品服務體系。

事實上，越來越多金融機構正在深度參與和探索人民幣國際化進程，一定程度上奠定了人民幣國際化縱深發展的金融基礎。

作為本次論壇的主辦方，中國銀行廣東省分行行長寧效云在論壇致辭時表示，廣東中行大力推進人民幣國際化，2022年該行提供跨境人民幣結算服務超過7000億元，有效發揮廣東地區跨境金融服務主渠道作用，國際貿易結算和跨境人民幣結算市場份額持續穩居同業首位。

“金融要賦能外貿高質量發展，首先要搞清楚外貿的發展產生了哪些變化，在此基礎上產生了怎樣的金融需求，否則我們的金融賦能可能就是無的放矢。”暨南大學南方高等金融研究院執行院長劉少波在論壇上表示。

回顧近年來我國對外貿易的發展歷程，劉少波歸納出七大特點。其中，以跨境電商、海外倉、市場采購貿易、外貿綜合服務等為代表的外貿新模式和新業態蓬勃發展，導致大量新的金融需求出現，也對金融產品和服務提出了更高要求。

針對外貿新模式新業態的小額、高效、線上化特征，劉少波表示，金融機構首先要大力創新基礎產品，同時要加強與境內外支付機構、跨境電商平臺、采購平臺等深度融合，構建共享互通、統一口徑、精準有效的跨境電商數據體系的開拓，拓寬多維應用場景。

廣東外語外貿大學金融學院院長展凱同樣表示，與過去傳統的以勞動密集型貿易產品為主的模式不同，當前貿易的結構與形態發生了很大變化，這也要求金融支持外貿的形態發生相應改變，包括創新跨境金融服務的支持、利用金融行業風控優勢幫助外貿企業進行風險管理等。

在劉少波看來，大力發展數字金融，運用金融科技手段賦能外貿高質量發展同樣關鍵。他表示，金融機構可以利用區塊鏈、人工智能、大數據等技術手段加強風險管理，精準識別分析、判斷外貿企業情況，降低跨境支付、貿易融資管理中的風險。

“數字技術的發展催生了很多技術的應用，我們可以利用數字技術來引導資金進入外貿優勢行業。另外，隨著新的貿易形態不斷涌現，也可以把新的貿易形態和金融機構的需求結合起來，推出創新性的金融產品與服務。”展凱說道。

“經濟高質量發展離不開對外貿易的高質量發展，對外貿易的高質量發展離不開制度型開放、營商環境改善、結構調整優化，更離不開金融業的支持。”展凱說道。

展凱在接受南都灣財社記者采訪時表示，廣東金融業要進一步賦能外貿高質量發展，需要加強政策的穩定性和連續性，提高信息透明度，優化外貿企業的信用評價體系。同時強化金融科技應用，加快推進數字化轉型，促進金融與實體經濟深度融合。

海關總署廣東分署發布的數據顯示，今年1-2月，廣東省外貿進出口總值（按人民幣值）為10872.8億元，較去年同期下降12.4%。在這一降幅背景下，探討金融如何高效助力外貿保穩提質有著更為急迫的現實意義。

在展凱看來，近年來，廣東省政府加大金融對外貿的支持力度，推出了一系列金融政策和措施。與此同時，廣東金融業也在加強與外貿企業的合作，創新了“外貿保理”“信用保險”等一系列金融產品與服務，為外貿企業提供了更加便捷、多樣化的融資服務。

“然而，政策的穩定性與連續性，銀企之間的信息不對稱問題以及外貿企業的風險精準管理問題是當前制約廣東金融賦能外貿企業高質量發展的主要阻力。”

展凱指出，為了進一步發揮廣東金融業賦能外貿的作用，需要各方共同努力，建立更加完善的融資、風險管理和支付清算機制，強化金融科技應用，加快推進數字化轉型，促進金融與實體經濟深度融合，從而為廣東省的外貿企業提供更好的支持和服務。

隨著跨境金融在全球范圍內加速發展，跨境金融業務對外貿企業融資支持、降低交易成本、風險管理等方面的賦能作用愈加突出。

未來如何進一步推動廣東跨境金融助力外貿企業發展？展凱認為，可以從六個方面著手：一是加強跨境金融創新；二是加快跨境金融基礎設施建設；三是加強跨境金融監管；四是加強跨境金融人才培養；五是加大金融科技的應用；六是加強國際合作，與國際金融機構和外貿企業共同開拓國際市場。

“總體來看，金融業可以在持續優化結算、促進投融資便利、出口信用保險、外匯風險管理等金融服務方面多下功夫，以此鞏固拓展外貿競爭新優勢，推動外貿高質量發展。”展凱說。