基于文獻計量的合作社供應鏈金融分析

劉迅，何夢琪

摘要：減少農民多維貧困離不開產業發展和金融創新，梳理其研究動向對夯實我國脫貧攻堅的成果具有重要指導意義。以CNKI數據庫收錄的2000－2021年合作社供應鏈金融相關CSSCI文獻為研究對象，基于知識圖譜的可視化分析發現：合作社與供應鏈金融融合的文獻數量趨勢劃分為三個階段；合作社與供應鏈金融融合的研究主題集中于三個方面；合作社與供應鏈金融融合存在動態演化趨勢。當前二者融合減貧研究尚存在著機遇與挑戰，未來應更多挖掘二者融合減貧耦合機理、創新其信貸供給模式、促進產業鏈整合發展以及構建農村征信體系。

關鍵詞：合作社；供應鏈金融；減貧；知識圖譜

一、引言

如何將產業發展、金融創新與農民減貧結合起來？中央提出了兩條思路：第一，2020年中央一號文件指出要“重點培育農民合作社等新型農業經營主體，通過訂單農業、入股分紅、托管服務等方式，將小農戶融入農業產業鏈”，即通過讓農民融入農業產業鏈的發展實現減貧；第二，《關于金融服務鄉村振興的指導意見（2019）》鼓勵“發展供應鏈金融，強化利益聯結機制，依托核心企業提高小農戶和新型農業經營主體融資可得性”，即通過創新農村金融服務推進減貧。黨的二十大報告進一步明確了思路，即“發展鄉村特色產業，拓寬農民增收致富渠道”，進一步鞏固拓展脫貧攻堅成果，增強脫貧地區和脫貧群眾內生發展動力。

農民合作社供應鏈金融多維減貧根植于農業產業鏈的發展，集成了農民合作社的組織優勢和供應鏈金融風險管控的優勢，其運作邏輯契合中央解決農民貧困的思路，是一種帶有精準扶貧特色的金融創新，可以在促進農村實體經濟發展和減少農民多維貧困方面產生積極影響。然而，農民合作社供應鏈金融多維減貧的效能受到諸多內外部因素的制約，限制其多維減貧功能的充分發揮。因此，有必要弄清其多維減貧的機理與效應、優化其多維減貧的機制，這對于鞏固脫貧成果和可持續減貧具有重要的理論和實踐意義。

二、研究設計

（一）研究方法

知識圖譜作為新型文獻計量方法之一，一方面，研究者可通過對知識圖譜上節點文獻進行解析，確定具有標志性、里程碑特征的文獻，然后對研究領域熱點和前沿進行梳理[1]；另一方面，通過引文分析，可得到某一領域的知識基礎，加強對這一研究領域更加全面和深刻的認識[2]。基于此，本文基于WOS檢索得到的數據，使用CiteSpace軟件（5.8R3版本）進行可視化圖譜分析，揭示農民合作社供應鏈金融多維減貧領域的在不同歷史時間段上的研究熱點及其趨勢變化。

（二）數據來源

目前專門針對農民合作社供應鏈金融多維減貧的研究十分少見，僅有少量文獻進行了粗顆粒度的初步理論分析。因此，為了盡可能囊括我國農民合作社供應鏈金融多維減貧方面的所有研究，本文以CNKI數據庫CSSCI子庫為研究對象，檢索條件定為SU=金融扶貧+農村合作社+供應鏈金融+農民減貧，即以“金融扶貧”“農村合作社”“供應鏈金融”“農民減貧”等主題詞分別對相關文獻進行檢索。文獻的時域設定為2000－2021年，操作日期為2021年11月15日，初獲數據711份。由于在CNKI數據庫中同時檢索多個主題詞，為避免摻雜與主題不相關的文獻，經過人工甄別剔除新聞報道和年鑒后，通過對文獻中摘要的深入研讀，排除信息不完整和與內容無關的論文，最后得到606篇文章，而后導出數據。在CiteSpace軟件中分別勾選Author、Institution、Term、Keyword、Category、Reference，可獲得相應分析圖譜，進而分析目前國內合作社供應鏈金融研究的熱點及發展趨勢。

三、關于融合減貧的文獻統計分析

通過對檢索的數據分別進行發文量分析、作者力量分布分析[3]，掌握農民合作社供應鏈金融多維減貧領域的年發文量、作者發文量狀況，能夠得到該領域的基礎研究情況。

（一）年度發文量統計

圖1是2000－2021年每年CNKI數據庫收錄的農民合作社供應鏈金融多維減貧領域的CSSCI文獻。從圖1中可以看出，我國供應鏈金融減貧研究文獻的數量變化趨勢大致可以分為三個時段。

1. 初步探索期（2000－2012年）。第一個階段以2012年作為分界點，發文量均低于10篇/年，這表明，這一時期我國對農戶合作社供應鏈金融多維扶貧的研究還十分薄弱，獲得的關注較少。

2. 高速增長期（2013－2015年）。第二階段為2013－2015年，這一階段的發文量呈現出快速上升的趨勢，表明該領域正逐漸受到學者們的關注，研究熱度持續上升。黨的十八大以來，黨中央為全面推進農業農村現代化，積極探索中國特色社會主義農業農村現代化道路。2013年，習近平總書記在湖南扶貧攻堅調研時強調“要精準扶貧，扶貧工作要因地制宜實事求是”，自此，“精準扶貧”重要思想誕生，隨后“精準扶貧、精準脫貧”上升為國家戰略[4]。與此同時，國內學術界對扶貧領域的相關研究熱度逐漸升高，相關發文量逐漸增長。2014年，中央“一號文件”首次出現“中國特色新型農業現代化道路”，在此基礎上，黨的十九大進一步提出“農業農村現代化”的目標。這一時期關于農民合作社供應鏈金融多維減貧的研究多集中于金融精準扶貧方面。

3. 理性回歸期（2016年至今）。從2016年到現在是第三個階段，這一階段的發文量有了進一步的提升，平均每年都有70多篇文章發表，2018年達到最高值86篇，說明這一階段研究活躍度大幅提高，得到了學術界的高度重視。隨著黨中央對扶貧工作的重視逐漸增強，2016年3月，中國人民銀行等七部門聯合印發《關于金融助推脫貧攻堅的實施意見》，提出要緊緊圍繞“精準扶貧、精準脫貧”基本方略，全面提升金融扶貧服務質量，增強金融扶貧的準確性和有效性。2019年，《關于金融服務鄉村振興的指導意見》鼓勵發展供應鏈金融，強化利益聯結機制，依托“核心企業提高小農戶和新型農業經營主體融資可得性”，即通過創新農村金融服務推進減貧。《關于做好2020年產業扶貧工作的意見》則進一步明確提出“突出產業聯貧帶貧”“加大對帶貧成效突出的農民合作社的信貸支持力度”。

將國家政策頒布的時間點和文獻歷年發文量的節點進行比較，可以發現，國內農民合作社供應鏈金融多維減貧研究受到國家政策的強烈影響，有較明顯的政策性導向。

（二）作者與研究機構統計

在圖譜修建技術支持下，供應鏈金融減貧相關研究文獻作者力量分布見圖2。通過分析我國高產作者及研究機構，可獲得這一階段本領域核心研究力量。

觀察圖譜，結合表1數據可知，發文量較多的團隊是中國人民大學宋華教授團隊（22篇）、西南大學溫濤教授團隊（6篇）、西南政法大學徐鵬教授團隊（6篇）以及湖南農業大學周孟亮教授團隊（6篇）。這些均為該領域的高產作者，其中宋華教授對這一領域研究最具影響力，其研究重點是供應鏈金融、服務供應鏈等，為國內供應鏈管理的探索作出了卓越貢獻。

四、融合減貧聚類分析

（一）研究關鍵詞分析

文獻中列示的關鍵詞是其研究核心議題的高度濃縮。通過關鍵詞的共現分析，可以對樣本數據進行挖掘和聚類，理解掌握某一領域內的關注主題和研究熱點。本研究利用CiteSpace關鍵詞詞頻分析功能，獲取表2出現頻率居前10位的關鍵詞，其中，前3位關鍵詞（供應鏈金融、金融扶貧、精準扶貧）的出現頻率十分活躍，已達50余次。

為進一步厘清關鍵詞之間的關系，例如由檢索得到的數據中共同出現的關鍵詞所構成的共詞網絡，還需由關鍵詞圖譜共現圖譜進一步揭示。在對圖譜進行過濾后，得到以供應鏈金融為核心的關鍵詞共現圖（見圖3），由481個節點和1065根連線組成，其密度達到0.0092。其中節點越大說明關鍵詞出現頻率越高，線條顏色愈深代表關鍵詞時效性愈強。

從圖譜中可以看出，國內關于農民合作社供應鏈金融多維減貧的研究主要是在現階段中國制度背景下，聚焦于供應鏈金融的研究、金融扶貧和精準扶貧的實施過程及成果[5]。此外，CiteSpace中心性大于0.1的節點屬于關鍵節點。因此，“供應鏈金融”“金融扶貧”“精準扶貧”和“農村合作社”成為國內農民合作社供應鏈金融多維減貧研究的關鍵節點。表明我國農民合作社供應鏈金融多維減貧的研究在一定程度上受到政府如何推進金融扶貧政策實施、如何有效結合農村合作社與供應鏈金融促進農村經濟發展、如何提高金融賦能脫貧工作的有效性等現實問題的推動[6]。

（二）研究聚類分析

為了全面展現國內農民合作社供應鏈金融多維減貧研究的面貌，本文在圖3關鍵詞共現圖的基礎上，采用LLR與LSI算法對WOS數據庫中的研究樣本進行聚類分析，整理得出圖4關鍵詞聚類圖和表3農民合作社供應鏈金融多維減貧關鍵詞聚類信息匯總[7]。表3的S值為聚類平均輪廓值，用以判斷圖譜繪制效果是否合理；一般認為S>0.5時，聚類結果較為合理，當S>0.7時，聚類結果明顯。

（三）研究主題分析

供應鏈金融與合作社結合的減貧研究主要集中于以下三個方面。

1. 供應鏈金融對農民減貧的制約與促進因素研究。具體來看，其一，供應鏈金融的信貸甄別機制能降低農民信貸違約風險，有效緩解農民的融資約束；其二，不同供應鏈金融模式的減貧效應存在差別；其三，供應鏈金融是促進農民減貧增收的有效路徑。但也有學者指出，供應鏈金融發揮減貧作用受技術與制度環境的制約，因此要加強引導[8]。

2. 農民合作社減貧效果研究。總體上認為農民合作社對緩解農民貧困有積極作用[9]，其一，農民合作社能直接改善農民的收入水平，農民合作社的經濟及福利改善效應被多位學者證實。具體表現為：能夠節約農民的交易成本；可以實現規模經濟；提升農民的市場議價能力；獲取農產品的溢價。其二，農民合作社能間接促進農民減貧：即累積農民的資本[10]。合作社能緩解農民資金約束和累積物質資本，能幫助貧困農民累積人力資本，如提高農民的教育水平、勞動技能和管理水準等。其三，合作社一方面構成了農民的社會資本，另一方面能提升農民的政治經濟地位[11]。例如在農村產業的發展方面，合作社是農村發展特色產業的重要組織力量，它們在夯實農村產業發展上具有較明顯的優勢。合作社嵌入農村產業，從內涵上增強了農村產業發展的基礎，也提供了發展的動力。在農民的社會保障方面，為農民提供了就業保障[12]。但也有學者對農民合作社能夠減貧的觀點提出質疑：在合作社制度異化的情況下，由于貧困農民先天稟賦差、風險抵御能力低，容易成為合作社排斥的目標，不利于他們減貧[10]。

3. 農民合作社與供應鏈金融的組合運作方式研究。研究主要集中在兩個方面：其一，農民合作社與供應鏈金融具有組合效應，一方面農民合作社具有獨特的易貧性，另一方面供應鏈金融具有對風險進行結構性管控的特長，兩者的嫁接既能做實“三農”產業，又能推動鄉村振興，還有助于農民脫貧[13]；其二，合作社供應鏈金融具有獨特的類型、運作方式和運行績效，合作社供應鏈金融的類型可歸類為異質性主體主導型、價值鏈分工型、融資業務型、產業特色型，不同類型的運作方式有較大差別，如在授信擔保、貸款發放和激勵懲戒等方面的差別明顯，其運行的績效也有差異，需分別探研。

（四）研究歷程分析

為了解農民合作社供應鏈金融多維減貧研究領域的動態演化趨勢，本文梳理了不同時期出現的高頻關鍵詞。從中可以發現某一關鍵詞首次出現的年份，以及兩個關鍵詞之間共現關系連線，表明二者同時出現在一篇論文之中。此外，關鍵詞出現的頻率將以年輪的形式展現，關鍵詞年輪越大，其出現頻次越高。通過展示不同時間段關鍵詞的變化，時區圖能夠更加直觀地反映農民合作社供應鏈金融多維減貧學術積累縱向進程的演變，從宏觀角度呈現研究的主要思路以及主題之間的連續性。分析圖5可以發現，自2000年以來，國內關于農民合作社供應鏈金融多維減貧的研究主題與內容不斷豐富，理論處于不斷完善的狀態之中，領域研究區域逐漸走向成熟[14]。在農村合作社研究的基礎之上，朝著普惠金融的方向，將注意力更多放在了科技金融助力脫貧。

突現詞就是在某一時段被引頻次快速增加的關鍵詞，即突發性檢測，從某種程度上說，它是某個方面研究變化趨勢的體現。圖6、圖7將突現值排在前12位的關鍵詞，按照第一次出現的年份順序及突現值的大小依次排列。圖6顯示，國內農民合作社供應鏈金融多維減貧的研究起始于“農民合作社”和“合作社”，并且持續時間長達10年左右，之后才陸續出現“扶貧開發”“精準扶貧”“農村金融”等研究[15]。

結合圖6和圖7綜合分析發現，“金融科技”與“農村金融”出現時間較晚，兩者的出現與相關政策的出臺緊密相連。2016年，中央一號文件強調要推動金融資源更多向農村傾斜，對農村金融服務體系、金融機構信貸資源及產品模式創新、農村金融監管與風險防控進行部署[16]。2017年，中央一號文件強調要加快農村金融創新，特別是抵押融資產品范圍的拓寬、保險制度的設立及對涉農企業的綜合金融服務等。農村金融、金融科技的進一步研究逐漸成為農民合作社供應鏈金融多維減貧的重要前沿。

綜合來看，隨著時間的推進，達到突現程度的關鍵詞也逐漸由農村合作社轉向合作社供應鏈金融減貧研究，這個趨勢與前文的分析十分同步，佐證了合作社供應鏈金融減貧目前處于主要發展階段。

五、供應鏈減貧和融合減貧對比

本文基于上述Citespace文獻可視化分析中提取到的中心性較高的關鍵詞（見表4），從傳統供應鏈金融減貧的缺陷和融合減貧的優勢兩個方面進行觀點梳理。

（一）傳統供應鏈金融減貧的缺陷

供應鏈金融是解決農戶融資難、融資貴問題的有力工具，在我國有著巨大的市場，但從資金的供給端和需求端來看，傳統供應鏈金融存在兩個缺陷[17]。其一，供應鏈金融機構授信難度大、減貧效率低下。傳統的供應鏈金融扶貧模式及產品大多聚焦于金融機構對貧困農戶的直接授信[18]，由于農戶信用信息難以收集，導致存在信貸精確度不高的現象和信貸供給上的“嫌貧愛富”傾向，因此對貧困農戶的信貸減貧效果不理想。其二，貧困農戶往往缺乏金融抵押或擔保，加大了雙方的信貸成本，使得金融機構的金融服務積極性不高，貧困地區的金融排斥問題尤其突出[19]。

（二）融合減貧的優勢

1. 合作社使得貧困農戶享有平等權利。合作社秉承“自愿、開放的成員資格”的原則，使得貧困家庭也能夠參與其中[5]。得到供應鏈金融機構服務時，弱勢群體可以通過共同參與市場交易，形成一種制衡談判權利壟斷者的力量。同時實行“一人一票”內部民主管理機制，使弱勢群體在合作社中獲得平等的權利。

2. 農民合作社減貧機制豐富。農民合作社能夠通過發揮其農業專業化服務功能提高社員收入水平、增進社員福利[20]。通過開展合作社內部信用合作，利用供應鏈金融信貸的資金優勢，能有效緩解社員農戶在生產經營過程中面臨的資金約束，削減資源稟賦弱的影響，增強資本培育與積累[21]。另外，農民合作社是進行合作金融扶貧的一種形式[22]，通過農民合作社，能夠實現農業新型科技的銜接與擴散，提升科技促進貧困農戶富裕的能力[23]。

六、主要研究結論

（一）研究基本情況概括

本文選取CNKI數據庫中收錄的2000－2021年有關農民合作社供應鏈金融多維減貧CSSCI文獻作為分析樣本，基于知識圖譜的文獻計量方法對其外部特征、研究熱點和演進趨勢等進行分析。通過定量化的操作分析，得出本文的研究結論：

1. 合作社與供應鏈金融融合的文獻數量趨勢劃分為三個階段。2013年以后“精準扶貧、精準脫貧”上升為國家戰略，國內學術界對減貧領域相關研究文獻迅速涌現。2016－2020年文獻出刊量逐漸恢復理性，但仍然是近年熱門話題。預計未來幾年減貧研究將趨于平穩，將更多傾向于供應鏈金融與減貧銜接研究。作者分布相對集中，個別作者長期致力于農民合作社供應鏈金融多維減貧研究并且科研成果豐厚，體現了研究文獻的專業性與持續性。

2. 合作社與供應鏈金融融合的研究主題可劃分為三大部分。分別為供應鏈金融對農民減貧的制約與促進因素研究、農民合作社減貧效果研究[9]和農民合作社與供應鏈金融的組合運作方式研究。

3. 合作社與供應鏈金融融合存在動態演化趨勢。早期關于農民合作社供應鏈金融多維減貧研究時期重點關注農村合作社的理論及影響因素研究[24]。研究中期關于農民合作社供應鏈金融多維減貧理論的研究得到進一步深化[25]，且相較于影響因素的研究，經濟后果研究更受關注。近期學者們以農村金融、金融科技作為研究對象，對經濟后果展開進一步細致探討。

（二）研究展望

通過對研究熱點與研究前沿的梳理，本文認為二者融合減貧研究存在著機遇與挑戰，未來有以下幾個方向值得關注：

1. 挖掘融合減貧耦合機理。進一步厘清合作社嵌入供應鏈金融的基礎邏輯，發揮二者減貧的疊加作用。例如農民合作社的功用（如社會資本、產業支持、信息共享和信譽培育等）如何與供應鏈金融的五流（人流、物流、商流、資金流和信息流）對接？農民合作社如何在貸前、貸中和貸后發揮作用？

2. 創新信貸供給模式。在鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉村振興有效銜接的背景下，積極探索創新金融機構的信貸供給模式，加大對合作社供應鏈金融信貸產品創新，在農業生產、農業資金供應等環節加大產品創新力度，進一步降低信貸門檻，提高融合扶貧的可持續性。

3. 強化合作社促進產業鏈整合發展。主要強化農戶與合作社的利益聯結，使小農戶與產業鏈有效銜接；同時提高技術能力強的農戶與管理能力高的合作社供應鏈金融信貸供給，增強其扶貧帶動作用，激發內生脫貧動力。

4. 發揮“互聯網+合作社供應鏈金融”構建征信體系作用。通過大數據信息技術構建農戶的征信體系，提高農民信貸可獲得性，用科技手段推動合作社供應鏈金融信貸的普惠性。

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（責任編輯：何飛）