心理資本與社會資本對返鄉農民創業績效的影響研究
——基于四川省樣本數據

文革， 何慧敏， 秦穎

1. 成都信息工程大學管理學院，成都 610100；2. 四川省科技促進發展研究中心，成都 610041

農民返鄉創業能為現代新農村建設提供強大助力, 推進鄉村振興戰略實施． 農民返鄉創業不僅能推動農村經濟增長與社會進步, 還能解決農村就業和脫貧問題． 在鄉村振興與“大眾創業, 萬眾創新”的社會大背景下, 農民返鄉創業成為一種社會發展的趨勢, 我國返鄉創業政策的出臺掀起了農民返鄉創業的新熱潮． 2022年四川省人力資源與社會保障廳發布了《2022四川省農民工及企業家返鄉入鄉創業項目推介冊》, 推出企業家及農民工返鄉創業項目共242個, 引資額高達340億元, 推出的項目涵蓋多領域, 整合了資源優勢, 為農民返鄉入鄉創業提供了良好的機遇． 鼓勵和推動農民返鄉創業已成為我國促進鄉村振興發展的新潮流, 而衡量農民創業是否成功的一個標志就是創業績效． 因此, 如何提高返鄉農民創業績效成為一個值得深入探索的課題, 對農民返鄉創業績效的研究也就更具緊迫性和必要性．

1 文獻綜述

通過文獻梳理發現, 國外很少有專門針對農民返鄉創業的相關研究, 僅有農民創業的研究． 國外學者從個體特征、 創業導向、 網絡資源、 創業能力等方面對農民創業績效產生的影響展開了研究． Nakana等[1]提出農場主的個體特征會對農場績效產生顯著作用． Jeong等[2]提出創業導向會對農民的創業績效產生一定影響． Etriya等[3]提出農民的網絡資源、 創業能力與創業績效之間存在聯系． Sher等[4]認為農民所擁有的創業技能有助于定位潛在市場, 提高創業績效．

國內學者對農民返鄉創業績效影響的研究主要集中在農民的個體特征、 創業資源及創業榜樣等方面, 少有從心理資本與社會資本視角開展研究． Zhang等[5]驗證了非認知技能可以通過社會資本與人力資本效應促進農民創業績效的提升． 朱紅根等[6]從返鄉農民工的年齡、 家庭、 創業動機等方面驗證了其對創業績效的正向影響． 趙德昭[7]認為政策資源與親朋好友告知會對返鄉農民的創業績效產生影響． 崔海興等[8]提出社會資源網絡有利于提升返鄉農民的創業績效． 牟小剛等[9]研究了農民的文化程度、 機會把握能力與返鄉創業績效之間的關系． 吳兆明等[10]認為農民工的個體特征、 人力資本、 家庭因素及政策因素等4個因素共同作用于返鄉創業績效． 甘宇等[11]運用回歸分析法驗證了創業榜樣對返鄉農民創業績效的正向作用．

心理資本理論從心理學的角度拓寬創業績效管理視野, 若能提升返鄉農民的心理素質, 引導其以積極向上的情緒開展創業活動, 將有助于增加創業成功率, 促進創業績效的提升． 張秀娥等[12]認為需要提升返鄉創業農民工的心理素質, 因為擁有較好的心理素質是創業成功的關鍵因素之一． 社會資本理論可以用來解釋返鄉創業農民在當地所處的社會結構中, 能否充分利用自己的社會網絡關系, 獲得各種資源, 從而提高創業成功率的問題． 馬紅玉[13]、 張強強[14]等用回歸分析法驗證了社會資本、 心理資本對農民工創業績效的作用． 而以返鄉創業農民為研究主體, 探討心理資本與社會資本對其創業績效影響的研究卻比較匱乏．

綜上, 從研究內容上來說, 國內外學者在農民返鄉創業績效影響因素的研究領域取得了一定成果, 但從心理資本與社會資本視角分析返鄉農民創業績效的研究還比較少． 從研究方法來說, 目前學者大多運用定性研究、 相關分析與回歸分析的方法研究返鄉農民創業績效, 采用結構方程模型加以驗證的研究較少． 因此, 本研究從心理資本、 社會資本雙重視角, 運用結構方程模型實證分析心理資本、 社會資本與返鄉農民創業績效之間的關系, 進而探討中介機制與邊界條件對績效的影響, 不僅能夠彌補返鄉農民創業績效研究的不足, 還能為返鄉農民提升創業績效提供實踐借鑒．

2 研究假設

本研究借鑒Luthans[15]與Funken[16]等的研究, 將心理資本劃分為樂觀、 希望、 自我效能感、 韌性4個維度． 借鑒馬紅玉[17]與崔海興等[8]的研究, 將社會資本劃分為社會網絡、 人際信任、 互惠關系3個維度． 基于平衡計分卡理論, 將返鄉農民創業績效劃分為財務績效、 客戶績效、 內部管理流程績效、 學習與成長績效4個維度．

2.1 心理資本對返鄉農民創業績效的作用

積極的心理資本可以促進創業成功[18], 心理資本的各要素能夠對創業績效產生積極影響[19-20]． 心理資本通過影響資源提供者或社交網絡成員的心理和情緒狀態, 影響企業資源的獲取[21], 擁有積極的心態, 有利于促進創業績效的提升[22]． 創業過程具有曲折性與反復性的特點, 創業者能否持之以恒地堅持創業會受到資源的獲取、 企業的構成與發展、 創新機會的識別、 復雜多變的創業環境等因素的影響． 在創業的任何階段, 返鄉創業農民若能以樂觀、 充滿希望的心態去收集創業信息、 挖掘創業機會、 進行資金籌集、 從事經營管理、 處理人際交往等, 將有助于促進創業成功．

創業農民的自我效能感不僅能促進工作績效的提升[23], 還能促進創業績效的提升． 在開展創業活動時, 擁有較強自我效能感的創業者能夠迅速判斷并預測現有的市場機遇, 并能勇于抓住機遇并付諸行動, 敢于沖破枷鎖, 致力于提高企業的創新能力, 促進企業發展． 韌性越強的創業農民越有利于企業績效的提升[22], 韌性對企業績效起正向作用[24]． 自我效能感和韌性越強的創業農民在面對突發意外事件時會表現出更強的抗風險能力． 綜上, 可以看出創業者的心理資本會顯著影響創業績效． 基于此, 本研究提出如下假設:

H1: 心理資本對返鄉農民創業績效具有顯著的正向作用．

2.2 社會資本對返鄉農民創業績效的作用

社會資本能夠影響農民創業意愿與行為, 是提升創業績效的重要資源[25]． 農民返鄉后從事創業活動會受到社會網絡的影響, 返鄉農民可以通過社會網絡關系獲取資金、 創業信息技術等資源, 通過社會交往學習經驗, 提升自身素質, 了解更多的創業渠道． 人際信任是指在社會交往過程中, 個體之間建立起來的一種信任機制, 社會信任有利于促進績效的提升[17]． 創業者在創業過程中與親人朋友、 政府及政府工作人員、 商業伙伴之間的信任度會正向影響創業績效[26], 返鄉創業農民如果能夠建立足夠的人際信任, 那么在開展創業活動時就比較容易得到他人的幫助, 以信任為基礎形成的關系網絡能夠促進創業績效的提高．

互惠關系是指雙方展開合作, 互利共贏． 創業者需要注重與競爭對手、 行業之間的信息交流, 積極與大學或者科研機構展開合作[24]． 在創業過程中, 返鄉農民與行業競爭對手、 行業與非行業企業之間展開交流與合作, 有利于加強商業信息溝通、 避免惡性競爭、 辨別不利于企業發展的各種潛在危險． 同時, 與政府、 科研機構保持互惠關系, 有利于促進企業科技化與現代化發展, 還能夠及時深入了解有關創業優惠政策, 更好地享受政策優待． 綜上, 可以發現社會資本有利于創業者在開展創業活動時獲得各類社會資源, 推進創業進程, 提升創業績效． 基于此, 本研究提出如下假設:

H2: 社會資本對返鄉農民創業績效具有顯著的正向作用．

2.3 心理資本與社會資本的關系

關于心理資本與社會資本之間的關系, 國內外研究成果較少, 但有學者證明心理資本與社會資本互相影響[13]． 心理資本越好的創業農民越容易以飽含熱情的心態去處理社會網絡關系, 更容易獲得其他人的認可, 更容易結識好朋友． 同時心理資本越強, 創業者就更容易以開放真誠的態度給予競爭者、 合作者充分的信任, 因此更容易獲得他們的支持與鼓勵, 促進社會網絡關系不斷拓寬, 即好的心理資本能夠促進社會資本的積累． 同樣, 在擁有良好人際關系、 物質積累的情況下, 更有利于創業農民創業活動的順利開展, 創業農民會變得更加自信與樂觀, 抵抗風險與突發事件的能力就越強, 即社會資本越多越有利于心理資本的積累． 基于此, 本研究提出如下假設:

H3: 心理資本與社會資本相互產生正向作用．

2.4 創業機會識別同心理資本、 社會資本與返鄉農民創業績效的關系

創業機會識別是創業者進行創業決策的起點, 也是決定創業活動能否順利進行的前提條件． 資源信息的獲取方式和效率是創業者識別和發現創業機會不可或缺的要素, 返鄉農民在創業過程中, 能否精準識別創業機會受到心理資本、 社會資本的影響, 而創業機會的識別過程將會影響到創業績效．

2.4.1 心理資本對創業機會識別的作用

心理資本不僅能幫助創業者明確創業目標, 還有助于對蘊含創新性與盈利性創業機會的挖掘． 在創業機會挖掘過程中, 具有積極心理資本的創業者表現出更明顯的心理優勢, 這種心理優勢能夠促進創業活動的開展[22]． 心理資本對創業機會識別產生重要影響[13], 要想領先一步感知到創業機會需要有較強的心理資本, 心理資本顯著影響創業機會能力[27]． 返鄉創業農民根據瞬息萬變的市場環境識別到創業機會時, 需要做出決策, 心理資本強的返鄉農民, 在做決策時能表現出更強的決斷力與執行力, 心理資本對創業機會識別產生重要影響． 基于此, 本研究提出如下假設:

H4: 心理資本對創業機會識別具有顯著的正向作用．

2.4.2 社會資本對創業機會識別的作用

社會資本是創業者獲得資源、 識別創業機會的重要途徑． 社會網絡關系能夠幫助創業者精準識別機會, 社會網絡的規模與強度對創業機會識別有著重要的作用[28]． 創業農民通過參與各種形式的社會交往活動, 獲得學習交流的機會, 結識人脈, 從而獲得更多創業機會[29]． 社會資本能夠給企業提供獲得優質資源的途徑, 解決資源約束, 還能為企業提供信息、 技術與資金支持, 使企業得到良性發展． 在創業過程中, 返鄉創業農民若能夠利用好社會網絡關系, 提高人際信任程度, 敢于打破固有的思維, 與行業競爭者或利益相關者開展互惠活動, 就越容易接觸并獲取更多的優質與稀缺資源, 進而擁有更多的渠道識別和開發出蘊含創新性與盈利性的創業機會． 基于此, 本研究提出如下假設:

H5: 社會資本對創業機會識別具有顯著的正向作用．

2.4.3 創業機會識別對返鄉農民創業績效的作用

創業機會識別是影響返鄉農民創業績效的重要因素[30], 是企業競爭優勢的重要來源, 創業者通過識別創業機會促使企業成長[31]． 富有價值的創業機會是提升農民創業績效的強大助力, 創業機會識別的盈利性與可行性對創業績效產生顯著的正向影響[29]． 要想促使企業發生跨越式的發展, 增強企業的競爭優勢, 創業農民就要培養自身的創新意識, 提升企業的市場開發能力, 在識別到蘊含創業機會的關鍵時刻抓住機會, 推動企業發展． 基于此, 本研究提出如下假設:

H6: 創業機會識別對返鄉農民創業績效具有顯著的正向作用．

3 模型構建、 變量測量與數據來源

3.1 模型構建

基于以上研究假設, 本研究以心理資本、 社會資本、 創業績效與創業機會識別為關鍵要素, 構建了心理資本、 社會資本對返鄉農民創業績效作用機制的概念模型, 如圖1所示．

圖1 心理資本、 社會資本對返鄉農民創業績效影響的概念模型

3.2 變量測量

本研究在借鑒國內外研究成果的基礎上, 結合返鄉農民的特征創業設計了調查問卷． 問卷包含兩部分內容, 第一部分為返鄉創業農民的基本信息調查, 第二部分則為4個量表, 包含心理資本量表、 社會資本量表、 創業績效量表以及創業機會識別量表． 本研究的量表設計采用李克特五點計分法, 在現有成熟量表和相關研究的基礎上, 結合返鄉農民創業的特征與相關變量的含義編制, 并在正式量表調查之前開展了60份小規模樣本預調查, 驗證了量表的適用性．

1) 潛變量． 本研究的潛變量為心理資本、 社會資本、 創業績效與創業機會識別, 它們不能被直接觀測, 需要借助觀測變量來進行測量和展開研究．

2) 觀測變量． 本研究的觀測變量包括心理資本的樂觀、 希望、 自我效能感、 韌性4個維度, 共14個測量題項． 社會資本的社會網絡、 人際信任、 互惠關系3個維度, 共13個測量題項． 創業績效的財務績效、 客戶績效、 內部管理流程績效、 學習與成長績效4個維度, 共17個測量題項． 創業機會識別共9個測量題項． 通過借鑒馬紅玉[17]、 姚婷婷[24]、 王潔瓊等[32]的研究成果, 并結合返鄉農民創業特性, 制定了心理資本與社會資本量表的測量題項． 心理資本測量題項包括“您對未來的發展抱有樂觀的想法”“您為了實現一個目標能長時間堅持不懈”“您通常對工作中的壓力能泰然處之”等14個題項． 社會資本測量題項包括“您可以從已有的顧客那里獲取有價值的信息”“您與競爭對手有良好的關系”“經常交流行業信息”等13個題項． 通過借鑒馬紅玉[17]、 王際振等[33]的研究成果, 制定了創業績效的測量題項, 包括“您的公司銷售增長良好”“您的公司規章制度完善”“您的公司員工專業技能水平不斷提高”等17個題項． 通過借鑒馬紅玉[17]、 謝覺萍[29]、 楊恬[34]等的研究成果, 制定了創業機會識別的測量題項, 包括“您接受新事物能力強”“您能超前預估未來市場發展趨勢”“您識別的創業機會具有獨特性, 創造的產品或服務難以被模仿”等9個題項．

3.3 數據來源

3.3.1 樣本分布

考古學文化是隨著考古學研究發展到一定時期和水平出現的概念。德國考古學家古斯塔夫·科西納是第一個運用考古學文化來整理考古材料的人，他認為，從舊石器時代晚期以來，中歐的考古記錄就可以用文化和文化群來安排。他提出“文化群即民族群，文化區即民族區”，因此文化的差異就反映了民族的差異。科西納聲稱，在地圖上標出的一類器物的分布代表了某一民族的分布，而文化的延續反應了民族的延續，于是，考古學能夠根據器物確定的文化單位來追溯民族群體的分布和延續。但科西納是一個典型的種族主義者，他試圖通過考古學文化的整理尋找德意志民族的起源。

本研究問卷主要通過電子問卷與紙質問卷兩種形式發放給調研對象, 即返鄉創業的農民群體, 由他們線上或線下填寫完成． 調研數據主要來源于四川省成都市新都區的新都街道, 郫都區的犀浦街道、 安德街道、 友愛鎮, 龍泉驛區的同安街道、 西河街道、 洛帶鎮, 綿陽市游仙區的游仙街道、 富樂街道, 廣元市劍閣縣的普安鎮、 下寺鎮、 白龍鎮、 公興鎮、 龍源鎮、 木馬鎮． 問卷在進行設計時, 要求填寫對象必須為農村戶口且為返鄉創業人員． 此次共發放問卷480份, 刪除無效問卷55份, 成功回收有效問卷425份, 問卷有效回收率達到88.5%． 調研樣本分布如表1所示．

表1 調研樣本分布

3.3.2 樣本基本特征

調研的返鄉創業農民性別比例基本相當, 已婚占比93.4%． 年齡在45歲以下的占比達到74.8%, 其中, 年齡16～25歲占比22.1%, 26～35歲占比28.0%, 36～45歲占比24.7%． 大部分人的受教育水平較低, 小學及初中學歷占比54.4%． 創業所屬行業排前三的主要集中在批發零售業、 餐飲住宿業及文化娛樂業, 分別占比20.8%、 16.7%、 9.0%． 創業動機大多為提高生活水平、 增加家庭收入與實現個人理想和抱負． 創業資金來源40.6%為家庭自有資金, 銀行、 信用社貸款占比26.0%, 親戚朋友借款占比17.7%． 樣本基本特征如表2所示．

表2 樣本基本特征

4 實證結果分析

本研究采用SPSS 25.0分析軟件對問卷進行信效度分析, 并使用因子分析法得到心理資本、 社會資本、 創業績效的維度構成． 其次, 使用分析軟件AMOS 24.0進行假設驗證, 驗證心理資本、 社會資本與返鄉農民創業績效之間的作用關系．

4.1 量表的信度和效度檢驗

量表的信度檢驗結果如表3所示, 結果顯示各變量的Cronbach’sAlpha值均在0.887至0.972之間, 這說明量表的內部一致性較好． 量表的效度檢驗結果如表4所示, 各變量的KMO值均大于0.800, 且Bartlett球形檢驗P值均為0.000, 這表明調查數據非常適合做因子分析． 由于創業機會識別只有一個維度, 故未做效度檢驗．

表3 量表的信度檢驗結果

表4 量表的效度檢驗結果

4.2 變量的探索性因子分析

本研究利用 SPSS 25.0軟件對所收集到的量表數據進行因子分析, 使用主成分分析法提取公因子, 構建各變量的維度． 分別對心理資本、 社會資本、 創業績效進行探索性因子分析, 心理資本共提取了4個公因子, 分別是樂觀、 希望、 自我效能感、 韌性． 社會資本共提取了3個公因子, 分別是社會網絡、 人際信任、 互惠關系． 創業績效共提取了4個公因子, 分別是財務績效、 客戶績效、 內部管理流程績效、 學習與成長績效． 以上分析結果與研究假設預估的因子一致．

4.3 結構方程模型分析

4.3.1 結構方程模型適配度檢驗

由表5所示, 絕對指數中的CMIN/DF值為4.910,GFI值為0.832,RMR值為0.023,AGFI值為0.785． 相對指數中的NFI值為0.853,RFI值為0.830,IFI值為0.880,CFI值為0.879． 簡約指數中的PNFI值為 0.737,PCFI值為0.759． 所有的擬合優度指標均達到通用標準, 這說明本研究所使用的結構方程模型有效且與回收數據的匹配程度較好．

表5 結構方程模型擬合指標

本研究通過結構方程模型, 運用分析軟件AMOS 24.0同時處理測量模型與結構模型, 對前文預測的變量之間的假設關系進行檢驗, 得到影響路徑圖, 如圖2所示．

圖2 影響路徑圖

其中, 創業機會識別的測量題項為: “您總是先別人一步發現商機”(JS1), “您能從別人那里得到足夠的資源開展創業活動”(JS2), “您非常清楚在創業過程中應該做什么以及如何去做”(JS3), “您善于發現商機, 創業項目能被市場和消費者接受”(JS4), “您能整合利用創業所需的一切資源”(JS5), “您接受新事物能力強”(JS6), “您能超前預估未來市場發展趨勢”(JS7), “您識別的創業機會具有獨特性, 創造的產品或服務難以被模仿”(JS8), “由創業機會創造的產品或服務具有較強的盈利能力”(JS9)．

4.3.3 假設結果驗證

心理資本、 社會資本對返鄉農民創業績效影響的標準化路徑系數結果如表6所示． 其中,Estimate表示因子載荷的估計,S.E.表示標準化誤差,C.R.表示t值, ***表示路徑系數的顯著性水平P值小于0.001, 通常P值小于0.05表示可以支持原假設, 反之則拒絕原假設．

表6 標準化路徑系數(因子載荷)結果

由表6可以得知, 心理資本與社會資本對創業績效的標準化路徑系數分別為0.275、 0.146, 未達到顯著水平, 假設H1、 H2不成立． 心理資本與社會資本之間的相關系數為0.632,P值=0.000, 這表明心理資本與社會資本作為外因潛變量, 兩者之間存在較強的共變關系, 心理資本與社會資本相互產生正向影響, 假設H3成立． 心理資本、 社會資本對創業機會識別的標準化路徑系數分別為0.305、 0.613,P值均為0.000, 這表明心理資本、 社會資本對創業機會識別產生顯著的正向影響, 假設H4、 H5成立． 創業機會識別對創業績效的標準化路徑系數為0.638,P值為0.000, 這表明創業機會識別對返鄉農民創業績效產生顯著的正向影響, 假設H6成立． 根據以上分析, 可以得出假設驗證結果, 如表7所示．

表7 假設驗證結果

5 研究結論與啟示

5.1 研究結論

本研究基于四川省425份調研樣本數據, 運用結構方程模型實證驗證了心理資本、 社會資本與返鄉農民創業績效的作用關系． 主要研究結論如下:

1) 返鄉創業農民的心理資本、 社會資本均對創業機會識別產生顯著的正向影響, 相比心理資本而言, 社會資本對創業機會識別的影響作用更顯著． 心理資本、 社會資本對創業機會識別的標準化路徑系數分別為0.305、 0.613, 此結果表明, 社會資本比心理資本對創業機會識別的影響作用更大． 在創業時, 面臨的主要問題更多聚焦在資金、 信息、 技術和管理上, 社會資本越多的返鄉創業農民更容易獲得他人提供的支持, 接觸更多的優質資源, 從而擁有更多的途徑識別和創業機會． 而心理資本更多在捕捉創業機會并決策的時候發揮作用． 這就導致了相對于心理資本, 社會資本對創業機會識別的影響更為顯著．

2) 創業機會識別對返鄉農民創業績效有顯著的正向影響． 在創業機會識別中, “您識別的創業機會具有獨創性, 創造的產品或服務不容易被模仿”的標準化路徑系數為0.739, “您能整合利用創業所需的一切資源”的標準化路徑系數為0.730, “您能從別人那里得到足夠的資源開展創業活動”的標準化路徑系數為0.724, “由創業機會創造的產品或服務具有較強的盈利能力”的標準化路徑系數為0.722, “您善于發現商機, 創業項目能被市場和消費者接受”的標準化路徑系數為0.719． 這說明相較于其他觀測變量, 創業產品的獨特性、 整合利用資源的能力、 創業項目的可接受性與收益性對創業機會識別的解釋能力更強． 返鄉農民對創業機會的識別和利用在很大程度上會影響其能否占據市場競爭優勢, 實現各個資源要素最佳配置, 若能比他人先一步識別機會, 則可以帶來更多的增收盈利空間, 促進創業績效的提升．

3) 心理資本、 社會資本通過創業機會識別對返鄉農民創業績效產生間接影響, 創業機會識別在心理資本、 社會資本與返鄉農民創業績效之間發揮中介作用． 心理資本能夠促進返鄉創業農民在識別到創業機會的時候抓住機會, 社會資本能夠幫助返鄉創業農民獲得資源優勢．

4) 返鄉創業農民的心理資本與社會資本相互影響． 心理資本優勢越強的返鄉創業農民處理社會網絡關系的時候更加得心應手, 更容易與他人建立友好關系并拓寬人脈． 在獲得他人幫助、 占據資源優勢的情況下, 返鄉創業農民會變得更加積極樂觀, 充滿希望, 也能不斷提升抵抗風險的能力, 增強韌性, 即社會資本能夠促進心理資本的積累．

5.2 研究啟示

1) 不斷提升返鄉創業農民的心理資本． 建議主要有兩點, 一是開展創業培訓服務, 通過創業與技能培訓等方式, 增強返鄉創業農民的風險認知與承受能力, 提高自身的經營管理水平, 提升辨別創業機會的能力． 二是擴大創業宣傳力度, 通過對創業成功案例的宣傳, 打消返鄉農民創業的顧慮, 增強創業的自信與決心． 開設專門的創業信息平臺網站, 及時發布和宣傳有關返鄉創業的優惠政策, 切實推進創業優惠政策的落地執行．

2) 充分利用返鄉創業農民的社會資本． 建議主要有兩點, 一是鼓勵返鄉創業農民積極參加各類社交活動, 加強與他人的相互交流, 積極組織創業信息交流會, 引導創業成功的農民與他人分享經驗, 營造相互學習的良好氛圍． 二是返鄉創業農民應當轉變觀念, 增強與其他企業合作的意向, 實現資源共享, 建立互惠關系, 與商業伙伴、 政府部門、 金融機構等保持良好的聯系, 建立友好合作關系[24], 達到企業與個人雙贏．