新加坡重拳打擊網絡詐騙

文/李忠東

通過立法嚴懲

新加坡刑法典的新條款于今年7月28日起生效，以打擊手法更新、更復雜的詐騙犯罪。根據新條款，任何涉及商品或服務合約的虛假陳述，以及隱瞞信息等欺詐行為，一旦罪名成立，將面臨最長20年的監禁或罰款，或兩者兼施。

新條款主要用于規制網絡平臺上的詐騙犯罪。近年來，新加坡的網絡犯罪活動不斷增加。相關數據顯示，2022年該國發生了超過3萬起涉互聯網案件，創下5年來的新高，涉案金額超過6.6億新加坡元。今年6月，新加坡網絡安全局在一份報告中指出，2022年該國發生8500起“網絡釣魚”案件，是2021年的兩倍多。

為此，新加坡國會修訂了法律，旨在加強網絡管理，為民眾打造更安全的網絡空間。

新加坡警方在發現違規網絡行為后，會及時要求涉事用戶刪除相關有害內容，不遵守指示的用戶將面臨監禁或罰款。在線服務供應商應主動采取措施偵測可疑情況，一旦發現網絡犯罪，就立即刪除相關帖文，關閉網頁，并限制相關用戶的使用權限。應用程序管理平臺應嚴查涉及網絡犯罪的應用程序，必要時可將其下架，以最快速度遏制犯罪活動的散播，防止更多人受害。

為凈化網絡生態，新加坡政府采取了一系列舉措：成立反詐騙中心，與多家銀行、電信公司以及電子商務平臺合作。一旦有詐騙案發生，該中心可以迅速凍結涉及詐騙的銀行賬戶，切斷詐騙者使用的電話線路以及監督支付平臺上的可疑賬戶。新加坡網絡安全局推出網絡專才計劃，培養了至少2萬名網絡安全領域的人才。鑒于許多網絡詐騙案件涉及跨國詐騙集團，新加坡還專門成立了跨國商業罪案特別工作組。

警惕新型詐騙

今年5月12日，新加坡警方提醒民眾提防一種新型詐騙模式：以問卷調查為名，騙取受害者的SingPass（相當于電子身份證）個人信息，并用其開設銀行賬戶進行違法活動。

詐騙者首先以銀行員工或銀行營銷公司代表的身份出現，誘騙受害人參與在線問卷調查，聲稱完成后將給予報酬；受害人通過App完成問卷后，詐騙者會利用App發送一個SingPass的QR碼（一種二維碼），聲稱是銀行驗證所需步驟；如果受害人掃描該碼，并在SingpPass應用上確認身份，就會在不知情的情況下授權騙子使用其MyInfo（個性化信息搜索采集軟件）數據，并在其控制下開設銀行賬戶。騙子拿到這些銀行賬戶后大肆濫用，進行違法活動，包括洗黑錢轉移犯罪所得。受害者往往在銀行通知他們賬戶交易異常，或在SingPass應用收件箱中收到有關個人信息被索取的通知時，才意識到上當。

不久前，幾名新加坡公民收到來自“MySingPass”平臺（個人登錄各類政府網站的一站式服務平臺）的信息，稱他們的SingpPass賬號將被停用 ，除非進行面部認證。于是，他們按照指示點擊信息中的鏈接，進入看似真實的SingPass登錄頁面，并輸入了自己的登錄信息和密碼。然而，這是一個虛假頁面，騙子已經盜取了受害者的個人信息。他們利用這些信息申請信用卡進行消費，騙取2.1萬新加坡元。新加坡商業事務局接到報案后，迅速展開調查，逮捕了兩名涉嫌參與這類騙局的男子。他們面臨最長10年的監禁和罰款。

隨著SingPass的普及，越來越多的人通過出售SingPass驗證信息的方式賺錢。不法之徒利用SingPass開設公司、銀行賬戶并注冊手機號碼，用于詐騙或其他犯罪勾當。

新加坡警方提醒，出售自己的SingPass密碼等驗證信息，或是向陌生人提供這些資料，可能被控犯罪。此外，SingPass不會通過短信或App發送二維碼和網頁鏈接。

提防“錢騾”陷阱

今年5月12日至5月26日，新加坡商業事務局及警方開展為期兩周的執法行動。376人因涉嫌參與詐騙或充當“錢騾”被調查，其中男子261名，女子115名，年齡在16歲至80歲。嫌犯涉及的詐騙案達1400多起，主要包括求職詐騙、借貸詐騙、網絡交友詐騙、冒充政府官員詐騙和投資詐騙等。

以求職詐騙為例，詐騙團伙通過聊天軟件向受害者發送信息，邀受害者參與市場調查，或者詢問他們是否有意愿做兼職。受害者起初會收到小額傭金，讓他們對“做任務”深信不疑。隨后騙子會要求他們充值以參與更多的“任務”，或者購買一些商品，然后給商品好評。然而，一旦他們充了大筆錢款或購買大額商品后，騙子就會失聯，錢款則要不回來了。

警方呼吁民眾下載ScamShield App（由新加坡全國罪案防范理事會和新加坡科技局聯合研發）用于屏蔽詐騙電話或短信，或者通過官方渠道查驗相關信息，一旦發現是騙局，就向當局舉報。

新加坡SingPass相當于電子身份證

新加坡警方提醒民眾，不要讓他人使用自己的銀行賬戶或電話號碼，一旦涉案，須為自己的行為負責。

“錢騾”扮演中間人的角色，是新型網絡犯罪模式中的一環。一些國家的犯罪分子通過違法軟件和“網絡釣魚”方式獲取其他國家公民的信用卡賬號、銀行賬號、密碼以及其他金融信息。要把這些竊取到的信息轉化成犯罪分子所在國可用的錢款，是十分困難的。因此，犯罪分子在竊取金融信息的目標國招募“錢騾”，讓他們在當地接收款物，然后轉交到犯罪分子手上。“錢騾”則會得到一筆傭金。實際上，有許多“錢騾”并不知道自己是在為虎作倀，而以為是在“為合法的公司工作”。

根據新加坡刑法典第420條，詐騙罪名若成立，將面臨最長10年的監禁；洗黑錢罪將面臨最長10年的監禁或最多50萬新加坡元的罰款，或兩者兼施；在沒有執照的情況下經營任何形式的付款業務，一旦罪成，將面臨最多12.5萬新加坡元罰款或3年監禁，或兩者兼施。新加坡警方提醒民眾，不要讓他人使用自己的銀行賬戶或電話號碼，一旦涉案，須為自己的行為負責。

新加坡《新明日報》近日報道了一個典型案例。33歲的新加坡女子蘇海麗陷入感情騙局，成為“錢騾”，甚至懷了詐騙犯的孩子。她面臨協助他人收下贓款和妨礙司法公正等6項指控。

2016年底，38歲的尼日利亞籍男子奧佩耶米通過“臉書”認識了蘇海麗，稱自己在吉隆坡讀書、生活。蘇海麗沉浸在奧佩耶米的甜言蜜語中。兩人成了“情侶”，蘇海麗也成了對方的“錢騾”。她懷孕后，奧佩耶米表示要娶她。

數周后，奧佩耶米告訴蘇海麗，家人的生意出了問題，要向外國的朋友借錢，需要蘇海麗的銀行賬戶收款。蘇海麗答應了奧佩耶米的請求，為他提款并帶到馬來西亞交給他。當蘇海麗的銀行賬戶被凍結后，奧佩耶米教她如何向新加坡警方撒謊。蘇海麗對奧佩耶米深信不疑。

2017年3月到2018年1月間，蘇海麗把自己的4個銀行戶頭借給奧佩耶米接收騙來的錢。當奧佩耶米要求蘇海麗提供更多的銀行賬戶時，蘇海麗拒絕了。奧佩耶米威脅說：“如果你離開我，就會成為單親媽媽，獨自撫養孩子。”

蘇海麗終于意識到這是個騙局，決定配合警方調查。奧佩耶米在馬來西亞被捕。調查證實，蘇海麗經手的款項約為58. 8萬新加坡元，她被判15個月監禁。由于要獨自撫養女兒，法官批準她延期服刑。