反詐，我們一直在路上

劉洋

全民反詐宣傳聲勢浩大、無處不在，被詐騙案例卻屢見不鮮。騙子手段不斷升級，反詐騙工作任重而道遠。本期，記者采訪了兩位被詐騙的人士，通過他們的親身經歷，希望能對讀者有所警示和啟發，及時識別騙子的手段，必要時拿起法律武器維護自己的權益，讓更多人遠離詐騙。

電商被騙變身反詐網紅博主

記者是在網絡平臺上發現鄒女士的，她作為民間反詐網紅博主深受網友關注和好評。她在網絡平臺異常活躍，很多網友與其互動。在她名為“老鄒打老賴”的主頁里，分享了很多法律常識和手段，用來對付詐騙和老賴。近日，記者采訪了老鄒。老鄒說，自己成為反詐博主很偶然，起因是自己經歷了一場詐騙，差點把人生賠了進去，也曾經萬念俱灰過，但是她堅信法律會保障自己的權益，自己在與對方的斗智斗勇中學習了很多法律知識。下面是老鄒面對記者采訪時的自述：

我從事跨境電商多年，在2021年不經意間卷入了一場經濟糾紛，被詐騙了，對方是我曾經的合伙人。事情的起因是在網絡平臺組織的商家微信群里，一個自稱也是電商的劉某聯系到我，聲稱有俄羅斯那邊的庫房和開公司的資源，但他不擅長選商品，也就是說，我不擅長的他擅長，他有的資源我沒有。他提出想與我合伙，聽他所謀劃的藍圖和前景，我相信了。我和他是共同出資采購貨物，各自出資50%，但是回款的權利在他手里。騙走了我126萬貨款后，劉某只回款一次，金額為8000元，之后就失聯了。

2022年2月，劉某用商務簽證前往俄羅斯后，以各種理由拒絕回款，微信失聯，朋友圈設置部分可見。2022年10月，我意識到自己被騙，第一時間聯系到劉某的母親，對方在電話里回復說：“我不會替兒子承擔任何法律責任，你別像個小學生似的，有事就找家長。”由于對方母子的態度，讓我意識到，與其合作做電商的還會有其他人被騙，我第一時間啟動了法律程序，希望拿起法律武器為自己維權。在此期間，我遇到了很負責的法官。2022年12月26日，我訴至法院要求被告返還投資款及利息，法官耐心為我講解了訴訟風險、被告缺席審判的利弊。

2023年5月16日，我的“合伙合同糾紛”一案在黑龍江省海倫市人民法院開庭審理，被告劉某聘請代理律師出庭。此時，比起追回屬于我的投資款，我更希望可以通過開庭，法官可以開具調查令，調查到被告的銀行及第三方支付流水。

在開庭審理前，我聯系上了一個新的受害者A，發現劉某用跨境電商合同，騙取A20萬元的投資款后微信失聯。我詳細了解情況后，第一時間和法官申請律師調查令，調取被告劉某的銀行卡流水、微信流水、支付寶流水。在被告的銀行流水中我發現，劉某在收取A的20萬投資采購款后，火速通過對敲型非法換匯的方式（指外匯掮客、地下錢莊等借助虛擬幣、境外空殼公司等載體、渠道，在外幣與本幣之間進行資金兌換的行為）將騙取的錢款轉移到境外。

經過進一步調查，被告劉某名下的支付寶并無任何采購扣款，在收取我的投資款后，直接轉給了遼寧某貿易公司，而在遼寧某貿易公司轉賬給被告的一筆金額中，轉賬備注里標有“報銷款”。我通過天眼查聯系到遼寧某貿易公司的法人代表，得知被告劉某同樣用“不定期合伙”“雙方各出資金50%”的采購貨物形式，騙取遼寧某貿易公司80萬投資款后，從未回款給合伙人。同時，被告劉某利用遼寧某貿易公司的支付寶企業賬號，在支付寶申請貸款20萬元。網貸成功后，被告劉某便玩起了消失。而通過繼續調查，在被告的流水中發現，劉某在某平臺給女主播打賞的消費金額高達61萬，拿到受害者的投資款后將資金給其他受害者進行高額返利，計劃以此騙取更多投資款。我連同自己苦心查找的一個個被騙錢款的受害者組建了“受害者聯盟”微信群。

2023年5月29日，劉某從境外返回中國，在全國各地旅游，同時在社交媒體上各種“炫富”，高調公開自己和上市公司老板的商務會談。此時，“受害者聯盟”微信群的涉案金額已經超過500萬。我通過被告的社交媒體，挖出了劉某在中國會見的上市公司。經過和上市公司法律顧問側面的了解，我得知劉某是在國外的展會中尋找中國企業作為“獵物”，通過買賣合同預付40%貨款的形式，騙取供貨方的產品，商品抵達境外后，將貨物的尾款非法占有。

之后，法官聯系被告，希望可以促成此案的調解。一旦調解書生效，被告不履行還款義務，原告可以申請限制被告出境，作廢被執行人的護照。然而調解工作困難重重，被告以各種借口拖延和法官溝通，同時還和其他受害者透露，自己不怕打官司，近期也沒有出國打算，限制高消費、被列入失信人對他影響不大，言外之意是原告根本耗不起，態度十分囂張。

經歷了兩個星期的漫長等待，劉某向法官攤牌，表明拒絕調解。此時被告劉某的反偵查能力逐漸增強，社交媒體和朋友圈全部停止更新，但是劉某未屏蔽法官，我在和法官申請撤訴的過程中意外得知，劉某的朋友圈顯示劉某正在河南某景區。雖然困難重重，但我一直沒有放棄，我將案件的證據材料提交給了省公安廳經偵總隊的專家團隊。經過了法制科兩次會議，經偵人員給我做了8個小時的筆錄，此案被有管轄權的公安分局成功收案。兩天后，公安局副局長約談我，希望能針對目前現有的證據進行查漏補缺，我用電子表格錄入了劉某發來的采購單，對每個商家包括工廠老板，逐一進行核實，結果發現采購單多數為未付款交易關閉或者付款后又找商家進行申請退款的狀態。

我通過此事也學到不少法律知識，我深知詐騙罪的立案過程十分謹慎，許多證據需要受害者自己查證，收案后民警還需要強有力的證據證明嫌疑人在主觀上具有非法占有的目的。收案兩個月后，辦案民警對嫌疑人劉某進行電話傳喚，劉某以經濟糾紛雙方走了民事訴訟為由，拒絕到案核實情況。由于缺乏法律常識，劉某還沒有意識到自己已經被中國警方限制出境，電話傳喚如果本人拒絕到公安局核實情況，等于自己放棄了自首的機會，后續會被公安機關列為網上追逃人員。

經歷了300多天的不懈努力，在沒有委托律師的情況下，我一個人跑完了三分之二的維權之路。在“受害者聯盟”微信群里，同樣身為受害者，有的人一言不發，一直默默觀望，甚至不參與任何法律訴訟途徑，處于全程“吃瓜群眾”的狀態，正是這些人的縱容，才會助長劉某這類職業騙子的囂張氣焰，反正每個人騙幾萬元，走民事訴訟，周期長拿不到錢，你們奈我何啊！多騙幾個這樣工廠的老板，劉某輕松獲得價值50萬左右的貨物。由于案件的整個過程耗時漫長，我在網絡平臺上注冊了一個自己的小號“老鄒打老賴”，大數據把我分享經歷的筆記推薦給有同樣遭遇的網友，那時候我的私信信箱經常爆滿。許多案件的受害者被騙得傾家蕩產，還會遭遇不負責的律師勸說受害者走民事訴訟，然而民事案件即使勝訴，強制執行也是有難度的。我的人生也因為這場官司逐漸發生了改變，因為我的每篇筆記都是干貨，有的粉絲甚至要付咨詢費給我。我通過與老賴的斗智斗勇成為可以幫助別人維權、搜集證據的領路人，我很欣慰。

在漲粉的第一階段，破300個粉絲的時候，我接到了一個疑難案件。一個網友的刑事案件經過了疫情三年，嫌疑人被羈押在看守所，一審已經宣判，目前處于二審開庭又發回一審的狀態。這類疑難案件，我一直勸說當事人不要過度依賴律師，對案件最上心的人是自己。接下來的策略，我們窮盡一切手段，走異地審理，也就是將案件移送到“巡回法庭”用“申訴+投訴”的方式，這樣可以避免案件被干預。如果當事人愿意出鏡，我可以錄制視頻，以人物采訪的方式，把受害人的遭遇曝光在互聯網上。通過對幾個典型詐騙案例進行曝光的小視頻，我受到了更多人的關注，網友們親切地稱呼我為反詐網紅博主。紅不紅我不在乎，我只希望，越來越多的人通過看我的賬號和視頻，能夠有反詐意識，對詐騙手段了解更多，遠離詐騙陷阱。

因為自己有過切膚之痛，我太了解老賴這個群體有哪些特征了。我自己案件的騙子，就是一個典型，他把自己吹噓成手眼通天的神人，但無論他是否有手眼通天的“超能力”，都沒能阻止一審的法官開具三張律師調查令，用律師調查令拿到被告的流水。律師調查令就像一個拼圖的工具，將案件的真相逐步還原。嫌疑人從我這里獲取的采購款，用于揮霍打賞女主播，用于從事違法犯罪活動繼續詐騙。嫌疑人的資金流水中還暴露出，他在從事龐氏騙局和借款式詐騙。如果沒有法官開具的律師調查令，我不會有機會把這個案件轉成刑事案件。反詐維權，我仍然在路上，即使把老賴騙子繩之以法那一天到來，我仍然要做反詐的勇士，普及反詐常識，幫助更多人遠離詐騙，這也許是我被詐騙后感到萬念俱灰后，找到的人生意義，也是我的使命吧！

遭遇婚姻詐騙，甘愿千萬維權

深圳某基金公司董事長李先生遭遇婚姻詐騙，被騙274萬元，他為此萬里追騙款，花費千萬元，最終將騙婚者繩之以法，接受法律的嚴懲。對此，很多人說不值得，但是李先生說，正因為很多詐騙犯覺得被害方會出于面子或者時間和金錢成本，放棄追責，被很多騙子鉆了空子，逃脫法律制裁，再次行騙，所以，自己多年的付出是值得的。

李先生在2014年事業蒸蒸日上之際，在一次商務酒會上認識了一個容貌秀麗的女子，沒想這次相遇竟改變了他的一生。當時，女子主動遞上名片，并表示對李先生仰慕多時。女子的名片表明她是深圳某銀行的客戶經理，名為張某。看到熱情洋溢、自稱單身的張某，離婚多年的李先生不由得動心了。經了解，李先生發現自己與張某相差十歲，竟然是老鄉，張某是金融高材生，從事與自己行業相關的工作。兩人很有共同語言，關系越來越近。張某還跟李先生說起自己的身世，她說自己三歲時父母離異后由一對好心夫婦收養，她學習成績優異，一直得到好心人資助才完成學業。張某的經歷讓李先生既心疼又佩服。相處不久，張某表示自己在銀行的工作表面光鮮亮麗，實則待遇不高，她除去租房買衣服的花銷，每月薪水所剩無幾，想搬去與李先生同住，照顧李先生生活起居。李先生感動之余欣然同意。

同居后，李先生發現張某花錢越來越大手大腳，但他沒有多想。突然有一天，張某告訴李先生自己懷孕了，想結婚。李先生覺得兩人相處時間太短，結婚大事需要從長計議。過了幾周，張某的情緒越來越不對，李先生一問才得知，她的爺爺奶奶身體不好，奶奶住院了，她想回老家照顧。李先生連忙給張某一張信用卡，讓她回去照顧老人。之后，張某以信用卡不夠刷為由，讓李先生給她轉了85000元錢。

從老家回深圳后，張某再次以腹中胎兒為由提出結婚，這一次，李先生同意了。2015年5月15日，二人在深圳羅湖區民政局登記結婚，張某說結婚是大事，要在老家辦場喜酒才好。李先生與其前往陜西漢中探親并大辦酒席。酒席結束后，張某提出家人年齡大了卻沒有像樣的房子，希望在漢中有一個自己的家。李先生同意之后，按照張某的要求把兩人的名字都寫在了房產證上。回深圳后，張某找準時機又提出在深圳給孩子一個新家，李先生出資700萬元首付購買了一套價值3000萬元的婚房，房屋產權所有人寫上了張某的名字。

沒過多久的一天，張某對李先生說，“我們銀行有存款任務，你能不能幫幫我？而且我自己想注冊一個公司做互聯網業務，也需要存款證明作為注冊資本。”李先生看著新婚的妻子，又想到其腹中的胎兒，當即表示支持妻子工作。2015年6月18日，李先生將274萬元轉入張某的個人賬戶。收到銀行入賬的短信提醒后，張某溫柔地跟李先生說，“我去銀行把新公司的存款證明辦一下，順便買點菜，晚上給你做大餐吃！”讓李先生沒想到的是，妻子這一出門就再也沒回家。

懷孕5個月的妻子失蹤了，李先生急得報了警。警方查到張某于18日中午11時由深圳灣口岸過關到了香港，當天就飛往了美國洛杉磯。

通過警方的立案偵查，張某離過婚，孩子產檢時填寫的父親姓名也不是李先生。張某還帶走了李先生的身份證、戶口本、護照、房屋產權證以及家里的金銀玉石等貴重物品。李先生這才意識到，自己遇到婚姻詐騙了。

由于犯罪嫌疑人已逃往海外，給警方取證和破案增加了難度。悲憤過后，李先生決定不惜一切代價也要把騙子繩之以法，不能再讓她繼續行騙他人。他決定雙管齊下，一方面耐心等待公安機關立案偵查，一方面不惜重金聘請律師查找真相、追蹤犯罪嫌疑人。經過調查，張某2008年進入深圳某銀行工作，可在2010年已由于做假單被銀行開除。張某通過銀行工作的便利，知道深圳和廣州有很多高凈值客戶（資產凈值超過1000萬的個人），便想從這些人入手實施詐騙。她糾集了幾個“志同道合”的在銀行工作的同學，共同打造了一個詐騙集團。那么，張某究竟又是如何操作的呢？李先生通過中國公安部門、中國駐洛杉磯領事館、美國駐廣州領事館、美國移民局、美國洛杉磯警察局、中美律師、美國私家偵探和翻譯、在美華人社團和墨西哥社團、美國整形醫院和月子中心、美國房產中介、在美華人餐廳及中美兩地朋友等，跨國追擊整整5年，終于揭開了這個詐騙集團的真面目。

原來，張某及其團伙長期在深圳和廣州收集高凈值名單，同時發展銀行內女職員，對這些女職員在深圳和香港兩地進行培訓，培訓內容包括受孕及生產轉移脫身、變現房產、在美生存以及通過在美產下的嬰兒向國內的生父索要錢財等專業的詐騙流程，成功一單后便回國內重新發展下一單。這個詐騙集團內部分工明晰，當年張某從香港逃至美國時便有兩名同伙在香港接應。李先生在這5年間，先通過起訴凍結了掛在張某名下的漢中和深圳兩處房產，而后步步為營，又通過跟蹤掌握了這個詐騙集團的犯罪證據，期間還在美國各媒體刊登“懸賞令”，出100萬重金懸賞捉拿張某，讓其在美生存艱難，并花重金雇人打入詐騙集團內部，前后耗資近千萬，只為將張某及其同伙一網打盡。最終，張某因非法移民罪、武裝襲警罪、非法滯留罪、詐騙罪、綁架兒童罪、販賣人口罪等23項罪名被起訴，被判刑65年，她的后半生都將在遙遠的美國桑那州邊界圖森外裔女子監獄里度過了。

隨著跨國詐騙案的告破，張某的同案犯陸續被捕歸案，被控制的14名孩子被解救。漢中市法院根據李先生提供的購房發票、購房手續及購房款支付方式等證據，將漢中房屋100%產權還給了李先生。而在2020年8月20日，深圳市羅湖法院將深圳南山區房屋所有權100%判還給了李先生，并同時宣布二人的婚姻無效。張某用那騙走的274萬在美置辦的房產等也由美法院判還給了李先生。

5年時間，李先生不惜一切代價，耗資近千萬終于還了自己一個公道，也解救了14名兒童。