電網企業基于資金集中管理的實時調控平臺構建與應用

王龍

平臺建設與應用的主要做法

（一）契合集中管理模式，發揮資金集中效能。堅持契合資金集中管理模式的設計原則，以電網企業資金管理體系為基礎，從銀行賬戶管控、資金收支排程、資金運作決策、安全風險防范等方面出發，逐步搭建資金調控平臺。

1．強化賬戶管控力度。從賬戶規模結構、貨幣資金維度展示電網企業下屬單位賬戶數量、賬戶性質、開戶金融機構等信息，實時將各單位資金以正確口徑列示、匯總，動態掌握資金賬戶情況，支撐決策者對各單位資金余缺的合理調度，為開展資金運作提供基礎依據，保證“高效運營每一分錢”。

2．深化資金收支排程。以資金預算與現金流收支為主線，以日為周期動態統計并展示資金流人、流出計劃與執行金額、資金缺口與融資安排，支撐決策者及時掌握資金收支是否平衡、資金排程是否準確、融資安排是否填補資金缺口等信息。

3．支撐資金運作決策。從融資規模、融資結構、融資成本、融資期限等維度展示融資管理情況，及時掌握融資結構及占比，支撐決策者動態調整資金運作部署，助力企業統籌內外部資金，保障經營發展資金供應。

4．夯實資金風控基礎。準確匯集銀行賬戶流水數據，打造多節點數據校驗、全流程標準明晰，業務處理剛性執行的安全環境，實現資金流動過程全景數字化展示，做到事前可控制、事中可監督、事后可追溯，進一步提升資金支付安全級別，不斷夯實數字化模式下資金安全管控基礎。

（二）構建取數邏輯規則，保障數據準確可靠。

1．組建專業技術團隊，強化技術保障。資金調控平臺建設過程涵蓋業務、財務、銀行等在內的多類信息匯集，因此需組建專業實施團隊對項目進行技術開發與驗證，科學設計各類接口數據邏輯與對應關系。特別是在對接外部銀行數據與企業系統業財數據方面，應安排專人進行信息驗證，推動數據同源、信息共享、一體協同，保障業務流程優化、界面整潔、系統及網絡環境堅強可靠。

2．深入開展數據治理，清理冗余數據。資金管理業務涵蓋廣、單據數量多、流水量大，涉及銀行賬戶、結算單據、融資臺賬、應收票據、應付票據、風險管控等數據信息。為確保平臺數據信息質量，需對調控平臺所需基礎信息完整性、合規性開展數據治理。一是開展賬戶、融資臺賬校驗。對賬戶信息、融資情況線上取數與線下信息進行一致性核對，確保所有賬戶及融資合同基礎信息完整、準確、統一。二是核實應收、應付票據信息。對應收票據、應付票據開立（收取）流程、金額、出票日、到期日等信息進行系統數據與實際信息逐條核實，對不相符的票據分析原因、制定完善方案并跟蹤調整。三是開展歷史數據治理。通過對存量數據中無效數據、無效取數接口進行清理，確保平臺基礎數據準確性。

（三）建立安全管控機制，防范資金安全風險。

1．建立全方位監測機制，全面保護資金安全。在業務處理層面，結合資金安全防范重點，嵌人事前、事中和事后監測機制，構建全方位資金監測防線。一是加強事前風險監測。設定收支業務校驗標準及風險事項，對出現的風險事項進行系統攔截，例如差旅費等費用報銷業務審批中，根據標準校驗交通、住宿、補助等信息，對煙、酒等敏感信息進行攔截，從源頭加強內部控制。二是深化事中風險監測。在支付過程中設立涵蓋重復支付、大額支付、簽名流程不匹配、異常支付等“紅綠燈”監控規則，建立收款白名單，在線校驗支付業務。依據歷史支付情況，設立“紅燈”“黃燈”2個等級攔截標準，對重大疑似風險事項提示“紅燈”并攔截退回，對重復支付等中等疑似風險提示“黃燈”進行攔截預警，由人工核實無誤后方可發送放行支付指令。同時，匯總每日攔截預警和攔截退回的風險數量信息和業務數據，并實時展示在資金調控平臺中。三是強化事后風險監測。為持續強化風險事項防范力度，調控平臺中需設置事后風險監控規則，對事后存在風險再次發起預警，進行追溯確認及評價，進一步提升資金支付安全級別，不斷夯實數字化模式下資金安全管控基礎。

2．建立全過程管控機制，強化風險防控力度。一是部署全過程全景展示功能，將收支排程及支付情況、融資情況、風險監測及督辦情況等全流程植入資金實時調控平臺中，平臺使用人員可快捷、準確查看到每日資金從排程計劃、融資安排、實際支付、資金結余及風險督辦情況，每一筆資金流水均被體現在實時調控平臺中，全過程進行資金管控，防范資金風險。二是部署風險督辦功能，對監控出的事后風險事項列入待辦事項，由所屬單位進行風險事項反饋，反饋結論與說明，并提報佐證支撐，實現覆蓋全級次、全業務的“千里眼”監控體系，不斷強化風險防控力度。

（四）建立系統數據交互，突破業財管理壁壘。

1．構建關鍵經營指標看板，滿足多層級多維度需求。以企業考核指標為重點，開發資金管理經營指標界面，直觀展示相關指標完成情況，方便管理人員及時掌握焦點信息，提升對資金業務的掌控深度和寬度，滿足管理層依托數據分析制定資金調控策略的需要，進一步發揮數據分析作用，挖掘調控平臺管理價值。

2．增設穿透處理功能，提升安全風險處置能力。部署在線穿透操作功能，推進系統間數據交互，將風險監控規則嵌入系統后臺，對調控平臺監控的預警事項，直接在線穿透至業務明細，快速判別風險事項，并按照風險等級發起督辦或轉辦，確保預警事項每一條都查改到位、復核到位，將資金風險防控延伸至業務前端，實現風險響應及處置高效閉環，確保資金安全。

（一）深挖數據價值，資金管理質效同升。構建應用資金調控平臺，可發揮調度樞紐和平臺管控作用，實現資金信息全鏈條貫通，提升信息獲取時效性。以賬戶信息為基礎，在確保資金安全可靠供應的同時，精益進行收支管控，以收人情況滾動安排支出計劃，關注收支曲線耦合情況，減少臨時陛融資需求，將資金信息直接有效作用于減少融資利息，提升資金使用率，強化資金調控水平。以數字化分析替代經驗決策，客觀展示資金統籌現狀與歷史變動情況，提升管理者、決策者對數據掌握全面性、精準性，透過數據表面信息深層次分析資金管理狀況，掌握企業運營支撐能力，從而全方位進行決策部署，加強數據對決策的保障效應。

（二）依托電子技術，支撐數智化轉型。構建應用資金調控平臺，可突破財務流程與業務碎片化管理瓶頸，打通多個信息孤島，由“珍珠變項鏈”，形成數據倉庫，從中進行數據價值挖掘。通過整合數據、流程與資源，建立共享服務的可視化信息管理平臺，為資金管理數智化轉型提供組織基礎。同時，將資金關注重點前移，將業務前端納入資金管理范圍，數據高度集成，以數字技術替代原有信息傳遞方式，推動業財高效融合，滿足數字化時代“實時共享”的信息傳遞要求，數據加工自動化水平大幅提升，可真實、準確、及時地反映資金管理的全量數據和狀態信息，提升資金管理對決策的支撐方式。

（三）深化應用效能，提升財務管理水平。構建應用資金調控平臺，可實時調度、動態監控資金流向，降低了基層單位資金管控壓力，將管理重心從查找數據轉移至數據分析，推動財務人員管理職能的轉變與技術轉型。對資金收支進行“全流程、全方位、實時化、一體化、可穿透、可操作”的精準管控，提高了資金使用效率，進一步發揮了財務數據價值，權威展示了企業經營成果。從不同管理角度自動取數，后臺自動運算形成，有效支撐了多維度業務分析及決策需求，將人員從繁復的統計運算中解放出來，以更飽滿的精力開展管理優化與提升。

（四）強化風險管控，保障資金本質安全。構建應用資金調控平臺，可強化資金全過程線上管控力度，發揮收支業務在線監測的“電子地圖”功效。通過對海量數據在線篩查，能夠及時發現風險隱患，通過“風險督辦一風險反饋一銷號”流程，落實資金風險事項分析與跟進，打造安全的資金管理環境，為企業經營發展保駕護航。資金調控平臺事前、事中、事后監控設置，各環節校驗功能得到高效發揮，可切實降低資金流動可能導致的風險，實現資金安全管控。通過與資金集中管理模式的契合，有效堵塞管理漏洞和盲點，助力落實資金管理制度、提高資金調控效率、提升資金使用效益，為電網企業發展提供堅強資金保障。