黨建引領上海保險中介行業高質量發展

國家金融監督管理總局上海監管局保險中介行業黨建課題組

為深入貫徹黨的二十大精神，全面學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，結合習近平總書記在主題教育工作會議上的重要講話精神，廣泛深入開展調查研究，國家金融監督管理總局上海監管局聯合上海市保險同業公會（以下簡稱同業公會）對上海轄內保險中介行業黨建工作及黨建引領行業高質量發展情況開展了調研，深入了解上海保險中介行業的相關特色及發展成果，分析保險中介行業黨建工作中存在的困難與不足，并在此基礎上提出工作思路。

一、轄內保險中介機構黨組織應建盡建并實現國有保險中介機構全覆蓋

截至2023年10月末，上海轄內保險專業中介機構493家，其中法人機構225家，分支機構268 家。據了解，將黨員納入組織管理的機構54 家（2023年指導新建4 個黨支部），占監管統計主體的13%。經統計，上述54家機構中，設立黨總支的有2家、設立黨支部的有29 家、設立黨小組的有3 家；其余20家機構中，12家機構的黨員由上級機構黨組織管理、4 家機構的黨員加入街道黨支部、4家機構的黨員加入樓宇黨支部。

（一）黨組織形式多樣

轄內部分保險中介機構通過樓宇黨支部開展黨建工作，部分外資保險中介機構積極開展黨建工作，獨具上海特色。一是黨員加入樓宇黨支部。隨著市場經濟發展，越來越多黨員脫離了國有單位或政府機關，部分民營、外資企業則未設立基層黨組織。為完善黨員管理、規范開展黨員組織生活，上海部分街道黨工委立足上海地方實際，創新指導下轄商務園區、商務樓宇等牽頭成立樓宇黨支部，統一管理樓宇內黨員。二是外資保險中介機構積極開展黨建工作。上海外資保險中介機構數量居全國首位，本次調研中有8家外資機構（含法人機構及分支機構）將黨員納入組織管理。其中，3家成立黨支部、1家成立黨小組、3家機構的黨員由上級機構黨組織管理、1 家機構的黨員加入樓宇黨支部。外資機構黨員積極開展黨組織生活，豐富日常工作，弘揚偉大建黨精神，向外方股東展現中共黨員的良好形象。

（二）國有保險中介機構堅持和加強黨的全面領導

上述54家機構中，有國有保險中介機構17 家（轄內國有保險中介機構黨組織全覆蓋），其中，成立黨總支的有2家、黨支部的有12家、黨小組的有2家、機構黨員由上級機構黨組織管理的有1家。國有保險中介機構堅持和加強黨的全面領導，始終堅持黨中央對金融工作的集中統一領導，突出黨組織的領導核心、政治核心作用，充分發揮黨組織把方向、管大局、保落實的重要作用，將黨建工作融入公司治理，將“黨的建設”寫入公司章程，并將黨組織討論研究作為機構“三重一大”等重大事項的前置程序。各級黨組織嚴格落實“三會一課”，突出政治學習和教育，突出黨性鍛煉，認真做好黨員教育、管理、監督、服務和發展工作。

（三）黨組織生活形式豐富

除線下集中學習、討論等形式外，轄內各保險中介機構黨組織及黨員借助各類網絡APP，開展跨區域政治學習、討論，組織知識競賽；借助上海紅色資源，組織參觀學習，如參觀一大會址、開展“漫步蘇河”情景黨課等；深入一線服務群眾，如擔任志愿者參與社區防疫、開展公益扶貧活動、向社區群眾提供免費專業咨詢等。同業公會定期開展黨支部聯建共建活動，組織保險中介機構會員代表與保險公司會員代表簽訂《關于深化黨建“結對”合作備忘錄》，首批黨建共建聯建成功“結對”58家單位，以黨建“結對”形式整合行業資源、推進優勢資源共享互補，深化雙方在黨建學習、實踐活動、基層黨組織和黨員隊伍建設等方面的合作交流，促進雙方黨建與業務相融合，進一步推動上海地區保險中介行業健康發展。

（四）黨組織對機構經營發展起積極作用

2023年，上述54 家機構成交保費、業務收入分別約占上海保險中介行業五成，充分彰顯基層黨組織戰斗堡壘和黨員先鋒模范作用。一是黨組織把穩企業發展方向。黨組織通過學習領會黨中央各項決策、會議、文件精神，幫助機構找準定位、明確方向。東瑞保險代理編制了《黨建工作標準手冊》，將黨員先進性要求納入企業績效考核體系，將黨員和員工思想教育納入品牌建設，形成黨建與經營管理兩相融合、相互促進、齊抓共管的工作機制。二是黨組織生活凝聚企業文化共識。通過黨組織生活，弘揚偉大建黨精神，塑造良性企業文化。上汽保險銷售將黨建活動以沉浸式、多樣化形式呈現，積極開展黨員立功競賽項目、技能比武大賽和成長論壇訓練營等活動，廣大黨員率先垂范，干好本職工作，服務好人民群眾。

二、黨建引領行業高質量發展

上海保險中介機構認真學習領會習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神，將黨建工作與日常經營有機結合，將黨建工作成果內化于心、外化于行，充分發揮黨組織的領導作用，不斷推動自身高質量發展。

（一）以習近平法治思想規范日常經營

轄內各保險中介機構始終堅持黨中央對金融工作的集中統一領導，進一步完善公司治理，做到守法經營。

一是依托黨建工作，建立健全機構經營管理架構，提高公司治理成效。國有保險中介機構統一將“黨的建設”寫入公司章程，并將黨組織討論研究作為機構“三重一大”等重大事項的前置程序。其他非國有保險中介機構也積極將日常經營與黨的建設相結合，美世保險經紀將黨建工作融入公司文化，打造紅色文化，營造“日日要打卡、月月有學習、季季有活動”的黨員組織生活，推動清廉金融文化建設，充分彰顯基層黨組織戰斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

二是牢固樹立合規經營理念做好合規工作。相關機構實現從“要我合規”到“我要合規”的飛躍，根據監管要求設置合規崗位、合規人員，建立健全合規管理三道防線；創新建立前端業務、中間審核、末端審計相結合的合規管理體系，實現各經營節點合規管理無死角、全覆蓋；依托數字化等手段定期開展“回頭看”，確保公司經營規范化、專業化。韋萊保險經紀針對自身業務流程，梳理出數十個檢查點，并依托外部檢查團隊，定期開展項目抽查、核查。

三是持續深入開展清廉金融文化建設。中怡保險經紀按照中外股東雙方的清廉文化要求和相關反腐敗合規要求，開展主題培訓和典型案例警示教育工作。電氣保險經紀中層及以上干部均簽訂了防止利益沖突承諾書、廉潔從業協議等，從源頭和機制上預防整治作風問題，營造風清氣正的經營氛圍。

四是區域黨建共建深化黨組織建設。同業公會與陸家嘴金融貿易區綜合黨委簽署了黨建共建協議，通過黨組織建設共筑、黨員教育齊抓、業務交流互促、黨員隊伍共建等方式，深化區域黨建共建內涵，提升陸家嘴地區保險中介黨建工作質效，進一步發揮金融黨建引領作用和上海保險行業自律組織作用。在首次黨建聯建活動中，2023年新成立的太平洋裕利安怡保險銷售等三家保險中介黨支部作了案例分享，內容包括設立黨支部的工作流程圖、機構成立黨支部的外部要求和內部需求、與外方股東溝通開展基層黨建工作的經驗等，這些案例為行業提供了更清晰、直觀的工作思路。

（二）以習近平經濟思想指導日常經營

轄內各保險中介機構在黨組織的堅強領導下，貫徹新發展理念，推動構建保險業新發展格局，堅持金融工作的政治性、人民性，為消費者提供優質的保險中介服務。

一是基于創新“風險籌劃”理念提供前置化、定制化、專業化的保險中介服務。轄內保險中介機構積極服務集成電路、人工智能、生物醫藥、航空航天、新能源、高端裝備制造等前沿產業，借助專業服務幫助企業熨平跨周期波動、保障可持續經營、推動高質量發展。如韋萊保險經紀為多家新能源企業提供光伏組件長期產品質量及功率保證保險中介服務；招商海達保險經紀結合自身優勢為全國多個商用碼頭提供運營期一攬子保險中介服務，還聚焦海洋裝備維修改裝、海洋工程裝備制造、特種船舶制造、郵輪制造等四大行業，形成經營特色；海寧保險經紀為海上石油勘探設施、海上作業設備、LNG運輸、全球第一的“海油觀瀾號”半潛式深遠海風電平臺等提供一攬子保險中介服務；電氣保險經紀聚焦發電領域，為新能源、核電等裝備制造提供一攬子保險中介服務，為傳統電力設備提供首臺（套）保險中介服務。

二是聯通國內與國際保險、再保險市場。轄內保險中介機構積極開展海外再保險業務，將境外優質保險業務分回國內承保，多元化安排境內保險公司風險分布，為行業提供新的利潤增長點。轄內國有保險經紀機構紛紛走出國門、涌向國際，為海外項目提供保險中介服務，通過直保或再保方式將保費分回國內，2022年累計從境外分回保費近億元人民幣。

三是積極服務民生，支持小微企業。轄內保險中介機構借助信息化技術，線上線下相結合服務小微企業，推動發展多層次、多支柱養老保險體系，解決實體經濟、人民群眾急難愁盼的風險保障需求。如慧擇保險經紀上海分公司依托線上信息系統觸達眾多小微教培機構，定制“小紅花”“小黃帽”等適用于托育、教培等機構的保險保障方案，填補上萬家教培機構的風險保障空白；美世保險經紀以國際專業人力資源咨詢為切入點，結合客戶畫像、職業規劃，為企業員工定制基于商業保險的醫療、養老補充方案，解決人民群眾的多層次健康養老保障需求。

（三）落實國家總體安全觀

轄內各保險中介機構努力守護國有資產、行業數據安全，通過優質保險中介服務，為海外國有資產及工作人員提供風險保障，積累自有數據。

一是通過保險中介服務為境外項目及人員提供風險保障。目前，保險中介機構可為海外項目提供“全生命周期”服務：在項目規劃階段，識別方案規劃中的海外政治風險、合同簽署中的法律風險、資金支付中的信用風險等；在項目推進階段，優化圖紙設計，節約保費支出，識別風險類別，提供保障計劃，實施風險管理降低事故概率；在項目運營階段，為項目及人員提供持續風險管理和全面保險規劃。

二是通過保險中介服務積累自有風險數據，守護數據安全。保險中介服務不單提供風險管理，還積累海量數據，在風險識別量化、保險產品定價過程中，氣候、地質、行業等數據尤為重要，特定行業數據甚至涉及國家安全。相關國有保險中介機構聚焦主責主業，搭建大數據庫，探索建立多層次、多維度風險量化模型，更精細化開展可保風險定價，努力守護國家安全。

三、保險中介行業黨建存在的問題和困難

保險中介機構黨建工作起步晚、難度大，機構普遍存在規模較小、黨員人數較少等情況，黨建工作標準化、規范化水平較低，且缺乏專業人才，在開展黨組織生活、黨建與日常經營相結合等方面存在一定困難。

一是黨建工作與日常經營結合較少。部分機構存在重業務輕黨建思想，存在就黨建說黨建、黨建工作與業務經營“兩張皮”等問題，需要探索如何更好地推動黨的領導落實到公司治理各環節，將理論學習轉化為指導保險中介工作的方針、政策。

二是保險中介行業黨員人數不足。一方面，受限于保險中介行業整體規模偏小及從業人員門檻較低的大環境，各機構在招聘人員過程中難以吸納黨員。另一方面，各機構較難發展黨員，未設立基層黨組織的機構，從業人員難以聯系黨組織表達入黨意愿；已設立基層黨組織的機構，也較難從上級黨組織爭取到黨員發展名額。

三是黨組織生活形式受限。由于黨員人數較少，部分機構黨員組織關系隸屬于外地黨組織，導致日常黨組織生活以線上學習、網絡會議為主，黨組織生活形式有待豐富，黨建工作效果有待提升。

四是專業人才力量薄弱。一方面，行業缺少保險專業人才，保險從業人員資格考試撤銷等因素導致行業從業人員素質參差不齊，行業整體素質有待提升。另一方面，行業缺少黨建專業人才，各機構黨支部普遍未設立專門的黨務部門、崗位開展黨建工作，缺少黨務人才，給黨支部工作的標準化、規范化帶來一定影響。

四、推動轄內保險中介機構黨建工作發展思路

為了使保險中介機構更好地開展黨建工作，國家金融監督管理總局上海監管局將持續圍繞行業合規經營、高質量發展、人才培育體系建設等方面開展相關工作，指導同業公會發揮行業黨建平臺作用，帶動保險中介行業黨建工作。

一是繼續貫徹落實《關于加強和改進上海轄內保險專業中介機構黨的建設工作的意見》。引導保險中介行業充分認識黨建工作引領作用，落實黨建工作總體目標，按照黨建工作組織要求和具體要求，發揮好黨建搭平臺、促發展的重要作用；指導同業公會挖掘保險中介黨建特色、亮點，促進黨建與業務融合發展，探索形成上海轄內保險中介行業黨建工作品牌，著力打通全面從嚴治黨在保險中介行業貫徹落實的“最后一公里”。

二是促進、推動行業合規經營、高質量發展。在國有保險中介機構服務本集團、服務本行業領域的基礎上，引導機構提升自身專業化發展意識和動力，自上而下進行輻射，帶動保險中介行業專業化發展。努力培育一批立足上海、走向世界的專業風險管理中介機構，在支持國家戰略、服務實體經濟、服務好上海“五個中心”建設等方面發揮更多獨特作用，提升行業整體規模和形象。

三是探索建立專業人才培育機制。探索建立保險中介從業人員資格考試考查等機制，并參考國外市場建立終身學習機制；鼓勵保險中介機構與高校、科研院所建立合作機制，逐步搭建并完善保險中介從業人員培訓體系，吸納更多人才；給予海外引進人才一定政策支持，探索對英國、中國香港等國家或地區的保險中介從業資格實施認證，允許其在轄內備案登記后開展相應專業服務。

四是指導同業公會繼續用好保險中介行業黨建工作交流平臺，促進黨建業務相融合。同業公會要定期開展走訪指導、專題座談、主題學習、黨務工作培訓等活動，由點及面提升行業黨建工作質量水平；推進行業黨組織聯建共建工作，創新推動、充分發揮黨建統籌引領作用，促進保險中介機構黨建與業務發展深度融合、相互促進；借助“上海保險”微信公眾號等渠道動態更新、宣傳示范行業黨建、經營成果，展示行業黨建工作成效、黨建引領經營管理、清廉金融文化建設、業務發展、創新實踐、公益活動等方面好的經驗和做法，創建上海保險中介黨建特色品牌。